全面自查报告13篇

第1篇 2023年度全面从严治党主体责任情况落实自查报告

为深入贯彻落实党的十九大精神和全面从严治党各项部署，根据中国共产党舟山市委办公室《关于开展2023年全从严治党主体责任落实情况检查工作的通知》（_委办发2023_号）文件的精神，市工商联党组对2023年度全面从严治党主体责任落实情况开展认真自查，现将报告如下：

一、主要情况

（一）强化领导，全面压实主体责任

一是领导重视，主动担当。年初，市工商联党组书记健全了'一把手负总责，分管领导各负其责，班子成员齐抓共管、纪检组协调督查'的领导体制和工作机制。党组书记缺位以来，主持工作的副职领导能认真践行'四个亲自',对重要工作亲自部署、重大问题亲自过问、重点环节亲自协调、重要事情亲自督办；其他班子成员严格按照'一岗双责'要求，负责分管范围的党风廉政建设工作。

二是健全制度，保障落实。严格落实党风廉政建设季度工作例会，及时研究解决党风廉政建设工作的重点、难点问题，推动各项工作落实。工商联党组每季度召开一次党风廉政建设专题例会，研究全面从严治党工作存在的问题并制订完善相关制度，把全面从严治党落到实处。

三是考核评议，推动落实。在年初会议上，会党组成员分别作述职述廉述学诉法，并以一名普通党员身份和全体机关党员一起接受干部职工的进行民主评议，牵牢主体责任'牛鼻子'.

第2篇 全面推行河湖长制回头看工作自查报告范文

我镇自开展河(湖)长制工作以来，根据(寿办发20__21号)文件精神积极开展工作，具体工作汇报如下:

一、河(湖)长制工作体系建立情况

县里有关会议召开以后，镇党委、政府积极落实，召开全镇干部大会，贯彻会议精神，及时出台镇、村工作方案，成立组织、落实责任，并出台了相应的督查、考评办法。每月召开一次镇、村河长工作会。

二、加强水资源保护情况

首先是加强宣传最严格水资源管理制度，严守水资源开发利用控制、用水效率控制、水功能区纳污三条红线，强化政府责任。

三、加强河湖水域岸线管理保护情况

严格水域岸线等水生态空间管控，依法划定河湖库渠管理范围。在我镇境内的河湖水域目前没有发现“四乱”现象，镇、村两级河长按时巡河。

四、加强水污染防治情况

全面落实《__水污染防治工作方案》，明确水污染防治目标和任务，统筹水体、岸线污染治理。目前我镇没有工矿企业及生活污水向河(湖)排放情况，水面也没有漂浮物出现。

五、加强水环境治理情况

强化水环境质量目标管理，目前 我镇街道、道路保洁是覆盖全乡，垃圾定点存放及时清理;水面无漂浮物，全镇无一处黑臭水体。

六、加强水生态修复情况

大力推进河湖库渠生态修复和保护，我镇目前没有发现一处在河(湖)区域内种、养殖的情况;也没有发现有污染现象;没有侵占自然河湖库渠、湿地等现象。

七、执法监管情况

加大河湖库渠管理保护执法监管力度，提高执法监管能力。20__年我镇拆除非法建筑物6间;

八、基础工作开展情况

我镇按要求成立了河长办，配齐了电脑、打印机、办公桌椅、档案柜等办公设备，办公室工作人员五名，有专职信息报送员。“一河(湖)一策”方案编制齐全;河(湖)名录建立完整;信息报送及时。 全镇制作并安装河长牌50块，湖长牌2块; 一年来，我镇河长制工作取得了一定成效，但有些方面还存在不足，为了使我镇的河(湖)长制工作各项目标任务能落到实处、取得实效，今后的工作将继续取长补短，继续完善。

第3篇 2023年关于全面从严治团自查报告

落实从严治团的各项规定，积极开展团干部如何健康成长大讨论活动，弛而不息加强作风建设，全市团干部政治意识、规矩意识、责任意识和纪律观念进一步增强。如下是给大家整理的关于全面从严治团自查报告，希望对大家有所作用。

党有号召，团有行动。向全面从严治党的标准看齐，团省委坚持高标准、严要求，从思想、组织、制度、作风四个方面全面从严治团，为推动河南共青团深化改革、构建凝聚青年、服务大局、当好桥梁、从严治团四维工作格局、做好各项工作任务提供根本保障。

坚持从思想上从严，常补钙固本培元

一是严抓思想政治教育，通过团省委常委(扩大)会、党组中心组(扩大)学习等活动引领，在河南共青团系统深入学习宣传贯彻十八届六中全会、省十次党代会等会议精神，推动全面从严治团入脑入心。

二是开设河南共青团五讲课堂，落实省委提出的讲政治、讲传统、讲团结、讲责任、讲纪律要求，引导团干部把理想信念挺在前面，按照思想从严的要求，强化理论武装，明确责任担当，树立底线思维，筑牢思想根基。邀请了省委政研室有关负责同志对省十次党代会精神进行了系统培训，组织赴上海学习的20多名机关干部对群团改革内容开展专题学习研讨。

三是持续加强对青年团员的政治引领，下发《关于进一步加强青少年思想政治引导工作的通知》，对全省共青团重点工作思想政治引领进行规范和指导，探索建立共青团重点工作思想政治引领评价机制，积极开展向上向善好青年评选、见义勇为好青年及青年英雄表彰宣传等活动，在青少年中大力培育和践行社会主义核心价值观，引导青年自觉听党话、跟党走。四是深入开展两学一做学习教育，举办团省委纪念建党95周年重温入党誓词集中活动，组织机关党员干部通过专题讲座、视频教学等方式对党章、党史进行了系统学习，开展全体党员党务知识培训，引导全省团干部学好党章党史、团章团史、团内规定、改革精神等，进一步强化全省团干部的党性修养、团情学习和理论基础。

坚持从组织上从严，增活力创先争优。一是严格团员管理，进一步落实三会两制一课等团内规章制度，推动基层实施《关于加强全省发展团员和团员管理工作的意见》，严格入团程序标准，提高团员发展质量，把团员教育评议与团员年度团籍注册结合起来，在团内形成尊崇团章、遵守制度的浓厚氛围。二是加强团员意识教育，强化仪式教育，推动团员主动亮身份，组织全体团员注册网络文明志愿者达400万名，教育引导团员立足岗位创先争优，在学习、工作、生活中体现先进、树好形象、展现作为，进一步提高团员的先进性光荣感。开展让团旗在人民最需要的地方飘扬捍卫祖国领土青年血性担当等网络宣传舆论引导活动40余次，累计阅读量8000万次，讨论量为220万次，引导团员在网络空间传播正能量、弘扬主旋律。三是从严加强团的基层组织建设，实施河南省中学中职共青团强基固本工程和高校基层团支部活力提升工程，推动网上共青团建设，开展驻外团工委集中整建、非公领域团建百日攻坚行动，加强新媒体行业团建，推进青年社会组织团建，不断拓展和巩固组织覆盖。

坚持从制度上从严，讲纪律规圆矩方

一是严格落实党风廉洁建设和党建主体责任，制定了《团省委机关及直属单位党建工作责任制(试行)》和《20__年团省委党风廉政建设党组主体责任和纪检组监督责任任务清单》，明确团省委党组、机关党委和各部室党支部、直属单位党组织及其负责人的责任，各支部书记与党组签订党风廉政建设和党建工作承诺书，完善团省委直属机关党建工作领导小组、党风廉政建设工作领导小组运行机制，落实专题会议制度，旗帜鲜明地坚持党的领导、务求实效地加强党的建设。

二是严格执行党的各项规章制度，根据《中国共产党章程》《中国共产党党组工作条例(试行)》《中国共产主义青年团章程》，修改完善党组会、书记办公会议事规则，制定了《团省委党组工作规则》《团省委书记办公会议议事制度》等制度，严格党内政治生活，坚持民主集中制要求，完善团省委党组集体领导，把全面从严治党的各项要求落实到实处。

三是严格对党员干部的监督管理，制定《团省委廉政谈话制度实施办法(试行)》，实行《共青团河南省委领导干部约谈制度》和《关于实行领导干部谈话提醒制度的暂行规定》，明确对党员领导干部主体责任谈话、任职廉政谈话、诫勉谈话和廉政约谈的具体内容和相关要求，在机关内部实行干部个人重大事项报告制度，进行两条例一准则等规定学习和测试，今年以来纪检组已经约谈处级干部20余人次。

四是进一步加强团省委机关各项制度建设，结合省委巡视整改工作要求，围绕团省委实际，针对机关财务管理、基层调研、出差审批、公务接待、请休假等事项制定、完善各项制度40多项，并通过每月2次办公例会，强化制度、工作落实，努力形成用制度管权、管事、管人的工作格局。

坚持从作风上从严，亲青年凝心聚力

一是切实改进作风，认真落实省委贯彻中央八项规定若干意见和团中央的有关规定，修订完善《共青团河南省委关于进一步改进工作作风、密切联系青年的实施细则》，深化拓展走进青年、转变作风、改进工作宣传调研活动、机关开放日活动，积极发挥用网上共青团、青年之声河南平台作用，推进团的领导机关干部常态化下基层，团省委分三批共31名干部下沉到基层一线，已开展宣讲48场次，覆盖基层团干部1200余名、普通团员青年9600余人，与基层党政领导面谈48次，形成调研材料2，记录工作日志1680余篇，直接联系青年615名，帮助贫困青少年学生解决生活费18.7万余元。

二是密切联系青年，结合两学一做学习教育和巡视整改工作，持续深化团干部如何健康成长教育实践工作，大力完善团干部密切联系青年制度，深化基层联系点、8+44+11+100直接联青年工作，团省委书记班子带头直接联系青年、深入青年、融入青年，引导团干部把心思和精力集中到做好青年群众工作上来。截至目前，省市县团的领导机关及乡镇、高校团组织6000余名团干部登陆开通了1+100管理系统，通过微信、微博、qq直接联系普通青年68万余名，积极开展线上学讲话、话改革、谋发展讨论和线下走进青年倾听日恳谈日及问计青年活动4.8万次，其中线上活动3.1万次，线下活动1.7万次，上传活动照片1.6万张，争取青年团员评论64万次，点赞140万次，上传精华分享3.2万篇，感悟文章1.6万篇。

三是开展访贫助困工作，大力开展共青团助力脱贫攻坚青春建功行动、温暖冬天等活动，全省各级团干部通过结对帮扶，直接联系中学、企业、乡镇等基层单位的普通青年，精准帮扶困难青少年群体，积极把从严治团的实际行动，转化为为党做好青年群众工作的实际成效。

全面从严治团，永远在路上。团省委将按照全面从严治党的标准，积极探索，继续努力，以更高的站位、更细的规矩、更严的纪律、更强的作风和更实的工作，严格制度、严格执行、严格管理，推动全面从严治团工作不断深化。

2023年关于全面从严治团自查报告篇，已全部结束，感谢你的阅读。

第4篇 民政局党组落实全面从严治党主体责任情况的自查报告

第：民政局党组落实全面从严治党主体责任情况的自查报告

2023年，市民政局党组在市委的正确领导下，认真贯彻落实党的十九大和十八届三中、四中全会及习近平___系列讲话精神，认真履行党风廉政建设主体责任，坚持以落实党风廉政建设责任制为龙头，以加强作风建设为重点，把履行党风廉政建设主体责任纳入工作目标管理，与机关党建工作和民政局机关建设紧密结合，一起部署、一起落实、一起检查、一起考核，加强了机关自身建设，提升了机关党风廉政建设水平。现将民政局党组一年来落实党风廉政建设主体责任情况报告如下：

一、高度重视，责任到人，落实党风廉政建设主体责任

民政局党组把落实党风廉政建设主体责任摆在重要位置，作为一项严肃的政治任务来抓,明确民政局党组是履行党风廉政建设的责任主体，明确民政局党组书记是党风廉政建设的“第一责任人”，明确班子成员抓党风廉政建设的工作任务,做到任务具体,责任到人、措施落实。

1、高度重视，统一领导。民政局党组、党委会和中心组学习(扩大)会等会议上及时学习中央、省、市文件，传达和部署党风廉政建设和反腐败工作，认真抓好中央《廉政责任制》《廉政准则》和贯彻落实中央“八项规定”等有关文件的学习，对党风廉政建设工作做到有研究、有部署、有落实。每年听取机关纪检监察工作汇报，研究新情况，分析新问题，部署新任务;听取加强机关作风建设、深化机关廉政文化建设等专项工作的汇报。在年初召开的全市机关党的建设工作会议上，把机关廉政建设工作作为机关党建工作的重要组织部分进行总结部署，并把党风廉政建设工作纳入规范化党组织建设、文明机关(部门)创建考核体系。积极支持派驻民政局纪检组开展工作，使民政局党组在机关党风廉政建设中始终统领全局，使机关党风廉政建设摆上更加突出的位置。

2、健全机制，明确责任。建立了由民政局党组书记龚贵亨任组长，副局长任副组长，办公室、各股室负责人为成员的领导小组。实行民政局对委机关党风廉政建设统一领导、全面负责。民政局党组书记对机关的党风廉政建设负总责，副书记及其他成员，根据分工，对职责范围内的党风廉政建设负直接领导责任。结合实际，制定了《市民政局建立健全惩治和预防腐败体系2023年实施方案》和《2023年民政局党风廉政建设和反腐败工作要点及责任分工》，并分层次签订了《民政局分管领导党风廉政建设责任书》和《中层干部党风廉政建设责任书》，形成了集体领导和个人分工负责相结合，一级抓一级，层层抓落实的党风廉政建设工作格局。结合五型机关创建，每年分解年度目标任务，以文件形式下发到全体成员，告知责任分工和牵头领导、处室负责人的责任，推动工作落实。

3、自觉履职，各负其责。民政局党组书记龚贵亨作为第一责任人，把党风廉政建设列入工作日程，定期听取机关纪检工作汇报，做到重要工作亲自部署、重大问题亲自过问、重点环节亲自协调。四位副局长积极履行“一岗双责”，认真抓好职责范围内的党风廉政建设，积极支持机关纪检工作。同时，认真抓好党委机关党员干部的廉政教育工作。

二、内外监督，规范行为，强化领导干部廉洁从政

以领导班子及其成员为重点对象，以决策和执行为重点环节，以人、财、物管理为重点领域，根据上级有关规定，建立健全了《民政局议事规则》、《党务公开制度》、《廉政提示办法》等各项制度规定，强化领导班子成员廉洁从政。

1、执行廉洁从政制度。一是坚持中心组学习制度。认真组织学习中央、省、市有关会议精神和党的群众路线教育实践活动的有关要求，始终在政治上思想上行动上和党中央保持一致。认真组织学习中央关于党风廉政建设责任制、中纪委、市纪委全会文件，主要领导上廉政党课，到市政和县廖俊波纪念馆，认真学习廖俊波同志先进事迹，树立全心全意为人民服务的思想。二是坚持民主生活会制度。按照市委的统一部署，及时召开民主生活会，会前充分征求各方面意见建议，会上班子成员之间充分交流、积极开展批评和自我批评，会后及时向民政局全体同志通报民主生活会情况和整改措施。三是坚持“三会一课”制度。民政局领导自觉以普通党员身份参加党支部的学习和组织生活，组织生活到会率达百分之百。四是坚持民政局会议事规则。实行集体领导和个人分工负责相结合，“三重一大”(重要工作部署、重大工作决策、重要人事安排、大笔经费使用)都经过集体讨论决定。五是执行“三谈一述”制度。坚持谈心谈话制度，民政局人少，“一把手”与班子成员和民政局同志进行经常性谈心谈话;班子成员之间及与分管同志间也经常谈心谈话，提出工作和勤政廉洁要求。坚持廉政谈话和民政局负责人谈话制度，对新进民政局的同志及时开展谈话，提出廉洁从政方面的要求。每年民政局领导班子及党员领导干部结合年度工作和德、能、勤、绩、廉等几个方面开展述职述廉，接受上级党组织的监督检查和干部群众的民主评议和民主测评。

2、落实廉洁自律规定。民政局党组成员带头并要求全体人员严格执行《廉政准则》的有关规定和《民政局工作人员廉洁自律规定》，认真落实“四公”管理、廉洁过节“零报告”制度、不进私人会所承诺、领导干部个人重大事项报告制度、规范津补贴发放等各项规定和领导干部出国出境的规定。认真填报《领导干部有关情况报告表》，就“兼职、房产、子女及主要社会关系经商办企业、家庭投资股票、基金、期货情况、家庭从事或参与其他营利性活动情况向市纪委市委组织部进行报告。领导干部中没有违规违纪现象。

3、建立民政局廉政措施。建立了重要专项工作廉政提示制度。制定了《机关民政局重要专项工作廉政提示操作办法》，对民政局的重大决策、重要部署、重点改革举措落实方面的专项工作;建立和完善了公务接待、车辆使用管理、财务管理等11个方面的规章制度。进一步规范审计机制。聘请福建省联审工程管理咨询有限公司对社会福利中心工程结算审核。聘请福建闽才会计师事务所有限公司对社会团体2023年度财务状况进行审计。规范党费管理：一是加强日常教育。通过“三会一课”、组织生活会、民主评议党员等党内组织生活，加强政治理论学习，重点学习党章、习近平系列重要讲话，不断提升党性修养，并将党费收缴工作同严格党的组织生活有机结合，同做合格党员有机结合，不断提高党员缴纳党费的自觉性；二是细化责任。把党费收缴工作列入重要议事日程，进一步明确党支部书记为党费收缴工作第一责任人，安排专人负责党费收缴工作，形成党费收缴有人问、有人抓、有人管的责任体系。同时，要求党费收缴人员开具收据，保存好存根，确保党费收缴工作资料齐全，有底可查；

三是明确收缴基数。按照要求，算清算准每位党员缴纳党费的基数和比例，每月核对，严格按照规定标准调整党费缴纳数额，规范党费收缴工作。特别是工资调整后，及时组织党员领导干部以新的工资收入为缴纳基数，按照规定重新进行党费测算，确保党员党费足额缴纳。

三、提高认识，制定措施，落实中央和省委、市委关于加强作风建设有关要求

认真贯彻中央八项规定切实改进作风。一是加强学习，提高认识。民政局党组落实中心组(扩大)学习制度，传达学习上级文件精神和习近平___系列讲话精神，切实提高贯彻落实作风建设要求的自觉性。要求广大干部统一思想、提高认识，牢固树立和发扬艰苦奋斗、勤俭节约的优良作风，从每一项工作做起，从每一个细节入手，切实把厉行节约反对铺张浪费工作落到实处。二是筹办会议，发起倡议。召开机关党员干部作风建设大会，我局全体党员、干部职工参加会议，党组书记、局长作重要讲话，下属单位负责人作表态发言，办公室向全体机关党员干部发出了“从我做起、向我看齐”的作风建设倡议。三是制定措施，注重实效。制定了《民政局关于贯彻中央八项规定的实施办法》，采取切实措施改进作风。首先，严格控制一般性费用支出。节约使用办公用品。凡属于政府采购目录内的物品，必须经民政局集体研究后按市政府采购的相关程序和要求执行。购买日常办公用品时，本着厉行节约的原则，尽力压缩办公用品、耗材支出。打印和复印用纸等能双面使用的要回收使用。正确操作和精心维护办公设备，延长使用寿命，节省办公耗材。民政局《机关党建》信息简报，注重信息质量，严格发放范围和数量。节约用电、用水。尽量减少计算机、打印机、复印机等办公设备的待机电耗。其次，严格控制公务接待费用支出。严格公务接待管理，严格按照中央八项规定要求，本着热情、周到、节约的原则，认真做好民政局接待工作。严格控制公务接待标准，上级部门来调研和检查的公务接待活动，一切从简，原则上在机关食堂安排工作餐，工作餐不提供酒水，坚决杜绝铺张浪费。民政局召开各类会议，不挂会标，不摆鲜花水果，会议力求精简高效。严格管理各类因公差旅费支出，严格执行中央、省和市委市政府和财政局的有关规定管理各类因公差旅费支出。其三，深入开展政务公开工作。对于民政局财务报表定期在机关所有干部进行传阅和阅签，使每个同志知晓本单位的财务收、支情况，进一步规范和监督财务行为，严肃了财经纪律。

四、突出重点，深化活动，大力开展机关党风廉政建设

民政局党组高度重视机关党风廉政建设，通过加强廉政教育、狠抓正风肃纪、强化效能建设等重点工作，深化和拓展活动载体，不断把机关党风廉政建设推向深入。

1、加强廉政教育。一是深入学习廖俊波先进事迹，开展“学习廖俊波同志先进事迹”主题活动。通过参观一次廖俊波纪念馆，重温一次入党誓词，聆听廖俊波先进事迹、开展学习十九大精神的宣讲活动，撰写心得体会、开展“一月一主题”活动。通过学习和活动，使机关党员干部受到了党性锻炼。二是深入开展机关廉政文化活动。制定下发廉政文化进机关“六个一”活动方案，指导和推动市直基层党组织开展形式多样的廉政文化活动。作了“党要管党、从严治党”的辅导报告。三是加强党风廉政宣传教育。购置了一批党风廉政电化教育片，提供各基层党组织组织观看;在党组会上学习典型意义的违法违纪案件，剖析案件发生原因，警示教育机关干部自省自重。

2、狠抓正风肃纪。根据市委党工委的统一部署，按照市委“百日攻坚”、“四比六促”等活动的整体部署和要求，积极参与工作，狠刹“四风”问题。在具体工作中，突出重要时间节点、重点热点问题，严查“节日病”、严查“吃喝风”、严查执行不力、严查“中梗阻”，开展会所整治，主动出击，铁面执纪，

按照月有计划、周有行动、日有巡查的要求，周密安排专项行动计划，始终保持明查暗访的频度。同时，畅通信访渠道，紧紧依靠群众监督，及时发现和查处“四风”问题。通过严格执纪，严肃问责，机关党员干部的作风建设取得了明显成效。

3、强化效能建设。

为强化效能建设，我局出台《市民政局关于做好“两节”期间党风廉政建设有关工作的通知》（党组〔2023〕1号）

我局机关各股室及下属单位实行首问责任制、窗口岗位服务承诺制、ab岗工作制、一次性告知制以提高办事效率，为进一步增强机关工作时效，我局在对上级来电来文的签批方面，与处理对各部门、各单位请示、报告和代拟稿的处理方面和局领导批示，”两办”转办事项的办理方面，对党委会议、全局办公会议决定事项的落实与督办方面，严格党政领导请假方面做了严格的规定，确保加强效能建设。

4、做好移风易俗工作

我局通过落实贯彻上级要求以及自身做到对移风易俗工作的大力推进。全局机关各股室及下属单位严格遵照《市民政局关于转发市纪委《关于进一步推进移风易俗工作的通知》的通知》（〔2023〕84号）的文件要求，深入推进移风易俗的工作要求，进一步加强作风建设。各乡镇、街道、局机关各股室及下属单位要根据工作部署，迅速行动、积极发动，运用宣传栏、电子显示屏等形式广泛开展宣传活动，向广大党员干部群众发放倡议书，组织开展移风易俗文艺演出，营造浓厚的氛围。宣传倡导婚事新办、丧事简办、神事不办，积极践行文明新风，坚决抵制不良风俗，弘扬党的优良作风，以优良党风带动社风民风。我局下属单位殡仪馆也积极践行深化殡葬行风建设，改进殡葬管理，提升监管执法水平，通过推进殡葬改革，树立起良好行业形象。

第：民政局党组落实全面从严治党主体责任情况的自查报告

根据《2023年度落实全面从严治党主体责任检查考核办法》的通知要求，我局党组高度重视，召开专题会议，学习《通知》精神，研究分析2023年落实全面从严治党主体责任情况，逐项对照考核内容和标准进行自查自评，认真总结，查找短板、补齐短板，现将自查主要情况汇报如下：

一、全面从严治党主体责任落实情况

今年以来，云和县民政局深入学习贯彻落实党的十九大精神、省市县党代会精神及省市县委全会、纪委全会精神，切实把思想和行动统一到习近平新时代中国特色社会主义思想上来。以建设人民满意的服务型民政为目标，坚持从严治党、依规管党，进一步严明纪律、纠正“四风”，狠抓“两个责任”的落实，统筹兼顾，全面推进，积极作为，不断夯实传统民政基础，扎实推进党风廉政建设，为加快现代大民政建设提供了强有力的纪律和作风保障。

（一）强化学习教育，做到知责明责

一是深化思想认识。落实党风廉政主体责任和监督责任，是全面从严治党的必然要求。局党组坚决贯彻落实全面从严治党的新要求，始终把党风廉政主体责任放在心上、扛在肩上、抓在手上，把严明党的纪律放在首位，持续加大正风肃纪的力度，强化权利运行的制约，自觉接受各方面的监督，确保党风廉政“两个责任”落到实处。做到不仅加强领导和部署，而且具体组织实施；不仅提出规范和要求，而且体现领导干部的率先垂范作用；不仅坚守好民生底线，而且坚守好廉政底线；不仅自觉开展相互监督、自觉接受下级监督，而且主动接受派驻纪检组的监督。今年以来，县民政局以开展“廉政文化”为突破口，大力推进廉政文化建设，让全局党员干部在廉政文化中受到熏陶，在灵魂深处筑牢思廉倡廉的道德防线。

二是学党章党规。落实党风廉政建设主体责任，就是对党章规定的重申，也是党组必须承担的政治责任。局党组始终树立党章意识，班子成员坚持按照党章党规组织个人言行，做遵守党章的模范和表率。注重党员学习教育，结合“两学一做”学习教育活动和“不忘初心、牢记使命”主题教育，组织全体党员认真学习党的十九大报告精神、省市县党代会精神及省市县委全会、纪委全会精神，学习《准则》、《条例》、《丽水市落实党风廉政建设党委主体责任和纪委监督十项制度》等党内法规，让每位党员都自觉树立纪律规矩意识、自觉按照党员标准规范言行，把“两学一做”落实到党员党性教育上、落实到日常工作岗位上、落实到民政重点工作上，营造风清气正的良好氛围。

三是抓警示教育。局党组高度重视廉政警示教育，通过深入剖析反面典型违法违纪的案例，以更直观、更具说服力的方式教育警醒广大党员干部，起到“常思贪欲之害、常怀律己之心”的效果。在节假日前，以召开局班子会议、发送短信微信等方式对党员干部廉政提醒；组织干部职工观看学习《打铁还需自身硬》、《人民的名义》和《永远在路上》等廉政建设反面典型案例，召开领导班子专题民主生活会，组织党员主题日系列活动——到看守所接受反腐倡廉警示教育、走进小顺教育基地等，让大家知“红线”、守“底线”，提升廉洁自律意识。

第5篇 最新全面从严治团问题自查报告

落实从严治团的各项规定，积极开展团干部如何健康成长大讨论活动，弛而不息加强作风建设，全市团干部政治意识、规矩意识、责任意识和纪律观念进一步增强。如下是给大家整理的最新全面从严治团问题相关自查报告，希望对大家有所作用。

最新全面从严治团问题自查报告篇《中共中央关于加强和改进党的群团工作的意见》要求各级党委要加强群团组织领导班子建设，努力打造政治坚定、团结务实、群众拥护的坚强领导集体，坚持严字当头，加强党风廉政建设，探索建立符合群团工作特点的群团组织领导班子和领导干部综合考评机制。共青团目前存在的四化问题，最根本的是工作中存在不严不实的问题。团省委结合三严三实专题教育活动，树立鲜明强烈的严实导向，从一个个具体的、实实在在的问题入手，找准原因，力行力改。

一是深入开展三严三实专题教育和团干部健康成长大讨论活动。严格按照三严三实专题教育的各项要求，把每一个环节的工作严格落到实处，实现对机关全体党员干部的全覆盖。坚持把专题教育融入经常性学习教育之中，把专题党课与三会一课、中心组学习等有机结合，把专题民主生活会与年度民主生活会有机结合。严格落实三个见实效目标，在深化四风整治、破解四化问题、巩固和拓展教育实践活动成果上见实效，在守纪律讲规矩、营造良好政治生态上见实效，在真抓实干、推动改革发展稳定上见实效，扎扎实实解决了一批实际问题。探索建立践行三严三实的制度机制，针对不严不实的突出问题，制定和完善了相关制定办法。同时，把三严三实专题教育与团干部健康成长大讨论有机结合起来，积极引导广大团干部自省自励、懂得感恩，克服缺点、虚功实做，坚定信念、远离贪腐，自觉践行正确的成长观、事业观。

二是着力解决基层基础薄弱的问题。积极争取将团建工作纳入同级党委党建工作述职内容，落实省财政每年安排下拨1500万元党建带团建专项经费用于支持基层团组织和基层工作，帮助每个乡镇街道团(工)委解决2万元工作经费，并按辖区内青少年人数人均1元预算省市县三级共青团工作专项经费。积极推动乡镇团委书记由最年轻的乡镇党委委员兼任，目前已在湘西、常德、怀化等市州全面推开。全面推进区域化团建，深化非公企业团组织活力工程建设，新建湖南驻北京团工委。建立扁平化指导机制，实施团省委中学中职共青团工作直接联系学校制度。扎实推进青少年综合服务平台建设，目前共创建各类青少年综合服务平台7011个，其中省级示范性青少年综合服务平台个。

三是着力加强团干队伍建设。严格开展团干部如何健康成长大讨论活动，目前全省各级团组织开展各类大讨论活动3954场次。严格开展大宣传大调研和机关干部下沉基层工作，第一批12名机关干部已于9月8日全部下沉到基层。严格开展团干部培训工作，截止到现在全省共举办各类培训班813期，涵盖5.38万人次，其中团省委直接举办省级培训班19期，投入经费319.25万元，培训干部2427人次。严格落实团干部配备工作，每2个月定期对市州、县市区的专职团干部的配备情况进行一次统计、督导和协管。

四是着力发挥团员队伍的先锋模范作用。开展推动团员成为注册志愿者工作，把志愿服务作为入团教育和团员日常教育的重要内容。通过开展网络+网格网上+网下方式，已有35.34万名团员注册志愿者与服务对象结对服务，11.16万名专兼职团干部成为注册志愿者。努力创新团员活动参与机制，完善团组织代表大会制度和委员会制度，建立重大事项报告制度，落实代表和委员履职述职制度和直接联系青年、接受青年评议制度。严格按团中央要求控制中学生入团比例，目前初中团员占学生比例45%左右，高中团员占学生比例85%左右。加强团员基础管理工作，严格落实三会两制一课制度，严格组织关系转接和团籍档案管理，推进基层团组织规范化建设。

团省委的工作虽然取得了一定的成效，但离团中央和省委的要求，离广大团员青年的期待还有一定差距。今年，团省委将围绕落实团的政治性、先进性、群众性，围绕如何破解四化问题，按照凝聚青年、服务大局、当好桥梁、从严治团四维格局要求，重点做好以下几方面的工作:一是以贯彻落实省委16号文件为着力点，深入学习贯彻落实中央、省委关于加强和改进群团工作的精神，积极推动中央、省委关心共青团的政策制度安排落到实处。二是以增强吸引力感染力为着力点，加强青少年思想政治引领工作，引导青少年听党话、跟党走。三是以推进青年创新创业创优为着力点，抓重点强载体，把服务经济社会发展大局工作进一步做实。四是以增强服务和维权能力为着力点，牢牢把握青年需求，把服务工作做到青少年的心坎上。五是以扎实推进网络宣传工作为着力点，深入推进团网融合，深化网络新媒体工作。六是以发挥团组织枢纽作用为着力点，大力发展青年社会组织，切实加强对新兴青年群体的联系。七是以探索承接政府职能转移为着力点，力争取得实质性突破，积极参与社会治理工作。八是以全面贯彻落实从严治团要求为着力点，狠抓三严三实专题教育成果巩固、建章立制，狠抓四化问题破解，狠抓机关党建工作，狠抓基层服务型团组织建设，狠抓团干部作风建设。

最新全面从严治团问题自查报告篇，已全部结束，感谢你的阅读。

第6篇 全面建成小康社会绩效考评自查报告

今年来，在市委、市政府的正确领导和上级业务主管部门的精心指导下，我局坚持以中央和省、市有关会议精神为指导，以改革创新、真抓实干为基调，以转变发展方式为载体，以健康持续发展为目标，以落实党风廉政建设责任制为保障，全面推进养殖业各项工作，顺利完成了全年各项目标任务，班子建设和党风廉政建设也取得新成效。先后获得全省养殖业工作目标管理先进市州、全省重大动物疫病防控工作目标管理考核优胜单位、全省畜牧水产信息工作先进单位等荣誉称号。现将有关情况汇报如下：

一、抓业务、突重点，目标任务顺利完成

二、抓班子、整合力，机关凝聚力有效提升

1、加强教育学习，坚定理想信念。始终把加强政治理论学习放在首位，通过集中学习中央、省、市重要会议和文件精神，局领导班子成员讲党课，邀请市委党校、市委讲师团教授和龙头企业负责人作专题讲座及开展专业技术培训班等形式，切实强化对干部职工的教育学习，进一步坚定理想信念，提升思想认识。

2、突出目标管理，提升工作效能。积极争取将部门重点工作纳入全面建成小康社会综合绩效考核内容，对各县（市、区）局建立了年度目标管理绩效考核制，对各科室、站、所进行年度绩效考核。通过实行目标管理考核，有效提升了部门工作效能。

3、强化制度执行，确保政令畅通。严格遵守中央'八项规定'、省委'约法九章'、市委'九项规定'和局机关各项规章制度，坚持从严带队伍，对机关工作人员做到严格要求、严格管理、严格监督，班子成员严格要求自己，以身作则，加强自律，有效提高了制度的执行力，维护了制度的权威性，增强了制度的实效性，确保了全局上下政令畅通。

4、坚持公道正派，激发队伍活力。认真贯彻执行《干部选拔任用工作条例》，坚持公开公平公正的原则和德才兼备、实绩突出、群众公认的选人用人导向，严格履行工作程序，实行干部任前公示制和试用期制，对每位拟提拔干部事先征求纪检监察意见，进行任前廉政谈话，提升了选人用人的公信度，赢得了广大干部群众的信任与支持，有效激活了干部队伍的活力。

三、抓廉建、保落实，廉政意识全面增强

2、加强制度建设，做到有章可循。按照部门工作职责和工作重点，先后建立健全了机关管理、政工人事、财务管理、项目管理、车辆管理等一系列基本管理制度。通过强化制度的可操作性，形成了靠制度管人、管事的机制，确保了全局工作有章可循。

3、开展专项整治，提升行业形象。结合党的群众路线教育实践活动，组织开展了坚决纠正损害涉农利益行为、行政执法突出问题、'门难进、脸难看、事难办'、'四风'问题等专项整治及养殖业惠农政策及行风建设督查，从源头上防止损害涉农利益问题的发生，有效提升了行业形象。

4、支持纪检监察，优化执纪环境。严格按照中纪委有关各级纪检监察机关要突出主业，聚焦作风建设、惩治腐败、监督执纪三大任务的具体要求，局党组在年度工作分工中进一步明确：局纪检组长不再分管其他业务工作。同时，为方便纪检监察工作的有序开展，在今年办公用房清理调整过程中，为纪检监察室配备了单独的办公室，并配齐了打印机等办公设备，切实优化了执纪工作环境。

第7篇 农村信用合作联社全面检查自查报告

农村信用合作联社全面检查自查报告1

今年3月份，我正式走进实习单位开始了自己人生中的第一份实习工作。由于我是应届毕业生，本身对具体实习科目和工作都知之很少，由老师傅们带我学习，以师傅带徒弟的方式，指导我的日常实习。在老师傅们的热心指导下，我依次对公司的基本工程、工程结构、信息化实施进行了了解，并积极参与相关工作，注意把书本上学到的土木理论知识对照实际工作，用理论知识加深对实际工作的认识，用实践验证大学所学确实有用。以双重身份完成了学习与工作两重任务。跟公司同事1样上下班，协助同事完成部门工作;又以学生身份虚心学习，努力汲取实践知识。我心里明白我要以良好的工作态度以及较强的工作能力和勤奋好学来适应公司的工作，完成公司的任务。简短的实习生活，既紧张，又新奇，收获也很多。通过实习，使我对公司概况和工程细节有了深层次的感性与理性的认识。

在公司我主要的工作任务是现场勘察，计算工程量，制作工程施工计划，现场调研等都是公司的重要活动，决定了公司工程的区域性分配情况，以及每个分公司能够完成工程等情况.由于缺乏经验，我在期间做数据统计的时间走了很多弯路，给同事的工作带来了很多麻烦，但是我们经理没批评我，而是让我继续认真的把事情做好，我很受鼓舞，同时也很努力的去把事情做好。

实习生活，感触是很深的.，提高的方面很多，但对我来说最主要的是工作能力的进步。毕业实习主要的目的就是提高我们应届毕业生社会工作的能力，如何学以至用，给我们1次将自己在大学期间所学习的各种书面以及实际的知识，实际操作、演练的机会.自走进实习单位开始我本着积极肯干，虚心好学、工作认真负责的态度，积极主动的参与施工现场调查、质量跟踪、工程量计算、以及对企业的各种工程的了解，对企业分公司的熟悉，让自己以最快的速度融入公司，发挥自己特长.同时认真完成实习日记、撰写实习报告，成绩良好。实习单位的反馈情况表明，在实习期间反映出我具有较强的适应能力，具备了1定的组织能力和沟通能力，能很好的完成企业在实习期间给我布置的工作任务。

实习收获，主要有4个方面

1、通过直接参与企业的运作过程，学到了实践知识，同时进1步加深了对理论知识的理解，使理论与实践知识都有所提高，圆满地完成了本科教学的实践任务。

2、提高了实际工作能力，为就业和将来的工作取得了1些宝贵的实践经验。

3、学生在实习单位受到认可并促成就业。并为毕业后的正式工作进行了良好的准备。

通过实习，我对我国房地产行业品牌的发展有了大致的了解，也准备在实习结束后，借回校的机会，抓紧时间，学习相关的理论知识，提高自己的专业水平，为正式工作准好准备思想上的转变，我本次实习还有的收获是通过自己的观察和与同事的交谈思想有一个很大的进步，人生的价值观。我一直以为现实生活中人都是为了金钱在活，为金钱在工作，几乎没有人在为除金钱之外的事情在努力，而这些金钱的拿来干嘛呢?要买房子，要买车子，要享受生活……记得在和公司领导的依次交谈中他说过这样1句话：“一个优秀的男人，所追求的就是房子这么简单?他所追求的是能呼风唤雨!”的确，一个优秀的男人所追求的就是表面上的东西吗?“钱多少无所谓，关键在于一个人的档次问题!”档次?什么是档次，就是你素养，你所懂得的，你所成就的……很多，这些才是真正的实力，这些才是一个优秀的男人的所要追求的，作为优秀的男人应该追求深层次的东西，一个人要有他自己的内涵!从一开始____裸的来，到现在即将沉甸甸的回去，惟有短短的两个月时间，就让我如此受益非浅，如此感慨万分!

农村信用合作联社全面检查自查报告2

为确保我市农村信用社持续、合规稳健发展，根据__银监分局的整体工作部署和相关监管要求，我社于__年_月__日至_月__日，对全市农村信用社业务经营合规性、资产风险状况和内控制度建立与执行情况、法人治理结构完善情况等进行了全面自查，现将自查情况汇报如下：

一、领导重视，认识到位

接到__银监分局对我联社进行全面检查的通知后，联社党委高度重视，召开专题会议，研究布置自查工作方案，要求立足暴露问题开展自查，边查边整改。希望通过这次检查，能促进内控制度得到进一步完善与执行，能促进更加合规稳健经营，能促进业务工作的顺利开展，为我社可持续发展打下坚定基矗为此，联社党委研究决定，成立了__市农村信用合作联社全面自查工作领导小组，___任组长，___任副组长，各部室负责人为成员，各部室配备业务骨干参与自查工作。同时要求各营业网点主任负责本单位的自查工作，并参加信贷方面的检查，确保自查工作取得成效。

二、分工明确，责任到人

联社全面自查工作领导小组对各部室组织开展自查进行了分工，人力资源部负责法人治理结构和机构及高管人员管理方面的自查，财务会计部负责资本金和所有者权益管理、资产负债比例管理、资产业务、负债业务、资产负债共同类、盈亏状况、表外科目、内控制度的遵守等方面的自查;资金营运部负责支农需求、贷款管理状况及风险控制等方面的自查;资产保全部负责抵贷资产管理的自查;监审部对稽核部门履职情况、内控制度的建立和执行情况进行自查;办公室配合财会部对固定资产和低值易耗品进行检查，并根据各部门的自查结果形成联社全面自查报告。按照分工各部室积极组织实施，财务会计部召开内勤主任、主办会计会议布置各网点自查要求，联社各部室相互协作、相互配合。元月__日至_月__日各网点开展自查，并根据自查结果，各自形成了书面报告。_月__日至__日，联社资金营运部、财务会计部按抽查面不低__%的要求，对部分网点进行检查，并将检查情况形成书面报告。

三、自查结果

㈠、法人治理结构方面：

作为__地区农村信用社完善法人治理结构试点单位，我社进一步深化改革，在省联社和上级银监部门的统一部署和热忱指导下，坚持立法在先，依法完善，重在建设，逐步健全，制定和修改联社章程，不断完善法人治理结构，积极探索党管干部与市场化运作的最佳结合模式，严格按照法人治理结构运作和管理制度开展工作，社会代表大会、理事会、监事会、经营班子制定有明确的议事规则，“三会”结构符合规定，定期召开会议，正常地履行各自的职责，分别发挥决策、执行和监督职能，初步建立起了理事会、主任室、监事会各负其责、协调运作、有效制衡的法人治理结构。

㈡、机构和高级管理人员管理方面：

1、机构设置：我社目前共有__个营业网点，其中城区网点__个，乡镇网点__个，都是经银监会批准设立的，无擅自设立、撤销和迁址。联社机关设置七部一室，分别为人力资源部、财务会计部、资金营运部、监察审计部、资产保全部、信息科技部、安全保卫部和办公室。但各营业网点行政公章、业务用章、营业执照、铜牌、税务登记证等仍延用“__市农村信用合作社联合社××信用社”字样，与银监部门核发的金融许可证核准的名称不符，同时全辖有长江、红叶、解放路、浦东等四个网点原由人民银行__中心支行核批名称均为“营业部”，现__银监分局重新核批名称，均改为“分社”，相关章英铜牌未及时变更，其中：浦东、红叶两网点、营业执照也未作变更，究其原因主要是本联社法人执照正处于变更阶段，因而带来全辖营业执照难以变更，在营业执照未能变更的前提下，更换章英铜牌等名称，必然会影响各网点主体资格，现计划在联社法人执照变更完善后，对全辖所有营业执照作一次全面变更，同时对相关章英铜牌、税务登记证等进行一次彻底规范。

第8篇 小学全面开展廉洁教育情况自查报告

一、规范学校办学行为，维护校园纯洁。

要实施对学生渗透尊廉崇洁教育，就要为学生创造一个廉洁公正的受教育环境，创设“廉政文化”进校园活动，得到了我校的教师支持，学生的欢迎，家长的认可，社区的合作，社会的赞誉。__年，为切实加强我校的党风廉政建设和行风建设，学校成立以校长为组长的党风廉政和行风建设工作小组，出台党风廉政建设制度，根据上级党委关于党风廉政建设的部署和要求，结合学校的实际情况，及时提出抓好党风廉政建设工作的意见，制定工作计划，抓好落实。并对学校党风廉政建设和行风建设责任制落实情况进行自查形成报告。学校召开全体中层干部会议，校长经常性敲廉政建设警钟，特别关于有偿家教问题。以校长为带头人，每学期对全校教师进行有偿家教调查，及时总结并上交《滨江小学关于加强师德教育，禁止有偿家教的自查报告》。学校试行公开收费，禁止乱办班、乱收费、乱体罚，创设一个圣洁的校园环境为活动提供良好的外部环境。

二、提高教师的思想认识，做到身高为师身正为范。

要实施对学生渗透尊廉崇洁教育，必须“身高为师，身正为范”。切实推进廉政文化教育活动，加强了师风师德建设，教师在育人中育己。学校利用教师会经常开展师德学习，经常性开展德育活动，一个个活动，一次次教育，使孩子受到启蒙的同时，也使教师们的思想得到升华，灵魂得到净化。使教师们也认识到了自己的不足，也开始注意起自己在学生中的形象。真真正正做到“身高为师，身正为范”。

三、紧密整合廉政教育和少先队活动，让学生体验“清、正、诚、廉”所带来的巨大效应，提高自身免疫力，培养积极向上的价值观;初步树立清廉信仰，培养学生基本的道德观与人生观，实现“尊廉崇洁”的目标。

少先队对少年儿童的教育主要是通过适合少年儿童特点的丰富多彩的具有吸引力的活动来实现的。少先队活动的形式多种多样，组织队会，特别是主题队会是少先队活动的基本形式。重要活动的开展，多数是通过队会进行的。大中队队会一般要举行庄严的队会仪式，给队员们展现出一幅壮丽多彩的图景，能增强他们的荣誉感、幸福感和责任感，从而以最佳的心理状态，主动接受队会活动所给予的教育。如：做好一年级少年儿童的入队前教育和入队、建队工作。10月19日，举行了“滨江小学新入员入队仪式暨对党说句心里话”签名活动，121名小朋友怀着激动的心情加入了少先队组织，全校各班代表上前在横幅上表决心。又如：开展主题教育活动。创建廉洁中队，引领队员寻找廉洁人、事、物(队员在学校旁边小区找到一块宣传牌，上面宣传：莲，因洁而尊;人因廉而正)。设立“廉洁章”。

少先队活动除了集体性的主题队会外，还要请老前辈、英雄模范、专家学者作报告;举行故事会、文艺会、专题讲座;组织参观、访问、各种纪念活动;开展体育活动、夏令营活动及各种游戏活动等。如：感恩教育。和重大节日活动相结合，利用传统节日，开展民族传统美德教育，如9月10日，大队部组织全校的大队干部进行了“献一枝花，感谢师恩”活动，进行了尊师教育;10月26日，请台州市曲艺协会理事胡从德伯伯做了感人的“感恩教育故事会”;“重阳节”，让学生对老一辈地爷爷奶奶说句贴心话，感恩长辈的教育及关怀;10月一日“国庆节”，感谢国家的培育之恩;寻找为祖国独立而奋斗的革命战士的廉洁小故事。__年11月8日，全校开展了“红领巾心向党”主题队会，感谢中国共产党带领广大劳动人民取得革命胜利，寻找革命老一辈清正廉洁的事迹。从小根植清正廉洁的理念，树立胸怀大志、为民为公的理想信念，形成诚实、守信、有责任感的道德观念，增强自律、守法、有正义感的法制意识。

特别重视的是少先队教育阵地的建设，如组织兴趣小组活动;主办墙报、黑板报、广播等;布置队室、建立光荣簿、红领巾专栏等。队角：利用中队教室的一角由少先队员收集资料并布置，配有文字、照片及图案、实物等内容，用以陶冶、培养队员良好思想品德和生活情趣的小场所。雏鹰争章园地通过张贴所得章地多少，充分利用《黄岩区少先队“课队”结合争章评价参考计划》的内容，充分整合雏鹰争章园地，积极开展少先队雏鹰争章活动。切实推进廉政文化教育活动培养学生尊敬廉洁人物、推崇廉洁行为的情感。

队报：主要包括黑板报、手抄报、电脑小报等，帮助队员在自主自动参与的过程中开阔眼界，形成服务集体、热心公益的良好品质。一则则廉洁小故事、篇自编的廉洁播音稿、一期期宣传廉洁小板报……培养了学生的实践能力和社会洞察力，也极大地提高了他们的政治免疫力，体现了以人为本的教育理念，有助于学生人品的健康发展，人格的逐步完善。他们明白，“我们是祖国的未来，祖国的未来属于我们，我们有责任为国担忧，加入到反腐倡廉的队伍中来。” 让学生在丰富多彩、寓教于乐的活动中感受到清、正、诚、廉是做人的根本。”

另外，充分发挥队旗、队徽、队歌、标志、队礼、呼号、礼仪、鼓乐等在各项活动中的独特作用，努力通过少先队特有的标志、群体互动、先进典型、组织制度和价值理念，营造独具特色的少先队文化氛围。__年，全区的中小学鼓号队大检阅，经过师生的共同努力，我校取得了全区一等奖的优异成绩。

通过少先队组织及其特殊的活动方式，有效整合渗透廉政思想，不仅让学生们明白了什么是清正廉洁，更让学生们懂得要用自己的眼睛去观察、用自己的心灵去体验、用自己的大脑去思考，让自己的心灵真正地与古今中外无数美好地心灵碰撞，达到净化心灵、升华精神地作用。有同学在体会中谈到:廉洁不仅仅是一种行为，更是一种思想、一种境界;廉洁自律也不光是不贪不污，关键是思想正、灵魂净、心灵洁。相信我们只要把”廉” 、”洁”二字放在心灵地天平上，无论在什么环境下，我们地人生之路永远不会歪斜。许多学生通过课堂学习、观看宣传橱窗、收听同伴广播回家告知父母、亲戚及身边的人，实行了“以小手牵大手”，有力推动了民主政治建设，对遏制不正之风，净化社区风气产生了重要影响。

第9篇 开展全面从严治团问题自查报告

共青团是党领导的先进青年的群众组织，是党的助手和后备军，与党有着特殊的政治关系。党要从严治党，团就必须从严治团。如下是给大家整理的开展全面从严治团问题相关自查报告，希望对大家有所作用。

开展全面从严治团问题自查报告篇团的干部是共青团工作的骨干，从严治团必须从团干部严起。

要紧紧抓住团干部特别是团的领导机关干部队伍建设，落实习近平___提出的20字好干部标准和对团干部提出的坚定理想信念、心系广大青年、提高工作能力、锤炼优良作风的重要要求，从严管好用好配好团的干部，锤炼坚强党性、加强教育培训、践行严实作风，建设一支让党放心、青年满意的团干部队伍，为共青团全面深化改革提供坚强的组织保障。

团干部更像团干部，就要胸怀理想信念

坚定理想信念，坚守精神追求，是共产党人安身立命的根本。

求木之长者，必固其根本;欲流之远者，必浚其泉源。团干部必须要高扬理想信念的旗帜，把对马克思主义的信仰、对共产主义和中国特色社会主义的信念作为毕生追求，努力成为新时期坚定的马克思主义者。

团干部必须要深入学习马列主义、毛泽东思想、邓小平理论、三个代表重要思想、科学发展观，深入学习习近平___系列重要讲话精神和治国理政新理念新思想新战略，坚持学而信、学而思、学而行，武装头脑、指引理想、坚定信仰。牢固树立政治意识、大局意识、核心意识、看齐意识，牢固树立对党绝对忠诚的政治品格，牢固树立正确的世界观、人生观、价值观，凝聚理想信仰之力、倾注满腔热忱，为党做好青年群众工作。

团干部更像团干部，就要心中装着青年

习近平___指出，群众性是群团组织的根本特点，群团组织机关干部大部分工作时间要到群众中去。

团干部必须摒弃青年官的倾向，在思想深处坚定青年友的意识，自觉转变思想观念和行为习惯，用大部分工作时间和青年在一起，保持和增强与广大普通青年的密切联系。

目前，全团形成了8+44+11+100机关经常性开放大宣传大调研等一系列直接联系青年的制度，团干部要自觉执行，团的各级领导机关要转变观念、转变机制，摆脱文山会海、走出高楼大院，创造条件使团干部大部分工作时间到青年中去，真正使直接联系、直接服务和直接引导青年成为团干部的行动自觉、工作常态，使团的各项工作和活动从青年中来、到青年中去，使团组织和团干部成为青年身边想得起、找得到、靠得住的重要力量。

团干部更像团干部，就要敢为能为

习近平___指出，干部就要有担当，有多大担当才能干多大事业，尽多大责任才会有多大成就。

当前，我们正处于共青团深化改革的关键时期，团的事业需要每一位团干部振奋精神、敢于担当、锐意进取、有所作为，肩负起我们的历史使命和时代责任。

要完成共青团改革和发展的艰巨任务，团干部就要时刻保持本领恐慌的忧患意识，不断补充知识、补强能力、补齐短板，特别是要将群众工作能力作为团干部的看家本领，向书本学习、向实践学习、向青年学习，努力做到知青年、懂青年、爱青年，不断提高团的工作的专业化水平，不断总结群众工作方法，不断提高青年群众工作能力水平。

团干部更像团干部，就要作风过硬

作风问题本质上是党性问题，团干部必须认真落实三严三实要求，持续强化虚功实做、难事长做的精神，在作风方面不能有半点懈怠，把严实精神体现在日常工作中。

特别是在联系服务青年过程中，要注重运用互联网思维，积极创新优化工作流程，使团的工作让青年看得见、听得到、能参与，有获得感。

团干部特别是团的各级领导班子成员，要模范遵守党章党规、团章团规，时时处处以身作则、以上率下，为全团做严于律己、严格要求的榜样。

要始终绷紧反腐倡廉这根弦，严格执行中央八项规定精神，知敬畏、存戒惧、守底线，在年轻时就筑牢拒腐防变的坚实根基。

共青团事业是面向青年、面向未来的事业，从事共青团工作是一份责任，也是一份光荣。

团干部要把个人成长进步与团的事业发展融为一体，模范落实从严治团各项要求，自觉做到严格要求、严守纪律，在团的岗位上全身心投入，在改革发展攻坚克难的艰巨任务中摸爬滚打、百炼成钢，努力成为全心全意为人民服务宗旨的忠实践行者、党的群众路线的坚定执行者和党的群众工作的行家里手。

开展全面从严治团问题自查报告篇，已全部结束，感谢你的阅读。

第10篇 全面从严治党全面从严治校问题整治专项行动自查自纠报告

全面从严治党全面从严治校问题整治专项行动自查自纠报告

按照我校全面从严治党全面从严治校问题整治专项行动要求，办公室认真组织开展自查自纠工作，针对整治的13项重点内容一一对照，结合工作实际，查摆问题，进行了深刻的剖析，努力查找工作中存在的差距和弱项，以达到自我完善，自我提高的目的。

一、存在问题

经过办公室全员认真自查梳理，目前存在的问题主要有以下几点：

（一）学习积极性不高。一方面对党和国家的方针、政策、理论知识学习不够经常化。主观上对学习比较放松，对政治学习的重要性认识不足，除区局集中学习和规定学习的内容外，没能在工作之余自主学习。另一方面对业务学习不够重视。平时忙于工作任务，对业务学习缺乏积极主动性，处于被动学习状态。

（二）缺乏大局意识。看问题比较肤浅，对领导的决策部署仅能做到服从领导安排去实施，但是不能站在大局高度更深层次的领会领导意图，以至于对决策的落实、督导、检查工作距领导期望还有一定差距。

（三）出谋划策能力不强。缺乏为领导出谋划策以及提出建设性意见的能力，开展工作只限于完成工作范围之内的事，完全依赖于领导的安排，参谋助手作用发挥不到位。

（四）缺乏争优意识。少数同志缺少职业思想和人生规划，满足于现状，不思进取，工作上应付差事，总认为过得去、不犯错误就行，缺乏精益求精的态度。

（五）缺乏团队意识。团队协作意识不强，抱着“自扫门前雪”的心态，只顾完成自己手头工作，经常出现一位同志工作堆积如山，另一位同志无所事事的情况。

（六）信息宣传力度不够。目前办公室人员文字功底不够，大局意识欠缺，宣传意识薄弱，稿件没能写出思想、写出精品，没能为学校各项活动建设做好宣传。

二、整改措施

（一）加强学习。切实把学习作为提升个人综合素质和业务能力的重要途径，端正学风，增强学习的系统性和针对性，培养“在工作中学习，在学习中工作”的理念，结合自身实际有针对性制定学习计划，利用一切可以学习的时间学习，既学习理论知识，又要学习业务知识，以此坚定理想信念、提升工作能力。

（二）转变服务理念。把为领导服务、为职工服务作为办公室工作基本职能，坚持把服务作为工作的重点来抓，在工作中做到“手勤、腿勤、眼勤、脑勤、心勤、嘴勤”，不断强化服务意识，规范管理，提高服务水平，为全校工作开展保驾护航。

（三）提升大局意识。开展工作不能仅看到问题的表面、只满足于完成领导交办的任务，要从全局的角度思考问题，深刻领会党组决策的深远意义与丰富内涵，充分发挥办公室职能，狠抓督导落实，担当起全局承上启下、协调左右、链接内外的枢纽。

我们相信，通过我们大家的积极努力，一定能够在工作上、作风上出现一个实质性的转变，重树一个良好的外在形象。

第11篇 开展全面从严治党问题自查报告

开展全面从严治党问题自查报告

按照县纪委《关于开展全面从严治党向基层延伸工作情况督办调研活动的通知》要求，为了更全面掌握今年以来招商局全面从严治党向党支部和党员个体延伸工作的落实情况，招商局开展了自查。现将情况汇报如下：

一、全面落实从严治党主体责任

(一)严格责任落实，抓实主责主业。全面推进从严治党，关键是落实党组的主体责任，有了责任才会有压力、有动力，才会以讲认真、敢碰硬的精神做好工作。严格落实管党治党责任，必须坚持主体责任和党组中心工作同谋划、同部署、同考核，每季度至少向县委督查室报送一次主体责任落实情况，每年至少召开2次全面从严治党工作会议，每年至少听取2次开展全面从严治党主体责任工作汇报，开展一次党组成员的落实全面从严治党主体责任考核。严格落实党组书记管党治党“第一责任”和其他班子成员“一岗双责”。认真落实党风廉政建设党委主体责任和纪委监督责任，做到尽职尽责。

(二)严格干部监管，抓实权力规范。吏治清明，才能政治清明。从严治党，必须用最坚决的态度、最果断的措施来刷新吏治;从严管理干部，必须切实做到真管真严、敢管敢严、长管长严。这就要求全面从严治党向基层延伸工作第一责任人要在坚持和完善民主集中制上带好头、做表率，严格落实“四议两公开”、“三重一大”等制度，凡事按规矩办、按集体意志办，不断强化权力运行制约和监督体系，确保权力公开透明规范行使。要坚持依规治党，牢记“法律红线不能触碰，法律底线不能逾越”，切实维护党内法规的严肃性和权威性。要树立“底线思维”，以“零容忍”的态度抓好党风廉政建设和反腐败斗争。要严格党员教育管理，建立健全党员组织生活制度，严格落实“三会一课”制度，组织开展好民主评议党员活动，增强党员先进性和纯洁性。

(三)严格责任追究，抓实从严执纪。“刑赏之本，在乎助善而惩罚”，严格责任追究是落实全面从严治党主体责任的最后一道防线，一旦这个防线守不住，全面从严治党主体责任就会流于形式、陷入空谈。这就要求我们健全完善责任追究体系，严肃查处管党治党上的失职渎职行为，彻底铲除“法不责众”、“下不为例”、“情有可原”的土壤。要建立严格的刚性责任追究制度，实行全面从严治党向基层延伸工作“一票否决”，对不认真履行全面从严治党主体责任的党员干部进行约谈并追究责任。对履行主体责任不到位，导致一个部门政治生态出现不良苗头和倾向的，要对相关责任人进行严肃批评教育;情节严重，致使不正之风蔓延，腐败案件多发、群发的，不仅在干部调整时不能列为考察对象、不能确定为后备干部人选，同时还要严肃追究“分管负责人”的责任。

二、深入开展党风廉政建设

围绕“践行《准则》《条例》做遵规守矩党员”的活动主题，招商局深入开展《党章》《准则》《条例》学习宣传和党性党风党纪教育活动，把全面从严治党要求落实到每名党员。

(一)开展党规党纪集中学习活动。结合局党组中心组学习、廉政党课、“主题党日+”活动，组织党员干部深入学习《党章》《准则》《条例》和《习近平关于党风廉政建设和反腐败斗争论述摘编》、《习近平关于严明党的纪律和规矩论述摘编》等有关党风廉政建设的学习资料。

(二)开展家庭助廉活动。结合我局实际，积极开展家庭助廉活动。局办公会议统一部署，制定家庭助廉活动实施方案。先后动员10户干部家属参与家庭助廉活动，签订家庭助廉责任书，为招商局党风廉政建设提供有利的“廉洁”氛围。

(三)开展警示教育活动。按照县纪委的统一安排，先后组织党员干部观看《不变的步伐》《蜕变的人生》等一系列的警示教育片，观后每名党员干部撰写了心得体会。结合清明祭扫烈士墓，招商局全体党员干部一起瞻仰了罗荣桓革命纪念馆。参与县政法委组织的参观咸宁监狱、通城看守所等警示教育基地。

(四)开展廉政文化宣传活动。7月中旬，先后两次向招商局驻点村石南镇石马村两次赠送廉政书籍80余本，廉政cd 2套。根据县纪委统一安排部署，多次组织党员干部观看“清风播客”和“廉话汇”栏目。制作党风廉政建设宣传栏，实现廉政活动上墙。

三、贯彻落实八项规定，加强作风建设

我局在领导干部带头贯彻落实有关规定的示范下， 通过有效的措施，很好的学习贯彻了习近平___关于厉行勤俭节约反对铺张浪费重要批示精神，能够按照中央改进工作作风、密切联系群众八项规定和县委相关文件要求，采取积极有效的措施，认真贯彻落实，机关工作作风得到进一步转变，工作效率得到进一步提高，密切联系群众得到进一步加强，贯彻落实“八项规定”和厉行勤俭节约反对铺张浪费等规定取得了明显的成效，收到了良好的效果。

四、健全信访机制，畅通信访渠道。

为深入推进“阳关信访、责任信访、法治信访”，提升信访工作实效，根据县委办《县委办公室 县政府办公室印发<关于在全县开展“书记陪访”活动的实施方案>的通知》(隽办法[2023]25号)要求，我局积极开展了“书记陪访”活动。继续完善大接访制度，坚持领导班子信访值班。“一把手”挂帅，实行领导包案化解制度，“一案一结”，确保信访案件无遗漏。

五、存在的不足

我局在推进从严治党向基层延伸自查工作中发现了两点不足：

(一)思想认识还没完全到位。少数普通党员的身份意识不强，认为党风廉政建设主要管干部，无职党员无权也无责，没有把自己摆进从严治党大局中去。有的未能正确处理号抓党建、严纪律和招商引资的关系，重招商引资业务，轻党建和党风廉政建设，对自己要求宽松软。

(二)全面从严治党与招商引资工作有待进一步融合。日常工作中，虽然全面从严治党和招商局中心工作同安排、同部署，但由于习惯问题，总是惯性地将全面从严治党单独作为专题活动来抓，没有真正将从严治党完全融入到日常的业务工作中，转变成全体党员干部的自觉行为。

六、下一步工作打算

(一)继续抓好学习教育。与“两学一做”“主题党日+”专题学习教育紧密结合，突出分类指导，注重检查督导，强调结果运用。突出《准则》、《条例》的学习宣讲和检查督导。制定措施，提供机会和平台，充分发挥普通党员的先锋和带头作用，突出抓好党支部中无职党员、流动党员、离退休党员、老党员这些特殊群体的纪律教育的督促检查工作，强化党员的身份意识、政治意识、大局意识、核心意识、看齐意识、自律意识、模范意识，争做合格党员，对履行教育管理监督职责不力的分管领导和股室负责人进行问责，把全面从严治党的各项要求通过“两学一做”“主题党日+”落实到每名党员。

(二)传导压力，夯实工作责任。严格落实“一岗双责”，细化全面从严治党工作目标任务和工作责任，要求党组成员既要分管业务又要完成好责任清单中的相关任务，各中层干部既要抓好业务工作又要做好配合工作，层层传导工作责任。坚持把全面从严治党向基层延伸工作纳入各股室年度目标考核内容，着力把全面从严治党主体责任工作清单中的工作责任细化分解到具体股室和责任人员。

第12篇 __市农村信用合作联社全面检查自查报告

_____市农村信用合作联社全面检查自查报告

为确保我市农村信用社持续、合规稳健发展，根据_____银监分局的整体工作部署和相关监管要求，我社于2023年_月_____日至_月_____日，对全市农村信用社业务经营合规性、资产风险状况和内控制度建立与执行情况、法人治理结构完善情况等进行了全面自查，现将自查情况汇报如下：

一、领导重视，认识到位

接到_____银监分局对我联社进行全面检查的通知后，联社党委高度重视，召开专题会议，研究布置自查工作方案，要求立足暴露问题开展自查，边查边整改。希望通过这次检查，能促进内控制度得到进一步完善与执行，能促进更加合规稳健经营，能促进业务工作的顺利开展，为我社可持续发展打下坚定基础。为此，联社党委研究决定，成立了_____市农村信用合作联社全面自查工作领导小组，_____同志任组长，_____同志任副组长，各部室负责人为成员，各部室配备业务骨干参与自查工作。同时要求各营业网点主任负责本单位的自查工作，并参加信贷方面的检查，确保自查工作取得成效。

二、分工明确，责任到人

联社全面自查工作领导小组对各部室组织开展自查进行了分工，人力资源部负责法人治理结构和机构及高管人员管理方面的自查，财务会计部负责资本金和所有者权益管理、资产负债比例管理、资产业务、负债业务、资产负债共同类、盈亏状况、表外科目、内控制度的遵守等方面的自查；资金营运部负责支农需求、贷款管理状况及风险控制等方面的自查；资产保全部负责抵贷资产管理的自查；监审部对稽核部门履职情况、内控制度的建立和执行情况进行自查；办公室配合财会部对固定资产和低值易耗品进行检查，并根据各部门的自查结果形成联社全面自查报告。按照分工各部室积极组织实施，财务会计部召开内勤主任、主办会计会议布置各网点自查要求，联社各部室相互协作、相互配合。元月_____日至_月_____日各网点开展自查，并根据自查结果，各自形成了书面报告。_月_____日至_____日，联社资金营运部、财务会计部按抽查面不低_____%的要求，对部分网点进行检查，并将检查情况形成书面报告。

三、自查结果

㈠、法人治理结构方面：

作为_____地区农村信用社完善法人治理结构试点单位，我社进一步深化改革，在省联社和上级银监部门的统一部署和热忱指导下，坚持立法在先，依法完善，重在建设，逐步健全，制定和修改联社章程，不断完善法人治理结构，积极探索党管干部与市场化运作的最佳结合模式，严格按照法人治理结构运作和管理制度开展工作，社会代表大会、理事会、监事会、经营班子制定有明确的议事规则，“三会”结构符合规定，定期召开会议，正常地履行各自的职责，分别发挥决策、执行和监督职能，初步建立起了理事会、主任室、监事会各负其责、协调运作、有效制衡的法人治理结构。

㈡、机构和高级管理人员管理方面：

1、机构设置：我社目前共有_____个营业网点，其中城区网点_____个，乡镇网点_____个，都是经银监会批准设立的，无擅自设立、撤销和迁址。联社机关设置七部一室，分别为人力资源部、财务会计部、资金营运部、监察审计部、资产保全部、信息科技部、安全保卫部和办公室。但各营业网点行政公章、业务用章、营业执照、铜牌、税务登记证等仍延用“_____市农村信用合作社联合社××信用社”字样，与银监部门核发的金融许可证核准的名称不符，同时全辖有长江、红叶、解放路、浦东等四个网点原由人民银行_____中心支行核批名称均为“营业部”，现_____银监分局重新核批名称，均改为“分社”，相关章印、铜牌未及时变更，其中：浦东、红叶两网点、营业执照也未作变更，究其原因主要是本联社法人执照正处于变更阶段，因而带来全辖营业执照难以变更，在营业执照未能变更的前提下，更换章印、铜牌等名称，必然会影响各网点主体资格，现计划在联社法人执照变更完善后，对全辖所有营业执照作一次全面变更，同时对相关章印、铜牌、税务登记证等进行一次彻底规范。

2、高管人员管理：我社现有从业人员_____人，大专以上学历的有_____人，占_____%；有_____人具有不同层次的专业技术职称，取得中级及以上职称的有_____人，占_____%。联社理事长、主任、监事长各一人，副主任_人；机关部室共有_名正、副经理（主任）；营业网点共有_____名正、副主任。需银监部门审批的高管人员均上报_____银监分局任职资格审查批准。对所有高管人员离任原岗位都进行稽核审查。机关部室和营业网点的负责人的任用都采取竞聘上岗的方式，通过公开报名、资格审查、文化专业知识考试、公开面试、民主测评、组织考察、任前公示等严格程序，初步建立起了“能者上、庸者下”的用人机制。

㈢、资本金和所有者权益方面：

2023年末，我社股本金余额为______._____万元，盈余公积余额为______._____万元，所有者权益合计为__________._____万元，具体为：

1、股本金结构：内部职工股______万元，占_____%，符合不超过股本金总额_____%的规定；非职工自然人股______万元，占_____._____%，符合不低于股本金总额_____%的规定,最大单个自然人持股_____万元，未超过股本金总额的_‰；法人股______万元，占_____._____%，最大单个法人及其关联企业持股额_____万元，未超过股本金总额的_____%。

2、______年我社累计增扩股金______万元，扩股审批手续完备，账务处理符合规定。

3、我社股本金中存在零散股金（即以前年度募集的未达到资格股金额的股金） _____._____万元，按照银监部门规范股金管理的要求，我社于2023年_月份已开始对这部零散股金的以累计转让的方式进行全面清理。同时研究制定了《_____市农村信用联社股金管理办法》，严格规范股金募集、转让、分红及股金证挂失等业务操作程序。但在零散股金清理工作中，部分营业网点对临时垫付款项未及时办理转让，至______年末合计在其他应收款垫支_____._____万元，涉及_____家网点。联社已要求上述营业网点在2023年_月底前完成清理股金的转让工作。

㈣、支农服务方面：

1、总体情况：我社始终坚持“以农为本、与农共兴”的经营战略，以发展地方经济为己任，以提高经济效益为中心，把广大农户、个体私营经济、中小企业作为最基本客户。积极开展农村信贷需求调查，掌握农村信贷需求。每年初制定全年的农业贷款投放计划，做到目标明确，并将任务分解到各基层信用社，同时对信贷人员实行业务量考核，以促使信贷人员树立营销理念。对支农再贷款全部用于“三农”发展，专款专用。积极做好小额信用贷款和农户联保贷款的发放工作，并按信用程度实行不同优惠利率标准，贷款手续简便，并注意通过多种形式与当地农户进行沟通，与农户之间的距离贴近了，农户反映的贷款难问题基本得到了解决。充分发挥了农村金融主力军的作用，为支持我市地方经济发展做出了积极贡献。截止2023年末，全社各项贷款余额为_____._____亿元，比上年初增加了_._____亿元，其中农业贷款余额为_._____亿元，占各项贷款的_____._____%，分别比上年初上升了_._____亿元和_._____个百分点，农户小额信用贷款和联保贷款余额分别为______万元和_____万元。全社建立农户经济档案_._万户，评定信用户_万户，分占有效农户的_____%和_____%，核发“信用户证”_._万本，目前全市有_____个信用村，_个信用乡（镇）。

2、支农工作中主要存在的问题是：部分营业网点未能按年开展农村贷款需求调查，农业贷款增长计划和任务分解不明确。农户经济档案建档质量不高，档案内容未能做到及时更新，有几笔农户小额贷款形成不良。

㈤、资产业务方面：

1、存放农行及其他同业款项账户的使用与管理

联社财务会计部分别于2023年_月、2023年_月对营业网点开设在商业银行的账户进行了检查与清理，撤销了非业务经营用账户，并对业务经营用账户做到资金统筹调度、账户使用合规。

2、现金管理

2023年我社对营业网点现金库存限额管理不够严谨，为了规范现金管理，我社于2023年元月根据营业网点资金规模，区域经济情况重新核定了营业网点现金库存限额，要求做到勤解勤调，减少不生息资金的占用。

3、贷款管理状况及风险检查

(1)、贷款对象。自查中发现有少数借款单位为非法人的事业单位、党政部门和村委会，合计_____笔______._____万元。具体为：①联社营业部发放非法人的事业单位贷款_笔______万元，分别为财政局______万元、交巡警大队_____万元、人民法院_____万元；②胥浦社发放村委会贷款_笔_____._____万元；③_____社发放村委会贷款_笔_____._万元；④_____社发放村委会贷款_笔_._万元；⑤_____社发放村委会贷款_笔_._万元；⑥_____社发放村委会贷款_笔_._万元；⑦_____社发放村委会贷款_笔_._____万元；⑧_____社发放村委会贷款_笔_._万元；⑨_____社发放村委会贷款_笔_._万元；⑩_____社发放村委会贷款_笔_____._____万元。这主要有两个方面：一是集中在联社营业部，占_____%；二是陈欠贷款主要以是村委会名义承贷的，这类贷款目前绝大多数都以形成不良，虽落实还款计划，但清收的难度较大。存在部分营业网点为了以贷引存，发放部分跨区域贷款。

(2)、贷款用途。贷款用途基本符合国家产业政策和信贷政策，无发放不符合国家产业政策和信贷政策贷款现象，无发放借款用途不合规贷款。但由于我市的实际情况，对建筑业及相关行业贷款投放过大，我们正逐步压缩对建筑行业的贷款投入。

(3)、贷款方式。①信用贷款方面，能做到严格控制信用贷款的发放，除小额信用贷款外，基本都落实了有效的保障措施，无对不符合信用借款条件的借款人发放信用借款现象。②担保、抵押贷款方面，能严格按照《担保法》和《贷款通则》的要求，认真办理，并积极落实好有关手续。在担保贷款中有少量夫妻互保和相互担保现象，主要因为落实陈欠贷款和部分村委会私贷公用贷款；抵押贷款存在抵押率偏高现象，主要集中在联社营业部（具体为：新世纪汽修厂_____._万元、金属粉末厂_____万元、真州房地产公司_____万元，三家单位的抵押率均为_____%），部分借款单位用机械设备作为抵押物，变现能力不足，在办理抵押登记时有的未能做到房产证和土地使用证全部登记，抵押物抵押期限短于贷款期限。③质押贷款方面，质押物真实、足值，止付手续齐全，质押物有专人保管。

(4)、贷款期限。全社基本能做到合理确定借款期限，无人为缩短期限现象，并按照规定对符合展期条件的借款进行展期 。

(5)、贷款金额。新增贷款的贷款额度能严格依照还款人还款能力确定，做到按照借款合同放款，无超合同放款现象。

(6)、贷款利率。严格执行人民银行规定的基准利率和浮动幅度，无变相提高利率行为，借款合同和借款利率一致。但存在结息制度执行不严现象，未能做好按季结息，部分网点加罚息利率执行有误。

(7)、贴现贷款。按照有关规定，严格审查票据的真伪、商品交易的单据，无承兑汇票质押贷款。贴现到期能按期足额收回，有关管理制度和内控制度健全。对新开办的签发银行承兑汇票业务，严格按照制定的实施细则，规范操作，控制风险。

(8)、单户贷款和最大十户贷款。两项指标均符合规定，对最大一户贷款比例为_____._____%，对最大十户贷款比例为_____._____%。

(9)、贷款质量。能做到及时调整贷款形态，准确反映信贷资产质量，无在其它资产科目中隐藏不良贷款现象。但存在部份贷款占用形态未及时调整现象，主要为营业网点当月形成的逾期贷款未及时调整，月底作相应调整，目前要求营业网点对形成的不良贷款当日必须调整。

(10)、呆账核销。信贷部门严格执行呆账核销有的关规定，用规定提取的呆账准备金核销确已形成的呆账贷款，对已核销的呆账贷款做到账销案存，收回的按规定冲入呆账准备。

(

1)、贷款企业在实行承包、租赁、联营、合并、分立等产权有偿转让和股份制改造等体制变更过程中，信用社能积极与政府和企业进行交涉，落实贷款债权。对部分资不抵债和关停并转的转改制企业实施以资抵债的方式，以尽可能地减少信用社贷款损失。

(

2)、能认真贯彻中央宏观调控政策，对热点行业的贷款严格控制投放，无发放关系人贷款现象。

(

3)、贷款基础管理工作中，能做到会计凭证要素基本齐全，按合同放款，贷款形态真实，贷款有关台账登记齐全，内容完整，统计数据正确。但在会计科目使用上存在极少数错误现象，在中长期贷款中核算助学贷款，在短期农户贷款中核算农村工商业贷款。

4、抵债资产

⑴、总体情况：

对抵债资产的取得和处置基本做到民主决策，手续合规，按程序按规定进行，准确核算，力求抵债价值和处置收入公正合理，加强抵债资产的日常管理，建立健全了有关规章制度和管理办法，做到账实相符，有关收入及时入账。2023年，我社收回抵债资产_____._____万元，核销抵债资产_____._____万元，到年末，待处理抵债资产金额为_____._____万元。

⑵、存在的主要问题：

一是______年前取得的部分抵债资产权证手续不齐全，未能取得所有权，共有_处房产未取得所有权，抵债金额_____._____万元。具体是：高集张学平房产，抵偿金额_._____万元，由于是住房，法院未能执行到位，高集物资站房产，抵偿金额_____._____万元，由于土地权属问题，法院未能执行到位，营业部孙宝珍房产，抵借金额_万元，由于是住房，法院未能执行到位。

二是有部分抵债资产未办理过户手续，抵债金额_____._____万元，具体为：①联社营业部：_____市钢板厂房屋及设备，抵债金额_____._____万元；②朴席信用社：朴席二席厂房屋，抵债金额_____._万元；③朴席信用社：朴席供销公司房产，抵债金额_____._万元。由于办理过户手续难度较大和办理过户手续费用较高，未能办理过户手续。

5、投资业务

我社______年初投资科目余额__________._____万元，其中债券投资______ ._____万元，为南方证券______万元，申银万国______万元，应收利息_____._____万元；保险投资______._____万元，为太平洋保险公司______万元，人寿保险公司______万元，应收利息_____._____万元；_____年国债_._____万元；企业投资_____._万元；其他投资_____._____万元。根据银监部门规范农村信用社投资业务的要求，我社对投资业务进行了清查，______年做了以下工作：

⑴、通过债券置换，将原托管在申银万国证券公司的______年记账式（_____期）国债______万元，委托省联社购入银行间市场______期国债，同时为了增加资金收益，共计购入______期国债__________万元。

⑵、清收投资在人寿保险公司的投资______万元。

⑶、清收投资在太平洋人寿保险公司投资_____万元，仍有余额_____万元，我社已采取法律措施，委托_____市中立信律师事务所进行法律诉讼，目前正在诉讼期间。

⑷、清收工业投资_万元，为投资十二圩通宝机械厂长期投资。

⑸、在成本中列支投资损失，清理提留的应收利息计_____._万元。

⑹、积极进行托管在南方证券______万元______期国债的维权与清收。

截止______年末，我社投资余额__________._____万元，其中银行间市场国债__________万元，托管证券公司______万元，保险投资_____万元，企业投资_____._万元，其他投资_____._____万元。

______年年初，我社即对投资业务进行了总结，制定了清收方案。

⑴、_月_____日我社诉讼_____太平洋人寿保险公司的案件第一次开庭，作为债权方，我社胜诉的可能性较大，我社将积极通过法律手段收回资金。

⑵、企业投资_____._万元，已形成损失无法收回，我社将研究处置方案，尽早进行投资损失的账务处理。

6、其他应收款

⑴、我社______年起加强了依法收贷的力度，通过法律诉讼与执行清收不良贷款成效明显，但因部分诉讼案件执行未终止，或部分网点对执行到位款项账务处理不正确，使得垫付的诉讼费、执行费至______年_____月_____日达__________万元，财务会计部与资产保全部已于______年_____月起对营业网点垫付诉讼费、执行费进行了清理，至年末清理 _._____ 万元，并在“营业费用—诉讼费”进行核算。______年联社资产保全部将对垫付费用再进行全面核查与清理，使其核算逐步规范。

⑵、______年末联社清算中心其他应收款余额为_____._____万元，核算联社财务会计部垫付相关费用，明细为：垫支城区网点营业税_____._____万元、印刷费_._万元、联社经费_____万元、电子设备购置费_____._____万元。目前已对这些垫付费用进行了清查与核实，以确保费用垫支合法、合规。

7、固定资产、折旧和在建工程

⑴、______年我社通过清产核资，对我社固定资产进行了全面盘点、清理、建档，并以年终决算为时点重新记载固定资产账、卡，做到账、卡、物相符。

⑵、______年度我社采用综合折旧率，计提固定资产折旧，综合折旧率为_._____%。

㈥、负债业务方面：

1、对公业务

⑴、我社严格执行《人民币银行结算账户管理办法》，营业网点账户开立较规范，但部分网点对开户单位原始资料的留存与归档做的不好。由于______年三季度、四季度农户贷款收息时与借款户约定可以从其个人结算账户上扣划利息，营业网点个人结算账户开立较多，部分开户资料不完整，财务会计部已结合账户年审与人民币银行结算账户管理系统的推广，要求营业网点补齐相关开户资料。

⑵、我社部分营业网点存在一般账户取现现金，主要为村镇经费账户、驻镇机关、事业单位（如派出所、交警中队、水务站、农经服务站）账户，这些客户因无相关企事业单位代码证等申请资料。无法开设基本账户，但考虑到村镇财务核算的特殊性，部分账户已在_____人行申请备案处理。

⑶、单位定期存款办理不符合规定，表现为期限的约定超过_年，分别是联社营业部发生_____笔，金额___________._____元；胥浦信用社发生_____笔，金额___________元。原因是为了保证组织存款的稳定性，主要集中在联社营业部。我社已通过财务自查，认识到这一违规现象的严重性，及时下发了《关于严格执行存款管理办法的通知》，规范此类业务的办理。

2、储蓄业务

我社开展储蓄业务严格执行储蓄政策，无直接或变相提高储蓄利率情况，未发现公款存储蓄、公款私存等违规现象，挂失手续齐全，认真执行储蓄实名制和大额存款支取备案制度。近日，联社又下发了《关于严格执行存款管理办法的通知》，要求各营业网点认真执行储蓄政策。

3、保证金账户的核算与管理。我社于______年_月经_____银监局核准开办银行承兑汇票业务，同时制定了完整、合规的银行承兑汇票管理办法与操作规程，规定银行承兑汇票统一由联社清算中心签发，客户保证金存放在清算中心保证金账户上。至______年末签发银行承兑汇票 _____ 万元，保证金余额 _____ 万元，差额为红叶分社受理的某一客户保证金以客户单位定期存款方式存放在红叶分社。联社财务会计部已要求该客户于______年_月底前将保证金足额上划联社清算中心。

4、其他应付款的核算。联社财务会计部分别于______年年终决算、______年元月份财务检查，对其他应付款科目进行了逐笔清查，查减了部分网点长期未发生，已无法确定债权、债务的款项，账务处理符合规定。

㈦、资产负债共同类方面：

清算中心负责联社与基层各社之间的往来资金清算，各往来科目之间、往来科目与其他科目之间转账正常，往来账务处理及时准确，清算中心每月都按规定及时发放对账单，查清未达账，保证了联社与信用社、信用社与信用社之间账务的平衡和准确。

㈧、盈亏状况方面：

1、利息收入。我社于______年_月份对贷款利息核算进行了全面检查，发现营业网点没有较好地按合同约定的结息方式计息，表现为年内到期的约定为按季结息的农户贷款未按季结息。联社财务会计部及时下发了整改与规范要求，辖内营业网点从三季度结息开始规范结息方式，四季度结息严格执行合同约定。______年元月份，我社组织了全辖营业网点年终决算真实性检查同时在本次自查中，发现部分网点在清非工作中，只注重清收本金对本金对应的利息有的未做账务处理。针对这一现象，联社财务会计部要求各社全面清查，将这部分贷款利息及时入表外应收息核算，并结合清收贷款本金，向借款户发出催息通知，制定还息计划；同时要求严格规范清收不良贷款的账务处理。

2、金融机构往来收入。来源主要是存放中央银行及各专业银行的准备金和备付金利息收入，清算中心能及时将收入入账，未有转移、隐瞒收入、截留情况。

3、手续费收入。主要是代扣储蓄利息税手续费、代理太平洋保险手续费、结算手续费等，部分营业网点存在少收、漏收结算业务手续费现象，涉及朴席、马集、陈集、谢集四家网点，目前已通过自查进行了补收或规范执行收费标准。

4、投资收益。我社于______年_____月_____日购入的银行间市场______期国债__________万元，四季度未进行应收利息的提留，______年我社将规范债券应收利息的核算。

5、营业外收入。主要有固定资产处置或盘盈收入、租赁收入等，账务处理正确。

6、利息支出。应付利息计提的方法、范围基本正确，余额充足，列支科目正确。

7、金融机构往来支出。主要是借入央行支农再贷款利息支出，对当年应支付利息按规定计入当期损益。

8、费用开支检查。实行费用包干和结报制度，对除年度包干费用以外的所有费用列支由联社费用管理委员会进行审核决策，严格费用列支，有效控制全辖综合费用的增长，有效规范财务手续，杜绝费用乱列乱支现象的产生，费用支出合理合法，费用单据真实有效，科目核算正确。

9、其他营业支出。主要是提取的呆账准备金和固定资产折旧，提取范围、方法正确，无多提或少提。

㈨、表外科目方面：

1、表外核算的已核销呆账存在个别网点账存据无的情况，主要是银行、信用社分设前部分核销呆账的借据丢失，一是朴席信用社______年以前核销的贷款借据丢失，计__________._____元；二是刘集信用社______年以前核销的贷款借据丢失，计__________元。目前，联社财务会计部已对这一情况进行了清查与核实，查找核销材料与清单，保证已核销呆账核算的准确性。

2、低值易耗品管理存在账实不符，我社已于______年_____月份及年终决算，对营业网点低值易耗品进行了全面清查，以做到账实相符，核算完整。

㈩、主要内控制度的建立健全与执行方面：

根据农村信用社改革和发展目标，结合省联社和银监部门的工作要求，联系自身实际，我社所有的管理制度进行了全面整合和修订完善，在此过程中，注意充分征询全辖各层次、各岗位员工的意见，将修订初稿汇总征求当地银监部门的意见，在经过反复修改后，形成一套较为完备的、具有针对性、时效性和可操作性的内部管理制度，逐步建立和完善风险控制机制。同时，狠抓制度的落实，坚持以人为本，强化约束，做到有章必循，违章必究，真正发挥制度的制约作用。

1、财务会计出纳制度

⑴、会计交接制度。各营业网点的会计主管交接由主任会同联社会计主管或指定人员监交，会计员的交接由会计主管监交，交接的签章手续完备，建立了“会计人员短期代理交接登记簿”，登记及时完整。

⑵、印章、密押(机)管理制度。建立了“会计专用印章使用登记簿”，实行印、押（机）分别保管、分别使用。联行专用章指定了第

一、第二管印人，密押（机）指定了第

一、第二管押（机）人，职责分明，并严格执行钱账分管、印押分管制度和回避制度，无配偶和直系亲属共同操作的情况。

⑶、有价单证和重要空白凭证管理制度。联社及营业网点的有价单证和重要空白凭证由专人入库保管。有价单证实行账证分管，数量、金额与表内、外科目核算的有价单证相符。重要空白凭证是到账簿、账实相符，按顺序使用，无跳号使用现象，作废重要空白凭证按规定处理。坚持重要空白凭证领用登记、报账销号，并入柜保管。

⑷、物品采购制度。制定了《_____市农村信用合作联社物品采购制度》，对固定资产购置、大宗物品采购等实行公开招标，阳光操作，集体讨论，会议决定，杜绝了腐败和铺张浪费现象，从而达到质量更优、价格合理。

⑸、库房和现金调运管理制度。库房及安全设施符合规定，实行双人守库、双人押运，每日填写守库记录簿，无擅离职守现象，款项押运交接到位。

2、贷款内控制度

(1)、我社于______年在全辖推行了“两账三簿”制度，即贷款台账、新增贷款台账、贷款检查登记簿、信贷员工作日志、借款户经济档案，并以“三簿”为载体，以制度为保障，实施了一系列新的管理措施，把贷款“三查”工作落到实处，促使贷款“三查”工作逐步走上了制度化、经常化的轨道。但部分网点“三查”制度执行不力，尤其是贷后检查次数不足，是普遍存在的问题。

(2)、实行贷款会办制度。各基层网点成立由主任、副主任、信贷员、主办会计等人员组成的贷款会办小组，负责对_万元以上的贷款审查和在授权范围内的贷款审批。联社成立贷款审查委员会，有理事长、各主任以及计划、信贷、会计、审计等部门负责人组成，负责对分支机构授权授信、_万元以上的贷款和内部人员承贷、担保贷款的审查和审批，从规避贷款的风险入手，强化科学决策，完善贷款审批程序和责任制度，并明确发放贷款的信贷员为贷款清收的第一责任人。贷款审贷会上充分民主，坚决杜绝一言堂，真正使得信贷管理工作更科学、更民主、更规范。

(3)、严格按照《_____市信用联社信贷授权授信制度》对贷款进行授权授信管理，力争做到授权、授信额度合理。并根据各基层信用社的经营管理水平和不同的贷款方式进行分类授权，确定不同的贷款权限和授信额度，基本杜绝了超授权授信现象。

(4)、信贷人员各岗位责任制明确，信贷调查岗、审查岗、决策岗互为交叉，信贷人员对责任清收贷款实行包放包收包效益，负终身清收责任。

(5)、不良贷款监测考核制度。一是做好不良贷款时点控制，力争将不良贷款绝对额控制在较低水平；二是对不良贷款发生额控制，使新增不良贷款发生率控制在较低的水平；三是对存量贷款每年下达清收盘活任务，并将任务分解到月，实行每月序时考核和年终综合考核相结合的考核办法；四是布置基层信用社加强日常不良贷款的管理，确保催收时效；五是呆账贷款核销由联社统一认定和进行账务处理；六是贷款展期能按有关展期要求进行办理。存在的主要问题是贷款转据现象，从______年_____月起，要求所有贷款转据不论金额大小、是否部份转据必须报联社贷审会审批。

(6)、贷款催收制度。一是能认真做好到逾期贷款催收工作；二是能做好不良贷款催收，加强贷款时效性管理；三是催收方式采用多种形成，对催收通知书难以送达的，采取公证催收，确保贷款的时效不丧失。但少数信贷员在执行贷款催收制度中有不到位现象，主要是当月到期的贷款，主要以电话催收为主，未能发出催收通知书。

(7)、贷款清收考核。建立风险责任追偿制度，实施贷款责任终身制，年末信贷人员责任清收贷款中不良贷款余额（剔除信贷风险补偿金）超过_____万元的、主任超过_____万元的收回责任人贷款发放权，实行限期清收，限期内不能收回的实行下岗清收，下岗清收期间只发生活费。同时，要求营业网点负责人不再作为第一岗直接发放贷款，只负责审批贷款。对违规违章贷款按调查人、责任人追究经济、行政和赔偿损失责任，对违法贷款造成一定损失的追究刑事责任，对联社确认的岗位清收贷款，因工作失责而造成贷款损失的由责任信贷员负赔偿责任。

(8)、积极完善好信贷档案资料管理，按照信贷管理的要求，收集齐全各种档案资料，确保档案的完整规范。

3、计算机管理制度

为了防范风险，确保计算机系统安全、高效运行，根据公安部门及省联社相关规定，我社制定了《计算机安全管理办法》，在日常计算机系统安全管理上坚持预防为主、安全第

一、依法办事、综合治理。联社成立了由主任任组长，各个职能部门负责人参加的计算机信息系统安全保护领导小组，负责监督、检查、指导营业网点的计算机安全保护工作。其次，明确了联社网络信息中心及营业网点计算机系统管理与操作人员的岗位设置，并制定了详细的岗位职责，做到安全责任落实到人。在组织落实、责任明确的前提下，我们将信息中心与营业网点的各类操作行为根据业务需要制定了具体的操作方法，从硬件管理、密码管理、数据管理等方面规范操作行为，杜绝安全隐患。

4、人事、收入分配管理制度

我们根据省联社的工作要求，联系农村信用社法人治理结构的运行机制，在充分征询基层各层次人员以及银监部门意见的基础上，对人事部门的一系列管理制度进行建立和完善，内容涉及员工假期、劳动用工、干部竞聘、收入分配、学历职称等各方面，使现行管理制度更具科学性、时效性和针对性。

(十一)、稽核部门履行职责方面：

______年度，联社监察审计部及时制定和完善了相关稽核制度，独立有效地开展了常规稽核、专项稽核、离任离岗人员稽核、以及信贷服务质量征询表的发放调查工作。

首先，监察审计部本着有章可循的原则，及时制定和完善了《_____市农村信用社内部稽核制度》、《_____市农村信用社关键岗位离岗稽核制度》、《_____市农村信用社稽核人员岗位责任制度》、《_____市农村信用社违反业务管理规定和业务操作规程处罚办法》、《_____市农村信用社民主稽核、遵纪守法、案件防范工作考核办法》等制度和办法，确保稽核按章操作，处罚有据可依。

其次，强化稽核审计职能，认真做好稽核检查工作。一是开展常规稽核，促进规范化管理。在日常工作中，监察审计部围绕控制风险、稳健经营这个目标，加大审计监察力度，每年对辖内_____个网点和清算中心的内控制度执行、会计核算质量及信贷基础管理进行两个轮次的审计稽核。在稽核内容和对象上基本做到既全面覆盖，不留死角，又有所侧重，突出重点，从审贷程序、科目使用、账户设置、信贷档案、会计核算、现金收付、内控制度等方面入手，查找不足，堵塞漏洞。通过检查发现：⑴柜面业务操作不认真，事中复核不严密；⑵教育储蓄开户、支取有不合规；⑶账户使用、管理不严密；⑷信贷管理工作有不足等方面问题。针对上述不足，向被稽核网点及联社有关领导作专题汇报，及时提出整改建议、措施，对违规和发现的差错，按照处罚办法给予了相应的处罚。同时对照常规稽核情况以简报形式通报各基层网点，要求各网点对照通报，认真排查，把其他网点已发生的问题列为本单位稽核的重点，有则改之，无则加勉，促使基层网点依法合规经营，真正体现审计的帮、促作用。二是开展专项审计，规范操作行为。根据联社领导掌握的情况和基层网点反映的热点问题，对全辖进行了以下几个专项审计：①按照省联社监事会要求，在联社监事会组织领导下，对信贷资产质量的真实性和最大十户贷款风险进行了监督检查。②会同联社办公室，对联社的低值易耗品进行了专项检查，进一步规范了联社低值易耗品的领用与保管。③对近几年的股金募集、清册的登记情况及分红管理进行了检查。④每月对联社的费用列支情况进行检查，并向费用管理委员会汇报。⑤对员工反映较为强烈的业务宣传费使用情况进行了专项检查，要求网点负责人以适当的方式向职工公布使用情况，规范了使用程序，理顺了干群关系。通过专项审计，及时发现了存在的问题和潜在的风险，规范了操作行为，提高了经营管理水平。三是开展岗位审计，做好离任、离岗的稽核工作。监察审计部结合联社岗位交流、人员变动，遵循“实事求是，客观公正“的原则，今年对全辖所有调动的内勤人员进行了离岗稽核，促进干部员工认真履行职责，强化内部管理，及时发现和纠正苗头性问题，消除风险隐患，与信贷部门配合对离岗的_位信贷人员经办的贷款逐笔认定，在交接双方上门与借款户核对的基础上，对发现的违规放贷问题以书面形式予以确认，并责令其限期收回，全年共界定责任清收贷款_____笔、金额_____._万元，最大程度遏制了贷款的风险，提高了贷款的安全性。

第三，积极做好信贷服务质量征询表的发放调查工作。为规范信贷人员的信贷行为，促进信贷人员转变工作作风，做到廉洁自律，按章办事，在公开办事程序，公开监督电话，接受客户监督的情况下，又向全市与信用社有信贷关系的客户发放了信贷服务质量征询表_____封，收回了_____封，从信贷服务态度、服务质量、服务水平、廉洁自律、遵章守纪等方面征求客户意见和建议，对客户反映不满意的问题做到及时调查清楚，分清责任，耐心给客户解释，对客户的建议如利率偏高、额度偏小等及时反馈给领导，并积极做好说明解释，对客户反映的违规违纪、服务质量差等问题，做到了及时调查取证和严肃处理，全年对_个网点进行了通报批评，对_____人进行了经济处罚，对_人进行了下岗处理，对主要负责人进行了戒勉谈话等，此举收到了较好的效果，有力地促进了信贷人员信贷工作服务态度的转变，树立了信用社良好的社会形象，信用社的社会地位明显得到了提高。

存在的不足：一是监察审计队伍的人员和素质还需进一步充实和提高，知识结构还有待不断完善，工作的范围和方式，还需进一步拓展和创新，还必须从深度和广度上下功夫。二是对查处的问题处罚力度不够到位，未执行逐笔处罚，而是按类型处罚。三是对稽核检查发现的同类不足也偶有同类型材料反映偏少现象，与作业工作底稿有少量笔数误差等，针对上述问题，我部在来年的工作中一定加以改正，在努力加强自身业务知识学习的同时，加大对网点的稽核检查和处罚力度，更好地从广度和深度上做好稽核工作，为_____市农村信用社各项工作的规范运作做好保驾护航。

(十二)、非现场监管报表和资料的真实性方面：

及时上报各类非现场监管报表资料，数据真实有效，没有虚假和隐瞒重要事实的情况。

以上是我社全面自查的主要情况，不当之处，敬请指正。

______年_月_日

第13篇 市农村信用合作联社全面检查自查报告

为确保我市农村信用社持续、合规稳健发展，根据__银监分局的整体工作部署和相关监管要求，我社于XX年_月__日至_月__日，对全市农村信用社业务经营合规性、资产风险状况和内控制度建立与执行情况、法人治理结构完善情况等进行了全面自查，现将自查情况汇报如下：

一、领导重视，认识到位

接到__银监分局对我联社进行全面检查的通知后，联社党委高度重视，召开专题会议，研究布置自查工作方案，要求立足暴露问题开展自查，边查边整改。希望通过这次检查，能促进内控制度得到进一步完善与执行，能促进更加合规稳健经营，能促进业务工作的顺利开展，为我社可持续发展打下坚定基础。为此，联社党委研究决定，成立了__市农村信用合作联社全面自查工作领导小组，___同志任组长，___同志任副组长，各部室负责人为成员，各部室配备业务骨干参与自查工作。同时要求各营业网点主任负责本单位的自查工作，并参加信贷方面的检查，确保自查工作取得成效。

二、分工明确，责任到人

联社全面自查工作领导小组对各部室组织开展自查进行了分工，人力资源部负责法人治理结构和机构及高管人员管理方面的自查，财务会计部负责资本金和所有者权益管理、资产负债比例管理、资产业务、负债业务、资产负债共同类、盈亏状况、表外科目、内控制度的遵守等方面的自查;资金营运部负责支农需求、贷款管理状况及风险控制等方面的自查;资产保全部负责抵贷资产管理的自查;监审部对稽核部门履职情况、内控制度的建立和执行情况进行自查;办公室配合财会部对固定资产和低值易耗品进行检查，并根据各部门的自查结果形成联社全面自查报告。按照分工各部室积极组织实施，财务会计部召开内勤主任、主办会计会议布置各网点自查要求，联社各部室相互协作、相互配合。元月__日至_月__日各网点开展自查，并根据自查结果，各自形成了书面报告。_月__日至__日，联社资金营运部、财务会计部按抽查面不低__%的要求，对部分网点进行检查，并将检查情况形成书面报告。

三、自查结果

㈠、法人治理结构方面：

作为__地区农村信用社完善法人治理结构试点单位，我社进一步深化改革，在省联社和上级银监部门的统一部署和热忱指导下，坚持立法在先，依法完善，重在建设，逐步健全，制定和修改联社章程，不断完善法人治理结构，积极探索党管干部与市场化运作的最佳结合模式，严格按照法人治理结构运作和管理制度开展工作，社会代表大会、理事会、监事会、经营班子制定有明确的议事规则，“三会”结构符合规定，定期召开会议，正常地履行各自的职责，分别发挥决策、执行和监督职能，初步建立起了理事会、主任室、监事会各负其责、协调运作、有效制衡的法人治理结构。

㈡、机构和高级管理人员管理方面：

1、机构设置：我社目前共有__个营业网点，其中城区网点__个，乡镇网点__个，都是经银监会批准设立的，无擅自设立、撤销和迁址。联社机关设置七部一室，分别为人力资源部、财务会计部、资金营运部、监察审计部、资产保全部、信息科技部、安全保卫部和办公室。但各营业网点行政公章、业务用章、营业执照、铜牌、税务登记证等仍延用“__市农村信用合作社联合社××信用社”字样，与银监部门核发的金融许可证核准的名称不符，同时全辖有长江、红叶、解放路、浦东等四个网点原由人民银行__中心支行核批名称均为“营业部”，现__银监分局重新核批名称，均改为“分社”，相关章印、铜牌未及时变更，其中：浦东、红叶两网点、营业执照也未作变更，究其原因主要是本联社法人执照正处于变更阶段，因而带来全辖营业执照难以变更，在营业执照未能变更的前提下，更换章印、铜牌等名称，必然会影响各网点主体资格，现计划在联社法人执照变更完善后，对全辖所有营业执照作一次全面变更，同时对相关章印、铜牌、税务登记证等进行一次彻底规范。

2、高管人员管理：我社现有从业人员___人，大专以上学历的有___人，占__%;有___人具有不同层次的专业技术职称，取得中级及以上职称的有__人，占__%。联社理事长、主任、监事长各一人，副主任_人;机关部室共有_名正、副经理(主任);营业网点共有__名正、副主任。需银监部门审批的高管人员均上报__银监分局任职资格审查批准。对所有高管人员离任原岗位都进行稽核审查。机关部室和营业网点的负责人的任用都采取竞聘上岗的方式，通过公开报名、资格审查、文化专业知识考试、公开面试、民主测评、组织考察、任前公示等严格程序，初步建立起了“能者上、庸者下”的用人机制。

㈢、资本金和所有者权益方面：

XX年末，我社股本金余额为____.__万元，盈余公积余额为____.__万元，所有者权益合计为_____.__万元，具体为：

1、股本金结构：内部职工股____万元，占__%，符合不超过股本金总额__%的规定;非职工自然人股____万元，占__.__%，符合不低于股本金总额__%的规定,最大单个自然人持股__万元，未超过股本金总额的_‰;法人股____万元，占__.__%，最大单个法人及其关联企业持股额___万元，未超过股本金总额的__%。

2、____年我社累计增扩股金____万元，扩股审批手续完备，账务处理符合规定。

3、我社股本金中存在零散股金(即以前年度募集的未达到资格股金额的股金) __.__万元，按照银监部门规范股金管理的要求，我社于XX年_月份已开始对这部零散股金的以累计转让的方式进行全面清理。同时研究制定了《__市农村信用联社股金管理办法》，严格规范股金募集、转让、分红及股金证挂失等业务操作程序。但在零散股金清理工作中，部分营业网点对临时垫付款项未及时办理转让，至____年末合计在其他应收款垫支__.__万元，涉及__家网点。联社已要求上述营业网点在XX年_月底前完成清理股金的转让工作。

㈣、支农服务方面：

1、总体情况：我社始终坚持“以农为本、与农共兴”的经营战略，以发展地方经济为己任，以提高经济效益为中心，把广大农户、个体私营经济、中小企业作为最基本客户。积极开展农村信贷需求调查，掌握农村信贷需求。每年初制定全年的农业贷款投放计划，做到目标明确，并将任务分解到各基层信用社，同时对信贷人员实行业务量考核，以促使信贷人员树立营销理念。对支农再贷款全部用于“三农”发展，专款专用。积极做好小额信用贷款和农户联保贷款的发放工作，并按信用程度实行不同优惠利率标准，贷款手续简便，并注意通过多种形式与当地农户进行沟通，与农户之间的距离贴近了，农户反映的贷款难问题基本得到了解决。充分发挥了农村金融主力军的作用，为支持我市地方经济发展做出了积极贡献。截止XX年末，全社各项贷款余额为__.__亿元，比上年初增加了_.__亿元，其中农业贷款余额为_.__亿元，占各项贷款的__.__%，分别比上年初上升了_.__亿元和_.__个百分点，农户小额信用贷款和联保贷款余额分别为____万元和__万元。全社建立农户经济档案_._万户，评定信用户_万户，分占有效农户的___%和__%，核发“信用户证”_._万本，目前全市有___个信用村，_个信用乡(镇)。

2、支农工作中主要存在的问题是：部分营业网点未能按年开展农村贷款需求调查，农业贷款增长计划和任务分解不明确。农户经济档案建档质量不高，档案内容未能做到及时更新，有几笔农户小额贷款形成不良。

㈤、资产业务方面：

1、存放农行及其他同业款项账户的使用与管理

联社财务会计部分别于XX年_月、XX年_月对营业网点开设在商业银行的账户进行了检查与清理，撤销了非业务经营用账户，并对业务经营用账户做到资金统筹调度、账户使用合规。

2、现金管理

XX年我社对营业网点现金库存限额管理不够严谨，为了规范现金管理，我社于XX年元月根据营业网点资金规模，区域经济情况重新核定了营业网点现金库存限额，要求做到勤解勤调，减少不生息资金的占用。

3、贷款管理状况及风险检查

(1)、贷款对象。自查中发现有少数借款单位为非法人的事业单位、党政部门和村委会，合计__笔____.__万元。具体为：①联社营业部发放非法人的事业单位贷款_笔____万元，分别为财政局____万元、交巡警大队___万元、人民法院___万元;②胥浦社发放村委会贷款_笔__.__万元;③__社发放村委会贷款_笔__._万元;④__社发放村委会贷款_笔_._万元;⑤__社发放村委会贷款_笔_._万元;⑥__社发放村委会贷款_笔_._万元;⑦__社发放村委会贷款_笔_.__万元;⑧__社发放村委会贷款_笔_._万元;⑨__社发放村委会贷款_笔_._万元;⑩__社发放村委会贷款_笔__.__万元。这主要有两个方面：一是集中在联社营业部，占__%;二是陈欠贷款主要以是村委会名义承贷的，这类贷款目前绝大多数都以形成不良，虽落实还款计划，但清收的难度较大。存在部分营业网点为了以贷引存，发放部分跨区域贷款。

(2)、贷款用途。贷款用途基本符合国家产业政策和信贷政策，无发放不符合国家产业政策和信贷政策贷款现象，无发放借款用途不合规贷款。但由于我市的实际情况，对建筑业及相关行业贷款投放过大，我们正逐步压缩对建筑行业的贷款投入。

(3)、贷款方式。①信用贷款方面，能做到严格控制信用贷款的发放，除小额信用贷款外，基本都落实了有效的保障措施，无对不符合信用借款条件的借款人发放信用借款现象。②担保、抵押贷款方面，能严格按照《担保法》和《贷款通则》的要求，认真办理，并积极落实好有关手续。在担保贷款中有少量夫妻互保和相互担保现象，主要因为落实陈欠贷款和部分村委会私贷公用贷款;抵押贷款存在抵押率偏高现象，主要集中在联社营业部(具体为：新世纪汽修厂__._万元、金属粉末厂___万元、真州房地产公司___万元，三家单位的抵押率均为__%)，部分借款单位用机械设备作为抵押物，变现能力不足，在办理抵押登记时有的未能做到房产证和土地使用证全部登记，抵押物抵押期限短于贷款期限。③质押贷款方面，质押物真实、足值，止付手续齐全，质押物有专人保管。

(4)、贷款期限。全社基本能做到合理确定借款期限，无人为缩短期限现象，并按照规定对符合展期条件的借款进行展期 。

(5)、贷款金额。新增贷款的贷款额度能严格依照还款人还款能力确定，做到按照借款合同放款，无超合同放款现象。

(6)、贷款利率。严格执行人民银行规定的基准利率和浮动幅度，无变相提高利率行为，借款合同和借款利率一致。但存在结息制度执行不严现象，未能做好按季结息，部分网点加罚息利率执行有误。

(7)、贴现贷款。按照有关规定，严格审查票据的真伪、商品交易的单据，无承兑汇票质押贷款。贴现到期能按期足额收回，有关管理制度和内控制度健全。对新开办的签发银行承兑汇票业务，严格按照制定的实施细则，规范操作，控制风险。

(8)、单户贷款和最大十户贷款。两项指标均符合规定，对最大一户贷款比例为__.__%，对最大十户贷款比例为__.__%。

(9)、贷款质量。能做到及时调整贷款形态，准确反映信贷资产质量，无在其它资产科目中隐藏不良贷款现象。但存在部份贷款占用形态未及时调整现象，主要为营业网点当月形成的逾期贷款未及时调整，月底作相应调整，目前要求营业网点对形成的不良贷款当日必须调整。

(10)、呆账核销。信贷部门严格执行呆账核销有的关规定，用规定提取的呆账准备金核销确已形成的呆账贷款，对已核销的呆账贷款做到账销案存，收回的

按规定冲入呆账准备。

(11)、贷款企业在实行承包、租赁、联营、合并、分立等产权有偿转让和股份制改造等体制变更过程中，信用社能积极与政府和企业进行交涉，落实贷款债权。对部分资不抵债和关停并转的转改制企业实施以资抵债的方式，以尽可能地减少信用社贷款损失。

(12)、能认真贯彻中央宏观调控政策，对热点行业的贷款严格控制投放，无发放关系人贷款现象。

(13)、贷款基础管理工作中，能做到会计凭证要素基本齐全，按合同放款，贷款形态真实，贷款有关台账登记齐全，内容完整，统计数据正确。但在会计科目使用上存在极少数错误现象，在中长期贷款中核算助学贷款，在短期农户贷款中核算农村工商业贷款。

4、抵债资产

⑴、总体情况：

对抵债资产的取得和处置基本做到民主决策，手续合规，按程序按规定进行，准确核算，力求抵债价值和处置收入公正合理，加强抵债资产的日常管理，建立健全了有关规章制度和管理办法，做到账实相符，有关收入及时入账。XX年，我社收回抵债资产__.__万元，核销抵债资产___.__万元，到年末，待处理抵债资产金额为___.__万元。

⑵、存在的主要问题：

一是____年前取得的部分抵债资产权证手续不齐全，未能取得所有权，共有_处房产未取得所有权，抵债金额__.__万元。具体是：高集张学平房产，抵偿金额_.__万元，由于是住房，法院未能执行到位，高集物资站房产，抵偿金额__.__万元，由于土地权属问题，法院未能执行到位，营业部孙宝珍房产，抵借金额_万元，由于是住房，法院未能执行到位。

二是有部分抵债资产未办理过户手续，抵债金额___.__万元，具体为：①联社营业部：__市钢板厂房屋及设备，抵债金额___.__万元;②朴席信用社：朴席二席厂房屋，抵债金额__._万元;③朴席信用社：朴席供销公司房产，抵债金额___._万元。由于办理过户手续难度较大和办理过户手续费用较高，未能办理过户手续。

5、投资业务

我社____年初投资科目余额_____.__万元，其中债券投资____ .__万元，为南方证券____万元，申银万国____万元，应收利息__.__万元;保险投资____.__万元，为太平洋保险公司____万元，人寿保险公司____万元，应收利息__.__万元;__年国债_.__万元;企业投资__._万元;其他投资___.__万元。根据银监部门规范农村信用社投资业务的要求，我社对投资业务进行了清查，____年做了以下工作：

⑴、通过债券置换，将原托管在申银万国证券公司的____年记账式(__期)国债____万元，委托省联社购入银行间市场____期国债，同时为了增加资金收益，共计购入____期国债_____万元。

⑵、清收投资在人寿保险公司的投资____万元。

⑶、清收投资在太平洋人寿保险公司投资___万元，仍有余额__万元，我社已采取法律措施，委托__市中立信律师事务所进行法律诉讼，目前正在诉讼期间。

⑷、清收工业投资_万元，为投资十二圩通宝机械厂长期投资。

⑸、在成本中列支投资损失，清理提留的应收利息计__._万元。

⑹、积极进行托管在南方证券____万元____期国债的维权与清收。

截止____年末，我社投资余额_____.__万元，其中银行间市场国债_____万元，托管证券公司____万元，保险投资__万元，企业投资__._万元，其他投资___.__万元。

____年年初，我社即对投资业务进行了总结，制定了清收方案。

⑴、_月__日我社诉讼__太平洋人寿保险公司的案件第一次开庭，作为债权方，我社胜诉的可能性较大，我社将积极通过法律手段收回资金。

⑵、企业投资__._万元，已形成损失无法收回，我社将研究处置方案，尽早进行投资损失的账务处理。

6、其他应收款

⑴、我社____年起加强了依法收贷的力度，通过法律诉讼与执行清收不良贷款成效明显，但因部分诉讼案件执行未终止，或部分网点对执行到位款项账务处理不正确，使得垫付的诉讼费、执行费至____年__月__日达______万元，财务会计部与资产保全部已于____年__月起对营业网点垫付诉讼费、执行费进行了清理，至年末清理 _.__ 万元，并在“营业费用—诉讼费”进行核算。____年联社资产保全部将对垫付费用再进行全面核查与清理，使其核算逐步规范。

⑵、____年末联社清算中心其他应收款余额为__.__万元，核算联社财务会计部垫付相关费用，明细为：垫支城区网点营业税__.__万元、印刷费_._万元、联社经费__万元、电子设备购置费__.__万元。目前已对这些垫付费用进行了清查与核实，以确保费用垫支合法、合规。

7、固定资产、折旧和在建工程

⑴、____年我社通过清产核资，对我社固定资产进行了全面盘点、清理、建档，并以年终决算为时点重新记载固定资产账、卡，做到账、卡、物相符。

⑵、____年度我社采用综合折旧率，计提固定资产折旧，综合折旧率为_.__%。

㈥、负债业务方面：

1、对公业务

⑴、我社严格执行《人民币银行结算账户管理办法》，营业网点账户开立较规范，但部分网点对开户单位原始资料的留存与归档做的不好。由于____年三季度、四季度农户贷款收息时与借款户约定可以从其个人结算账户上扣划利息，营业网点个人结算账户开立较多，部分开户资料不完整，财务会计部已结合账户年审与人民币银行结算账户管理系统的推广，要求营业网点补齐相关开户资料。

⑵、我社部分营业网点存在一般账户取现现金，主要为村镇经费账户、驻镇机关、事业单位(如派出所、交警中队、水务站、农经服务站)账户，这些客户因无相关企事业单位代码证等申请资料。无法开设基本账户，但考虑到村镇财务核算的特殊性，部分账户已在__人行申请备案处理。

⑶、单位定期存款办理不符合规定，表现为期限的约定超过_年，分别是联社营业部发生__笔，金额_______.__元;胥浦信用社发生__笔，金额_______元。原因是为了保证组织存款的稳定性，主要集中在联社营业部。我社已通过财务自查，认识到这一违规现象的严重性，及时下发了《关于严格执行存款管理办法的通知》，规范此类业务的办理。

2、储蓄业务

我社开展储蓄业务严格执行储蓄政策，无直接或变相提高储蓄利率情况，未发现公款存储蓄、公款私存等违规现象，挂失手续齐全，认真执行储蓄实名制和大额存款支取备案制度。近日，联社又下发了《关于严格执行存款管理办法的通知》，要求各营业网点认真执行储蓄政策。

3、保证金账户的核算与管理。我社于____年_月经__银监局核准开办银行承兑汇票业务，同时制定了完整、合规的银行承兑汇票管理办法与操作规程，规定银行承兑汇票统一由联社清算中心签发，客户保证金存放在清算中心保证金账户上。至____年末签发银行承兑汇票 ___ 万元，保证金余额 ___ 万元，差额为红叶分社受理的某一客户保证金以客户单位定期存款方式存放在红叶分社。联社财务会计部已要求该客户于____年_月底前将保证金足额上划联社清算中心。

4、其他应付款的核算。联社财务会计部分别于____年年终决算、____年元月份财务检查，对其他应付款科目进行了逐笔清查，查减了部分网点长期未发生，已无法确定债权、债务的款项，账务处理符合规定。

㈦、资产负债共同类方面：

清算中心负责联社与基层各社之间的往来资金清算，各往来科目之间、往来科目与其他科目之间转账正常，往来账务处理及时准确，清算中心每月都按规定及时发放对账单，查清未达账，保证了联社与信用社、信用社与信用社之间账务的平衡和准确。

㈧、盈亏状况方面：

1、利息收入。我社于____年_月份对贷款利息核算进行了全面检查，发现营业网点没有较好地按合同约定的结息方式计息，表现为年内到期的约定为按季结息的农户贷款未按季结息。联社财务会计部及时下发了整改与规范要求，辖内营业网点从三季度结息开始规范结息方式，四季度结息严格执行合同约定。____年元月份，我社组织了全辖营业网点年终决算真实性检查同时在本次自查中，发现部分网点在清非工作中，只注重清收本金对本金对应的利息有的未做账务处理。针对这一现象，联社财务会计部要求各社全面清查，将这部分贷款利息及时入表外应收息核算，并结合清收贷款本金，向借款户发出催息通知，制定还息计划;同时要求严格规范清收不良贷款的账务处理。

2、金融机构往来收入。来源主要是存放中央银行及各专业银行的准备金和备付金利息收入，清算中心能及时将收入入账，未有转移、隐瞒收入、截留情况。

3、手续费收入。主要是代扣储蓄利息税手续费、代理太平洋保险手续费、结算手续费等，部分营业网点存在少收、漏收结算业务手续费现象，涉及朴席、马集、陈集、谢集四家网点，目前已通过自查进行了补收或规范执行收费标准。

4、投资收益。我社于____年__月__日购入的银行间市场____期国债_____万元，四季度未进行应收利息的提留，____年我社将规范债券应收利息的核算。

5、营业外收入。主要有固定资产处置或盘盈收入、租赁收入等，账务处理正确。

6、利息支出。应付利息计提的方法、范围基本正确，余额充足，列支科目正确。

7、金融机构往来支出。主要是借入央行支农再贷款利息支出，对当年应支付利息按规定计入当期损益。

8、费用开支检查。实行费用包干和结报制度，对除年度包干费用以外的所有费用列支由联社费用管理委员会进行审核决策，严格费用列支，有效控制全辖综合费用的增长，有效规范财务手续，杜绝费用乱列乱支现象的产生，费用支出合理合法，费用单据真实有效，科目核算正确。

9、其他营业支出。主要是提取的呆账准备金和固定资产折旧，提取范围、方法正确，无多提或少提。

㈨、表外科目方面：

1、表外核算的已核销呆账存在个别网点账存据无的情况，主要是银行、信用社分设前部分核销呆账的借据丢失，一是朴席信用社____年以前核销的贷款借据丢失，计______.__元;二是刘集信用社____年以前核销的贷款借据丢失，计______元。目前，联社财务会计部已对这一情况进行了清查与核实，查找核销材料与清单，保证已核销呆账核算的准确性。

2、低值易耗品管理存在账实不符，我社已于____年__月份及年终决算，对营业网点低值易耗品进行了全面清查，以做到账实相符，核算完整。

㈩、主要内控制度的建立健全与执行方面：

根据农村信用社改革和发展目标，结合省联社和银监部门的工作要求，联系自身实际，我社所有的管理制度进行了全面整合和修订完善，在此过程中，注意充分征询全辖各层次、各岗位员工的意见，将修订初稿汇总征求当地银监部门的意见，在经过反复修改后，形成一套较为完备的、具有针对性、时效性和可操作性的内部管理制度，逐步建立和完善风险控制机制。同时，狠抓制度的落实，坚持以人为本，强化约束，做到有章必循，违章必究，真正发挥制度的制约作用。

1、财务会计出纳制度

⑴、会计交接制度。各营业网点的会计主管交接由主任

会同联社会计主管或指定人员监交，会计员的交接由会计主管监交，交接的签章手续完备，建立了“会计人员短期代理交接登记簿”，登记及时完整。

⑵、印章、密押(机)管理制度。建立了“会计专用印章使用登记簿”，实行印、押(机)分别保管、分别使用。联行专用章指定了第一、第二管印人，密押(机)指定了第一、第二管押(机)人，职责分明，并严格执行钱账分管、印押分管制度和回避制度，无配偶和直系亲属共同操作的情况。

⑶、有价单证和重要空白凭证管理制度。联社及营业网点的有价单证和重要空白凭证由专人入库保管。有价单证实行账证分管，数量、金额与表内、外科目核算的有价单证相符。重要空白凭证是到账簿、账实相符，按顺序使用，无跳号使用现象，作废重要空白凭证按规定处理。坚持重要空白凭证领用登记、报账销号，并入柜保管。

⑷、物品采购制度。制定了《__市农村信用合作联社物品采购制度》，对固定资产购置、大宗物品采购等实行公开招标，阳光操作，集体讨论，会议决定，杜绝了腐败和铺张浪费现象，从而达到质量更优、价格合理。

⑸、库房和现金调运管理制度。库房及安全设施符合规定，实行双人守库、双人押运，每日填写守库记录簿，无擅离职守现象，款项押运交接到位。

2、贷款内控制度

(1)、我社于____年在全辖推行了“两账三簿”制度，即贷款台账、新增贷款台账、贷款检查登记簿、信贷员工作日志、借款户经济档案，并以“三簿”为载体，以制度为保障，实施了一系列新的管理措施，把贷款“三查”工作落到实处，促使贷款“三查”工作逐步走上了制度化、经常化的轨道。但部分网点“三查”制度执行不力，尤其是贷后检查次数不足，是普遍存在的问题。

(2)、实行贷款会办制度。各基层网点成立由主任、副主任、信贷员、主办会计等人员组成的贷款会办小组，负责对_万元以上的贷款审查和在授权范围内的贷款审批。联社成立贷款审查委员会，有理事长、各主任以及计划、信贷、会计、审计等部门负责人组成，负责对分支机构授权授信、_万元以上的贷款和内部人员承贷、担保贷款的审查和审批，从规避贷款的风险入手，强化科学决策，完善贷款审批程序和责任制度，并明确发放贷款的信贷员为贷款清收的第一责任人。贷款审贷会上充分民主，坚决杜绝一言堂，真正使得信贷管理工作更科学、更民主、更规范。

(3)、严格按照《__市信用联社信贷授权授信制度》对贷款进行授权授信管理，力争做到授权、授信额度合理。并根据各基层信用社的经营管理水平和不同的贷款方式进行分类授权，确定不同的贷款权限和授信额度，基本杜绝了超授权授信现象。

(4)、信贷人员各岗位责任制明确，信贷调查岗、审查岗、决策岗互为交叉，信贷人员对责任清收贷款实行包放包收包效益，负终身清收责任。

(5)、不良贷款监测考核制度。一是做好不良贷款时点控制，力争将不良贷款绝对额控制在较低水平;二是对不良贷款发生额控制，使新增不良贷款发生率控制在较低的水平;三是对存量贷款每年下达清收盘活任务，并将任务分解到月，实行每月序时考核和年终综合考核相结合的考核办法;四是布置基层信用社加强日常不良贷款的管理，确保催收时效;五是呆账贷款核销由联社统一认定和进行账务处理;六是贷款展期能按有关展期要求进行办理。存在的主要问题是贷款转据现象，从____年__月起，要求所有贷款转据不论金额大小、是否部份转据必须报联社贷审会审批。

(6)、贷款催收制度。一是能认真做好到逾期贷款催收工作;二是能做好不良贷款催收，加强贷款时效性管理;三是催收方式采用多种形成，对催收通知书难以送达的，采取公证催收，确保贷款的时效不丧失。但少数信贷员在执行贷款催收制度中有不到位现象，主要是当月到期的贷款，主要以电话催收为主，未能发出催收通知书。

(7)、贷款清收考核。建立风险责任追偿制度，实施贷款责任终身制，年末信贷人员责任清收贷款中不良贷款余额(剔除信贷风险补偿金)超过__万元的、主任超过__万元的收回责任人贷款发放权，实行限期清收，限期内不能收回的实行下岗清收，下岗清收期间只发生活费。同时，要求营业网点负责人不再作为第一岗直接发放贷款，只负责审批贷款。对违规违章贷款按调查人、责任人追究经济、行政和赔偿损失责任，对违法贷款造成一定损失的追究刑事责任，对联社确认的岗位清收贷款，因工作失责而造成贷款损失的由责任信贷员负赔偿责任。

(8)、积极完善好信贷档案资料管理，按照信贷管理的要求，收集齐全各种档案资料，确保档案的完整规范。

3、计算机管理制度

为了防范风险，确保计算机系统安全、高效运行，根据公安部门及省联社相关规定，我社制定了《计算机安全管理办法》，在日常计算机系统安全管理上坚持预防为主、安全第一、依法办事、综合治理。联社成立了由主任任组长，各个职能部门负责人参加的计算机信息系统安全保护领导小组，负责监督、检查、指导营业网点的计算机安全保护工作。其次，明确了联社网络信息中心及营业网点计算机系统管理与操作人员的岗位设置，并制定了详细的岗位职责，做到安全责任落实到人。在组织落实、责任明确的前提下，我们将信息中心与营业网点的各类操作行为根据业务需要制定了具体的操作方法，从硬件管理、密码管理、数据管理等方面规范操作行为，杜绝安全隐患。

4、人事、收入分配管理制度

我们根据省联社的工作要求，联系农村信用社法人治理结构的运行机制，在充分征询基层各层次人员以及银监部门意见的基础上，对人事部门的一系列管理制度进行建立和完善，内容涉及员工假期、劳动用工、干部竞聘、收入分配、学历职称等各方面，使现行管理制度更具科学性、时效性和针对性。

(十一)、稽核部门履行职责方面：

____年度，联社监察审计部及时制定和完善了相关稽核制度，独立有效地开展了常规稽核、专项稽核、离任离岗人员稽核、以及信贷服务质量征询表的发放调查工作。

首先，监察审计部本着有章可循的原则，及时制定和完善了《__市农村信用社内部稽核制度》、《__市农村信用社关键岗位离岗稽核制度》、《__市农村信用社稽核人员岗位责任制度》、《__市农村信用社违反业务管理规定和业务操作规程处罚办法》、《__市农村信用社民主稽核、遵纪守法、案件防范工作考核办法》等制度和办法，确保稽核按章操作，处罚有据可依。

其次，强化稽核审计职能，认真做好稽核检查工作。一是开展常规稽核，促进规范化管理。在日常工作中，监察审计部围绕控制风险、稳健经营这个目标，加大审计监察力度，每年对辖内__个网点和清算中心的内控制度执行、会计核算质量及信贷基础管理进行两个轮次的审计稽核。在稽核内容和对象上基本做到既全面覆盖，不留死角，又有所侧重，突出重点，从审贷程序、科目使用、账户设置、信贷档案、会计核算、现金收付、内控制度等方面入手，查找不足，堵塞漏洞。通过检查发现：⑴柜面业务操作不认真，事中复核不严密;⑵教育储蓄开户、支取有不合规;⑶账户使用、管理不严密;⑷信贷管理工作有不足等方面问题。针对上述不足，向被稽核网点及联社有关领导作专题汇报，及时提出整改建议、措施，对违规和发现的差错，按照处罚办法给予了相应的处罚。同时对照常规稽核情况以简报形式通报各基层网点，要求各网点对照通报，认真排查，把其他网点已发生的问题列为本单位稽核的重点，有则改之，无则加勉，促使基层网点依法合规经营，真正体现审计的帮、促作用。二是开展专项审计，规范操作行为。根据联社领导掌握的情况和基层网点反映的热点问题，对全辖进行了以下几个专项审计：①按照省联社监事会要求，在联社监事会组织领导下，对信贷资产质量的真实性和最大十户贷款风险进行了监督检查。②会同联社办公室，对联社的低值易耗品进行了专项检查，进一步规范了联社低值易耗品的领用与保管。③对近几年的股金募集、清册的登记情况及分红管理进行了检查。④每月对联社的费用列支情况进行检查，并向费用管理委员会汇报。⑤对员工反映较为强烈的业务宣传费使用情况进行了专项检查，要求网点负责人以适当的方式向职工公布使用情况，规范了使用程序，理顺了干群关系。通过专项审计，及时发现了存在的问题和潜在的风险，规范了操作行为，提高了经营管理水平。三是开展岗位审计，做好离任、离岗的稽核工作。监察审计部结合联社岗位交流、人员变动，遵循“实事求是，客观公正“的原则，今年对全辖所有调动的内勤人员进行了离岗稽核，促进干部员工认真履行职责，强化内部管理，及时发现和纠正苗头性问题，消除风险隐患，与信贷部门配合对离岗的_位信贷人员经办的贷款逐笔认定，在交接双方上门与借款户核对的基础上，对发现的违规放贷问题以书面形式予以确认，并责令其限期收回，全年共界定责任清收贷款___笔、金额___._万元，最大程度遏制了贷款的风险，提高了贷款的安全性。

第三，积极做好信贷服务质量征询表的发放调查工作。为规范信贷人员的信贷行为，促进信贷人员转变工作作风，做到廉洁自律，按章办事，在公开办事程序，公开监督电话，接受客户监督的情况下，又向全市与信用社有信贷关系的客户发放了信贷服务质量征询表___封，收回了___封，从信贷服务态度、服务质量、服务水平、廉洁自律、遵章守纪等方面征求客户意见和建议，对客户反映不满意的问题做到及时调查清楚，分清责任，耐心给客户解释，对客户的建议如利率偏高、额度偏小等及时反馈给领导，并积极做好说明解释，对客户反映的违规违纪、服务质量差等问题，做到了及时调查取证和严肃处理，全年对_个网点进行了通报批评，对__人进行了经济处罚，对_人进行了下岗处理，对主要负责人进行了戒勉谈话等，此举收到了较好的效果，有力地促进了信贷人员信贷工作服务态度的转变，树立了信用社良好的社会形象，信用社的社会地位明显得到了提高。

存在的不足：一是监察审计队伍的人员和素质还需进一步充实和提高，知识结构还有待不断完善，工作的范围和方式，还需进一步拓展和创新，还必须从深度和广度上下功夫。二是对查处的问题处罚力度不够到位，未执行逐笔处罚，而是按类型处罚。三是对稽核检查发现的同类不足也偶有同类型材料反映偏少现象，与作业工作底稿有少量笔数误差等，针对上述问题，我部在来年的工作中一定加以改正，在努力加强自身业务知识学习的同时，加大对网点的稽核检查和处罚力度，更好地从广度和深度上做好稽核工作，为__市农村信用社各项工作的规范运作做好保驾护航。

(十二)、非现场监管报表和资料的真实性方面：

及时上报各类非现场监管报表资料，数据真实有效，没有虚假和隐瞒重要事实的情况。

以上是我社全面自查的主要情况，不当之处，敬请指正。

____年_月_日