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银行工作人员年度述职报告(十五篇)

发布时间:2023-12-30 热度:99
银行工作人员年度述职报告

篇一 银行工作人员年度述职报告2150字

银行工作人员年度述职报告

20_年各项工作基本告一段落了,一年来我能始终如一的严格要求自己,严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下,_年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务,业余揽储179万元,营销基金150万元,营销国债110万元,营销保险5万元,营销外汇理财产品——汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。

一、加强学习,提高自身素质

一年来,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练,通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如:10月21日,王先生来我行取款,在排队等候和他的闲聊中了解到,他是我行的老客户,每天都要来银行办理业务,并诚恳的请他为我行提意见,同时还建议他开理财金帐户,可以享受工行优质客户的服务,他很高兴的接受了我的建议,并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。

作为一名客户经理,我认为不但要善于学习,还要勤于思考。11月我做为客户对_银行等4家商业银行进行了走访,看看他们的金融产品和服务质量,回来后深有感慨。从_银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、_银行的人民币理财产品、_银行为优质客户设置的绿色通道,我看到了我们行的差距,还看到了我个人知识的欠缺,回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划,同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位,既服务客户又起到好的营销效果。

二、勤奋务实,为我行事业发展尽责尽职

一年来,我先后从事储蓄员,客户经理等不同的岗位,无论在哪一个岗位工作,我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献,为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料,补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我对自己高标准、严要求,积极为客户着想,向客户宣传我行的新产品,新业务,新政策,扩大我行的知名度。在储蓄所工作时,能积极协同所主任搞好所内工作,利用自己所学掌握的知识,做好所内机具的保养和维修,保障业务的正常进行,营业前全面打扫所内卫生。营业终了,逐项检查好各项安全措施,关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候,我也能把客户不明白的事情解释清楚,最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款,有的人连所需要的凭条都不会填写,每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法,一字一句的教他们,直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单,以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候,他们都会不断的向我表示感谢。

在我做好自己工作的同时,还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志,同志们有了什么样的问题,只要问我,我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候,我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能,我心里有一条给自己规定的要求:三人行必有我师,要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人,就要使自己的业务素质提高。

三、开拓市场,寻找新的增长点

只有不断开发优质客户,扩展业务,增加存款,才能提高效益。从朋友那里得知,王先生是大客户,但公司帐户却开在建行,知道我们揽储任务重,叫我去宣传一下,看能否转到我行来,我主动和王先生联系,介绍我行的各项金融业务,还宣传了理财金帐户专享的服务,在我和朋友的催促下,第二天就来我行会计处开了一个一般帐户,说等资金一到位就办理理财金帐户,以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销,扩大宣传力度,我通过电话发短消息联络客户,介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会,给他们老师介绍了汇财通和保险业务,老师们争先询问汇财通利率情况,有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。

新的一年里我为自己制定了新的目标,做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己,提高自己的整体素质。

一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养,强烈的事业心,作风正派,自律严格,洁身自爱。

二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼,能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时,还要有较强的交际沟通能力,语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗,在语言上要风趣幽默,在处理棘手问题上要灵活变通,在业务操作上要谨慎负责。

三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识,又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平,又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务,又要及时掌握新兴业务。另外,客户经理还要具备法律知识、经济知识,特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。

四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识,又要身体力行,积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。

篇二 农商银行第一届监事会工作报告6000字

各位股东代表,同志们:

现在,我受武威农商银行监事会委托,作20__年度工作报告。请予以审议。

一、2023年的主要工作

20__年,武威农商银行监事会在省联社及总行党委的正确领导下,以改革发展为主线,充分发挥了监事会的监督作用,协助党委抓好党风廉政建设责任制的落实,协调运用各种监督手段,开展了领导班子履职行为监督、经营风险监督、行业作风监督,监督理念不断深化,监督能力不断提高,较好地履行了职责。

(一)加强制度保障,开展廉政建设监督。一是组织制定了《武威农商银行中层管理人员述廉工作实施方案》《武威农商银行20__年建立健全惩治和预__败体系工作实施方案》《武威农商银行党风廉政建设和反腐败工作检查考核细则》《武威农商银行落实党风廉政建设主体责任实施细则》《武威农商银行兼职纪检监督员管理办法》《武威农商银行员工违规违章行为积分管理实施细则》等制度办法,健全和完善了制度体系,形成了用制度管人,按制度办事的管理监督机制,促进了各项业务合规经营。二是认真学习贯彻省联社党风廉政建设工作会议精神,对党风廉政建设责任目标进行了全面的分解落实,明确了责任主体,层层与各部门、各支行签订了武威农商银行党风廉政建设和反腐败工作责任书。三是进一步明确了党委的主体责任和纪委的监督责任,对贯彻执行中央、省、市、区及省联社关于领导干部廉洁自律有关规定的情况作出了具体安排,坚持标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防的方针,切实加强了中层管理人员廉洁从业行为的监督,督促党员领导干部自觉做到清正廉洁。

(二)加强监督机制,开展高管履职监督。一是配合省联社党委巡视办第四巡视组,围绕领导班子成员遵守政治纪律、组织纪律、工作作风等方面开展了履职情况监督,对总行领导班子成员从德、能、勤、绩、廉五个方面进行了民主测评,测评结果均在优秀以上。二是配合省联社考核组组织召开了党员领导干部民主生活会,总行领导班子进行了述职述廉,从“三会一层”权力运行、“三重一大”决策事项等方面进行了权力运行情况的监督,开展了批评与自我批评,尝试了上级监督、同级监督与群众监督协同进行的有效途径。三是坚持监事会监督和群众监督协同监督的原则,从落实中央“八项规定、六条禁令”和省委“双十条规定”、遵守党的政治纪律、履行党风廉政建设责任、业务经营管理及员工队伍建设和企业文化建设等方面,组织召开了多层面征求意见座谈会,广泛听取了各党支部、中层管理人员及员工代表的意见建议,将意见建议原汁原味的提交到了总行党委,有效开展了履职行为监督。

(三)加强稽核审计,开展操作风险监督。20__年重点进行了序时、离任、专项、后续等方面的稽核审计工作。一是按照省联社《20__年稽核审计工作安排意见》制定了具体的审计方案,严格按照方案对全辖101个营业网点的会计、内控、信贷、财务、账户、反洗钱等业务进行了三轮次序时稽核审计,稽核审计面达100%。二是对50家支行(营业部)进行了三轮后续跟踪稽核审计,针对其中15家支行共32个营业网点开展了柜面业务专项审计、操作风险预警系统运行评价专项审计的后续跟踪审计工作,跟踪审计面达100%。三是按照省联社抽样工作安排,对15家支行共32个营业网点的柜面业务操作及风险预警系统运行情况进行了专项审计,通过以上审计,共查出违规问题1050笔、金额9032万元,提出审计建议126条。四是对总行5名高管人员进行了任前审计。五是对137名管理人员进行了任期(离任)经济责任审计,对其经营业绩进行了客观、公正的评价,并对其离任移交手续进行了监交。六是对26名委派会计进行了业务移交的监交工作。

(四)加强效能服务,开展行业作风监督。一是按照中央和省、市、区委的规定,结合工作实际,对违反法律法规、制度规定、工作敷衍塞责、推诿扯皮等履职不到位和监督不力的问题,组织开展了“不作为、慢作为”专项整治活动,提高了全行服务效能,转变了工作作风。二是制定了武威农商银行20__年度效能风暴行动民主评议机关作风和行风实施方案,对照方案开展了行风评议工作,组织召开了20__年度效能风暴行动民主评议机关作风和政风行风质询会议,对我行作风建设和效能建设的满意度进行了现场测评,满意率达98.8%。三是围绕工作作风和行风建设情况对各支行进行了明察暗访,发放了调查问卷,落实了整改措施,狠抓了作风建设。四是及时对上访、投诉事件进行查证核实,加大了调查处理力度,提高了上访投诉事件的办结率。20__年共受理各类来信来访及客户投诉事件133件,调查处理133件,执结率达100%,做好了来信来访人员的思想安抚工作,达到了化解矛盾,解决问题,提升我行形象的目的。五是组织开展了“3.15”金融消费者权益保护、“打击防范经济犯罪”、“远离非法集资、杜绝高额诱惑”等多种进社区为主题的金融知识宣传教育活动,提高了社会对我行的认知度。

(五)加强风险防范,开展防案控险监督。一是为了加强经营管理,防范经营风险,规范股东行为,防止个别股东利用所持股份侵占武威农商银行的权益,监事会从立足业务发展的实际,防范控制风险的角度出发,向总行董事会提出了“关于加强股权管理的提案”,从员工股权管理、外部股东股权管理等多个方面进行了研究探讨,提出了具体的股权管理建议。二是组织开展了案防“六户”联保监督检查工作,落实了案防责任,与全行700名员工签订了“防范案件互保责任书”,从思想上约束了员工行为,从行动上规范了经营行为,从动态上预防了案件隐患,形成了全员联动的案防监督网络,提高了防案控险的责任意识。三是开展了员工动态行为排查,与各支行负责人进行了“提醒谈话”,各支行(部)上报了700名员工的“动态行为排查记录表”,及时有效地掌握了员工的思想动态、行为动态、工作动态及异常动态,通过排查,排查出关注人员6人,并进行了跟踪排查管理工作。四是从案防工作组织、制度及质量控制、案防工作执行、监督与检查、考核与问责五个方面对案防工作进行了自我评估,有效的发现了在案防工作中存在的不足和漏洞,采取了相应的措施办法,构建了案防工作的长效机制,提高了案防工作的整体水平。五是探索机制创新,推行了兼职纪检监督员制度,由各支行(部)推选了作风正派、敢于碰硬、敢于负责,具有一定工作经验的党员员工担任兼职纪检监督员,义务履行纪检监察工作职责,并组织召开了兼职纪检监督员培训会议,与59名兼职纪检监督员签订了协议书,进一步增强了监督制约机制。六是组织开展了廉洁从业征文活动,从思想上增强了廉洁从业的主动性,提高了防范道德风险的意识。七是组织开展了员工参与民间融资和非法集资专项排查活动,全行700名员工签订了拒绝参与经商办企业及民间借贷和非法集资承诺书,进一步规范了员工的从业行为,为防范案件和风险事件筑起了一道防火墙。八是坚持“教育在先、着眼防范、防微杜渐”的案件防范工作思路,组织171名员工到甘肃省武威监狱开展了实地警示教育活动,听取了职务犯罪人员的现身说法,强化了教育方式,促使员工增强了廉洁自律的意识,绷紧了廉政建设和法律的“红线”,筑牢了守住“底线”不越“警戒线”的案件防控理念。

(六)加强督促落实,开展履职行为监督。一是充分发挥党委督查组的监督作用,着力抓好了决策督查、专项督查、批件督查、调研督查等工作,坚持把落实好党委重大决策和纪委各项部署作为督查工作重点,围绕各项主要目标任务完成情况进行专项督查,保障各项业务的有序推进,对照领导批示开展跟踪督查,规范程序,精心核查,切实提高了办结率,坚持对具有典型性的工作进行解剖式的调研督查,及时发现和掌握新情况、新问题,特别对苗头性、倾向性、全局性和深层次的问题进行了调研督查,充分发挥了督查组的监督作用。二是针对动产抵押贷款出现的风险问题、各项存款下降和不良贷款上升的问题、责任贷款清收等历史遗留的问题逐项进行了督促落实,深入基层就各项存款下降、不良贷款上升及存在的各类问题和各支行负责人进行了分析、探讨,具体进行了指导和帮助,督促收回了员工责任贷款本金55.67万元,利息5.2万元,员工消费贷款631.9万元,妥善处理了原和平支行违法人员王中山吸收客户股金0.11万元不入账的问题,原清水支行信贷员张长瑞侵吞客户股金0.2万元的问题,原高坝信用社1998年截留债券利息收入转增给25名职工的3.1万元股金的问题,原凉融信用社蔡国忠案件的历史遗留问题,34个支行“三费”超支的问题,对违规违纪的41人和“三费”超支的34个支行进行了6.6万元和6.66万元的经济处罚,纪律处分4人,规范了经营行为,开展了履职行为的全面监督。

20__年,经过不断探索实践,监事会的工作得到了加强,监督机制有所完善,监督意识有所提高,但还存在一些不足:一是监督实践滞后于监督理念,监督制衡作用发挥不显。二是监事会自身激励约束机制不够健全,深入调查了解不够透彻,具体工作指导不够严谨。三是监督工作还不能完全适应新形势、新业务、新要求,离省联社及总行党委的要求和员工的期盼还有较大的差距。这些问题还需在今后的工作中逐步加以改进。

二、2023年纪委、监事会的主要工作

2023年是武威农商银行改制后的第一个完整年度,也是加快发展开拓创新的关键年,监事会要紧紧围绕中心,服务大局,严格按照党委主体责任和纪委监督责任贯彻落实党风廉政建设和反腐__工作,积极履行岗位职责,切实发挥监督保障作用,加大违规违纪问题的惩处力度,建立责任贷款追究的长效机制,全力推进业务创新,努力做好案防工作,为武威农商银行的发展保驾护航。

(一)严格履行职责,落实廉政建设。按照省联社党委和纪委的要求,加大纪检监察和稽核审计工作力度,完善纪委、监事会和纪检监察、稽核审计四位一体的监督体系,积极协助总行党委狠抓党风廉政建设和反腐__工作,严格落实党风廉政建设责任制,增强惩治和预__败体系建设工作合力,完善制度和措施并举,不断加强廉政教育,使广大党员干部时刻谨记诱惑就在眼前,陷阱就在脚下,教训就在身边。对腐败的侵蚀时刻保持高度的警惕,积极探索,加强对各要害岗位人员行使权力的监督,有效防止权力失控和行为失范,充分发挥纪委、监事会的监督保障作用,切实维护制度的刚性约束。

(二)加大惩处力度,建立长效机制。今年对顶风违纪、违规放贷、无视制度规定的人和事要严肃查处,发现一起查处一起,绝不姑息迁就,决不能让制度和规定成为“稻草人”,要进一步加大执纪问责和惩处力度,提高震慑力;要坚持“抓大不放小,责任必追究”的原则,进一步加大责任贷款的追究力度,以持之以恒的工作态度和常抓不懈的韧劲和耐心,用韧劲抓出成效,用耐心抓出长效,建立责任贷款追究的长效机制;要严肃查处“冒名贷款”,制定有效的办法和措施,铲除产生“冒名贷款”的土壤,去掉毒瘤,堵住风险。

(三)加强沟通协调,助推业务发展。2023年纪委、监事会要进一步加强与总行党委董事会和经营班子之间的沟通协调,建立有效的沟通渠道和方式,强化对决策和执行的监督,做到履职不越位、办事不错位、工作不空位,全面体现“运转协调、有效制衡”的管理理念,在管理上谋取策略,积极配合党委做好决策部署,在经营上寻求发展,深入研究探讨,提出切实可行的意见建议,推动各项业务的全面发展。

(四)加强队伍建设,提高履职能力。要按照“打铁先要自身硬”的要求,加强学习,练足内功,注重人文精神的培养,注重德才双修的教育,增强担当意识,敢于担当,敢于监督,保持凛然正气,履行监督职责,改进工作作风,提高队伍自身建设,努力成为懂金融、懂法纪的行家里手,打造一支坚强有力、忠诚担当的执纪监督“铁军”。

(五)加大督查力度,保障政令畅通。按照“围绕中心,突出重点,抓住关键”的工作思路,以推动工作为核心,落实监督为目标,着力抓好“五项工作”,强化“三项措施”,切实促进党委和纪委各项决策部署以及领导批办件的贯彻落实,以饱满的工作热情,扎实的工作作风,清晰的工作思路,有效的工作措施,加大督查力度,在“细”字上狠下功夫,在“严”字上大做文章,在“精”字上力求突破,在“实”字上狠抓执行,强化责任意识,严守工作纪律,发挥督查职能,保障政令畅通。

三、2023年经营管理工作的意见和建议

20__年,总行党委、董事会、经营管理层面对存贷款利率市场化步伐的加快、同业竞争加剧的外部形势,带领全行员工无私奉献,攻坚克难,真抓实干,奋力拼搏,各项业务实现了快速发展,存贷款规模不断壮大,经营效益明显上升,资本实力、抗风险能力明显增强,取得了很好的经营业绩,为支持“三农”和地方经济发展做出了新的贡献,稳固了农村金融主力军地位。

在肯定成绩的同时,我们也要清醒地看到,在发展中还存在许多困难和问题:一是业务快速发展与潜在风险相继暴露并存,个别支行经营风险没有得到有效控制,贷款管理偏松,不良贷款前清后增,违规放贷时有发生,发展不平衡现象有所凸显。二是经营管理精细化要求与少数支行粗放管理的现象并存,重规模,轻管理,注重当年经营指标完成,轻视精细化管理的长远影响在少数支行表现得还较为突出。

针对以上问题,提出以下意见和建议:

(一)处理好发展与风险的关系,加强风险控制。目前,我行的发展意识强、劲头足,但个别支行出现了一些风险贷款,随着经济下行压力、农产品价格持续低迷,农户贷款风险的可控性更加不稳定,我们要进一步强化风险管控,完善管控措施,加大排查力度,守住风险底线,严格管控以贷收贷、以贷收息行为,从源头上防范控制风险。

(二)处理好教育与惩戒的关系,提高执行能力。要坚持学习和执行同步,教育和惩戒并举,惩处和鼓励结合的原则,认真学习制度,严格执行制度,坚持制度面前人人平等,消除侥幸麻痹心理,扎紧制度的笼子,绷紧制度的红线,切实维护制度的严肃性和权威性,从根本上彻底摒弃习惯代替制度的状况。

(三)处理好管理与服务的关系,强化作风建设。作风建设只有进行时,没有完成时。总行各职能部门要强化服务意识,丢掉“官老爷”作风、“衙门”作风,增强机关为基层服务、员工为客户服务的观念,部门经理要亲力亲为“不甩手”,机关员工要积极主动“不拖沓”,以机关作风建设带动一线服务能力建设,加强部门之间的沟通协调,在力所能及的情况下,达到资源共享、数据共享,提高办事效率,转变机关作风。

各位代表,同志们:

今年,我行各项经营目标明确,工作任务艰巨,我们要在总行党委的坚强领导下,坚持党风廉政建设、业务经营两手抓,两手都要硬,以高度的责任感和使命感,顽强拼搏,扎实工作,为完成今年的各项经营目标任务而努力奋斗!

借此机会,祝大家新春快乐,身体健康,万事如意!

谢谢大家!

篇三 银行春天行动工作报告小结1700字

XX年以来,分行结合实际,因地制宜,全面谋划“春天行动”,做到政策早出台,方案早制订,措施早落实,已取得初步成效。截止3月20日,各项存款净增51573万元,余额达到433176万元,同比多增万元,提前10天完成省分行下达一季度必保计划3亿元的171.9%。实现银行卡存款77983万元,同比多增4615万元。各项贷款较年初增加20869万元,余额达到160047万元,完成市分行下达一季度净投放计划的%。实现银行卡手续费收入140万元,多比多收42万元。

一、营造声势促营销。去年底以来,市行针对年末岁首市场现金流量增加及金融同业竞争异常激烈的现状,先人一步,快人一拍,按照总、分行要求,迅速在全行拉开了“伴你成长金钥匙春天行动”营销宣传活动。一是抓好媒体宣传。市分行通过电视台点播电视连续剧,在市委机关报《日报》专版刊登全省农行各项存款超3000亿元宣传活动,加深了市民对农业银行的良好影响。各县支行通过当地电视台等媒体点播电视剧、滚动播出新年祝辞、慰问信,在城区繁华地带设置业务宣传咨询点等方式全方位立体宣传农行产品,掀起了营销宣传热潮。宕昌、两当、文县三个县支行还与当地移动、联通公司协商为客户订制了动听悦耳美妙铃声和温馨的提示语,使广大客户切实感受到了农行亲切而周到的服务。武都区支行充分把握城市人流集中这一特点,大力宣传金穗卡全国联网、实时到帐等新业务、新产品优势,加深了广大城乡客户对农行产品的进一步了解。二是抓好联谊宣传。各县(区)支行、相继成立了营销工作领导小组,在营销中发扬“四千”精神,即“想千方百计,走千家万户,历千辛万苦,说千言万语”,全面开展访企业、串小区、进商场、走村镇等活动,在广大客户中留下了深刻的影响。截止3月20,全行共举办各种客户联谊活动9余次,走访重点客户110余人次,发放慰问信8000多份,纸杯10万只,对联2万余幅,中国农业银行手提袋3900多个,营造了宣传声势,推动了营销宣传活动的开展。三是抓好网点宣传。春节期间,全市40个营业网点统一在营业厅外悬挂了宣传横幅、张贴了宣传标语,在营业厅内设立了咨询台。成县、礼县、武都区支行还分别在富业室设立了大堂经理,宣传解释农行汇款业务、收费标准,金穗卡使用方法及应该注意事项等,提升了农行在城乡居民中的知名度。

二、优化服务促营销。各县(区)支行在宣传营销中,各打各的优势仗,坚持“人无我有,人有我新,人新我优,人优我特”的服务理念,推出了一系列特色服务来抢占市场,做到了传统服务不丢,特色服务创新。一是办好大堂经理服务台。成县、礼县、宕昌县营业室坚持每天实行大堂经理值日制,发挥咨询台导储功能,为客户当好理财参谋,做好业务向导,不但方便了客户,而且减缓了柜台压力。二是坚持延时营业。春节期间,为了方便广大客户,各县(区)支行针对各网点实际,采取早开门晚关门,提高atm、pos等自助设备的使用率等不同方式,方便了客户随时存取,减少了客户等待时间,受到了广大市民的好评。三是优化网点环境。为了使金钥匙春天行动开展得有声有色,各县(区)支行按照市分行要求,对各营业网点进行了统一装饰,使营业室硬件环境和软件环境都不同程度地得到了改善,综合竞争力日益增强,农行在客户心目中的形象也日益提升。

三、强化督导促营销。一是文件督导。早在去年12月中旬,市分行就早行动、早安排,早部署,向全市下发了《伴你成长,金钥匙春天行动实施方案》,并提出了要求。12月底,全省农行存款工作视频会议之后,市分行又及时向全市9县(区)支行转发了省分行《关于印发全省农行存款工作视频会议文件的通知》和分行《关于做好一季度业务经营工作的通知》,并下达了一季度各项目标任务,使营销宣传活动有目标,有措施,有结果。为了抓好落实,实现一季度各项工作开门红,市分行班子成员先后于元月初、2月底和3月中旬分赴各县支行检查督导工作,并深入重点企业、重点客户进行访问,加深了客户与农行的沟通和联系。二是电话督导。市分行个人、公司、机构三个业务前台部门经常通过电话加强与基层行的联络,督导基层行活动开展,并及时回答基层行在活动中咨询的各类问题,帮助基层行解决活动中存在的困难,促进了金钥匙春天行动的开展,使活动收到了明显成效。

篇四 2023银行工作人员辞职报告400字

尊敬的领导:

我很遗憾自己在这个时候向公司正式提出辞职。

来到省中国银行客服中心已经接近半年了,正是在这里我开始踏上了社会,完成了自己从一个学生到社会人的转变。这里平等的人际关系和开明的工作作风,让我能开心的工作,开心的学习。但是因为离家比较远,父母近期身体都不好,家里没有人照顾,作为一个女儿我有侍奉双亲的责任,这两天我虽然很努力让自己专心工作,但是心却无时无刻不牵挂家里,我现在的状态确实已经无法胜任工作。正是考虑到这些因素,我郑重向公司提出辞职,希望领导能够批准,另外离开前我也会认真做好现有的工作,把未完成的工作做一下整理,以保证工作的顺利的交接。

我真心的感谢公司领导一直以来对我的信任,感谢身边同事对我的关心和帮助,很荣幸自己成为过公司的一员,我确信在公司的这段工作和学习的经历和经验将成为我一生宝贵的财富。

祝公司业务蒸蒸日上,取得更大的成功!

此致

敬礼!

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篇五 银行领导工作述职报告2300字

银行领导工作述职报告

本人自任职以来,在行领导的正确领导下,在全体职员的大力支持下,积极配合好上级工作,认真履行岗位职责,较好的完成了支行下达的各项指标任务,单位的各项考核均排在前列。现将一年来的工作汇报如下:

一、加强学习,提高素质

当前面临的是一个新的环境,结合自己以往的工作经验边学边适应新的经济形势,工作中不太明白的地方积极、虚心向同事请教,尽快掌握各岗位业务技能,同时,认真学习支行下达的各类业务文件,把握支行业务发展动态,以便在工作中正确处理好各种业务关系,很快就进入了角色。

二、进入角色,认真履职

作为一名营运主管我严格按照标准化服务的要求及自身的岗位职责,一丝不苟,认真执行,坚持每天晨会制度,把短短十几分钟的晨会做的有声有色,提高了职员的士气,振奋了职员的精神。坚持每天三巡检制度、每日碰头会、每周汇报会。有力调动和激发了职员营销产品的积极性。结合优质客户管理系统,做好优质客户维护、营销与签约管理工作。

(1)、强化优质服务理念,提高柜台服务质量。

以网点转型、标准化服务导入为契机。通过组织职员学习、观看流程及各岗位的服务标准及营销术语、技巧,进行讨论、写观后心得体会、让职员通过游戏中感悟等形式,使职员对优质服务内涵有更进一步的理解,强化优质服务理念,并将服务理念贯彻到工作中,规范柜台服务标准,掌握如何化解客户的不满、得体解答客户等服务技巧,柜台服务水平有较大的改观。营销人员在大堂进行业务分流,客户引导,引导客户使用自助设备;业务咨询,产品宣传;优质客户识别和推荐,潜力客户的拓展;个人金融产品营销与服务,处理客户异议及投诉;维护营运环境和秩序。各岗位协调配合,有张有弛。多名职员因工作敬业、服务周到受到多数客户的赞扬。

(2)、加强团队建设,发挥激励机制的积极作用。

为进一步提高职员的工作积极性,职员的绩效分配考核按考核标准内容进行细化、量化,收到较明显的效果,为体现考核的科学性,按工作岗位不同设置不同的考核指标,为每位职员设立工作台帐,并让所有职员参与评议,每月将柜员评议、营销业绩、差错考核、扣分情况等一一公布,使考核更趋公平、公正、公开,由于通过各项指标考核,使职员收入有所差距,职员之间的工作热情、工作效率和对产品营销的积极性有了较大的提高。

(3)、积极拓展业务,实现我行各项指标圆满完成。

一是做好存量客户的维护和精耕细作工作,始终把为客户服务作为服务宗旨,用客户的满意度来衡量我们的工作质量,时时以客为先,不断改进服务方式,务求取得以旧带新的效应。二是积极开展各项宣传、营销工作,开发新客户,并通过平日人情化的有效的沟通,增进彼此间的了解和信任,对待每位客户都做到询问、指导、宣传、营销,对树立我行业务品牌和业务拓展都起到了一定的作用。

三、廉洁从业,树立形象

本人在职期间,一直响应并贯彻执行上级行的有关方针、政策,认真学习支行文件领会精神,不断转变观念,提高服务水平,提高加强管理、严防风险的意识,保持廉洁的工作作风。作为一名营运主管我本着团结所有职员,以身作则,在处理问题上本着“公开、公平、公正”的态度,以事实为依据,不偏袒,以理服人。在工作之余,不断加强学习,提高自己的业务及管理水平,努力做好一名合格的副手。

四、存在的不足及20__年工作计划

本人在一年中虽取得了不少成绩,但同时也存在诸多不足之处,如工作创新能力不足,在管理上缺乏经验,考虑、处理个别问题不够周到;综合素质有待提高,业务水平不够全面,管理能力仍需加强。

1、采取有力措施,加强服务使存款稳步增长。优质服务工作要做到常抓不懈,不滑坡,不动摇,除须制订和落实各项制度外,还必须强化监督检查机制。优质文明服务永无止境,重在坚持,贵在落实。小小窗口反映出的是银行的整体面貌和信誉,广泛征求客户意见和建议,解决服务工作中存在的问题,确保规范化服务标准落实到每一个工作环节,树立银行优质、高效、快捷、安全服务的良好形象。一要充分发挥窗口作用,强化柜台服务,监督指导柜员适时运用营销术语,开展“三多”服务,让顾客感觉到我所办理业务是一种享受。二要充分发挥与客户经理联系合作的作用,依托优质客户系统,结合柜面服务,在维护好现有优质客户的同时大力拓展新的优质客户,进一步提升营销层次,提高营销效率,以多样化的金融产品带动存款增长。三要抓住节日期间个人业务综合营销的有利时机,加大营销力度,促进储蓄存款再上新台阶。

2、加强优质客户的维护与营销。网点功能转型,核心在于实现客户分层、业务分流、功能分区,让20%以上的中高端客户享受到建行的服务,以此提升优质客户的忠诚度,进而增进产品、服务的销售机会,建立建行自己的品牌。针对优质客户在优化客户结构、提升业务发展质量方面进一步加强对优质客户的服务和拓展。在加强网点建设规范柜面服务的基础上,结合优质客户信息管理系统和贵宾窗口的开设,通过自助设施、网上银行何电话银行为优质客户提供多渠道、全方位、多样化的服务。加大优质客户资产、中间业务产品的创新力度,促使优质客户服务逐步由单一产品向多功能产品服务转变,让其使用我行产品的种类和比例不断提高。

时代在变、环境在变,银行的工作也时时刻刻变化着,这都需要我跟着形势而改变。学习新的知识,把握新的技巧,适应四周环境的变化,提高自己的履职能力,把自己培养成为一个业务全面、思想合格的营运主任,做好上级的助手和参谋,工作上到位不越位。当然,在一些细节的处理和操作上我还存在一定的欠缺,我会在今后的工作、学习中磨练自己,在领导和同事的指导帮助中提高自己,发扬优点,弥补不足。

以上是本人的述职报告,不足之处请批评指正。

篇六 2023年建设银行工作实习报告2450字

经过在建行的个半月的实习,我从客观上对自己在学校里所学的知识有了感性的认识,使自己更加充分地理解了理论与实际的关系。我这次实习所涉及的内容,主要是会计业务(对公业务),其他一般了解的有储蓄业务、信用卡业务、贷款业务。

会计业务

对公业务的会计部门的核算(主要指票据业务)主要分为三个步骤,记帐、复核与出纳。这里所讲的票据业务主要是指支票,包括转帐支票与现金支票两种。对于办理现金支票业务,首先是要审核,看出票人的印鉴是否与银行预留印鉴相符,方式就是通过电脑验印,或者是手工核对;再看大小写金额是否一致,出票金额、出票日期、收款人要素等有无涂改,支票是否已经超过提示付款期限,支票是否透支,如果有背书,则背书人签章是否相符,值得注意的是大写金额到元为整,到分则不能在记整。对于现金支票,会计记帐员审核无误后记帐,然后传递给会计复核员,会计复核员确认为无误后,就传递给出纳,由出纳人员加盖现金付讫章,收款人就可出纳处领取现金(出纳与收款人口头对帐后)。转帐支票的审核内容同现金支票相同,在处理上是由会计记帐员审核记帐,会计复核员复核。这里需要说明的是一个入帐时间的问题。现金支票以及付款行为本行的转帐支票(如与储蓄所的内部往来,收付双方都是本行开户单位的)都是要直接入帐的。

而对于收款人、出票人不在同一家行开户的情况下,如一些委托收款等的转帐支票,经过票据交换后才能入帐,由于县级支行未在当地人民银行开户,在会计账上就反映在“存放系统内款项”科目,而与央行直接接触的省级分行才使用“存放中央银行款项”科目。而我们在学校里学习中比较了解的是后者。还有一些科目如“内部往来”,指会计部与储蓄部的资金划拨,如代企业发工资;“存放系统内款项”,指有隶属关系的下级行存放于上级行的清算备付金、调拨资金、存款准备金等。而我们熟知的是“存放中央银行款项”,则是与中央银行直接往来的省级分行所使用的会计科目。一些数额比较大的款项的支取(一般是大于或等于万元)要登记大额款项登记表,并且该笔款项的支票也要由会计主管签字后,方可支取。

“一天之际在于晨”,会计部门也是如此。负责记帐的会计每天早上的工作就是对昨天的帐务进行核对,如打印工前准备,科目日结单,日总帐表,对昨日发生的所有业务的记帐凭证进行平衡检查等,一一对应。然后才开始一天的日常业务,主要有支票,电汇等。在中午之前,有票据交换提入,根据交换轧差单编制特种转帐借、贷方凭证等,检查是否有退票。下午,将其他工作人员上门收款提入的支票进行审核,加盖“收妥抵用”章,交予复核员录入计算机交换系统。在本日业务结束后,进行日终处理,打印本日发生业务的所有相关凭证,对帐;打印“流水轧差”,检查今日的帐务的借贷方是否平衡。最后,轧帐。这些打印的凭证由专门的工作人员装订起来,再次审查,看科目章是否盖反、有无漏盖经办人员名章等,然后装订凭证交予上级行进行稽核。这样一天的会计工作也就告一段落了。

储蓄业务

储蓄部门目前实行的是柜员负责制,就是每个柜员都可以办理所有的储蓄业务,即开户,存取现金,办理储蓄卡等,凭证不在想对公业务部门那样在会计之间传递,而是每个柜员单独进行帐务处理,记帐。但是每个柜员所制的单据都要交予相关行内负责人先审核,然后再传递到上级行“事后稽核”。

信用卡业务

信用卡按是否具有消费信贷(透支)功能分为信用卡与借计卡。信用卡又按持卡人是否向发卡银行交纳准备金分为贷计卡与准贷计卡。贷计卡是银行授予持卡人一定的信用额度,无需预先交纳准备金就可在这个额度内进行消费,银行每月会打印一张该客户本月消费的清单,客户就可以选择全部付清或支付部分,如果选择后者,则未付清部分作为银行的短期贷款以复利计。而准贷计卡则是交纳一定的准备金,然后银行再授予其一定的消费额度的一种信用卡。借计卡是没有透支功能的,但可以进行转帐结算,存取,消费的一种卡。如建行的储蓄龙卡。信用卡还可以按使用对象分为单位卡与个人卡;按信用等级分为金卡与普通卡。

信贷业务

由于目前的实际情况,中小企业融资难,尽管央行一再出台有关鼓励银行向中小企业贷款的方案,但是,在各个银行内部都有严格的控制。建行也是如此。所以,银行目前也投入了个人贷款领域。需要注意的是,银行的个人贷款业务并不是直接将款贷给个人,而是与商家签订一定的协议,其实是将款贷给商家,然后商家把商品卖给个人,个人再还款给银行。银行在与商家签订协议时,审查商家的证件是否齐全。而个人要向银行提供有关的收入证明,身份证明等。一般都是以购买的标的物作为抵押,最常见的就是动产抵押(如汽车贷款)和不动产抵押(如住房贷款)。信贷部门实行的是审贷分离制,就是进行贷款客户开发与具体发放贷款,审核贷款可能性的工作人员是各司其职的。

小结

通过这次的实习,我对自己的专业有了更为详尽而深刻的了解,也是对这几年大学里所学知识的巩固与运用。从这次实习中,我体会到了实际的工作与书本上的知识是有一定距离的,并且需要进一步的再学习。虽然这次实习的业务多集中于比较简单的前台会计业务,但是,这帮助我更深层次地理解银行会计的流程,核算程序提供了极大的帮助,使我在银行的基础业务方面,不在局限于书本,而是有了一个比较全面的了解。尤其是会计分工,对于商业银行防范会计风险有着重要的意义,其起到了会计之间相互制约,互相监督的作用,也有利于减少错误的发生,避免错帐。俗话说,千里之行始于足下,这些最基本的业务往往是不能在书本上彻底理解的,所以基础的实务尤其显得重要,特别是目前的就业形势下所反映的高级技工的工作机会要远远大于大学本科生,就是因为他们的动手能力要比本科生强。从这次实习中,我体会到,如果将我们在大学里所学的知识与更多的实践结合在一起,用实践来检验真理,使一个本科生具备较强的处理基本实务的能力与比较系统的专业知识,这才是我们学习与实习的真正目的

篇七 银行安全保密工作自查报告3950字

银行安全保密工作要做好就要经常自查自纠,下面是由小编为大家带来的关于银行安全保密工作自查报告,希望能够帮到您!

农业发展银行作为唯一家农业政策性金融机构是中国金融体系的重要组成部分,按照wto规划和中国金融对外开放步伐的加快,其业务范围将随其金融职能和政策性金融作用将全面凸现。农发行业务具有“双重性”,即政策性和经营性,这就对农发行的保密工作提出了更高的要求。现阶段农发行保密工作存在诸多隐患,主要表现在以下几个方面:

1、对保密工作必要性和重要性认识不足。保密工作是基层农发行业务工作的重要组成部分,作为政策性银行必须确保执行政策的严肃性和时效性,保密工作必须提到我们工作的议事日程上。否则,将会出现政策执行不到位现象,其危害性从小的方面讲损坏了农发行的社会形象,可能恶化党群干部关系;从大的方面讲就有可能损害农民的利益,有可能影响国家货币政策的传导和宏观调控目标的实现,甚至关系到员工生命和财产安全,因此,保密工作时刻伴随着我们,要像安保工作一样警钟常常敲。

2、对保密工作的范围和职责不清。大多数人认为保密工作就是保密部门和工作人员及领导们的事,与自己没有太大的关系;保密只不过对涉及国家机密的文件等按规定的范围和时间进行公布,对基层农发行及员工来说没有很大的必要;有的人认为只保密农发行有关信息,与自己有业务关联部门及企业的信息不在保密范围之内等等。这些观点都具有片面性,上述对保密工作的必要性和重要性已作了简单的介绍,实际上我们每个人的工作都涉及到保密问题,每个员工都有保密职责,凡是有可能对农发行业务开展和内部工作协调及其它部门、企业工作带来不利影响的信息都属于保密的范围。

3、对保密工作重视不够。从现实状况来看,基层农发行保密工作做的怎样,似乎对各方面工作开展影响不大,对保密工作存在麻痹思想、重视不够。一是缺乏相应配套的保密设备等设施;二是保密规章制度体系不够健全和完善;三是基层行基本上没有配备专(兼)职保密人员,既使配备了专(兼)职工员也仅是应付检查等,没有切实有效地开展工作;四是对保密工作说起来重要,实际检查指导少,岗位工作职责不到位。

针对上述存在的问题和不足,要确保基层农发行各项工作顺利开展,形成大保密工作的局面,对此谈一点肤浅的看法。

一、加强领导,统一思想,提高全员保密意识

为强化基层农发行的保密工作,应当在系统内自上而下成立“一把手”任组长,分管行长为副组长,有关部负责人为成员的保密工作领导小组,配备专(兼)职保密干部,使保密工作层层有人抓、事事有人管,形成网络管理状态。同时,要把保密工作纳入议事日程、纳入目标考核中,采取与责任人工资、政绩挂钩的办法,增强保密工作人员的责任感。为切实增强全体干部职工保密意识,一方面定期在全行开展保密工作重要性讨论会,并结合金融系统因发生失泄密而导致抢劫、诈骗案件接连多发的沉痛教训,使全行干部职工充分认识到“越是改革开放,越要加强保密工作”;另一方面要通过开展多样的保密知识宣传。如:利用黑板报等,切实搞好保密宣传;按照“三五”、“四五”普法规划,涉密人员要进行保密知识学习,每年举办保密知识培训班;组织涉密人员和全体员工学习好保密法规,要学习《保密法》、全国保密工作会议精神和____讲话,使广大干部职工和涉密人员对基层农发行保密工作有更加明确认识,纠正“保密就是管好文件”的片面认识,树立保密工作需要全方位加强的新观念。

二、健全制度,细化职责,规范保密工作建设

首先要建立健全和完善各项保密工作制度。如:机要文件传阅制度、密押管理制度、出纳制度、保卫制度、档案管理保密制度、保密工作责任制等,并要将这些制度印成册子,分发到涉密人员手中,有些制度还可采取放大上墙的办法,使人人都能熟悉操作,为把这些制度落到实处,还应科学规定有关涉密部室的保密事项。如:办公室机要文件传阅、借阅;会计部门联行密押的使用和印章、重要空白凭证的管理、现金调运计划、运钞路线和武器的管理;信贷计划部门的资金构成、资产质量、数据及传输等,这些都要求各专业操作履行岗位责任,遵守保密制度,使银行的保密工作步入规范化、制度化轨道。

三、加大投入,狠抓落实,促进各项工展开展

农发行作为政策性银行,担负着粮油收储企业收购资金安全高效运营的重任。在开展业务活动中,除接触到国家政策性收购资金的秘密外,自身还不断产生出大量的内部秘密,如稍有不慎都会给国家造成难以挽回的损失,怎样搞好保密工作,不但要采取一系列行之有效的措施,更重要的是抓好措施的落实。即:一是机要文件的存放要实行“三铁”,即铁门、铁窗、铁柜;二是在机要文件的收发上要实行“三簿一卡”,即收文登记簿、发文登记簿、借阅登记簿、文件传阅卡,阅文、传文按保密程序办理;三是在机要文件的管理上要达到“三专”,即专人、专柜、专室管理;四是在安全保密工作中要落实“三个检查”,即保密领导小组对其成员进行定期检查,看保密制度是否贯彻落实;对涉密部门进行定期检查,看有无违背保密制度的行为;对基层营业网点进行定期检查,看有无违背操作制度的行为和失泄密漏洞,只有这样才能搞好基层农发行的保密工作,遏制各类泄密事件的发生,更好的服务于农发行业务发展。

【拓展阅读】

机关安全保密工作自查报告

根据__市公安局《关于在全市公安机关组织开展保密安全检查活动的通知》(__字 [20__]11号)精神,我们__市公安局交警支队在机关对保密工作开展情况进行了深入的自查。现将自查情况报告如下:

一、加强组织领导,增强保密意识

我们把保密工作作为一项重要议程纳入道路交通管理责任目标进行管理,明确一把手对保密工作负总责,分管领导具体责任,各科室各司其责,形成了一级管一级,一级对一级负责,层层抓落实保密责任管理格局,做到机构、责任、措施、人员四到位,今年5月份,支队确定了重点岗位保密人员,并明确了保密人员的职责,同时要求每个保密人员都签订了保密责任书,支队长、政委带头签订了保密责任书,确保了保密工作的正常开展。支队领导在日常工作中率先垂范,自觉遵守保密法,严守党和国家秘密。

率先做到:一是不复制、摘抄国家秘密文电内容,必须使用时,主动按有关规章制度规定办理相关手续。二是不携带国家秘密载体到公共场所。三是在主办涉及党和国家秘密的重要活动、会议或项目时,能够严格要求自己和相关人员遵守保密规定,并亲自参与制定保密工作方案。四是严格要求自己以及身边的工作人员严格遵守党和国家保守秘密的有关规定。五是不在公共场所阅办密级文电、资料或谈论涉及国家秘密事项,不携带密级文件回家。六是不和无关人员谈论涉及国家秘密事项。由于领导以身作则,率先垂范,给委机关全体干部职工带了个好头,多年来从未发生泄密事件。

二、加强对涉密人员的保密教育和管理

根据保密工作规定,我们对机关要害部位、办公自动化设备、会议、纸制涉密文件、资料制作、发放、传递、使用、销毁、档案、绝密文件、资料保密管理等涉密领域实行制度管理,同时对离职、离岗、调动、退休人员清退了个人使用、保存的涉密文件、资料、移动存储介质,并要求他们签订了保密责任书,严格按制度规范办事程序,进一步加强了保密工作制度建设,使保密工作有据可依、有章可循。另外,我们还对涉密人员通过培训、以会代训、个人自学等形式提高涉密人员保密工作素质。

三、完善制度,确保落实。制度建设是治本之策,是做好各项工作的前提和保证。多年以来,我们始终把制度建设摆在重要位置,先后制定完善了《保密工作制度》、《印章使用管理规定》、《公文保密制度》、《计算机网络保密制度》等,对领导干部和一般工作人员在学习、工作和生活中的具体保密行为进行了规定,对保密的职责和保密会议的保密措施也进行了严格规定,使保密工作的开展有章可循,实现用制度管人、用责任约束,有效保障了机关公文的安全性。

四、加强对保密重点部位的安全管理

(一)为真正做到“保守机密慎之又慎”,我们结合道路交通管理的特点与实际情况,确定档案室、内收发岗位、计算机系统、财务资料等为重点部位,并列入要害部位管理之中切实加强防范。

(二)根据业务工作特点对涉密与非涉密计算机予以明确区分,确定涉及人事、财务、交通工程、交通战备密级资料处理的计算机为保密专用机,采取专人管理、不联网、设置密码、文件加密等安全保密防范措施。加强计算机资料的保管,对外提供或拷贝信息资料由分管领导把关。涉密计算机和涉密软、硬盘、移动磁盘发生故障由办公室负责联系专业电脑公司派技术人员直接到单位进行现场维修,以确保秘密信息不被泄密和被窃。

(三)加强了对机要文件的管理和各类文件的印制、保管、清理、归档、销毁工作的保密安全措施。特别是对形成文件过程中产生的废弃稿纸,集中进行烧毁。加强送阅、传阅文件保密工作,传阅文件采取直传方式,严把传阅范围的确定、传阅登记、清点份数,跟踪办理去向、阅件限时、监督签字等传阅环节,确保了文件传阅中的保密。严格按照规定组织传阅和保管党内机要文件。

(四)加强做好会议保密工作。召开重要会议,会前采取安全保密措施,并对与会人员进行保密教育,规定保密纪律。涉及国家秘密内容的会议,选择具备安全保密条件的会议场所,凡传达秘密文件,按文件规定和上级指示办理,不擅自扩大传达范围。严禁无关人员进人会场。会议期间的文件,统一编号登记分发。会议结束后,对会议场所进行保密检查,查看有无遗失的文件、资料、笔记本等。

我们__市公安局交警支队的保密工作在依法管理、依法治密方面做了许多工作,保障了道路交通管理事业的健康发展,但也存在保密规章不完善,办公自动化系统保密措施不健全等问题。在今后的工作中,我们将进一步加强对保密工作重要性的认识,本着预防为主的原则,严格执行保密制度,加大保密教育宣传力度,加强保密部门、部位的监管,不断增强保密防范能力。

以上报告,不妥之处,请批评指正。

篇八 2023年银行综合柜员工作计划报告1850字

一、加强业务培训,提高队伍素质

在新的一年里,从“以内控防范优先,加强制度落实”的角度加强客户经理队伍建设。20__年,着重抓好一线信贷人员的培训,银行工作计划在第一季度以金融法规、各项制度、经营理念和信贷业务规范化操作程序及要求等内容为重点进行普及培训,在较短时间内培养造就一批政治过硬、品质优良、业务素质高、能适应改革步伐的员工队伍。

定期组织学习金融方针政策和上级文件精神,努力提高政治觉悟和业务素质,增强依法合规经营的自觉性。同时对贷款五级分类等新业务进行专项培训。

二、加强信贷管理,规范业务操作,提高信贷资产质量

在确保新增贷款质量上:

1.加强对各社及信贷员贷款权限的管理,严禁各社及信贷人员发放超权限贷款。

2.加大对跨区贷款、人情贷款、垒大户贷款等违章贷款的查处力度,发现一起,处罚一起。

3.认真开展贷前调查,准确预测贷户收益,确保贷款按期收回。

4.严格执行大额贷款管理制度。

5.严把贷款审批关,严格审查贷款投向是否合法、期限是否合理、利率是否正确、第一责任人是否明确、抵押物是否真实、合法,担保人是否具备担保实力、贷款档案是否齐全等,通过以上措施,确保信贷资产质量逐年提高。

6.全面进行信贷档案统一模式、规范化、标准化管理,实行专柜归档、专人保管,并建立调用登记制度,保证档案的完整性。人员调离或换片,贷款档案应办理移交手续,由交出人、接交人及监交人共同在移交清单上签字,促进全辖信用社的信贷档案管理工作提档升级。

三、加大金融新产品的营销力度

近年来,我社加大信贷产品的创新力度,贷款品种不断增加,信贷服务水平明显提高。但在贷款还款方式和贷款期限的确定上还存在一些不足,为此省联社于20__年11月14日印发了《山东省农村信用社贷款分期还款暂行办法》。为满足贷款客户的不同需求,缓解集中还贷压力,进一步提高信贷管理水平,防范信贷风险,公司业务部将于20__年在信贷管理中引入贷款分期还款,以完善信贷服务功能的需要,杜绝部分客户对信贷资金长期占用,风险持续积累、暴露滞后,加大信贷风险的后果。

四、加大信贷规章制度的执行力度

首先要落实“三查”制度,对银行员工素质加以培训,使每个工作计划详细的基础上并按正确的思路做事。坚持做到防范贷款风险在先,发放贷款在后,每笔贷款都坚持按“三查”的内容、要求、程序认真进行调查、审查和检查,并填写“三查”记录簿,严格考核。报联社审批的贷款都必须有信贷人员的调查报告和信用社的会办记录,都必须换人审查。

其次要落实审贷分离制度,贷款发放实行审贷分离和分级审批的管理制度,各基层信用社贷款必须经审贷小组集体会办审批,大额贷款报联社审贷委员会会办审批,并且规定基层信用社发放贷款不论金额大小,每笔贷款都必须经主持工作的主任审查、登记、签字后才能发放,坚决杜绝信贷员“一手清”放贷。

第三要加大违规违纪行为的惩处力度,严肃查处违纪违规人员,对因违纪违规等原因造成不良贷款的责任人实行在岗清收、下岗清收等行政处罚,情节严重者,由责任人承担贷款赔偿责任。

五、明确信贷投放重点,不断优化信贷结构

20__年我部将按照“分类指导、区别对待”的原则,明确信贷投向。

1.提高抵押和质押贷款比重,降低风险资产。城区社在发放贷款时,应多办理抵押、质押贷款,少发放保证担保贷款,以优化信贷结构,降低风险资产,要大力发放房地产抵押贷款,提高抵押贷款占比。要合理调整贷款担保方式,对新增城区居民、个体户贷款,要限度地办理门市房抵押贷款、个人住房抵押贷款,城区社原则上不办理联户联保贷款,坚决杜绝垒大户贷款和顶冒名贷款。

2.加大对农业龙头企业、特色农产品基地、担保公司担保贷款的支持力度。要积极支持中小企业发展,特别是对产权明晰、信誉度高、行业和项目符合国家产业政策规定、发展前景看好的中小企业,要给予重点支持。

六、持续做好五级分类,确保分类结果准确无误

自20__年以来,我社全面推行了信贷资产风险分类工作,基本达到了科学计量风险、摸清风险底数、加强信贷管理的效果。但在实际工作中各社还不同程度地存在着一些问题:

1.思想认识不到位,对风险分类的重要性、艰巨性认识不足;

2.人员素质不匹配,距离准确运用风险分类的方式方法识别、防范和控制信贷风险还存在较大差距;

3.风险分类基础性工作不牢固,风险分类制度不健全,分类程序和认定组织欠规范;

4.风险管理能力不强,未能紧密结合信贷资产不同的风险类别及特点,采取有针对性的强化管理措施等。

对于上述问题,20__年我部将进一步强化风险管理理念,完善工作机制,改进工作措施,将风险分类作为强化信贷管理、健全风险防范长效机制的一项重要工作切实抓好,抓出成效。

篇九 银行员工季度工作总结报告1450字

我在中国银行解放南路支行是如何做的:

中国银行解放南路支行特点:

1)三月下旬存款余额4500万,其中对公:2500万 个人__万

2)附近高校 党校 高级中学 泉山区政府 四院 庞大的别墅区 一直辐射到康居小区 辐射区人员素质很高

3)留学的多 炒股的多 放高利贷多炒房地产多 学生多 退休老人比较多 做医疗和健康产业的多

4)经过持续不懈的产品宣传和大量不间断的开口网点辖区的正常储户对中英人寿保险有了初步的认识和了解

5)网点人员素质比较高,人品也非常好,做事非常谨慎,认真,细心,开口量很低,几乎不开口,行长工作非常敬业,做事非常谨慎,由于以往保险银保严重误导,出现过一次很严重的纠纷,(10万趸交给人办成10万期交,银行和保险公司各承担客户50%的损失),所以对保险宣传相当慎重,经过观察,网点工作人员对保险认同度不高,对保险公司银行客户经理存在比较重的偏见。

我的做法是放平心态,一点一滴的做,让他们慢慢认同中英人寿

由于是新网点,很多人都不知道这个网点,初期网点人流量很少

我就给存储的宣传,以后办业务到这个网点办,不要排队,这个网点工作人员服务也非常好,工作认真负责细心,储户慢慢把存款搬家,

我的做法:

1.办借记卡,网银,信用卡一条龙服务和宣传,例如,汉园宾馆员工来办卡,一个人我一次把他的借记卡,网银,信用卡办完为银行提供附加服务。

2.在柜台前,大力为银行宣传网银 基金 信用卡 第三方托管 保险外汇存款兑换等银行等中间业务收费项目

3.尽可能利用自己的人脉和网点接待了解的资源,帮助银行拉外汇和人民币存款,客户没有保险意向就尽量宣传银行中间业务。对于银行的所有中间业务不遗余力,不记成本的为银行奉献,通过自己高附加值的额外服务,让银行真切感受到你的用心付出和价值。

4.抓住储户短暂的办业务机会,用心沟通,为银行筛选和挽留大客户,

我非常注意客户来办业务是不是贵宾卡,普通折要很巧妙的看他们的余额,如果余额超过5000元,我要请教客户为什么要放这么多现金做活期,多培养客户学会理财,不要让自己的钱闲着,要学会让自己的钱为自己工作,赚钱,对于大客户,我会邀请他们到理财室去,

请大堂经理一起配合,为银行争取大额贷款,存款,基金,黄金等,成功了好几例。对此大堂经理对我的配合和支持也比较满意。

5.定位好自己的角色,对于银行业务,我是配角,对于保险业务,我是主角。不怕挫折,不怕困难,不畏艰难,不怕歧视,坚实做好每一天工作。

6,平衡网点工作人员的关系和利益,平衡业务的分配,只要网点安排的事,要不遗余力的去做,不要计较个人得失,魏总常说,吃亏是福,处理好柜台,对公会计,大堂经理,行长之间的关系。只要对银行有利的事,就要多做,哪怕有误解,他们最终会理解的。

7.根据网点特点,我制定出比较适合网点特点的工作方案,以期交为主,趸交为辅,大单期交和大单趸交为突破点的工作思路。

从年初启动首季开门红以来中英人寿徐州公司领导层,高瞻远瞩,以人为本,审时度势,紧紧抓住银行保险发展变化的脉搏,抓住各种对业务发展的有利时机,遵循银行保险发展的内在规律,每前进一步,都能踏准节奏,稳健经营,步步为营,业务得到了超常规发展,

公司的每一个员工都非常敬业,非常用心,拼尽全力,为公司争取更多的业务,个人考核晋升有了大幅度的提高,我作为新人,在工作的每一个阶段都收到公司各级领导的大力支持,关心和帮助,在此我表示衷心感谢,二季度已经来临,我会一如既往的向公司业绩非常优秀的同事学习,不断勉励自己,勤学苦练期交话术,做好网点深耕,做好售后服务,把自己的期交业务做上去,力争做一名中英的优秀员工。

篇十 银行客户经理年终工作总结报告1250字

时光如电,转瞬即逝,弹指一挥间,2023年就过去了,在担任__支行这一年的客户经理期间,我勤奋努力,不断进取,在自身业务水平得到较大提高的同时,思想意识方面也取得了不小的进步。现将2023年工作情况汇报如下:

一、2023年,在支行行长和各位领导同时的关心指导下,我用较短的时间熟悉了新的工作环境,在工作中,认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自身的理论素质和业务技能,到了新的工作环境,工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持,扩大自身客户数量,在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性,搜集信息、寻求支持,成功营销__贵族白酒交易中心、__市电力实业公司、__市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务,虽然目前账面贡献度还不大,但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末,个人累计完成存款2200多万元,完成全年日均1800余万元,代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。

二、担任客户经理以来,我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片,是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧,掌握沟通方法,以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息,及时掌握客户动态,拜访客户中间桥梁,下到企业、机关,深入客户,没有公车时坐公交,天晴下雨一如既往,每天对不同的客户进行日常维护,哪怕是一条短信祝福与问候,均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑,从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户,快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息,与客户良好的沟通并取得很好的效果,赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中,认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查,资料及时提交审查及归档。2023年,累计发放贷款3350余万元,按时清收贷款641万元,其中无一笔不良贷款和信用不良产生,在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证了信贷资金的安全。

三、存在的问题

在过去的一年,虽然我在各方面取得了一定的成绩,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是学习不够,面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,如何掌握最新的财经信息和我市发展动态,有时跟不上步伐。

(二)是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

(三)是进一步客服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改进工作方式方法,积极努力工作,增强服务宗旨意识,拿出十分的勇气,拿出开拓的魄力,夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。

篇十一 xxxx年暑假建设银行工作实习报告总结150字

时间过得真快!一个月的假期转眼就过去了,又要开学回学校了。回头想一想自己这个假期的实习 经历,心里就很欣慰,感觉这个假期过得很有意义,很充实。大学以前,每次放假我都呆在家里,除了帮父母干点家务也没参加过什么别的实习 活动。

篇十二 银行员工实习工作报告1600字

工作以来,在党组织和行领导的精心培育下和教导下,通过自身的不断努力,无论是思想上、学习上还是工作上,都取得了长足的发展和巨大的收获,现将工作业绩总结

思想上,积极参加政治学习,理解掌握邓小平理论知识和“三个代表”重要思想,关心国家大事,拥护以胡锦涛为首的___的正确领导,坚持四项基本原则,拥护党的各项方针政策,遵守行纪行规,政治上要求进步,具有较高的政治觉悟,积极向党组织靠拢,并于__年9月被批准为预备共产党党员。

工作上,本人自____年工作以来,先后在桃源储蓄所、鸭纸储蓄所、计划科、会计科、卡部等科室工作过,不管走到哪里,都严格要求自己,刻苦钻研业务,争当行家里手。就是凭着这样一种坚定的信念,我已熟练掌握储蓄、会计、计划、信用卡、个贷等业务,成为__行业务的行家里手。

记得,刚进__行,为了尽快掌握__行业务,我每天都提前一个多小时到岗,练习点钞、打算盘、储蓄业务,虽然那时住处离工作单位要坐车1个多小时,但我每天都风雨无阻,特别是冬天,冰天雪地,怕挤不上车,我常常要提前两、三个小时上班,就是那时起我养成了早到单位的习惯,现在每天都是第一个到行里,先打扫卫生,再看看业务书或准备准备一天的工作,也是这个习惯,给了我充足的时间学习到更多的业务知识,为我几年来工作的顺利开展打下了良好的基础。至今仍然肩负着十几项工作,包含了会计(交换、退票、法院查询、空白凭证领取、网上银行)、计划(现金统计、现金报表、资金调拨、存款统计)、卡部综合等,仅卡部综合每天就有十几项具体的工作要做,由于有报表工作,每到月末,无论是否节假日都要及时上报,所以我从来就没有休息过一个完整的五一、十一和元旦,但我从没有向行里要过一分加班费,更没有向行长诉说过一次苦,我始终坚信__行今天的改革和发展的成绩取得,与有同样甘愿默默奉献的员工是分不开的,而我只是大海的一分子,也是我应该做的。

我工作过的岗位大部分在前台,为了能更好的服务客户,我与客户诚心交友,几年的工作中,我结交了上百位客户朋友,他们不但是我的生活中的朋友,更是我工作中的助手,我现在的全部存款都来自于我结交的客户朋友。为了能同他们成为好朋友,针对不同个性、不同层次、不同需求的客户,我给予不同的帮助和服务,记得有一位第一次到我行客户,当我了解到他要贷款买二手房时,由于他不知该怎么办,只是有个想法,我便详细地向他介绍了个贷的所有手续,并利用休息日,帮他找房源,当他住到新房里的时候,我俩已成为无话不谈的好朋友,我就是靠这样的个性化服务同我的客户交上了朋友,在我成了他们的银行“顾问”的同时,他们也成为了我存款额的增长点,我最高揽存额曾达到300多万元。

除了在服务客户上我尽心尽力,在行里组织的各项活动中我也积极响应,经常参加单位组织的各项竞赛,展示自我,并取得了优异的成绩,受到了单位的嘉奖。

记得__年行里号召献血,由于社会上正谣传献血损害健康等,行里没有人主动出来献血,但我为了证实谣传是假,主动请示行长出来献血,因我瘦小,起先行长和工会主席都不同意我献血,我说:“那正好应该我献血,我这样的体格都可以,别人更没有事了”,也正因为我带了头,在以后的几年中我行献血活动中,从没有人再以献血对人体有害做为借口而推辞了。

我曾经先后十几次代表__行参加过市行组织的各项活动如:02年市行组织过的全地区业务知识竞赛,并获得集体第三名;__年迎五四青春在改革中飞扬活动,获得集体三等奖;__年市行工会组织的庆“七一”知识竞赛活动,并获得集体第三名;__年__行在落实cis工程提高服务质量演讲会上,获得演讲优秀奖等等。正是由于我积极组织并参加团组织活动,行里在承认我工作业绩的同时任命我先后担任团委组织委员、团委书记,负责组织基层团组织工作。并先后获得过__年先进工;__年工会积极分子;__年先进工;__年服务标兵;__年先进工等等荣誉称号。

篇十三 银行行长工作述职报告1900字

20__年各项工作基本告一段落了,一年来我能始终如一的严格要求自己,严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下,20__年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务,业余揽储179万元,营销基金150万元,营销国债110万元,营销保险5万元,营销外汇理财产品——汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我汇报一下我在这一年中的工作情况。

一、加强学习,提高自身素质。

一年来,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练,通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。

作为一名客户经理,我认为不但要善于学习,还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访,看看他们的金融产品和服务质量,回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道,我看到了我们行的差距,还看到了我个人知识的欠缺,回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划,同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位,既服务客户又起到好的营销效果。

二、勤奋务实,为我行事业发展尽责尽职。

一年来,我先后从事储蓄员,客户经理等不同的岗位,无论在哪一个岗位工作,我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献,为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料,补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我对自己高标准、严要求,积极为客户着想,向客户宣传我行的新产品,新业务,新政策,扩大我行的知名度。

在储蓄所工作时,能积极协同所主任搞好所内工作,利用自己所学掌握的知识,做好所内机具的保养和维修,保障业务的正常进行,营业前全面打扫所内卫生。营业终了,逐项检查好各项安全措施,关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。

在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候,我也能把客户不明白的事情解释清楚,最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款,有的人连所需要的凭条都不会填写,每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法,一字一句的教他们,直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单,以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候,他们都会不断的向我表示感谢。

在我做好自己工作的同时,还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志,同志们有了什么样的问题,只要问我,我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候,我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能,我心里有一条给自己规定的要求:三人行必有我师,要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人,就要使自己的业务素质提高。

三、开拓市场,寻找新的增长点。

只有不断开发优质客户,扩展业务,增加存款,才能提高效益。

为搞好营销,扩大宣传力度,我通过电话发短消息联络客户,介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会,给他们老师介绍了汇财通和保险业务,老师们争先询问汇财通利率情况,有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。

新的一年里我为自己制定了新的目标,做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己,提高自己的整体素质。

一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养,强烈的事业心,作风正派,自律严格,洁身自爱。

二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼,能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时,还要有较强的交际沟通能力,语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗,在语言上要风趣幽默,在处理棘手问题上要灵活变通,在业务操作上要谨慎负责。

三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识,又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平,又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务,又要及时掌握新兴业务。

另外,客户经理还要具备法律知识、经济知识,特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。

四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识,又要身体力行,积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。

篇十四 银行业金融机构案防工作的自我评估报告550字

银行业金融机构案防工作的自我评估报告

一、自我评估开展情况

为确保评估工作的有序开展,本次评估工作由支行行长牵头,营运部授权会计作为主要负责人,根据《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作评估办法的通知》的要求,按照总行及分行的规定,__支行对照《__银行案防工作评估指标体系(分支机构)》对__年度支行的案件防控工作组织、案件防空措施落实、内控执行力建设、案件责任追究与整改、员工行为管理与培训五个方面进行了自我评估。

二、自我评估得分情况

经过认真学习《银行业金融机构案防工作评估办法》,对照案防工作评估指标体系及指标评价说明,本着实事求是的原则,认真细致的开展自我评估,经过计算我支行得分为98分。

三、案防工作自我评估发现的问题

本次自我评估未发现案件风险或案防工作未落实的.情况。

四、下一步工作计划或安排

继续认真贯彻银监会、总行及分行案防工作要求,严格账户操作管理,加强员工行为管理和监察,提高内控执行力,落实责任追究,切实防控案件风险。

严格按照__银行网点主要负责人案防日常基础工作实施细则》,做好网点的案防日常基础工作,做好案防工作的记录、归档工作。

进一步加强案件防控工作组织、内控执行力建设、员工行为管理与培训方面的工作,积极开展各项业务的自查自纠工作,确保完成全年的各项案件防控工作任务。

篇十五 银行营销工作思路报告2550字

(一)细分目标市场,大力开展多层次立体化的营销推广活动。

__部门负责的客户大体上可以分为四类,即现金管理客户、公司无贷户和电子银行客户客户。结合全年的发展目标,坚持以市场为导向,以客户为中心,以账户为基础,抓大不放小,采取“确保稳住大客户,努力转变小客户,积极拓展新客户”的策略,制定详营销计划,在全公司开展系列的媒体宣传、网点销售、大型产品推介会、重点客户上门推介、组织投标和集中营销活动等,形成持续的市场推广攻势。

巩固现金管理市场地位。继续分层次、深入推广现金管理服务,努力提高产品的客户价值。要通过抓重点客户扩大市场影响,增强现金管理的品牌效应。各行部要对辖区内重点客户、行业大户、集团客户进行调查,深入分析其经营特点、模式,设计切实的现金管理方案,主动进行营销。对现金管理存量客户挖掘深层次的需求,解决存在的问题,提高客户贡献度。今年争取新增现金管理客户185200户。《20__年下半年工作计划》由找范文网原创首发,机密数据纯属虚构,转载请注明出处。

深入开发公司无贷户市场。中小企业无贷户,这也是我行的基础客户,并为资产业务、中间业务发展提供重要来源。20__年在去年开展中小企业“弘业结算”主题营销活动基础上,总结经验,深化营销,增强营销效果。要保持全公司的公司无贷户市场营销在量上增长,并注重改善质量;要优化结构,提高优质客户比重,降低筹资成本率,增加高附加值产品的销售。要重点抓好公司无贷户的开户营销,努力扩大市场占比。要加强对公司无贷户维护管理,深入分析其结算特点,进行全产品营销,扩大我行的结算市场份额。20__年要努力实现新开对公结算账户358001户,结算账户净增长272430户。

做好系统大户的营销维护工作。针对全市还有部分镇区财政所未在我行开户的现状,通过调用各种资源进行营销,争取全面开花。并借势向各镇区其他政府分支机构展开营销攻势,争取更大的存款份额。同时对大中型企业、企业、世界10强、纳税前8000名、进出口前7334强”等10多户重点客户挂牌认购工作,锁定他行目标客户,进行重点攻关。

(二)加强服务渠道管理,深入开展“结算优质服务年”活动。

客户资源是全公司至关重要的资源,对公客户是全公司的优质客户和潜力客户,要利用对公统一视图系统,在全面提供优质服务的基础上,进一步体现个性化、多样化的服务。

要建设好三个渠道:

一是要按照总行要求“二级分公司结算与现金管理部门至少配置3名客户经理;每个对公业务网点(含综合业务网点)应当根据业务发展情况至少配备1名客户经理,客户资源比较丰富的网点应适当增配,”构建起高素质的营销团队。

二是加强物理网点的建设。目前,由于对公结算业务方式品种多样,公司管理模式的差异,对公客户最常用的仍然是柜面服务渠道。我行要加强网点建设,在贵宾理财中心改造中要充分考虑对公客户的业务需要,满足客户的需求。各行部要制定详细的网点对公业务营销指南,对不同网点业态对公业务的服务内容、服务要求、服务行为规范、服务流程等进行指导。

三是要拓展电子银行业务渠道,扩大离柜业务占比。今年,电子银行业务在继续“跑马圈地”扩大市场占比的同时,还要“精耕细作”,拓展有层次的目标客户。各行部应充分重视与利用分公司下发的目标客户清单,有侧重、有针对地开展营销工作,要在优质客户市场上占据绝对优势。同时做好客户服务与深度营销工作。通过建立企业客户电子银行台账,并以此作为客户支持和服务的重要依据,及时为客户解决在使用我行电子银行产品过程中遇到的问题,并适时将电子银行新产品推荐给客户,提高“动户率”和客户使用率。

深入开展“结算优质服务年”活动。要树立以客户为中心的现代金融服务理念,梳理制度,整合流程,以目标客户需求为导向。加快产品创新,提高服务效率,及时处理问题,加强服务管理,提高客户满意度,构建以客户为中心的服务模式。全面提升__部门服务质量,实现全公司又好又快地发展目标。

(三)加快产品创新步伐,加大新产品推广应用力度

结算与现金管理部作为产品部门,承担着产品创新、维护与管理的责任加强营销支持系统建设。做好总行全公司法人客户营销、单位企业级客户信息管理和单位银行结算账户管理三大核心系统的推广工作,为实施科学的营销管理提供技术手段。

完善结算产品创新机制。一是要实行产品经理制,各行配备产品经理。产品经理要成为收集、研发产品的主要承担者。二是建立信息反馈机制。各行部将客户需求汇总后报送分公司结算与现金管理部。分公司定期组织联系行、重点行召开产品创新业务研讨会,集中解决客户关心的问题。

提高财智账户品牌的市场认知度。今年要继续实施结算与现金管理品牌策略,以“财智账户”为核心,在统一品牌下扩大品牌内涵,提升品牌价值。要对新开发的结算与现金管理产品及时进行品牌设计,制定适当的品牌策略,纳入到统一品牌体系中。加强财智账户品牌的推广力度,做好品牌维护,保持品牌影响力。

发展第三方存管业务。抓住多银行第三方存管业务的机遇,扩大银证业务占比,发挥我行电子银行方便快捷的优势,加大新产品推广应用力度。各行部要加强对产品需求的采集和新产品推广应用的组织管理,明确职责,加强考核,形成触角广泛、反应灵敏的市场需求反馈网络和任务具体、激励有效的新产品推广机制,增强市场快速响应能力,真正使投放的新产品能够尽快占领市场、取得盈利。今年将推出本外币一体化资金池、单位客户短信通知、金融服务证书、全国自动清算系统等新产品。

(四)抓好客户经理和产品经理队伍建设,加紧培养__部门人才

要加强人员管理,实施日常工作规范,制定行为准则,建立和完善工作日志制度、客户档案制度、走访客户制度以及信息反馈制度。

加强业务培训。今年分公司将继续组织各种结算和现金管理业务、电子银行业务培训和营销技能培训,尝试更加多样化的培训方式,通过深入基层培训,扩大受训人员范围,努力提高业务人员素质,以适应现代商业银行市场竞争需求。

(五)强化流程管理,提高风险控制水平

要以风险防控为主线,积极完善结算制度体系建设。在产品创新中,坚持制度先行。要定期通报结算案件的动向,制定切实的防范措施,坚决遏制结算案件发生。加强对结算中间业务收入的管理,加大对账户管理的力度。进一步加强监督力度,会计检查员、事后监督要要注重发挥日常业务检查监督的作用,及时发现、堵塞业务差错和漏洞,各网点对存在的问题要进行整改。

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