保险咨询师岗位职责3篇

岗位职责是什么

保险咨询师，是一个专业服务于保险市场的角色，主要负责为个人和企业客户提供保险产品信息、风险评估和保险规划建议，旨在帮助客户做出明智的保险决策。

岗位职责要求

1. 具备深厚的保险知识，包括但不限于各类保险产品的条款、保障范围和理赔流程。

2. 拥有良好的沟通技巧，能清晰、准确地传达保险信息，解答客户的疑问。

3. 熟悉金融市场动态，了解行业发展趋势，以提供前瞻性的保险建议。

4. 具备一定的法律知识，尤其是与保险相关的法规，确保咨询服务的合规性。

5. 具备销售技巧，能够有效地推广保险产品，但必须基于客户的真实需求。

6. 具备良好的客户服务意识，始终以客户满意度为目标，处理客户投诉和问题。

7. 持续学习和自我提升，跟进保险行业的最新发展和变化。

岗位职责描述

保险咨询师在日常工作中，会与潜在客户进行深入交流，了解他们的风险承受能力、财务状况和保险需求。他们需要分析这些信息，为客户推荐最适合的保险产品，同时解释保险条款、保费计算和赔付条件。在客户购买保险后，咨询师还会持续关注市场动态，适时调整保险策略，并协助处理理赔事宜。

此外，保险咨询师还需要与保险公司保持良好关系，获取最新的产品信息和优惠政策，以便为客户提供最优质的服务。他们需具备一定的谈判技巧，能够在维护客户利益时，争取到更有利的合同条款。

有哪些内容

1. 客户需求分析：通过对客户的风险评估和需求分析，为客户提供个性化的保险解决方案。

2. 产品推荐：根据客户需求，介绍和推荐适合的保险产品，包括人寿保险、财产保险、健康保险等。

3. 保险规划：协助客户制定长期的保险规划，确保其财务安全和风险管理。

4. 咨询服务：解答客户关于保险的各种疑问，提供专业建议，消除客户的疑虑。

5. 合同解析：详细解读保险合同，确保客户充分理解保障内容和责任免除条款。

6. 理赔协助：在客户发生保险事故时，提供理赔指导，协助客户完成理赔流程。

7. 市场监控：关注市场动态，定期评估客户现有保险方案的有效性，必要时提出调整建议。

8. 关系维护：与保险公司保持良好合作关系，为客户提供优惠和优质服务。

9. 培训与发展：参加专业培训，提升自身的保险专业知识和服务技能，保持行业竞争力。

保险咨询师是保险市场中的重要桥梁，他们连接着保险公司和客户，通过专业的服务，帮助客户在复杂的保险市场中找到最适合自己的保障方案。

保险咨询师岗位职责范文

第1篇 保险咨询师岗位职责要求

职位描述：

【平台诱惑】

公司成立于2013年，是一家互联网科技公司，做保险人工智能、保险付费咨询和保险教育的专业平台，现已进入高速发展期，精准覆盖超过500w用户。自主研发和运营蜗牛保险医院，蜗牛保险医院不是一家保险公司，而是提供保险咨询服务和解决方案的专业性第三方平台，互联网+保险领域的领头羊，致力于打造科技赋能型的保险服务商。

【工作内容】

1、用公司自主研发的互联网系统，对公司提供的客户进行沟通和维护，协助用户管理家庭风险，把握用户的细致需求，给出科学建议；

2、通过公司自主研发的人工智能系统专业化分析，正确解答用户的疑问，帮助用户定制系统的保障方案；

3、整理客户信息，完成用户整个投保服务及业务相关工作。

【职位要求】

1、本科及以上学历，如果你对自己的能力很有自信，我们可以把学历放宽至大专；

2、以下工作经验，希望你至少符合其中一条：

1）有过销售经验；

2）有过电话销售或呼叫中心经验；

3）有过客服经验；

4）有过保险行业工作经验；

5）有过咨询顾问或课程顾问工作经验；

6）有过金融产品销售、理财顾问工作经验；

7）有过医药代表工作经验；

8）各大高校金融类/保险学/药学/医学毕业生。

3、有一定的抗压能力，具有较强的学习能力、服务意识与团队协作能力，有责任心；

4、有强烈的赚钱欲望，不拘泥眼前利益，有谋求长远发展的想法。

【晋升】

按季度考核标准晋升晋级，一年四次职位晋升和薪资调整的机会。

【福利待遇】

1、薪资结算：无责任底薪3000-8000+提成+奖金，工资上不封顶；

2、工作时间：周一至周五9:00-18:00，周末双休；

3、带薪假期：正式员工享有带薪产假、婚假、丧假、带薪年假等；

4、社会保险：缴纳五险一金；

5、转正补充福利：转正后可提供额外的商业保险

6、日常福利：带薪年假、下午茶、伯乐奖、节日礼、团队拓展活动、定期的体育运动等应有尽有。

公司地址：西安市高新区绿地领海大厦a座1201

只要你有梦想，有态度，有决心，有创业激情，公司欢迎并期待你的加入！

第2篇 保险咨询师岗位职责

保险咨询师 北京新工场投资顾问有限公司 北京新工场投资顾问有限公司,她理财,好规划,新工场 岗位职责:

1、高效及时准确的在线上回复用户关于配置咨询、健康告知、产品疑问等投保全流程中遇到的各种问题;

2、协助用户办理保单查询、下载、纸质保单与发票申请、保全、理赔等业务;

3、总结咨询中遇到的各种问题并及时反馈;

任职要求:

1、本科及以上学历,保险、金融等相关专业优先,持有afp证书优先;

2、1年以上保险行业相关工作经验;

3、熟悉常规保险产品,了解投承保、理赔流程。

4、具有良好的沟通能力、服务意识、较强逻辑分析能力与协调能力;

第3篇 保险咨询师岗位职责任职要求

保险咨询师岗位职责

保险理赔咨询师 浙江源九网络科技有限公司 浙江源九网络科技有限公司，源九岗位要求:

1、临床医学或法律专业本科及以上学历。

2、从事过医疗或相关工作，熟悉医疗机构科室设置和运作。

3、思路清晰，有较好的口头和书面表达能力。

4、有亲和力，善于与人沟通交流。

5、勤奋，诚实。

岗位职责:

1、负责保险理赔及纠纷案件资料的收集，案件的调查。

2、负责理赔相关鉴定实务处理的指导。

3、负责理赔案件的答疑，协助客户办理理赔实务和处理理赔纠纷。

4、负责理赔案件法院判例的收集、整理和研究。

保险咨询师岗位