个险岗位职责16篇

岗位职责是什么

个险岗位，全称为个人保险业务员，主要负责销售保险公司提供的各类个人保险产品，包括但不限于寿险、健康险、意外险等，以满足客户的个性化保障需求。

岗位职责要求

1. 具备良好的沟通技巧，能清晰、准确地向潜在客户介绍保险产品及其利益。

2. 深入理解保险市场动态，熟悉各类保险产品的条款、责任及理赔流程。

3. 具有敏锐的市场洞察力，能够发掘客户需求，为客户提供合适的保险解决方案。

4. 坚守职业道德，遵守行业规范，确保业务操作合规。

5. 具备一定的销售技巧和谈判能力，能够有效推动业务成交。

6. 持续学习，不断提升自身的专业知识和服务水平，适应保险行业的变化与发展。

岗位职责描述

个险岗位的日常工作包括但不限于：

1. 客户开发：通过电话、网络、面对面交流等方式，寻找潜在客户，建立并维护客户关系。

2. 需求分析：了解客户的生活状况、财务状况及风险承受能力，为客户提供个性化的保险规划建议。

3. 产品推介：详细讲解保险产品的特点、优势和适用场景，解答客户疑问，帮助客户做出明智选择。

4. 协助投保：指导客户完成投保流程，处理投保文件，确保申请的顺利进行。

5. 保单管理：跟踪保单状态，及时解决客户在保单生效后遇到的问题。

6. 续保提醒：在保单到期前与客户沟通，提醒续保，确保保险保障不间断。

7. 客户服务：提供售后服务，如协助理赔、变更保单信息等，提升客户满意度。

有哪些内容

1. 销售策略制定：根据市场情况和客户需求，制定有效的销售策略和行动计划。

2. 团队协作：与其他团队成员紧密合作，共享资源，共同提升业绩。

3. 客户关系管理：运用crm系统管理客户信息，定期跟进，提升客户忠诚度。

4. 培训与发展：参加公司组织的培训活动，提升专业技能，同时分享经验，促进团队成长。

5. 数据分析：分析销售数据，评估业务表现，为优化工作方法提供依据。

6. 风险控制：识别潜在的销售风险，遵守风险管理规定，确保业务稳健发展。

个险岗位的工作涵盖了从客户接触、需求分析到售后支持的全过程，要求从业者具备全面的保险知识、出色的沟通能力和持续学习的精神，以提供专业、贴心的服务，赢得客户信任，推动保险业务的持续增长。

个险岗位职责范文

第1篇 个险业务发展岗岗位职责

个险发展部业务督导岗 中英人寿 中英人寿保险有限公司,中英,中英人寿,中英 工作职责:

1.负责总、分公司重点项目的追踪及落实

2.协助部门主管执行人员日常管理

3.参与新机构的支持拓展计划,协调相关资源

4.对分公司所属机构业务进展情况进行督导

5.完成主管交办的其他工作任务

任职要求:

1、本科以上学历,3年以上个人营销渠道从业经验

2、具备渠道业务推动能力(业绩督导)

3、具备渠道增员选才、训练辅导的能力(人力督导)

计划与控制能力

第2篇 个险内勤岗位职责任职要求

个险内勤岗位职责

职责描述:

1、根据所负责团队业务目标有效追踪、反馈;

2、所负责团队的行政类工作;

3、制定所负责团队的业务达成及人力发展举措;

4、开拓招募渠道、整理候选人名单并有效筛选;

5、制定月度早会运营计划及主题;

6、针对kpi指标进行分析、制定改善举措;

7、关注fc活动量，设定月度面谈及新人培训、辅导及陪访计划;

8、完成领导交办的其他工作。

任职要求:

1、大学本科(含)以上学历(全日制)

2、包括但不限于金融、保险、营销、经济等相关专业

3、一年以上相关领域工作经验

4、具有较好的沟通能力、组织协调能力

5、具备较好的数据统计与分析能力

6、熟悉个险产品、销售流程、业务管理流程

7、具备较强的语言表达和文字写作能力

8、熟练使用word、powerpoint、e_cel等软件

个险内勤岗位

第3篇 个险组训岗位职责任职要求

个险组训岗位职责

岗位职责

人力发展:根据公司营销员招募计划与指标，与外勤经委会对接，辅导外勤团队规划和制定增员招募计划，举办营销员面试和测评活动，组织实施增员推动活动:如寿险事业说明会、增员沙龙活动、区部或营管处增员活动支持等;

辅导、督导与激励:定期进行营销队伍现状分析，及时追踪营销队伍人力、产能等基本情况，及时推进增员激励及竞赛相关活动，督促公司增员活动的宣导。

组织并管理新人班，讲授培训课程，辅导、帮助营销员成长，定期进行业绩追踪，以期达成业绩目标;

协助进行营销员管理，推动规划营管处业绩及人力发展;

组织、参与营销员日程活动，包括晨会、增员活动及客户推广活动等;

营销员工作及心态辅导

任职要求

大学本科学历，保险专业或市场营销专业优先;

2年以上保险行业营销员渠道业务发展、新人衔训或组训相关经验

具备良好的人际沟通能力和演讲技巧，工作积极主动

具备良好的活动策划与组织管理能力、较强的执行力和团队合作精神

个险组训岗位

第4篇 个险营销员岗位职责任职要求

个险营销员岗位职责

岗位职责

人力发展:根据公司营销员招募计划与指标，与外勤经委会对接，辅导外勤团队规划和制定增员招募计划，举办营销员面试和测评活动，组织实施增员推动活动:如寿险事业说明会、增员沙龙活动、区部或营管处增员活动支持等;

辅导、督导与激励:定期进行营销队伍现状分析，及时追踪营销队伍人力、产能等基本情况，及时推进增员激励及竞赛相关活动，督促公司增员活动的宣导。

组织并管理新人班，讲授培训课程，辅导、帮助营销员成长，定期进行业绩追踪，以期达成业绩目标;

协助进行营销员管理，推动规划营管处业绩及人力发展;

组织、参与营销员日程活动，包括晨会、增员活动及客户推广活动等;

营销员工作及心态辅导

任职要求

大学本科学历，保险专业或市场营销专业优先;

2年以上保险行业营销员渠道业务发展、新人衔训或组训相关经验

具备良好的人际沟通能力和演讲技巧，工作积极主动

具备良好的活动策划与组织管理能力、较强的执行力和团队合作精神

个险营销员岗位

第5篇 个险企划岗岗位职责

个险-企划岗 昆仑健康保险 昆仑健康保险股份有限公司,昆仑健康保险 岗位职责:

1.策划、组织、宣导各项内外部业务竞赛方案并追踪、评估执行效果;策划、组织及跟踪执行各项宣传活动、业务营销活动、客户服务活动;

2.定期统计业务数据,参与分析制定月度,季度kpi分析报告、竞赛报告、渠道分析报告和其他临时性报告;

3.收集、调研、分析当地宏观、金融及同业市场信息,做好基础信息库的建立并定期撰写市场分析报告;

4.协助完成总部对分支机构各项会议活动的策划、组织和实施;

5.协助进行个险保险战略规划、年度计划的设定和分解。

任职资格:

1.第一学历为统招本科以上学历,保险、金融等专业毕业;

2.1年以上相关从业经验;

3.熟悉保险业务企划、活动策划相关工作;

4.具有良好的职业素养、具备较强的文字组织能力,洞察力强。

第6篇 个险渠道岗位职责

个险渠道储备经理人 中意人寿保险有限公司 中意人寿保险有限公司,e-保险网,中意 职责描述:

1、落实和完善分公司对本部的战略规划,全面负责人力和业务的达成;

2、完善和执行公司的招募体系、培训体系、绩优体系确保kpi指标的达成;

3、衔接分公司各部门对业务团队的规范和要求;

4、日常早、夕会,分公司活动的组织安排;

5、月度、季度目标计划的制定与落实;

6、领导临时交代的其他工作。

任职要求:

1、大学本科及以上学历,金融、保险、经济、市场营销等专业为佳;

2、具有5年以上行业经验;

3、持有loma证书、个人保险销售经验以及保险公司相同岗位工作经验者优先;

4、需具备的管理经验:主管需有3年以上团队管理经验;

5、吃苦耐劳、责任心强、积极主动,有强烈的上进心,乐观,能承受较强的工作压力。

第7篇 个险内勤岗位职责

桐庐地区个险负责人-内勤管理岗位 太平人寿保险有限公司杭州中心支公司 太平人寿保险有限公司杭州中心支公司,太平 职责描述:

1.全面负责桐庐地区内勤人员与外勤团队的人员管理;

2.对桐庐地区的销售团队进行业务宣导、业务推动,对团队进行日常管理与经营;

3.通过培训及训练等多种方式,提升当地销售团队的销售技能。

4.协助上级管理部门就当地重大理赔案件、重大投诉案件进行处理。

5.定期向上级主管部门进行工作汇报。

6.地区内的其他事项。

任职资格:

1.全日制本科及以上学历,保险、经济、管理类专业优先考虑。

2.拥有同业四级机构负责人经验或同业资深组训(3年及以上)工作经验。

3.诚信正直、执行力强,拥有良好的抗压能力、项目推动能力、沟通协调能力等。

4.特别优秀者可放宽年龄或学历条件。

第8篇 个险核保岗位职责

业务管理部 - 个险核保管理岗 复星联合健康保险股份有限公司 复星联合健康保险股份有限公司,复星联合健康保险,复星 岗位职责:

1、 提出与核保相关的业务系统改造建议,负责公司各渠道新契约投保审核,对保全和理赔进行核保评估,分析公司核保相关数据指标;

2、 支持新产品、新渠道上线,负责新产品条款审核、投保规则制定、负责流程梳理、系统测试、单证设计、系统优化;

3、 收集并整理监管单位和同业机构相关核保政策,提出核保改进合理化建议;

4、 收集、整理核保代表性案件,编制培训教材,指导、培训分公司核保人员,监督、检查分公司核保工作,负责再保业务呈报及与再保公司的沟通;

5、 参与制定公司投保规则、契约调查制度、客户体检管理制度;

6、 按照要求及时完成领导交办的其它任务。

任职要求:

1、 统招本科及以上学历,医学、法律、保险、金融专业优先;

2、 有2年以上人身险核保工作经验,有医学工作经验者优先;

3、 熟悉人身保险运营管理流程,精通保险法等法律法规,了解医学知识。

第9篇 个险组训岗位职责

组训(个险) 交银康联人寿保险有限公司 交银康联人寿保险有限公司,交银康联,交银康联 岗位职责:

1、晨夕会组织人;

2、督导各项业务目标达成;

3、参与组织各项业务活动及绩效评估;

4、参与对营业单位培训、训练课程规划和执行;

5、负责指导各项业务竞赛、激励活动的策划与协助执行;

6、产说会讲解人;

7、领导交代的其他工作。

任职要求:

1、本科以上学历;

2、保险同业工作3年以上经验;有个险业务销售经验可以陪同展业;

3、有一定课程开发能力,产说会主讲能力;

4、在同业获得总公司级别的培训岗位、组训岗位奖项;

5、拥有律师资格证、金融经济师、会计师资格证者优先;

第10篇 个险部经理岗位职责

个险部经理 工作职责:

1、全面主持个险业务部的工作,带领员工完成各项任务指标。

2、制定个险业务部的发展规划。

3、控制个险业务部的经营风险保证公司服务品质,提升渠道品牌形象。

4、为了满足公司短期及长期发展目标,根据公司实际情况,结合市场变化,制定想对应的策略。

职位要求:

1、全日制大学本科或以上学历。

2、从事金融工作5年以上,有保险行业个险3年以上相关管理工作经验。

3、良好的团队协调及管理能力。

4、良好的沟通表达及协调能力,受压能力强。 工作职责:

1、全面主持个险业务部的工作,带领员工完成各项任务指标。

2、制定个险业务部的发展规划。

3、控制个险业务部的经营风险保证公司服务品质,提升渠道品牌形象。

4、为了满足公司短期及长期发展目标,根据公司实际情况,结合市场变化,制定想对应的策略。

职位要求:

1、全日制大学本科或以上学历。

2、从事金融工作5年以上,有保险行业个险3年以上相关管理工作经验。

3、良好的团队协调及管理能力。

4、良好的沟通表达及协调能力,受压能力强。 工作职责:

1、全面主持个险业务部的工作,带领员工完成各项任务指标。

2、制定个险业务部的发展规划。

3、控制个险业务部的经营风险保证公司服务品质,提升渠道品牌形象。

4、为了满足公司短期及长期发展目标,根据公司实际情况,结合市场变化,制定想对应的策略。

职位要求:

1、全日制大学本科或以上学历。

2、从事金融工作5年以上,有保险行业个险3年以上相关管理工作经验。

3、良好的团队协调及管理能力。

4、良好的沟通表达及协调能力,受压能力强。

第11篇 个险业务发展岗岗位职责任职要求

个险业务发展岗岗位职责

工作职责:

1.负责总、分公司重点项目的追踪及落实

2.协助部门主管执行人员日常管理

3.参与新机构的支持拓展计划，协调相关资源

4.对分公司所属机构业务进展情况进行督导

5.完成主管交办的其他工作任务

任职要求:

1、本科以上学历，3年以上个人营销渠道从业经验

2、具备渠道业务推动能力(业绩督导)

3、具备渠道增员选才、训练辅导的能力(人力督导)

计划与控制能力

个险业务发展岗岗位

第12篇 个险部经理岗位职责任职要求

个险部经理岗位职责

职责描述:

1. 根据部门年度工作要求，制定全年以及各期工作计划，定期做好工作总结，向部门负责人汇报， 实现本岗位目标;

2. 负责组织、策划、开发、监督实施和评估以队伍为导向的业务竞赛活动，并根据业务发展状况对竞赛方案进行调整和补充，以提高员工的积极性，促进全年任务目标达成;

3. 负责组织、策划、开发、监督实施和评估以客户为导向的宣传活动，并参与实施和后期评估，以达到有组织有计划地推动市场开拓的工作目标;

4. 研究营销策略，开拓销售渠道，以此对公司的企业文化进行宣传、推行，树立公司。 5. 监控营销基本法的实施，使其更具有科学性、规范性、激励性和竞争力。

任职要求:

1. 本科以上学历，保险、人力资源管理、行政管理、工商管理、市场营销等相关专业;

2. 3年以上三年以上营销或人力资源管理工作经验;

3. 具备较强的组织、协调、沟通能力。

个险部经理岗位

第13篇 个险培训岗岗位职责任职要求

个险培训岗岗位职责

职责描述:

1. 中支公司培训体系的建立与完善

1) 根据分公司培训策略，制定中支公司个险培训计划

2) 根据中支公司个险渠道发展需要，搭建和完善中支公司新人养成、主管培养、绩优和产品培训等体系

3) 总部、分公司培训制度的执行

2. 培训计划的实施

1) 有效执行中支公司培训计划及培训项目

3. 培训课件的传承与开发

1) 传承总部、分公司个险渠道的培训课程，完成培训班组织管理，包括课程安排，学员及考核管理以及培训记录和总结

2) 根据个险渠道需求开发新课程，对现有课程及时更新

4. 培训管理

1) 整理、归纳个险培训班档案，维护培训系统信息

5. 完成上级主管安排的其他工作

确保按照国家法律、法规、监管规定、公司内部规章制度履行相应责任和反洗钱义务

在客户信息的收集、记录、管理和使用过程中，必须遵守《中华人民共和国刑法》、中国保监会《人身保险客户信息真实性管理暂行办法》等法律法规与监管规定、《工银安盛人寿保险有限公司客户信息真实性管理暂行办法》等公司规章制度的相关规定。如有违反，公司有权依据相关制度给予扣减薪酬、警告、记过、降级、撤职、解除劳动合同、追偿损失等处理。

第14篇 个险培训岗岗位职责

总公司-关联业务部-关联个险培训岗 中意人寿保险有限公司 中意人寿保险有限公司,e-保险网,中意 职责描述:

1、制定全渠道培训策略方案和体系

2、负责协调、支持、推动各分支机构相关业务培训项目的策划及实施

3、规划、组织和实施全国专项培训,对分公司定向支持

4、培训反馈和效果的收集和分析,并提供改进措施

5、负责讲师的管理、讲师队伍的建立和培训提升

任职要求:

1、本科及以上学历,寿险个险培训5年以上工作经验

2、loma、国家理财师为佳

3、良好的文字和语言表达能力

4、具有团队合作精神,有较强的责任感

第15篇 个险营销员岗位职责

岗位职责:按时参加公司早会及各项培训;对目标市场进行开拓和挖掘;协助社区经理完成小区客户的信息采集,电话约访以及客户的保险理财规划;按基本法要求完成相应职级的各项考核指标和管理指标;完成上级主管交付的其他工作。

任职资格:年龄25-45周岁,不限,大专及以上学历;综合素质良好,能按时完成公司的各项培训、每周按时出勤,具有良好的语言表达能力,经培训后,能独立进行客户服务活动,保险理念、产品的宣讲工作。

第16篇 个险业务企划岗位职责

总部-个险业务部-业务企划经理 工银安盛人寿保险有限公司 工银安盛人寿保险有限公司,a_a,工银安盛 职责描述:

一、 落实个险经营分析和管理报告等工作

1. 落实收集监管机构和同业协会调研项目的相关资料以及准备;

2. 落实公司管理层各类汇报所需材料及经营分析报告数据分析等准备工作;

3. 落实各类工作总结及报告;

二、 落实个险渠道管理等工作

1. 落实个险渠道发展策略的制定工作,为管理团队提供参考建议;

2. 落实个险渠道管理工作与总部相关部门的沟通与协调;

3. 落实基本法规则修订、模型测试,以及相关系统改造等;

4. 落实渠道基本法的解释和宣导,顺利执行基本法;

5. 落实相关上诉审批制度处理、执行、分析和报告工作;

6. 落实考核类上诉申请的审批;

7. 落实考核结果的相关研究分析和报告;

三、 落实个险业务管理工作

1. 落实个险渠道经营计划(业务预算)及相关政策的制定;

2. 落实分公司个险业务预算的沟通与分解;

3. 落实业务经营情况的评估、分析及报告;

四、 落实个险费用管理和控制工作

1. 落实个险渠道费用预算及相关政策的制定;

2. 落实总部个险各项费用申请的审批、登账和监控,确保费用在预算范围内执行;

3. 落实个险渠道各类费用支出申请的沟通以及审核;

4. 定期形成费用使用情况分析报告,并形成分析报告;

五、 落实个险报表管理工作

1. 落实个险报表体系的搭建以及完善,推动公司报表体系的建设;

2. 落实各类日常报表的制作和维护,包括日报、月报、收入分析报表等;

3. 落实用户使用管理、报表系统的支持以及相关推广;

4. 落实各类经营分析报告的数据支持;

六、 落实个险营销制度管理工作

1. 落实个险渠道各项管理制度及政策的制定并修订;

2. 落实各类管理制度宣导材料的准备,为各项制度顺利执行提供支持;

3. 落实各项管理制度的追踪,评估及报告;

七、 落实品质管理及风险管控工作

1. 落实品质管理办法制定、执行和完善;

2. 落实向分公司进行品质管理办法和执行机制的宣导;

3. 落实品质管理项目的日常运做,顺利执行各项制度;

4. 落实日常风险管控以及总部相关部门的沟通与协调;

5. 定期对品质管理和风险管控工作进行追踪,评估执行效果并进行检视和改善;

八、 落实个险日常管理流程的梳理和完善工作

1. 落实各项销售支持和管理流程的梳理、搭建和完善;

2. 落实与总部各相关部门的沟通,促进流程顺利运行;

九、 落实个险营销支持系统的开发和管理工作

1. 落实个险营销支持系统管理制度和操作指南的制定

2. 落实市场及业务前线需求的调研和分析工作

3. 落实用户需求收集、系统开发规划和需求文档编写等工作;

4. 落实系统优化和更新;

5. 落实相关宣导和培训材料的制作

6. 落实系统功能日常维护和推广,及时传达相关知识和信息送达前线;

7. 落实总部相关部门资源的协调工作及正常运行系统;

8. 落实个险营销支持系统规划的执行进度回顾、分析和报告;

十、 落实个险运营支持工作

1. 落实个险渠道运营相关需求的收集,并寻求解决方案;

2. 落实与总公司运营部的沟通;

3. 落实运营资源的协调;

4. 落实运营支持相关流程梳理及运营相关分析报告的宣导;

十一、 落实与其他相关部门的沟通和协调工作;

十二、 完成上级安排的其他工作

十三、 确保按照国家法律,法规,监管规定,公司内部规章制度履行相应责任和反洗钱义务

十四、 在客户信息的收集、记录、管理和使用过程中,必须遵守《中华人民共和国刑法》、中国保监会《人身保险客户信息真实性管理暂行办法》等法律法规与监管规定、《工银安盛人寿保险有限公司客户信息真实性管理暂行办法》等公司规章制度的相关规定。如有违反,公司有权依据相关制度给予扣减薪酬、警告、记过、降级、撤职、解除劳动合同、追偿损失等处理。

经验资质要求:

学历:大学本科以上

专业背景:保险、金融、财经、工商管理等相关专业优先

工作年限:5年以上寿险从业经验,有总部工作经历优先

专业知识:熟悉寿险各种业务知识,熟悉营销系统运作

核心素质:良好的报告能力及数据分析能力,具有较强的规划、沟通、创新等能力