理财业务自查报告

报告怎么写

1. 自我评估

- 描述个人在银行理财业务中的角色和职责，例如作为客户经理或理财顾问。

- 审查过去一段时间内处理的理财业务，包括产品销售、咨询服务、客户满意度等。

2. 业务流程审查

- 检查理财产品的合规性，确保销售的产品符合监管要求，无违规操作。

- 分析客户服务流程，从初次接触、需求分析到产品推荐，确认是否标准化且符合客户利益。

3. 业绩与风险

- 评估个人业绩，如销售额、客户增长等，同时关注潜在风险，如投诉、退保情况。

- 对照银行设定的业绩目标，分析差距和改进点。

4. 知识与技能

- 自我评估专业知识水平，包括金融市场动态、理财产品特性等。

- 检视客户服务技巧，如沟通能力、解决问题的能力等。

5. 客户反馈

- 收集并分析客户反馈，了解服务效果和改进空间。

- 关注客户满意度调查结果，找出问题并提出解决方案。

6. 合规性

- 确认是否遵守银行内部规章制度，以及银行业务相关的法律法规。

- 检视个人行为记录，确认无违反职业道德和操守的情况。

第1篇 个人银行理财业务自查报告

为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，规范支行个人理财业务，根据银监会下发的《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》精神，我支行对20__年以来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查，现将开展自查工作情况汇报如下：

一、 人员配备情况

为了确保个人理财业务的合规销售，支行配备了专职理财经理一名，该人员已通过银行总行的理财经理资格考试、并取得了保险代理从业人员资格证书。所有银行理财产品、基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。

鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生，现已全面杜绝。

二、 销售流程

支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等的前提下向客户推荐理财产品，并为每一位购买产品的客户填写《个人客户投资风险评估报告》(以下简称《评估报告》)，理财经理根据其评估结果，向客户推荐相应得理财产品。《评估报告》经理财经理与客户进行签字后，交由支行理财主管审核并签字，单笔购买金额超过100万的客户，《评估报告》还经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中发现有少数客户的《评估报告》未经支行理财主管签字审核，已补交给支行主管审核。

在具体的理财产品销售前，理财经理均向客户说明了产品结构、风险、收益等相关信息，让客户在充分了解产品的基础上作出选择。理财产品的《合约》、《合同》、《风险揭示书》中客户资料均填写完整。

三、资料档案保存

20__年以来，所有理财产品的《风险评估报告》、《合约》、《合同》、《风险揭示书》等文件资料均保存完整，并按期装订成册，入库统一保管，其中，《客户风险评估报告》实行专夹保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和《风险评估报告》建立了详尽的客户电子档案，方便及时了解客户情况和日后与客户沟通。本次自查中发现有些风险评估报告未装订建表，拟定于今天下班前完成建表装订工作。

四、今后工作计划

支行虽一直坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品， 但本次自查中仍然发现了一些问题，这些问题我们将在近几天集中整改。在今后的工作中，支行将继续坚决贯彻执行《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的精神，合规销售、定期开展个人银行理财业务自查工作，保证银行芜湖支行理财业务的健康、规范发展。