关于联社监事会工作报告（三篇）

篇一 关于联社监事会工作报告1400字

一、监事会机构设置情况。

按照佳木斯市政府编制委员会对市供销联社“定编、定岗、定机构”三定方案的文件批复通知(佳编〔2023〕17号)要求，市供销联社监事会挂靠在办公室，未设独立机构。目前，市社党委在省社的大力支持和帮助下，正积极同市政府、组织部门协调沟通，申报单独设立监事会办公室，完善监事会机构。

二、今年主要工作

年初以来，市供销联社深入贯彻落实国务院〔20__〕40号、政府〔20__〕__5号文件和省供销社“六代会”精神，按照省社监事会的统一部署，紧紧围绕市社党委和理事会的中心工作，精心谋划，狠抓落实，各项工作都取得了较好成绩。

(一)精心准备，申报监事会机构设置。

市社党委对加强监事会组织机构建设高度重视，认为设立监事会是___、国务院和省委、政府有关文件的明确要求，是供销社组织建设的重要组成部分，是新形势新任务的需要，按照省社《关于进一步加强供销社监事会机构设置的通知》要求，佳木斯市社认真部署，准备相关材料，进一步完善 “三定”方案，向市政府申报单独设立佳木斯市供销合作社联合社监事会，完善供销合作社的内部管理体制。经市社党委研究决定，在监事会机构设置未审批之前，暂时由办公室代管监事会相关工作，行使监督职能，把监督工作作为供销社工作中不可缺少的一部分。

(二)深入调查研究，创新工作思路。

办公室代管监事会工作以来，认真按照总社监事会确定的“调查研究、反映情况、监督检查、提出建议”的工作方针，创新工作方式。紧紧围绕供销社的中心工作，采取有效措施，深入调查研究，了解社情民意，不断加强民主管理，推行公开化、公平化、公正化办公模式。市社办公室人员积极加强同下属企业的联系，及时收集信息，深入基层调查了解情况，广泛征求职工意见，确保联系渠道畅通，取得良好效果。

(三)加强监督检查，为中心工作提供保障。

1、抓好项目建设，进行全程监督。佳木斯市于20__年被确立为全国第二批再生资源回收体系建设试点城市之一，并获得国家3300万政策扶持资金。2023年，项目正式开工建设，市社党委要求办公室要在项目建设过程中，履行监督职能，做好相关检查工作，确保再生资源体系建设高水平、高质量、高标准。

2、参与企业改制，加强资产管理。为顺应市场经济潮流，深化企业经营体制改革，市社对社属企业进行改制，增强企业活力及参与市场竞争的能力。2023年，是企业改制收尾阶段，在改制过程中，办公室积极参与，行使职能，确保社有资产安全。重点加强对改制企业的监管，防止社有资产流失，确保产权归属，保护企业权益，维护职工利益。参与重大事项的研究论证及日常监管，确保企业改制顺利进行。目前，佳木斯市社企业改制工作已全面完成。

3、搞好团结协作，全局工作有序运行。办公室在参与决策时，能够站在监事会的立场，积极献言献策。在行使监事会职能的过程中，能够同各个部门搞好配合，团结协作，确保全局工作有序进行。

三、工作中存在的问题。

当前存在的主要问题就是监事会机构没有设立，没有专职从事监管的工作人员，办公室的同志工作任务多，有时候会顾此失彼，增加工作负担，影响工作效率。同时，对于监事会的相关规范制度无法落实，相关工作无法开展。

四、下步工作计划。

1、做好同市委组织部的协调工作，健全组织机构，做好监事会机构设置工作。

2、加强领导，选派专人负责监事会工作，完善监督组织体系，配齐配强主任和工作人员。

3、创新工作方法，加快建立健全相关规章制度，为开展好监事会工作打牢基础，积极发挥监事会的监督作用。

篇二 信用联社监事会工作报告3950字

____年_月底，我们__农村信用联社在__市首家实行了“三长”分设工作制，经过民主选举，我担任了监事长职务，主管稽核和纪检监察工作。在没有现成模式的情况下，我按照监事会的职能、职责，合理设置岗位，积极参与经营决策，充分发挥民主监督作用，有效控制事故案件发生，促进了信用社业务经营的稳健发展，为深化改革做了基础铺垫。半年来，各项工作进展顺利，效果明显。现将任期以来的工作开展情况述职如下：

一、明确工作目标，改进工作方式，强化监督职能

在“三长”没有分设以前，农村信用社实行的是内部监督机制，对业务经营和人员行为偏重于松散的管理模式，问题的查处随意性较大。7月份监事会成立之后，我就立即组织召开监事会议，研究制定监事会工作议程，提出下半年工作意见，把“履职责、强监督、求实效、促发展”作为整体工作的指导思想，提出了“加强队伍建设，提供组织保障，完善监督制约机制，实现依法合规经营，发挥民主监督作用，促进业务健康发展”的工作原则，并积极付诸实施。

1、加强队伍建设，为监督管理工作提供组织保障。鉴于过去基层信用社稽核人员不固定，开展工作流于形式的具体情况，监事会成立后，_月份就确定在全辖范围内公开选拔优秀稽核人员，通过闭卷考试和资格审查，在__个报名者择优录用了__名业务精、能力高、责任心强的同志担任各社的稽核人员，稳定了稽核队伍，充实了稽核力量，加强了监管力度，_月份又对新选拔稽核人员进行了强化培训，进一步落实了责任目标，强化了监督职责。

2、完善监督制约机制，实现依法合规经营。半年来，我主要抓了以下几个方面的工作：一是切实加强内控制度的贯彻落实，实行规范化管理，使每一个岗位、每一笔业务、每一道环节都能按照规定严格执行，做到制度先行、内控优先、风险防范;二是实行责任追究。稽核队伍健全后，在我的指导下，稽核科制订了稽核工作方案，建立起了序时稽核和专项稽核工作制度，成立了执法检查组织，定期检查制度落实情况，专项审计重点工作，对中层干部和要害岗位人员工作变动实行离任审计，对查出的问题及时纠正和有效处置，堵塞了风险隐患;三是加强和改进监管方式。在序时稽核和专项稽核的基础上，采用了现场稽核和非现场稽核相结合的方式，使信用社的业务经营和员工行为在每一个时点上都能接受监督;四是将稽核工作置于监事会的直接领导之下，强化了稽核工作的独立性。监事会每季召开一次稽核工作会，直接从基层稽核人员中了解全辖工作中的问题和事故隐患;五是实现了职能的三个转变，即：由常规稽核职能向制定项目稽核职能的转变，由业务经营稽核职能向完善内控制度建设稽核职能的转变，由事后监督职能向事前预防职能的转变，在工作中突出了合法合规、安全经营和成果真实性的特点。

3、建立民主议事制度，发挥监督促进作用。一是了解社情民意，完善民主管理职能，不仅深入基层了解，同时接触客户调查，将各方面反馈的意见及时提交理事会、主任办公会研究解决。__月份，还在全辖员工中组织了一次意见征询活动，共收集到涉及党建、经营管理、干部人事、员工生活福利、基层工作等方面的意见和建议___余条，为今后的管理提供了基础依据。

4、加强员工法制教育，突出纪检监察工作。在人员行为管理上，紧紧围绕联社中心工作，认真履行教育、监督、惩处和保护职能，以教育为前提，以监督为手段，以查处为重点，不断提高全辖干部职工学法、知法、懂法、守法的自觉性，使全辖员工的政治觉悟、道德观念和法律意识有了明显提高。

5、认真做好信访工作，努力化解各类矛盾。在工作中注意方式，掌握原则，把握分寸，弱化矛盾，协调处理问题时尽量避免负面影响。半年来，共受理来电、来信、来访案件__起，均给来访者作了满意答复。

二、抓住四个关键步骤，促进信用社健康发展

“三长”分设是现代企业对管理的基本要求，是市场经济的客观需要，是保证企业稳健经营、实现可持续发展的必然选择，三者之间存在着相互依赖、相互监督、相互制约、相互推进的互动关系。为了促进三者的协调，在具体工作中，我着重从以下四个方面开展了工作：

1、主动参与，加强沟通，促进各项管理协调发展。在重大问题上，我主动列席理事会和主任办公会，参与决策和研究，及时提出建设性意见。在贷款审查和财务费用审批上，按照审批权限，分级安排管理人员和稽核人员参与审查，变事后监督为事前把关，并形成了一整套严密的管理制度，从源开始查堵漏洞，为业务经营规范化提供了制度保证。

2、独立执事，及时反馈，防范问题于萌芽状态。监督管理是稳健经营的重要保障。半年来，我坚持把发挥职能作用，加强监督检查贯穿于促进业务发展的整个过程，并围绕中心工作，有针对性地开展了多项稽核工作。_月份组织了全辖信贷大检查，对贷款发放手续不严格、借据要素不规范、多头担保和互保，以及个人贷款企业使用等问题进行了查纠;_月份对票据现和质押贷款进行了全面稽核，针对存在的账务建立不规范、账实不相符、科目使用不符合要求及简化办理程序问题进行了现场纠正;_月份开展了重要空白凭证管理普查，针对管理混乱问题，在与理事会和经营班子交换意见后，组织稽核科会同财务科重新规范了重要空白凭证的保管、使用、作废、收缴、销毁等操作程序。在组织专项稽核、序时稽核过程中，我还组织安排了对联社管理费用及统筹基金、辖区固定资产购建、装修、安全设施改造和重要岗位人员离职离任的稽核，并将稽核结果及时反馈到理事会和经营班子，提出整改建议，杜绝了重大责任事故的发生。

3、强化民主管理意识，促进干部队伍建设。为了增强领导干部清正廉洁、真抓实干、团结奋斗、开拓进取意识，我在建立每季度民主生活会的基础上，把民主评议干部形成了制度化，定期组织人员对党员干部进行民主测评，并将测评意见汇总，反馈给理事会和经营班子，为人事管理提供第一手资料。不仅增强了领导干部的自律意识和危机意识，也提高了他们的责任感和实干精神，增强领导班子的凝聚力。

4、做好警示教育，规范员工从业行为。在坚持每月召开基层纪检监察员例会，加强素质培训的同时，采取以会代训、个别谈话、观看教育片等形式，突出对员工思想道德、法律法规、反腐__等方面的教育，消灭不稳定因素，杜绝种类隐患，加强了行业作风建设，弘扬了爱岗敬业精神，造就了“勤奋、敬业、忠诚、严谨、开拓”的员工队伍。__月份举办了纪检监察业务培训班，还利用集中与分散相结合的学习方式，组织党员干部学习了领导干部廉洁从政若干准则手册等多项党纪、政纪条规，在全辖组织了两个《条例》知识测试，并通过组织员工观看《为民书记郑培民》和《铁窗下的忏悔》等正反两方面的警示教育片，提高全员道德观念和法律意识，使干部职工把言行合法合规落实在了自觉行动上。

三、围绕改革总体目标，积极开展各项工作

深化改革，是当前农村信用社的头等大事，而清产核资是基础、增资扩股是关键。为了保证改革工作的顺利进行，我义不容辞的承担起清产核资协调工作，并组织了增资扩股计划的申报和央行专项票据的发行申请工作。为了做好这项工作，我主要抓了两点：

1、加强组织协调工作，认真搞好清产核资。为了使清产核资工作能够全面认真细致地进行，保证工作质量，在吃透政策精神的前提下，我积极与人行、监管、工商、税务、财政等部门协调，抽调全辖主管会计、信贷会计和部分业务骨干共计__人，经过精心筹备和短期培训，划分_个工作组，于__月__日分赴各社开展工作，对全辖的资产、负债进行内核外查，经过汇总整理，按照规定程序，分送各有关部门审核，在__月底顺利完成了汇总上报工作，为下步改革工作做好了充分的前期准备。

2、认真测算，周密计划，确定增资扩股目标。在完成清产核资工作后，我们把工作重点转移到了增资扩股计划的制定上。根据全辖的资产负债情况，经过认真测算，核定要达到央行发行专项票据的条件，必须增资扩股____万元。为了保证这一目标的实现，在制定《增资扩股计划》的同时，我们还与联社理事会和经营班子加强沟通，多次研究，制定了详细的实施计划，在充分考虑动态因素的情况下，把每一阶段、每一季度的具体进度都进行了分解，确保资本充足率在每一时点都能达到条件要求，确保能够提前达到兑付央行票据的条件。__月底已完成增资扩股计划的呈报工作，改造申请也已完成基础材料的准备工作。

四、 坚持光明磊落的工作作风，带出清正廉洁的职工队伍

多年来，我始终坚持以马列主义、___思想武装自己的头脑，以邓小平理论和“三个代表”指导自己的工作，用两个坚持检验自己的言行，始终把自己置于党和员工的监督之下。并教育自己的家人和身边的工作人员，坚持原则、执行制度，牢记“两个务必”、“十个严禁”和“约法三章”，用“八个坚持、八个反对”和“领导干部廉洁从政若干准则手册”严格要求自己，立足从小处着眼、从小处着手，“过好五关”提高廉洁从业的自觉性。不仅保持了的清正廉洁的品质，也带出了一支高效工作、能抵歪风邪气的纪检、稽核队伍。

五、工作中存在的不足和今后打算

由于信用社改革工作刚刚起步，三长设立不久，监事会的组织机构还不够健全，各项管理制度还有待进一步完善，我本人也刚刚完成从经营型向监督型的角色转换，工作经验还须进一步丰富和提高。进入____年之后，我计划与监事会成员一道，进一步加强组织机构建设，建立长效监管机制，实行基层稽核员和纪检考察员委派制，完成稽核监察工作的独立监督职能，克服基层工作人员不能管、不敢管的弊端，并通过强化培训，使他们熟知政策，把握界限，帮助信用社加强经营管理。同时，积极参与经营管理，搞好组织配合，为理事会决策和经营班子工作提供有力的政策保证，促进经营决策科学化、业务管理规范化、岗位操作制度化，推动信用社实现可持续发展的目标。

篇三 联社监事会工作报告7050字

农村信用社监事会工作报告 强化监督职能提高服务水平扎实推进监事会工作不断迈上新台阶 各位代表，同志们受市联社监事会的委托，我向大会作报告，请予审议，并请列席会议的同志提出意 见。

一、××年监事会工作回顾

××年，市联社监事会以党的十八大和十八届六中全会精神为指导，紧紧围绕社员 代表大会确定的工作思路和工作重点，认真履行工作职责，与联社理事会、经营班子一道， 促进本联社各项业务的持续健康发展。

(一)、积极参与和监督理事会重大决策活动

××年，监事会作为市联社的 监督机构，积极参与理事会的决策过程，并在参与中体现监督作用。一是监事会全体成员列 席了每一次理事会会议，并对有关决议提案进行认真研究和讨论，充分发表意见和建议，切 实履行市联社章程赋予的工作职责。二是积极开展调研活动，先后深入卸甲、八桥、临泽、 天山等家信用社，围绕社内资金平衡运用、信贷档案动态管理、违规违纪人员思想动态、授 权授信管理设想及可行性等， 进行专题调研， 为理事会决策和主任室经营提供了多项参考意 见。三是参与理事会的决策过程，联社理事会在推进产权制度改革、明晰产权关系、增资扩 股，在推进法人治理结构、实行科学授权授信、规范行为，在推进“三项制度”改革、建立 灵活经营机制、促进发展，在稳妥落实扶持政策、申请央行票据、化解包袱，在推进电子化 建设、优化服务功能、提升形象等方面，作出的一系列重大决策，监事会全程参与，为全市 农村信用社在更高的平台上起跳，奠定了坚实的基础。监事会认为：联社理事会××年的一 系列的重大决策，思路清晰、目标明确，程序规范、合法有效，切实履行了社员代表大会赋 予的各项职责，全体在岗理事能够认真履职，工作卓有成效。

(二)、全力支持、配合和监督主任室经营管理活动

××年，根据社员代表大会和理事会确定的年度工作目标和思路，市联社主任室切 实履行职责，组织、指导和督促全市农村信用社深化改革，加快发展，强化管理，不断提升 金融服务水平。在主任室工作的具体运作过程中，市联社监事会积极支持与配合，并在支持 配合中发挥监督作用。

监事长代表监事会按时列席主任办公会等重要活动， 对于重大事项的 决定和实施充分发表意见和建议， 增强决策的科学性和措施的有效性， 确保社员代表大会和 理事会确定的年度目标的实现。

一是各项业务指标较为理想， 年末各项存款亿元， 上升万元， 增幅，完成省联社任务的;各项贷款亿元，增加万元，“三农”贷款万元，占比，完成省联 社增幅任务;全年业务收入万元，增长率，综合费用率，实现帐面利润万元。二是票据兑付 目标基本实现，不良资产万元，较年初下降万元，占比，较年初下降个百分点，其中不良贷 款万元，较年初下降万元， 占比为，较年初下降个百分点; 对社员股金，按银监部门的要求， 进行了重新规范，资本充足率达，年底达到了申请兑付人民银行票据的要求，已向人民银行 申请兑付。三是内控管理不断加强，实现了“三会”运作的基本架构，完善法人治理结构， 按现代企业制度的要求，初步形成了一整套的内控管理制度，这必将在××年实施的“内控 管理年”活动中，发挥积极作用。四是服务水平明显提高，在省联社的指导下，实现了全省 数据大集中，在全辖范围内开通了储蓄通存通兑业务，同业市场竞争能力明显增强;五是加 大宣传力度，全市农村信用社的社会影响力和知名度得到快速提升。

监事会认为：主任室一年来的工作，通过全体班子成员以及职能部室的共同努力， 全市农村信用社和改革与发展事业取得了良好成就， 较好地完成了省联社下达的年度工作目 标和任务。主任室的工作符合社员大会和理事会决议要求，运作行为扎实规范，采取措施扎 实有效;全体高级管理人员以及职能部门都能勤勉尽职，工作成绩较为突出。

(三)、积极实施科学、有效和规范的监督

1××年，市联社监事会根据章程赋予的职责和权利，在服从、服务于全局工作中， 主动增强责任意识、内控意识、监督意识、风险意识，加强对监察审计工作的领导，扎实有 效地开展检查监督工作。

⒈围绕中心工作，积极开展审计活动。一是转变审计观念，及时将关口前移，审计 部门列席联社审贷会议， 对审贷会的权力运作过程和决议形成过程进行监督， 有效防范新的 风险产生，实现由事后审计向事前防范、事中监督转移;二是改进审计方法，增加勾对业务 传票、上门核对贷款、跟踪检查贷款大户、召开群众座谈会等内容，发现问题，及时发出预 警信息;三是实现审计检查资源共享，每月定期召开联席会议，向人事、信贷、财务和资产 保全部门通报检查情况，拿出规范性意见，指定部门负责督促整改，实现三线监督，齐抓共 管。××年先后对家(次)信用社进行全面审计、家进行全面大检查;在职能部门的配合下， 先后对家、人次离任、离岗人员，进行离任离岗审计，作出事实求是的评价;对家单位，在 历次检查中发现的 问题，实施后续跟踪检查。对稽核检查过程中发现的问题，及时下达整改措施，限期纠正， 为业务的正常发展发挥了积极的指导和监督作用。

⒉贯彻以人为本方针， 强化纪检监察职能。

××年， 联社监事会把监督工作与纪检监察工作有机地结合起来， 一是妥善处理各类违章违 纪贷款行为。月下旬，监事会在督查不良贷款清收进度时，不少同志普遍反映：联社对违章 违纪贷款的处置，难以调动相关责任人的积极性，影响了全社不良贷款的清收。组织和指导 联社监审部门查阅历史资料，分析具体情况，坚持以人为本，事实求是，形成专题报告，向 主任室提出五条处置意见，采取教育、诫勉谈话的方式，帮助违章违纪人员主动处理各类问 题。这种以教育为主、实施人文关怀的做法，受到普遍关注，有效的解决了一些问题，违章 违纪贷款行为得到了有效遏制。二是坚持执纪办案，严肃查处各类案件和信访问题。对基层 出现的各类问题， 联社监事会认真对待， 严格把关， 先后指导查处了郭集出纳短款案、 汉留、 湖滨员工打架案、 陈华山、 吴加伟违法犯罪案， 发出案件通报三起， 及时开展案例鉴诫教育; 对系统内存在的变相私分集体资金、 违反结算纪律行为和件群众信访问题， 进行严肃认真调 查，事实求是处理，为我市信用合作事业的健康发展起到保驾护航作用。

(四)、努力提高监 事会的工作效率和质量⒈强化制度建设，不断规范监督行为。健全的制度，是工作正常开展 的必要前提和保证。一年来，联社监事会不断完善内部监督体系，强化制度建设，规范监督 行为。

先后制订、 完善了 《监事会议事规则》 《监事会工作制度》 、 《审计委员会工作规则》 、 《高邮联社违反规章制度处罚办法》、《高邮联社审计工作操作程序》、《干部离任、员工 离岗的经济责任审计制度》、《审计人员岗位责任制》、《中层干部诫勉谈话制度》等一系 列规章制度，从而使监督检查有章可循，查处问题有据可依，为规范业务行为、加强员工管 理、进行阳光操作、实施公正监督，起到了较好地促进作用。⒉坚持业务学习，全面加强监 督能力建设。

××年， 针对监事会成员， 特别是外部监事， 对金融专业业务不太熟悉的实际， 市联社多法并举，提高监事会人员理论水平和工作能力。一是利用召开理、监事会的会议之 际，组织集体成员认真学习中央经济工作会议精神、学习农村信用社改革试点文件精神、学 习金融业务努力变成行家里手，把握工作主动权。二是组织培训，月份，组织全体外部监事 参加了扬州银监分局举办的农村信用社外部理、 监事人员培训班， 通过培训使外部监事对农 村信用社改革与发展的方向、服务“三农”的市场定位、执行“三会”制度的严密性，等有 了更清晰的了解，依法、合规监管能力和意识得到进一步增强。三是合理进行工作分工，月 份联社新一届监事会成立后，针对每一位监事现有职业特点，明确了各自的岗位分工，促进 了各项检查监督工作的扎实有效开展。⒊摆正位置，正确处理监督与被监督的关系。现代企 业制度要求管理权、经营权和监督权相互分离、相互制衡、协调运转。监事会与理事会、经 营班子及各职能部门既是监督与被监督的关系， 也是互相监督、 相互配合、 互相支持的关系。

一年来，市联社监事会严格遵循“三长”分设、“三权”分离的要求开展工作，理事会、监 事会和主任室，团结一心、目标一致，但又各司其职、各负其责。监事会工作不缺位、不错 位、不越位。在重大问题处理上，实行以理事会、监事会、主任办公会为运行基础，理事长、 监事长、 主任为运行纽带的 “三长一会” 联席会议制度。

日常工作也时刻注意不干预理事会、 主任的管理决策和经营活动， 充分尊重理事会和主任室的决策权和经营管理权， 提案或质询 通过正当渠道沟通，相互探讨来解决。监事会成员忠于职守、办事公正、实事求是，原则性 强，有效地推进了监事会工作的正常开展。××年，市联社监事会工作，在探索中前进，在 前进中发展，思想认识趋于一致，内部约束日臻完善，监督职能逐步加强，各项业务有所发 展。但对照现代法人治理结构的要求，与不断发展的形势相比，工作做得还不够，还需要不 断地探索和改进。二、××年监事会工作的主要任务××年，市联社监事会，将按照章程规 定的权利和义务， 积极履行工作职责， 充分发挥职能作用， 全力做好以下工作

⒈提高认识， 进一步加强监事会自身建设。完善法人治理结构，强化自我约束机制，规范监督行为，是履 行章程要求、推动农村信用社深化改革与加快发展的要求。为此，市联社监事会将充分认识 做好监事会工作的重大作用，从思想认识、制度完善、素质提高、措施加强等方面全面加强 自身建设。

⒉突出重点，在监督中促进业务发展。紧紧围绕制度规范、资产质量、财务管理、 业务操作流程、新业务拓展的真实性、合法性和风险性等工作重心，在参与决策和支持经营 管理活动中发挥监督职能，促进单位稳健发展，确保人行票据如期兑付，实现组建农村合作 银行的目标。⒊改进方法，提高监督效能。发挥求真务实精神，把监事会工作与信用社日常 经营管理活动紧密结合起来， 以强化自我约束机制为切入口， 以组织专项审计、 检查、 调查、 跟踪检查等为手段，不断改善工作方法，提高工作实效。⒋加强教育，提高队伍素质。结合 联社党委的成立，对全体党员开展保持党员先进性教育;结合“内控管理年”活动，对全体 员工进行内控意识、内控内容的学习。通过形式多样的教育活动，增强全员综合素质和全员 的创造力、凝聚力、战斗力。各位代表，同志们，新的一年里，联社监事会将在联社党委的 正确领导下，以本次社员大会确定的工作任务为重心，扎实工作，为全市农村信用社的改革 与发展尽职尽责。谢谢大家2023 年度股东大会议案二发表时间：2023-10-26 来源：兰州银行兰州银行股份有限公司监事会二○__年工作报告2023 年，是我行认真学习实践科学发展观，积极克服金 融危机的影响， 经营管理取得不凡业绩的一年。

在这一年里， 监事会根据监管部门的要求和本行《章程》等制度规定，在 董事会和经营管理层的支持下，积极关注业务发展，认真开 展调查研究，对本行经营管理中发现的有关问题，及时向董 事会和经营管理层提出有益的意见和建议，对促进我行审慎3经营与合规发展起到了积极作用，较好地履行了检查监督职 责。现将 2023 年工作情况及 2023 年工作要点报告如下

一、积极开展监督检查工作，认真履行监督检查职责 2023 年，监事会召开了第十三次、第十四次、第十五次 会议，重点研究和讨论了 16 项议案，这些议案涉及到我行 2023 年度经营真实性审计、解决我行 2023 年度披露事项的 意见、全行贷款五级分类真实性检查、授信集中度检查、祥 和支行专项稽核、2023 年度报告审核、董事会和经营管理层 履职尽责情况监督评价等 7 个方面的问题。会议经过认真讨 论，审议通过了 10 个事项，形成了 3 份会议纪要，向董事 会和经营管理层发出 4 份整改建议书，较好地履行了监督职 责。

年初，监事会委托兰州金瑞会计师事务有限公司对我行 2023 年度经营真实性进行审计并对我行内控机制和风险管 理系统进行评价。审计报告经监事会审核并与事务所交换意 见后认为，审计报告基本能够全面真实地反映我行 2023 年 度的经营成果和财务状况。监事会对审计报告出具了鉴证报 告，并针对年报审计中披露出来的问题，提出了“区别情况， 分类解决;积极稳妥、分步实施、不留隐患;调减当年计划 利润指标”等三项具体意见，认为，从这三个方面解决和消 化历年财务挂账问题，可为今后的发展奠定坚实的基础。监 事会检查后形成的《关于解决我行 2023 年度披露事项的几4点意见》得到了董事会和经营管理层的重视和支持，现已拿 出 77 万元消化解决历史财务挂账问题， 另外， 决定再用 2023 年度增资入股资金的部分溢价 3400 万元消化解决历史财务 挂账问题。

此外，监事会根据《商业银行信息披露办法》的要求， 对本行 2023 年度报告中披露的重大信息进行了认真审核。

年度报告中《监事会报告》部分，对监事会的工作情况进行 了客观真实的反映。经甘肃银监局审核同意后，我行 2023 年报摘要在金融时报上向全社会进行了公开披露。

二、注重内部控制和风险管理，积极开展调查研究 2023 年， 监事会积极关注本行业务发展中的风险控制和 风险管理状况，深入基层开展调查研究。

一是安排开展了信贷风险分类情况的调查研究，针对分 类中存在的问题，提出了：扎实做好体制、机制建设;强化 贷款风险分类工作的预警功能; 完善信贷资产质量的责任 制考核办法; 细化贷款风险分类; 统一、明确、规范不良贷 款清收的归口管理;加强信贷文化建设;并提出了贷款风险 分类专项稽核检查结果的使用等七项具体意见和建议。监事 会《关于我行贷款风险分类工作中的问题及整改建议》与稽 核部的专项稽核报告一并提交经营管理层。经营管理层对此 事进行了专门研究，提出了在今后贷款风险分类工作中逐步 改进的具体措施。

二是安排开展了贷款集中度情况的调查研究，检查分析 了我行集团客户授信业务中存在的问题，提出了加强集团客 户授信业务有效监管的意见和建议。结合甘肃银监局《关于 兰州银行风险监管指标年底达标的通知》要求，行里制订了 《兰州银行资本充足率和信贷风险集中度指标达标规划》 (2023 年---2023 年)上报银监局，提出了建立资本约束制 度，有计划有步骤降低信贷风险集中度，探索多种方式解决 存量贷款集中度超标问题的计划和落实措施。

三是安排稽核部对祥和支行进行了专项稽核，祥和支行 按照专项稽核意见要求提出了整改措施，稽核部的专项稽核 报告经监事会审议后向董事会做了专题汇报。行经营班子根 据专项稽核意见，调整了我行不良资产清收管理体制。

三、开展对董事会、经营管理层及其成员履职尽责情况 的检查评价 根据银监会《公司治理指引》中监事会的职责要求和本 行章程的相关规定，监事会于 11 月对董事会、经营管理层 及其成员履职尽责情况进行了检查评价。通过检查，监事会 认为，董事会和经营管理层总体上都能按公司治理指引的规 定要求开展活动，工作内容、工作程序、工作效率、工作成 果越来越规范、越来越提升，董事会和经营班子成员也都能 认真履行各自的职责，兢兢业业，勤勉努力。对于董事会， 监事会提出了影响董事会履职的三个问题，一是董事会人员6结构需要调整;二是董事津贴偏少，影响履职积极性;三是 董事会专业委员会未能充分发挥作用。对于经营班子，监事 会提出成员分工不符合内控制度要求的问题。

监事会在检查评价的基础上，对 2023 年度本行高管履 职考评提出了具体意见——《兰州银行 2023 年度对董事会、 监事会和经营班子履职尽责考核评价实施意见》，经三届十 九次董事会会议审议并原则通过，决定本年度两会一层的考 评以此《意见》作为依据进行考核;监事会提出的问题，董 事会和行经营班子表示要积极整改，逐项完善;为加强公司 治理，今后行内财务、贷款和投资审查、决策，研究不良资 产处置等事项，经营班子要请监事会参加。

四、2023 年工作要点

(一)加强监事会内部建设和基础管理工作。按照章程 规定，及时召开监事会会议，列席董事会会议，执行股东大 会决议。进一步完善公司治理架构，积极促进监事会按规定 程序增选股东监事和外部监事工作的落实。加强监事的学习 培训，不断提高监事会及其成员的检查监督水平。

(二)强化监事会检查监督机制。按照《股份制商业银 行公司治理指引》的要求以及银行监管部门对我行的监管检 查意见书，督促我行各项整改措施的贯彻落实。做好对外披 露信息的真实性、全面性和准确性的审核工作。针对我行内 部控制和风险管理的实际需要，制定相应的监督检查方案。7对董事会、行经营管理层履职尽责情况进行检查监督，促进 董事会、经营管理层及其成员更好地履职。

(三)积极开展调查研究工作。2023 年监事会确定的调 查研究的重点:一是针对我行资产利润率、资本利润率等监 管指标偏低，与全国同等规模城商行相比收入成本率偏高， 盈利水平偏低的现状，分析我行经营管理中存在的问题，就 我行如何加强成本管理，调整业务增长模式，提升盈利水平 方面，提出具有指导性的思路和可操作性的建议。二是对我 行六大类风险状况进行检查，六大风险具体包括产业结构调 整中的信贷风险、案件风险、政府融资平台信用风险、房地 产行业信贷风险、个人贷款违规流入资本市场风险和流动性 风险。三是关注信用风险和操作风险方面存在的问题，包括 从支行柜面业务操作，到信贷的调查、审查、检查，财务的 审核、审批、检查，以及投资等各业务流程中的风险防范和 控制环节存在的问题，提出各类风险防范和控制的意见和建 议。

二 0 一7 年_月十八日8