风险管理中存在的问题和建议工作报告怎么写（精选6篇）

【第1篇】风险管理中存在的问题和建议工作报告怎么写2800字

基层银行操作风险管理中存在的问题和建议

会计结算专业作为银行业务操作、资金流动的基础平台，改革压力随之增大，管理要求更加严格。在当前和今后一段时间内，建立完善操作风险管理控制体系，增强防范和识别风险的能力，是会计结算专业必须面对和解决的重要课题。现针对基层行操作风险管理中存在的问题提出一些思路和建议。

一、当前基层行操作风险管理的现状和问题

近几年，随着银行综合业务和全功能银行系统的投产运行，以及全行核算一体化格局的初步形成，通过有效的事权划分、重要岗位分离、事后监督、银企对帐、支付密码、参数表硬控制等手段，全行柜面服务质量和风险控制能力明显增强。但由于受业务处理流程、业务管理流程的限制，以及部门间职能分工上存在一些交叉，造成一些风险隐患存在。主要表现在五个方面：

一是支行会计核算管理机构设置不科学，部分职能弱化，一些风险隐患未能及时发现和纠正。核算一体化以后，会计核算风险日趋集中，但没有明确统一的部门来承担日益繁重的会计核算管理任务，绝大部分支行包括基层物理网点的会计核算与风险控制职能是由支行营业部代理行使的，这种机构设置的缺陷，造成了部分管理职能弱化。一方面，支行营业部作为一级支行的对外营业网点，既承担着本网点的核算管理职能，又承担着支行所属分支机构的核算业务的管理、监督、指导职能，同时还承担着一级支行的计划财务、资金营运、统计、营销等任务，日常工作十分繁杂，其管理人员没有足够的时间和精力来指导、监督、管理辖属网点的会计核算与风险防范工作；另一方面，支行内控人员的上收，检查、监督人员的严重不足，导致支行对辖属营业网点管理和控制力度弱化，部分网点发生风险隐患也无法及时发现和纠正。

二是忽视对支行以下物理网点负责人的监督和管理，导致风险关口前移。基层网点负责人在现阶段具有双重身份，既是一个对外营销的客户经理，又是该网点承担核算管理任务的业务主管，承担着大量的核算业务授权工作。由于网点人员较少，业务主管一般只配两人，而且多为倒班，如果外出营销就无法授权。一些网点负责人为了营销业务，放弃了主管职责，或不认真审查凭证，或将授权卡交于经办柜员，使主管的授权与监督形同虚设，客观上形成了核算管理和案件防范上的一些漏洞。一些网点负责人重任务指标、轻核算管理，重既得利益、轻案件防范，有的网点负责人甚至为了完成某项任务指标，不惜以违反制度规定来迎取客户。

三是未将风险管理纳入柜员、网点考核体系，柜员的积极性受到影响，操作风险诱发因素上升。目前我行对基层前台柜员的绩效考核存在多头管理，多头考核，考核体系不尽合理等现象。很多业务和产品指标是通过各级行的业务部门下达到支行营业部及其以下网点，而这些业务发展指标均与柜员收入挂钩，如完成多少存款、发一张卡或推销一笔保险等兑现多少收入，而对堵住各类差错和事故或无违章、无案件的柜员则没有明确的考核奖励标准，没有体现出风险防范的价值，在趋利导向上形成了柜员重任务指标，轻核算质量、轻风险防范的现状。对营业网点的考核机制也没有充分体现出内部服务与风险防范的价值。如已经实行核算一体化的营业部和综合网点，其办理的业务范围扩大，风险责任加大，但在大多数支行的考核办法中，与办理单一业务的网点实行同一考核标准，面对众多与收入挂钩的考核指标，因其人员基数大，不仅包括前台具体核算的柜员，还包括管库员、凭证管理员，银企对帐员等，所以人均收入必然降低，这样很多市地单一网点的收入远高于综合网点，从而造成综合柜员收入低于单一柜员，风险大的柜员收入低于风险小的柜员。加上实行核算一体化改革后，我行没有建立相应的风险补偿机制，对综合柜员绝大部分行没有相应的风险津贴或补贴很低，造成前台操作人员普遍对办理综合业务的响应度不高。

四是相关部门对基层网点管理缺乏统一协调，形成风险管理的空白点。核算一体化前，原有的核算管理包括对基层网点和核算人员的管理均自成体系，各专业从制订制度、业务办法、培训、监督检查，风险防范等各司其责。核算一体化后，原有的按专业垂直对下管理的模式被打破，但各业务部门对基层管理的职能却一直模糊不清，相关业务部门在一些新产品、新业务的推广过程中往往是只制订业务管理办法、操作流程，并以操作流程替代会计核算手续，而对这些业务和产品在推广使用过程中的监督检查、风险防范、柜台服务、客户反响等过问不多，这就把业务发展和风险防范割裂开来，形成业务大家做，风险一家担的局面。一些新兴业务在业务和核算管理上的归属也不够明确，导致有关文件、制度的执行和落实不到位，对柜员的培训、指导力度不足，基层网点出现问题无法及时得到解决。

五是制度建设相对滞后，一些操作系统存在漏洞。近年来，我行各项业务发展较快，特别是电子银行、代理业务等发展迅猛，但管理、核算、制度建设却没有及时跟上，特别是对代理业务凭证的使用、管理和控制上，没有严密的流程、办法，形成一些风险点。同时部分代理业务项目属我行自行开发，在业务需求与开发过程中未能利用全功能系统的、先进的参数管理功能，而是在代理业务平台上自行设定参数，造成我行外围系统参数管理的分散、混乱，部分代理业务中新增的交易未纳入全功能系统统一管理，系统通过岗位权限表对柜员的刚性控制不能充分实现，前台人员随意使用代理业务交易，加大柜面操作风险。一些新业务在开发过程中，过多地考虑客户需求，没有更好的与我行先进的系统衔接，大部分代理业务采用的是简单的柜台现金代理方式，我行系统的电子、批量处理优势没有充分展现。如代发工资业务系统在处理上不够严密，对上传的文件只识别账号，不识别户名，容易造成串户现象；代理保险业务，系统在设定代扣投保人保费程序时，未能有效限定扣划范围，出现从内部户或其他客户账户扣款现象，风险隐患很大。很多代理业务都要求纳入事后监督，但我行中间业务平台无法向事后监督部门提供具体的代理业务流水，也无相关的监督资料。实际上根本无法做到有效、全面的监督。

二、基层网点操作风险隐患的成因分析

一是管理型会计体系推行过程上遇到一些困难和阻力。目前，我行已初步建立起了以“集约、高效”为主要特征的管理型会计体系，业务业务风险控制能力不断增强。但是随着网点职能和业务整合步伐全面加快，出现了支行及其以下网点业务管理的职能弱化，职责不清，个别行处程度不同地存在着制度落实不到位、执行不力等现象，有章不循，违章操作的问题时有发生，从不同程度上影响了我行风险控制职能和作用的有效发挥，影响了会计改革的进一步深化和发展。

二是对基层网点、柜员的管理考核缺乏长效机制。我行的会计结算人员及柜员占全行总人数的60。随着会计核算管理一体化改革不断向纵深发展，到现在还未形成一套科学评价会计人员业绩的完整体系，对综合网点的柜员考核存在着部门各自为政、相互>;文秘站－中国最强免费！ <脱节的现象，管理层次多元化、考核内容偏重业务，轻视风险管理，评价体系没有与网点发展、个人成长相挂钩。< p>

三是管理人员思想认识存在偏差。一些领导干部不能正确认识业务发展与内控管理的关系，缺乏内控意识和风险意识，只强调业务的开拓与发展，把主要精力用于本单位所承担的各项目标及临时性营销任务方面，忽视规章制度和操作规程的严格执行，使制度在执行落实过程中大打折扣，信任、情面代替了管理和纪律，导致一些问题屡查屡犯，得不到彻底根治。

四是人员培训没有做到制度化、经常化。近年来各项业务发展较快，但对新的规章制度、业务流程的学习、贯彻上，没有形成制度化和经常化。一些行忽视对员工政治思想和安全防范意识的教育，致使个别员工法律意识淡薄，思想道德素质低下，行为随意，在执行制度方面存在着以习惯做法代替规章制度的现象，给会计管理工作带来一定的难度。

五是监督管理不到位。一些机构负责人对会计监管不到位、对员工行为疏于管理，有些职能部门监管手段主要局限于检查，没有在监管效率、风险控制弱点分析、制度缺失剖析上做深入研究，不能有效防范风险。

三、对防范基层网点操作风险的几点思路和建议

（一）健全完善管理型会计体系，加大前后台业务分离，全面提升业务操作风险管理工作水平

要以科学的发展观为指导，以深化改革为手段，加快会计业务经营平台、支持平台和管理平台的建立，加大前后台业务分离力度，提高管理效能，实现业务的集约化管理和风险的集中控制，形成“三大平台”有机结合、互为补充、协调发展的局面。一是将营业网点所有能够集中处理的业务，都要通过标准化和流程再造，全面实现集中处理。二是要建立操作风险的集中管理体系，将事后监督职能前移，变为事中实时监督，利用现代信息技术对各项业务处理的全过程进行同步监控、实时预警，形成识别、计量、缓释、控制和处置风险的系统性操作链条，强化对操作风险的有效识别，提高监督效率和监督效果。三是切实做好银企对帐管理工作，实现对账工作的集约化和多元化运作，与所有开户企业签定账户管理协议，增强对账工作的约束力，增强银企对账工作的全面性和有效性。四是强化现金营运中心的管理和监控职能，实时掌握和监控辖属机构网点、柜员的现金动态信息，对柜员超限额现金进行实时有效控制。

（二）按照职能分工的要求，理顺组织机构设置和管理职能

各业务部门对基层网点的管理职能应不仅仅包括业务的管理、发展，还应该包括业务的检查监督、风险防范。营业网点是我行所有对外业务的一个支持平台，柜员是在这个平台进行服务的操作人员。网点是支行的网点，柜员是支行的柜员，柜员不隶属任何一个专业。各级行在制度的制定、执行、检查上要加强各部门之间协调，明确分工，形成统一意见后向下安排。对一些新兴业务，各牵头部门应该首先在相关部门之间沟通后，明确部门职责，避免出现管理真空，并应该提前或同步对所有相关部门和网点人员进行培训，确保网点办理新业务遇到疑难问题可以及时得到解决。

（三）重新规划和引导基层网点的发展建设

一是要继续深化前台业务流程再造，加快业务处理中心的业务集中步伐，不断扩大业务集中处理的范围，进一步加大前后台机构、人员的分离力度。积极探索和逐步实施将网点前台除现金、汇票业务外，全部分离到后台业务处理中心集中办理，最大限度地简化柜面业务操作流程，提高前台业务处理效率，降低前台操作风险。二是要依托全功能银行系统平台，不断完善扩大自助银行服务，加快发展网上银行，电话银行等离柜业务服务，有效地分流网点柜面业务，使网点柜面腾出更多的精力和时间处理客户个性化高端业务，提升营业网点的营销功能、服务功能和综合竞争力，使营业网点成为全行业务经营平台的载体和基础。三是要进一步理顺部门关系，整体规划和统一产品的开发、管理、核算和营销。同时要整合业务管理资源，整合人才培养资源，探索高效的业务管理模式，加强业务经营分析和考核，以高水准的管理促进基层行业务发展。

（四）建立柜员服务计价绩效考核体系

建立科学的风险津贴与业绩相结合的绩效考核机制，合理分配员工薪酬，可以将柜员的业绩分为柜面业绩（柜面的联机交易为主的业务）、手工业绩（营销项目、特殊业务、国际业务等以手工操作为主的业务）、质量业绩（业务差错、服务态度和被客户投诉等情况）三个方面，按业务的复杂度和贡献度设定权重，计算柜员的业绩积分，对柜员的业绩进行全面考核。通过考核以岗定酬、升岗升区，充分调动柜员工作积极性，有效利用资源，提升网点综合竞争力。由于核算一体化后会计结算专业是全行风险较为集中的专业，为稳定会计结算队伍，有效防范风险，对于重要岗位和案件多发部位的会计人员，建议根据其风险和责任，适当发放岗位津贴，以调动其工作积极性。各部门在向基层机构下达各项任务指标时，也应充分考虑和尊重各行实际，鼓励其向特色和专长业务方向发展，不应片面追求指标，诱发不正当竞争。在推出各种业务与产品时，坚持风险防范与业务发展相结合的原则，谁主管的业务谁负责风险防范，以发挥全行在风险防范上的整体联动作用，达到有效防范各种风险的目的。

（五）加强对基层网点负责人的管理和监督

我们应当辨证的看待市场营销与风险风范的关系，明确风险防范是业务顺利发展的前提和基础，随着核算一体化的实施，网点的营业功能进一步拓宽，网点市场营销的范围也进而增大，就更需要营业网点强化核算管理，加强内控建设。要全面实行在支行以下网点营业经理委派制，建立网点营业经理直接对二级分行或支行行长负责的体制，增强核算工作的独立性，有效地遏制基层网点负责人利用职权作案的现象。

（六）有计划、有重点地开展人员培训

要加大对员工合规经营意识、风险意识和自我保护意识的教育，从思想、经营理念、全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制

文化，形成一种风险管理人人有责的内控氛围。要加大对员工的培训力度，全面提高柜员的理论水平、业务技能和风险识别能力。要改进柜员培训方式，大力拓展培训途径，积极利用网上培训系统，统一对包括管理层和一线人员进行业务培训，使其在较短的时间内能够尽快熟悉掌握新的制度办法及业务流程，尽快提高柜员的整体业务素质。要不断完善柜员的更新、补充机制。根据前台柜员合同到期（退休）时间，提前培训一定数量的后备人员，减少人员交接后由于不熟悉业务造成对外服务的不良影响和相应的操作风险。

（七）坚持组织开展不间断的检查活动

检查监督是控制操作风险最有效的一种方法。检查监督在形式上要制度化和多样化，无论是全面的还是专项的、集中的还是分散的、定期的还是突击的，都要有计划、有安排、有方案、有总结、有分析，有跟踪整改措施，确保检查监督的连贯性。检查监督的内容要格式化和规范化，检查监督的内容在不同层次的检查监督部门或人员中要尽量给予明确，划定范围和要点，避免检查监督的内容涉及面太泛、太多、太杂而形成走过场。检查监督的手段和方法既要注重科学和规律，也要体现灵活多样和有针对性，把检查监督过程中形成的经验、教训、心得、技巧，进行总结、提炼、归纳、整理，形成检查方法手册，供检查人员使用，提高业务素质和检查监督水平，从而增强检查监督的效果。同时要提高检查监督方法和手段的科技含量，形成以计算机监测和总会计、会计主管和内控人员监督相结合的“人机”双控形式的风险实时控制网络，提高风险反应速度，增强预警能力。

【第2篇】电子银行业务风险管理问题分析报告怎么写2800字

电子银行业务风险管理问题分析报告

电子银行和电子货币业务的不断发展有助于提高银行业和支付系统的效率，也有助于国内外零售业务的成本下降。但电子货币和一些电子银行业务的发展和运用尚处于早期，考虑到电子银行和电子货币在将来的技术和市场发展中的不确定性，监管当局必须避免制定阻碍有益创新和实验的政策。同时，巴塞尔委员会认为，电子银行和电子货币业务为银行带来的收益与风险并存，因此风险与收益必须进行平衡。

一、电子银行业务的风险分析

随着电子银行和电子货币业务的不断发展，银行与其客户之间的跨境业务就会增加。此类业务关系会给银行和监管当局带来了各种不同的问题和风险。根据对风险的识别和分析，管理办法有3个主要步骤，即：评估风险，落实控制风险的措施和监控风险。 在目前这个阶段，似乎操作风险、声誉风险、和法律风险，可能是大多数电子银行和电子货币业务中最重要的风险类别。

1、操作风险。

操作风险主要是指由于系统中存在不利于可靠性、稳定性和安全性要求的重大缺陷而导致的损失的可能性。它可能来自于电子银行客户的疏忽大意，也可能来自电子银行安全系统和其产品设计缺陷与操作失误。

2、声誉风险。

声誉风险是公众对银行产生重大负面的看法，从而引发资金来源或客户的重大损失的风险。声誉风险可能源自系统或产品没有达到预期效果，并且在公众中造成广泛的负面影响。声誉风险可能源自客户，即客户没有掌握足够的产品信息和问题解决办法，以致遇到问题而不知所措。声誉风险也可能源自对一家银行的有目标的攻击。例如，一位*客侵入一家银行的网络，并且故意散布银行或其产品的不准确的信息。

3、法律风险。

法律风险源自违反或违背相关法律、法令、条例或约定的习惯做法，或对一笔交易各方的法律义务和权利模糊不清。从事电子银行和电子货币业务的银行，可能面临来自客户信息披露和隐私保护方面的法律风险。随着电子商务的不断发展，银行希望开展电子身份认证业务，例如通过使用数字证书。身份认证可能使一家银行面临法律风险。如果银行参加新的身份认证系统，但权利和义务在合同协议中没有明确规定，那么银行就可能蒙受法律风险。

4、其它风险。

传统的银行风险，诸如信用风险、流动性风险、利率风险和市场风险，也可以产生于电子银行和电子货币业务，但是它们的实际影响力对于银行和监管当局来说，可能与操作、声誉和法律风险大不相同。

二、建立可操作的风险防范体系

技术创新的日新月异，可能改变银行在电子货币和电子银行中所面临的风险的性质和范围。监管人员希望银行制定一些管理办法，来对付目前存在的风险，同时对新出现的风险也有相应对策。风险管理办法应包括3个基本要素，即：评估风险，控制风险和监控风险，只有这样才能达到银行和监管当局心中预期的目标。

1、安全政策和措施。

安全是系统、应用和内部控制的统一，其作用是保证数据和操作过程的完整性、真实性和保密性。安全的保障取决于银行制定和落实合适的安全政策和安全措施，也取决于银行与外部各方的交流是否安全顺畅。安全政策和措施，可以限制内部和外部的对电子银行和电子货币系统攻击的风险，也可以限制因安全违规而引发的声誉风险。

安全措施是硬件、软件工具和人员管理的统一，这样才能保证系统和操作的安全。这些措施包括很多，例如：密码技术、口令、防火墙、病毒控制和雇员遴选。密码技术是将文本数据转换成密码以防非授权的阅读。口令、口令串、个人身份识别数字、硬件标志和生物测量学都是用来控制进入和识别用户的技术。

防火墙是硬件和软件的结合，用来遴选和限制外部进入与开放型网络（如因特网）相连接的内部系统。防火墙也可以把使用因特网技术的内部网络，分隔成几个小片。防火墙技术，如设计合理且实施得当的话，能够有效地控制进入、保证数据的保密性和完整性。由于该技术设计复杂且成本昂贵，防火墙的强度和性能必须与被保护信息的敏感度相适应。一个好的设计应该包括：整个银行的.安全要求，一目了然的操作步骤，职责的分解，选择可靠之人来负责防火墙的设计和操作。

虽然防火墙遴选来自外部的信号，但是并不一定能够完全防止从因特网下载来的已被病毒感染的程序。因此，管理层应该制定防止和检测的控制办法，来减少病毒入侵和数据破坏的机会，特别是对远程银行业务更应如此。缓释病毒感染风险的程序应该包括：网络控制、终端用户政策、用户培训和病毒检测软件。

并非所有安全威胁来自外部。在可能的情况下，电子银行和电子货币系统，应防止现职或已离职的雇员的非授权操作。与现有的银行业务一样，对新雇员、临时雇员、顾问的背景进行审查、内部控制和职责分解，都是保证系统安全的重要预防措施。

对于电子货币，额外的安全措施可以帮助阻止攻击和误用（包括伪造和洗钱）。这些措施包括：与发行者或中央操作者保持热线联系；监控和追踪个人交易；维护中央数据库里的历史记录；在储值卡或商业硬件中植入防止篡改的设施；对储值卡设定最高限额和失效日期。

2、内部交流。

如果管理层和重要职员之间能够进行很好交流的话，那么操作、声誉、法律和其它风险，就能够得到有效管理和合理控制。同时，技术职员应该向管理高层汇报清楚：系统是如何设计的，该系统的长处以及不足所在。这样的一些步骤可以减少：设计缺陷造成的操作风险（包括在同一银行内不同系统之间互不兼容）；数据完整性问题；因系统没有达到预期效果，而客户对银行不满所造成的声誉风险；以及信用和流动性风险。

3、评估和升级。

在产品和服务全面推广之前进行评估，有助于控制操作和声誉风险。对设备和系统要进行测试，以便知道其功能是否正常，并产生预期的结果。试运行或试点有利于开发新的应用系统。如果定期检查现行硬件和软件的功能，则可以减少由于系统速度降低或中断而造成的风险。

4、信息披露和客户教育

信息披露和客户教育，有利于银行限制法律和声誉风险。信息披露和教育项目应该让客户知道：如何使用新产品和服务、对服务和产品所收取的费用、问题和错误如何解决，这样一来，就利于银行遵守客户保护和隐私权方面的法律和条例。

5 应急计划。

通过制定应急计划，银行可以限制因内部程序、服务、产品传送中断而引发的风险，计划可以确保在提供电子银行和电子货币服务中断的情况下，银行有计可施。计划可以包括：数据恢复、可以替换的数据处理设施、紧急员工配备、以及客户服务支持。对备用系统应该定期测试，以保证其连续有效。银行应该确保：其应急操作与正常的生产操作一样安全。

6、对系统的运行进行测试，有利于发现异常情况，以及避免重大系统问题、中断和攻击。

通过多种不按正常步骤的方法，主动入侵系统，可以集中测试安全机制的身份认证、隔离措施情况、设计和执行方面的缺陷所在。监视是一种监控方法，即通过电脑软件或审计来跟踪相关业务。与入侵测试相比，监视集中于监控日常运作、调查异常、以及通过检测遵守安全政策情况来对安全的有效性作出动态判断。

【第3篇】风险管理部季度述职报告怎么写1800字

各位领导：

大家好！

我代表风险管理部汇报____年第3季度工作总结。报告分为四个部分，第一部分明确部门职责与目标，第二部分汇报第二季度工作总结，第三部分分享经验教训，第四部分提出下季度工作计划。

一、风险管理部主要职责是推行制度、提供法务支持、开展内部审计审查。目标是及时完成重点工作计划和日常合同审核任务，保证公司顺利通过质量管理体系监督审核，尽量为公司规避风险、减少损失等。

二、____年3季度，风险管理部重点工作和日常合同审核均在规定时间内圆满完成。

三、工作总结

1、质量管理体系推行方面：风险管理部对a分公司开展了合同管理培训，对b分公司开展了制度管理、风险管理、反腐__、合同管理、档案管理培训，对总部档案管理培训。对a分公司进行了合同管理、档案管理检查，对总部职能部门和项目部进行了档案管理检查。

2、合同审核方面：风险管理部审核各部门初次送审的合同共232份，其中总部78份，a子公司89份，b子公司25份，c分公司14份，物业公司共25份。

3、法律咨询和风险防范方面：

1）风险管理部拟制并发布了《对经济类文件授权审批和签字盖章事宜的特别要求》，要求各部门与对方签订经济合同时，应同时向对方书面明确仅有指定的授权代理人才是代表本公司对外签署经济文件的合法有效代理人，合作方与其他人员签署的经济文件对本公司不产生任何法律效力。

2）针对商铺带租约销售的策略，风险管理部建议公司设立运营公司以规避《商品房销售管理办法》第十一条对返租销售的禁止性规定，在托管合同中设计对租回商铺经营管理的基本思路，界定管理内容与责权利等，并协调解决运营公司与客户的租期和与租赁户租期不一致的问题。

3）商务宿舍蓄客阶段，所有资料是按超高一层销售。办预售证时，因房管局限价，只能由一层改为两层卖。风险管理出具法律意见书和相关文书，指导营销策划部公告取消前期宣传广告内容，并进行公证。请认购客户签订知悉取消前期宣传广告内容的确认书，并出具不修二层楼板的申请。

4）风险管理部根据c公司咨询，向其提供意外伤害赔偿相关法律法规和行业惯例，指导其完成赔偿并防范负面影响。

4、诉讼仲裁方面：____年第3季度风险管理部顺利推进奥的斯电梯仲裁案，圆满完成xx园林仲裁案，受理并有序推进商铺客户要求双倍返还定金50万元的诉讼案等。对a子公司与总包单位的经济纠纷进行了全面、深入地调查，秉承尊重客观事实、诚实守信、合情合理、平等互利的原则，向公司提交专题报告，并强烈建议a子公司与对方协商解决，避免给公司经济效益和社会声誉造成不必要的损失。

5、专项调查和危机应对方面：针对物业公司匿名举报信进行专项调查，发现举报内容均与被举报人无直接关系，但同时发现被举报人存在其他不当行为。公司其后对被举报人换岗处理。参与广告公司举报事宜调查，发现举报事宜的确存在，但当事人之间存在较大误解。协助公司处理总部总包单位工人闹事危机事件，并准备相关往来函件和公关报告。

6、员工培训方面：根据师徒协议，指导新员工学习公司制度和文化、风险管理部职责和法律专员岗位职责，带领两人前往各子公司开展审计审查等，在日常工作实践中开展培训。带领新入职风险管理部的资深专家学习风险管理部职责和内审专员岗位职责，带领她开展档案管理培训和检查，在工作中学习审核技能技巧。

二、分享经验

xx园林仲裁案于____年7月结案，关于此案，风险管理部于____年3月9日收到a子公司的法律协助申请，由于距仲裁委要求提交的证据期限（收到仲裁申请后15日内）仅剩1日，我方举证面临巨大风险，风险管理部及时与仲裁委取得联系，并提交延期审理申请书、中止审理申请书、调取证据申请书，并通过选取需回避的仲裁员获得第二次选择仲裁员的机会，以争取宽限期限。之后风险管理部与a子公司及总部成本部密切配合，积极准备开庭资料，反复审查结算资料，共同参加开庭、调解、质证共计5次，到司法鉴定中心现场核对工程造价1次，提交我方异议或质证说明共计5次（具体工作记录参见附表），最终为公司减少经济损失1，034，137.75元。此案不仅可作为公司齐心协力应对仲裁的成功案例，还可作为公司向社会弘扬正气，向供应商彰显规范、阳光、透明企业文化的经典案例。

____年第4季度，风险管理部将继续认真完成全公司日常合同审核和法律服务工作；推进奥的斯仲裁案、xxx总包单位仲裁案等；完成总部档案管理检查；开展全公司工程结算和经济签证检查；收集各部门质量目标达成情况，并组织改进；开展分/子公司例行财务审计。

谢谢大家！

【第4篇】县农业银行风险资产管理部经理竞职报告怎么写1500字

县农业银行风险资产管理部经理竞职报告

文章标题：县农业银行风险资产管理部经理竞职报告

尊敬各位领导、同志们：

大家好！

首先感谢支行党委为我提供了这次公平竞争、展示自我、挑战自我的机会，我竞聘的岗位是县农业银行风险资产管理部经理。对此，我十分珍惜这次机会实现自己的人生价值。

我叫肖晖，现年40岁，88年参加农行工作，99年加入____，曾在阜田、八都、罗田、白沙、枫江营业所及支行风险资产部从事过信贷、储蓄工作。

下面我从四个方面向各位评委和代表陈述我的报告：

一、自身条件和态度

1、我具备中层干部的基本素质和经验，能够严格要求自己，恪尽职守，廉洁奉公，爱岗敬业。具备各项业务操作技能及操作规程，肯吃苦，能遵纪守法。具有开拓创新能力，组织协调能力，分析判断能力，处事应变能力，文字组织能力，社会交际能力。

2、我崇尚现代管理理念，坚持以人为本，不断学习知识，提高自身素质，快捷、高效地为客户服务。勤于思考，热衷实践，开拓创新，注重实效，团结同志，与人共事，充分发挥主观能动性。

3、在八都营业所和支行风险资产部几年期间，我所管辖的片都能圆满地完成任务，并大力盘活了不少不良贷款，并积极配合主任及部门极力做好各项工作，较好地完成各项任务。

二、工作职能及认识

1、一个好部门经理就是一面旗帜，一个标兵，一个象征；他是员工的希望，无论成功和失败，顺境和逆境，他能够给他的团队以希望、力量、勇气和信心，带领队伍不断攀登新的高峰，创造一个又一个新的辉煌。

2、一个部门经理要毫无怨言，辛辛苦苦扎根在自己的岗位上，为完成上级赋予的职责，为促进农业银行的改革和发展，赴汤蹈火，在所不辞。要做员工的表率，发挥先锋模范作用。要具有立足长远，注重当前，符合实际，富有效率的管理经验。要言之有物，言之有理，言而有信，言行一致，还信于民。要勇于奉献，淡泊名利，直陈己见，实事求是。

3、部门经理领导水平和管理能力的高低，直接关系到农业银行的兴衰与发展，国家的财产安全。所以他必须是政治上合格，廉洁意识强，组织纪律性强，工作责任心强，原则性强的人。

三、工作目标

如果在竞聘中我能得到大家的理解和支持，我在任期内工作目标是：

带领全体同志坚决完成竞标任务，清收本息万，季度目标按照全年目标的20、30、30、20进行分配。做好清收部门的其他各项工作。

四、工作思路和措施

1、深化各项管理。首先在思想上、行动上要坚定不移地紧跟支行党委步伐，认真贯彻执行支行各项方针政策，确保思想不松懈、行动不走偏，切实做到自身认识到位、管理到位。

2、是充分发挥资产保全部在清收工作中的管理、组织、协调和指挥作用。按照“先内后外、先易后难、先钱后物”的原则，通过制订清收计划、下达清收任务、组织清收队伍、协调各方关系、采取各种措施，使辖内清收工作有条不紊、有的放矢、有实效。

3、是加强对抵债资产的管理和处置，减少资产损失。目前全行抵债资产总额越来越大，而且转列的多处置的少，严重影响了信贷资金的安全性。为此，今后在抵债资产的管理和处置工作中，严格按照抵债资产管理办法，加强对抵债资产的管理和处置，尽量减少因抵债资产贬值带来的资金损失。

竞争上岗有上有下，有进有退，上固可喜，下也无悔，一如既往。我竞聘是为了充分发挥自己的水平，体现自己的能力，实现自我价值。

最后我要说，在我多年的工作经历中，属于我的舞台不多，今天借此机会，表达我的心愿，感谢各位领导多年来对我的教育和培养，感谢与我同舟共济朝夕相处的同事对我的帮助和信任，也感谢在座各位对我的理解和支持。我愿和大家共创美好未来，迎接信合辉煌灿烂的明天。

谢谢大家！

【第5篇】企业财务风险管理开题报告怎么写2100字

企业财务风险管理开题报告

风险管理是指如何在项目或者企业一个肯定有风险的环境里把风险可能造成的不良影响减至最低的管理过程。以下是小编收集的风险管理开题报告，欢迎查看！

一．选题依据

（一）论题：关于企业风险及其防范的研究开题报

（二）研究领域：会计理论与实务研究

（三）理论意义及应用价值：风险就是事物发展的未来结果的不确定性。这种不确定性存在着两种可能的趋势，一种是未来实际结果比事先期望的结果要好，可以看作是风险收益；一种是未来实际结果比事先期望的结果要差，即为风险损失. 风险形成的原因可以归咎为企业财务活动本身的复杂性和客观环境的复杂性，以及人们主观认识的局限性。风险从财务角度看，即企业财务风险，又分狭义的财务风险和广义的财务风险。狭义的财务风险，是指由于企业举债筹资而给股东收益带来不确定性，甚至导致企业破产的可能性。广义的财务风险，是指企业财务活动中由于各种不确定性因素的影响，导致企业价值增加或减少的可能性，从而使各利益相关者的财务收益与期望收益发生偏离.在市场经济条件下，企业财务风险是客观存在的，要完全消除财务风险及其影响是不现实的.随着市场经济的不断深入，企业要想在激烈的市场经济中求得生存与发展，在重重风险中立于不败之地，就必须重视风险管理，而企业的技术管理、营销等方面的`风险最终都表现在了财务风险上。因此，如何进行财务风险的管理与控制，便成为我国管理层和企业经营者们普遍关注的问题。上市公司可以说是我国企业中的精英，解析上市公司的财务风险及其如何防范风险，具有普遍的指导意义。

（四）目前研究的概况和发展趋势: 在我国，上市公司可以说是经济发展的先锋队、企业中的精英，解析上市公司的财务风险及其如何防范风险，具有普遍的指导意义。然而我国上市公司的总体业绩却并不理想，除了宏观经济政策、新会计制度等影响之外，主要还是由于上市公司对市场的应变能力差，举债、投资失误，经营管理不善造成的。上市公司的过度包装，套取资金；盲目多元化；片面追求规模经济；重视资本运营，忽视资本成本等现象已屡见不鲜。在社会主义市场经济条件下，企业面对竞争激烈的市场，必须树立风险意识，加强财务风险管理，将风险管理机制引入企业，才能使企业适应市场经济的要求。企业财务风险管理作为企业风险管理的重要组成部分，其意义是巨大的。它采取各种科学、有效的手段和方法对各类风险加以预测、识别、预防、控制和处理，以最低成本确保企业资金运动的稳定性、连续性和效益性，它为企业全面、经济、有效管理风险提供了可能；为稳定企业财务活动，加速资金周转，保证资金安全、完整和增值提供了可能；增加了企业决策的科学性和效益性，是企业经营决策中的信息库；为企业提供了一个相对安全稳定的生产经营环境；对企业实现和超额实现经营目标，战胜风险、提高效益、增强实力，使企业立于不败之地具有重大作用。

二、设计（论文）研究的内容：

（一）重点解决的问题：

集中分析了上市公司目前存在的投资风险的现状，重点讨论了上市公司投资风险存在的原因，以及就如何防范其投资风险提出了个人的看法，并说明了我国加入了wto后，企业财务风险的发展趋势以及防范财务风险方面的具体措施。

（二）论文写作大纲：

1.财务风险基本特征及表现形式

1.1财务风险的基本特征

1.2财务风险的表现形式

2.财务风险的影响因素

2.1外部环境因素

2.2内部管理因素

3.企业财务风险管理

3.1企业财务风险管理的内容及意义

3.2企业财务风险管理的目标

3.3我国上市公司财务风险管理的特点

4.上市公司投资风险分析与防范

4.1目前上市公司存在巨大的投资风险

4.2上市公司投资决策风险

4.3降低上市公司投资风险措施

5.加入wto后，企业财务风险的发展趋势和防范措施

5.1加入wto后我国企业财务风险的发展趋势

5.2加入wto后企业财务风险的防范措施

主要参考文献

（三）本设计（论文）预期取得的成果：

1．行成符合专业要求的毕业论文10000字以上

2．希望在会计专业期刊上发表论文

3．希望对会计实际工作有指导意义

三、设计（论文）工作安排

1．拟采用的主要研究方法

对比法 认证法

2.设计（论文）进度计划：

7-9周 完成论文初稿写作

10周 完成二稿写作

11周 完成三稿写作 定终稿，排版，打印，装订，上交论文

12周 准备答辩

13周 参加生答辩

参考文献

1．高立法 虞旭清，《企业全面风险管理实务》，经济管理出版社，____年3月第一版 第一章第一节p9-15

2．陈晓霞，《china’s foreign trade》--中小企业财务风险的防范 ____年18期

3.王凡林，《经济与管理研究》—财务风险管理信息化指标的设计与实施 ____年第11期

4.叶陈刚 郑君彦，《企业风险评估与控制》，机械工业出版社，____年1月第一版 第五章 p113-118

5．柳树梅 ，企业财务风险的成因控制与防范措施 贵州师范学院月报 ____年第7期

6.张晓杰 《交易性金融资产的投资策略及财务风险防范研究》 ____年5月p93-94

7．韩建勋编著，《公司理财》，北京大学出版社，____年版

8.杨小舟，《中国企业的财务风险管理》，____年8月 第一版 第p196-201

9．程索婷 何芳， 金融危机下国企财务风险管理探讨 石家庄铁路职业技术学校学报 ____第4期

10.沈建明，《项目风险管理》，机械工业出版社，____年9月第2版 p214-218

【第6篇】竞聘公司风险管理经理述职报告怎么写1450字

一、现任岗位的工作业绩

1、完善集团内部管理体系方面：

a、主导设计并起草《xx集团大宗物资采购报备制度》、《集团公司举报制度》、《员工离职监察制度》、《廉政协议签署流程》、《集团采购信息内部共享制度》，构建了监察中心主要职能框架。

b、领导组织了xx集团xx年度合同管理检视工作、固定资产管理检视工作、财务借支管理检视工作、应收账款管理检视工作、仓库管理检视工作、消防安全管理检视工作、腾鑫房地产招商管理检视工作、悦景康城工程量核实工作、悦景康城广告策划方案审核工作，并将检视中发现的问题及时汇总，及时处理。

c、针对各子公司日常经营活动中出现的管理漏洞，及时起草《监察通报》、《监察报告》、《整改建议书》和《季度通报》，进行有效处理。

2、打击内部贪腐渎职行为方面

a、xx年3月份，查处了x御宴收银员违规挪用资金案件；

b、xx年7月份，查处了xx房地产销售部采购员渎职采购案件；

c、xx年4月份，查处了xx酒店酒水丢失案件；

d、xx年3月份，查处了恒基车辆管理混乱案件。

3、加强集团廉政教育方面

a、自入职以来，主导制订了监察中心《廉政教材》、《廉政宣传手册》、《廉政宣传栏》等廉政宣传资料，并主讲了8次廉政教育培训课；

b、组织了xx年、xx年的集团公司副经理级以上、及招商、财务、采购等敏感岗位员工的监狱参观活动。

c、组织xx年供应商“阳光采购协议签订”活动；

d、xx年—xx年，一一为xx房地产、xx恒基、xx酒店、xx御宴新晋副经理级以上员工，进行廉政面谈。

4、协助各子公司工作方面

a、参与了36次房地产大宗物资采购的谈判、市调工作，直接为公司节省采购成本80万元；

b、协助xx酒店设计了xx年第二季度营销策划方案；

c、协助xx房地产招商办设计了xx年夏季营销策划方案；

d、累计协助南乡温泉起草、审核了20份合同。

e、主编了第54期《xx风采》；

f、协助xx恒基进行物业资质升级筹备工作；

g、协助xx房地产建立了xx足球队。

二、现任工作岗位的不足及建议

不足方面1、审计实操经验较薄弱

解决方法建议：与财务中心联合举行年终审计工作、加强审计知识及审计案例的学习。

不足方面2、缺乏与外部监察单位进行交流学习，致使监察思维较保守。

解决方法建议：积极寻找肇庆民营企业中相关的审计、监察部门举办定期交流活动。

三、拟竞聘岗位的工作开展计划

1、拟竞聘岗位：四会小额贷款公司风险管理经理。

未来工作开展计划：

1、利用本人的合同管理经验、财务审计经验及企业管理经验，协助小贷公司，从注册资本、管理团队、财务状况、运营状况、企业规模、宏观经济环境、产品特色、供销链条、竞争对手、第一第二还款资源、个人信用等方面着手，完善对贷款申请人的持续经营能力及到期还贷能力进行事前尽职调查工作。

2、协助小贷公司健全关于要求贷款申请人提供动产抵押登记、动产质押登记、不动产抵押登记、连带担保、及抵押品保险受益等风险规避体系。

3、协助小贷公司构建客户信用评价体系、贷后资金动向监督管理体系；

4、协助小贷公司构建客户破产后资金追偿体系。

5、利用自身监察经验，做好对贷款申请人的观察、询问、检查、抽查、分析工作。

6、利用本人的营销方案制定经验，协助小贷公司结合货币政策、财政政策、行业政策、行业周期特点、宏观经济环境及市场实际情况，推出高效、互利、低风险的信贷产品。

7、利用本人良好的沟通能力、组织能力、策划能力、创新能力及团队精神，协助小贷公司定期举办客户联谊活动、内部员工联谊活动，借此提高公司影响力、公关能力、业务拓展能力及凝聚力。

8、尽忠职守、积极学习，保质保量完成公司领导交代的日常工作。