【第1篇】2025银行客户经理个人述职报告怎么写1250字
2025银行客户经理个人述职报告
尊敬的领导、亲爱的同事们:
大家好!
时光如电,转瞬即逝,弹指一挥间,2025年就过去了,在担任__支行这一年的客户经理期间,我勤奋努力,不断进取,在自身业务水平得到较大提高的同时,思想意识方面也取得了不小的进步。现将2025年工作情况汇报如下:
基本工作情况
20xx年,在支行行长和各位领导同时的关心指导下,我用较短的时间熟悉了新的工作环境,在工作中,认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自身的理论素质和业务技能,到了新的工作环境,工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就必须先增加客户群体。
工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持,扩大自身客户数量,在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性,搜集信息、寻求支持,成功营销____交易中心、__市电力实业公司、__市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务,虽然目前账面贡献度还不大,但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末,个人累计完成存款__多万元,完成全年日均__余万元,代发工资,通知存款等业务都有新的突破。
收获与感悟
担任客户经理以来,我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片,是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧,掌握沟通方法,以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。
从各方各面搜集优质客户信息,及时掌握客户动态,拜访客户中间桥梁,下到企业、机关,深入客户,没有公车时坐公交,天晴下雨一如既往,每天对不同的客户进行日常维护,哪怕是一条短信祝福与问候,均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑,从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户,快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息,与客户良好的沟通并取得很好的效果,赢得客户对我工作的普遍认同。
在信贷业务中,认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查,资料及时提交审查及归档。2025年,累计发放贷款__余万元,按时清收贷款__万元,其中无一笔不良贷款和信用不良产生,在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证了信贷资金的安全。
存在的问题
在过去的一年,虽然我在各方面取得了一定的成绩,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是学习不够,面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,如何掌握最新的财经信息和我市发展动态,有时跟不上步伐。
(二)是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。
(三)是进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
今后努力方向
在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改进工作方式方法,积极努力工作,增强服务宗旨意识,拿出十分的勇气,拿出开拓的魄力,夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,用“新”的工作_实际工作中遇到的种种困难。
谢谢大家!
写报告经验37人觉得有用
2025银行客户经理个人述职报告怎么写
在撰写述职报告时,需要考虑几个关键点。作为银行客户经理,日常工作中涉及大量数据和客户信息,因此报告内容必须清晰明了,既要体现专业性,又要兼顾实用性。开头部分可以直接概述一年来的总体工作情况,比如完成了多少项任务,服务了多少客户群体。这部分不需要太复杂,简练地交代背景即可。
接着,可以详细描述具体的工作成果。例如,通过优化流程提高了工作效率,或者成功开发了新的业务渠道。这里需要注意的是,用数据说话往往更具说服力。如果能列出具体的数字,比如新增贷款金额达到多少亿,或是客户满意度调查提升了几个百分点,这样的内容会让报告更有分量。不过,有时候数据可能不是那么精确,比如某些指标只能给出大致范围,这也没关系,只要确保大方向没错就好。
另外,关于工作中的挑战也是不可忽略的部分。每个岗位都会遇到困难,如实反映这些问题有助于上级了解实际情况。比如,面对市场竞争加剧的情况,采取了哪些应对措施,最终效果如何。这里可以稍微展开一下,但不宜过长,重点在于展示解决问题的能力。
还有就是对未来工作的展望。虽然述职报告主要回顾过去,但适当的规划也能体现一个人的职业态度。可以结合当前市场趋势和个人专长,提出一些可行的想法,比如希望进一步提升团队协作效率,或者是加强某种技能的学习。不过要注意,这类设想应当基于现实条件,不能太过理想化。
至于格式方面,保持整洁有序很重要。字体大小、行距都要统一,避免出现错别字。有时候忙起来可能会疏忽检查,这就导致有些地方看起来不太顺畅,比如主谓不一致之类的毛病。其实仔细校对一遍就能避免很多低级错误。当然,也有可能因为时间紧迫,匆匆忙忙写完就提交了,结果发现某些句子结构有点奇怪,但这并不影响整体表达。
【第2篇】2025年银行客户经理述职述廉报告怎么写1150字
我在招行领导及各位同事的支持与帮助下,严格要求自己,按照总行的要求,认真做好自己的本职工作。现将半年来的工作情况总结如下:
一:作为一名对公客户经理,不仅要加强学习好的信贷政策,重点掌握招行“总体信贷策落,客户与业务信贷政策,行业聚焦”等信贷政策部分,更要在此基础之上,做好我行政策传
达与企业选择分类营销等工作,充分发挥客户经理应尽的职责。
1、努力提升业务技能水平,强化自身风险管理意识。从支行成立至今,遇见如国内保理、开发贷款等以前没有实际操作过的业务,为了能够更好的拓展客户,在分行收信部门领导的支持帮助下,自己很快了解并熟识了该业务的操作模式,风险的把握也进一步得到了提升;另外,为了加强学习业务技能,半年内先后4次参加了分行举办的技能培训。
2﹑加强客户营销,做好客户考察、授信上报、维护等工作。由于总体从紧的银行政策,在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行,深入研究行业发展趋势,有针对性的做好目标客户营销。半年期间,曾参与昆明苏化生物科技有限公司﹑云南崎峰机电设备有限公司﹑滇能电力燃料有限公司﹑云南城投等公司业务的开展工作。
二:加强客户营销,增加客户群体。自己的担子很重,而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离,所以总不敢掉以轻心,总在学习总结,怎样才可以更好的做好银行工作,不断学习、不断积累,能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题,在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面,经过半年的锻炼有了一定的提高,保证了本岗位各项工作的正常运行,能够以正确的态度对待各项工作任务,热爱本职工作,认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质,争取工作的主动性,具备较强的专业心,责任心,努力提高工作效率和工作质量。
三:存在的问题和今后努力方向。我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作,取得了一些成绩,但也存在一些问题和不足,主要表现在:第一,业绩技能水平还不够熟练,有些很好的客户资源,原本能够很好的合作,但自己却不能很好的有针对性的为客户制定业务方案。第二,现有的客户资源,没有能够很好的深挖细刨,针对客户贸易链各环节展开营销工作;对于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介入机会。第三,有些工作做的不够过细,一些工作协调不是十分到位。下半年已经步入,针对以上突出的问题,我将争取最大努力做到以下几点:第一,加强学习,提升技能,只有具备完善的业务技能水平,开展业务才可以得心应手,游刃有余。第二,在做好本职工作的同时,积极营销,更新观念,争取以良好的心态和责任心,做出较好的业绩回报招行。第三,细节决定成败,今后我将努力完善工作细节,增强部门﹑同事﹑银企之间等合作意识,加强团结,不断改进,力争做好银行工作。
写报告经验84人觉得有用
述职述廉报告对于银行客户经理来说很重要,这不仅是对自己工作的总结,也是向领导汇报工作的一种方式。写好这样的报告需要一些技巧。
在写报告之前,得把这段时间的工作情况好好梳理一下。比如我负责的几个大客户,他们的贷款情况怎么样了,有没有按时还款,还有那些新开发的客户,他们对企业的发展有什么影响,这些都是要点。另外,还要关注下部门的整体业绩,看看自己在其中贡献了多少力量,这个比例要是能具体点就更好了,比如增长了多少个百分点之类的。
接着就是关于廉洁方面的内容了。作为客户经理,手里掌握着不少资源,所以一定要注意自己的行为是否合规。比如,在处理业务时是不是严格按照流程来的,有没有私下接受客户的礼品或者宴请之类的事情。如果能做到清清白白,那这部分的内容就可以写得坦然些。
当然,写报告的时候也要考虑到格式的问题。开头最好有个简短的概述,大概说说自己这段时间的主要成绩和不足之处。中间部分就可以详细展开,把前面提到的工作情况和廉洁表现都列出来。最后,可以加上对未来工作的展望,比如打算如何提升自己的业务能力,或者加强与客户的沟通交流等。
有时候写着写着可能会漏掉一些重要的细节,比如忘记提到某个关键客户的具体情况,这就需要反复检查几遍。还有就是数字方面要特别小心,确保无误。要是实在不确定某些数据是否准确,不妨找同事帮忙核对一下。
报告写完后别急着提交,最好能放一放,过段时间再拿出来看看,说不定会有新的想法冒出来。有时候第一遍写的时候会忽略掉一些小问题,多看几遍有助于发现这些问题并及时修正。
其实写这种报告挺考验人的综合能力的,既要实事求是地反映实际情况,又要展现出积极向上的态度。希望以上的建议能帮到大家,让大家写出高质量的述职述廉报告。
【第3篇】银行客户经理财务工作述职报告怎么写3300字
从xxxx年到xxxx年,我分别任职银行公司类客户经理与某公司财务人员,先将这几年来的主要工作内容述职如下。
一、在银行负责负债业务
现代银行对于客户都有一种“主动出击”的心理态度,在xxxx年到xxxx年这段时间中,我就主要负责有负债业务这一项工作内容,即负债业务,为银行拉存款,维护已有客户,拓展新账户,保证银行存款规模可以稳定或是增长。在实际的工作中,我一是坚持“上门维护”,上门维护是银行客户经理日常客户关系维护最常见、运用最为广泛的方法。所以在工作中我通常都是主动上门征求客户的意见.了解客户的需求,设计创新产品.最大限度地满足客户需求。工作内容不仅包括上门取单、送单和提供咨询服务等传统服务,还包括协助客户进行资金安排.设计理财方案等;第二是走“情感路线”。客户经理在客户关系维护过程中注重银行、客户经理与客户之间的感情交流,在彼此亲近、认可、相互帮助的基础上,建立与客户之间和谐稳固的关系客户经理在营销产品的同时,所以我在工作中会尽最大努力运用良好的人际关系、诚挚的个人情感与客户建立稳定、持久的关系;第三是进行“交叉销售”。银行稳定客户的基本方法有两种:一是提供高质量的维护,二是交叉销售银行的产品。客户在一个银行得到的服务越多,其转向其他银行的兴趣越小。所以在工作中我会对客户进行交叉销售,如代发工资、银行卡、储蓄业务、个人理财业务、机构理财业务等;第四,进行顾问式营销。顾问式营销维护是营销人员在以专业营销技巧进行业务营销的同时,能运用分析、综合、创造、说服等能力,满足客户的需要,并能预见客户的未来而提出积极的建议,以求达成双方长期合作的业务关系并实现双方的互利互惠。顾问式营销的核心是发挥营销人员对客户的顾问、咨询、维护功能,谋求双方的长期信任与合作。我在对企业客户的顾问式营销中,做到了客户优先,是双方都实现了满意共赢,并对客户的业务开展进行了一定的客观指导,为客户提供了具有价值的参考信息。
二、在银行负责资产业务
银行的资产业务也就是信贷业务,这也是银行的主要业务内容之一,在银行工作期间,我也主要负责了资产业务。在工作中,我能严格遵守规章制度,把好信贷资产质量的第一关口,作为一名客户经理,我深感自己肩上担子的分量,稍有疏忽就有可能造成信贷风险,因此,我不断提醒自己,不断增强责任心。在实际的工作总,我一是严格执行上级对于信贷风险控制的思想规定,进一步对信贷风险进行控制,对授信行为进行规范。严密了贷前调查、审查及审批手续,对信贷人员贷前调查的范围及要求,确保信贷调查材料真实有效;二是扎实细致地开展贷后检查工作,定期和不定期地对企业经营状况和抵押物状况进行检查和分析,认真填报贷后管理表;三是切实做好贷款五级分类工作,制定了五级分类的具体操作实施细则,对客户进行统一分类,从而提高了信贷管理的质量;四是对流动资金贷款、贴现贷款,承兑汇票在上报审批过程中严格执行总行要求的调查、审查、审批环节的统一格式,切实从源头上控制信贷风险;五是积极配合总行信贷处做好信贷检查工作,在检查中没有发现一例违规现象,信贷工作得到肯定和好评。
三、在银行负责中间业务
中间业务通常是指,不占用贷款规模,不直接动用银行资金,主要依靠为客户提供各种中介服务和金融服务来获取收入的业务。一般情况下,中间业务具有成本低、风险低、收益高等特点。在银行中间业务工作开展上,我首先是开展深入的市场调查。中间业务属中介性业务,其前提是接受客户委托。因此发展中间业务不能一厢情愿,必须适应客户的需要,取得客户的信任。而要适应客户的需要,首先要了解客户对金融服务的要求。拓展中间业务不仅取决于银行能办什么业务,更主要的是客户需要哪方面的金融服务。只要及时了解客户不断增长的需求,适时推出和提供优质、高效、全方位的系列化金融服务,促进了银行中间业务健康、快速、稳步地发展。
四、企业财务工作方面
xxxx年,我进入到了一家新的公司,担任财务人员。面对工作岗位的转变,我做到了顾全大局、服从安排、团结协作。在岗位变动的过程中,本人能顾全大局、服从安排,虚心向有经验的同志学习,认真探索,总结方法,增强业务知识,掌握业务技能,并能团结同志,加强协作,很快适应了新的工作岗位,熟悉了报账业务,与所有的同事一起做好财务审核和监督工作;其次,我能够坚持原则、客观公正、依法办事。一年以来,本人主要负责财务核算工作,在实际工作中,本着客观、严谨、细致的原则,在办理会计事务时做到实事求是、细心审核、加强监督,严格执行财务纪律,按照财务报账制度和会计基础工作规范化的要求进行财务报账工作。在审核原始凭证时,对不真实、不合规、不合法的原始凭证敢于指出,坚决不予报销;对记载不准确、不完整的原始凭证,予以退回,要求经办人员更正、补充。通过认真的审核和监督,保证了会计凭证手续齐备、规范合法,确保了我所会计信息的真实、合法、准确、完整,切实发挥了财务核算和监督的作用;第三,在工作中任劳任怨、乐于吃苦、甘于奉献。除了完成报账工作,我还同时兼顾其他相关业务。为了能按质按量完成各项任务,本人不计较个人得失,不讲报酬,牺牲个人利益,经常加班加点进行工作。在工作中发扬乐于吃苦、甘于奉献的精神,对待各项工作始终能够做到任劳任怨、尽职尽责。在完成核算任务的同时起草公司费用开支管理办法及薪酬管理办法等,出色地完成各项工作任务,起到了先进和榜样的作用;第四,我做到了、爱岗敬业、提高效率。在财务战线上,本人始终以敬业、热情、耐心的态度投入到本职工作中;第五,加强自我学习,作为一名财务工作者,深感业务学习的重要性,不仅要学习掌握国家有关财务政策法规,还要结合财务制度的不断变革更新自己的业务知识,以适应新形式、新发展的需要。所以,自己对财务专业的业务学习一直比较重视,经常请教上级主管部门,与同行沟通,并结合中心实际进行学习和提高;第六我遵纪守法,廉于创新,提高工作效率。洁自律,树立财务工作者的良好形象。作为一名重点岗位会计工作人员,一年来,认真学习《廉政准则》及中纪委提出的“四项纪律、八项要求”等为行为准则。坚持以自律为本,以廉洁奉公为起点,正确处理“自律”与“他律”的关系,在实际工作中严格遵守法纪,时刻以反面教材警示自己,不断强化廉洁自律意识,努力做到“自重、自省、自警、自励”,树立了财务工作者的良好形象,始终以饱满的精神状态投入到每项工作中。
五、以往工作中的不足与下一步工作计划
在以往的工作中,我敢肯定的是成绩是有的,但是却也还存在着一定的不足,其中最为突出的一点就是在工作上表现得有些急功近利,不论在什么岗位上,不论是处理什么样的业务,我都希望能够尽快的办好、办实,但是由于高强度的工作节奏,可能反而不能取得最好的工作成果;还有一点不足之处就是学习面较窄,除了与自己岗位业务相关的知识都很少了解,很少学习,这样的学习状态是满足不了一个人才的全方位发展的。
xxxx年,我又进入到了新的工作岗位,在新的工作中,我将着重做到以下几点:第一,在目前的形式下,对于会计人员的要求越来越高,而用心工作始终是会计工作的命脉。保持自己工作态度塌实严谨,坚决遵守公司各项财经纪律和管理制度。平时还要注重对电脑和电算化会计工作有关知识进行深入学习,使自己在日常工作中达到事半功倍的效果。能够熟练掌握财务工作流程,做到条理清晰,帐实相符,从原始发票的取得到填制记帐凭证,从会计报表编制到凭证的装订和存档都达到了正规化.标准化。做到了全面.及时.准确的反映;第二,在工作业务中,不断的进行探索、尝试,进行工作业务创新,开拓新的财务工作局面;第三,加强个人责任心培养,认真履行好自己的财务工作职能,勇于负责,敢于负责,具备较强的责任心把自己的工作做好。在工作中,要能够以正确的态度对待各项工作任务,积极主动,勤勤恳恳,毫无怨言,以基本较好地胜任本职工作并不断自我总结工作中的成败得失,并以高度的热情和责任感完成各项工作任务;最后,还要平稳自身心态,加强自身的内在修养建设,改正以往工作中急功近利的坏毛病,循序渐进,一步一步的按计划来实现目标。
写报告经验147人觉得有用
银行客户经理在进行财务工作述职时,述职报告的作用不可忽视。这类报告既要展现个人业绩,又要体现专业水准,因此需要用心准备。写好这样的报告,首先要明确目标,是要突出成绩还是寻找不足,或者是两者兼顾。如果是前者,就要详细列举具体案例,用数据说话,比如某个月份完成贷款任务的比例是多少,或者成功开发了多少优质客户。如果侧重于查找问题,则要诚实面对自身短板,例如某些项目未能按时推进的原因是什么,这不仅能显示自我反思能力,还能为未来改进提供依据。
在撰写过程中,需要注意一些细节。比如,开头部分可以简述自己的职责范围和工作重点,这样能让读者迅速了解背景。接着进入主体部分,这里应该按照时间顺序或者业务模块来组织内容,避免跳跃式叙述。对于取得的成绩,不妨多用图表辅助说明,直观呈现效果更佳。不过有时候写到一半可能会发现自己漏掉了某些重要事项,这时候就需要重新审视提纲,适当调整顺序。另外,语言表达上要尽量正式但不失亲切,毕竟这是给领导看的材料,既要体现专业又不能显得冷漠。
至于格式方面,标题要醒目,正文分段清晰,每段围绕一个中心思想展开论述。字体大小要统一,行间距适中,确保阅读舒适。另外,附录部分也很关键,包括各类报表、合同复印件等支撑材料,能够增强说服力。当然了,有时候写完后会发现有些地方措辞不太恰当,像是“最近几个月内我们的团队取得了显著进步”,这里的“显著进步”表述有点模糊,缺乏具体的衡量标准。还有一次我写的时候把“我们部门今年的目标是实现利润增长百分之二十”写成了“我们部门今年的目标是实现利润增长两百二十”,虽然只是个小错误,但也提醒自己检查时要更加仔细才行。
最后,记得将报告交给同事帮忙审阅一遍,他们或许能指出一些自己没注意到的问题。通过反复修改完善,最终提交上去的报告才会显得更加成熟可靠。
【第4篇】银行客户经理述职报告2025怎么写1400字
我是xx中行的一名普通员工。xxxx年x月从xxxx学校毕业后,被分配到中行xx市分行xx分理处从事会计工作。xxxx年x月通过竞聘上岗,被组织上委任到市分行xx支行xx分理处任主任。工作之余,我参加成人高考,于xxxx年顺利取得了会计电算化大专文凭。曾在xxxx年获“地区分行存款工作先进个人”,在总行省行组织的业务技能测试中先后获得“计算器三级能手”、“中文储蓄传票录入二级能手”、“中文文章录入一级能手”等称号。在中行工作的这几年中,我始终保持着良好的工作状态,以一名合格中行员工的标准严格的要求自己。立足本职工作,潜心钻研业务技能,使自己能在平凡的岗位上默默的奉献青春,为中行事业发出一份光,一份热。
在稳定与发展储蓄存款的同时,我们还需大力发展企业公存款。为了使分理处企业公存款能早日有零的突破,我主动出击开始一家企业、一家企业的进行攻关。市石油公司昌富加油站是市内一个小有名气的加油站,每天的营业额也是个可观的数目,为了能使他们到我们分理处开户,我多次上门找到加油站的经理,向他介绍中行的各项业务,并保证我们将持着“想客户之所想,急客户之所急”的服务理念为他们提供全方位、周到、细微的服务。经过多次的上门交谈后,经理抱着试试看的想法到我们分理处开立了户头。在为客户服务的过程中,我们恪守诺言为客户提供了令他们满意的服务,给客户留下了良好的印象,也赢得了客户的信任。通过一段时间的业务往来,那位经理终于放心的将全部存款都存入了我们所。在企业公存款有了零的突破后,我们相继推出了延时营业,上门服务,业务创新等一系列举措,积极稳住老客户的同时,主动扩大新客户,寻找新储源。通过全所员工的共同努力,分理处很快取得了令人振奋的成果,以往士气低落的xx分理处也在短短的时间里恢复了生机和活力,呈现出蓬勃向上的发展势头。截止8月底,公司企业户头达到6户,存款余额18x.5x万,完成奋斗目标18x.5x%。
在金融市场激烈竞争的今天,除了要加强自己的理论素质和专业水平外,作为储蓄岗位一线员工,我们更应该加强自己的业务技能水平,这样我们才能在工作中得心应手,更好的为广大客户提供方便、快捷、准确的服务。到xx分理处后,我经常组织员工利用晚上和业余时间在所里刻苦操练、勤练技能。终于“功夫不负有心人”,在2025年总行组织的业务技能测试中,我们分理处合格率为100%,能手率达到80%。我也在这次测试中取得了“计算器三级能手”和“中文文章录入一级能手”的好成绩。
一个集体要发展,关键的因素就是要有一个团结、融洽、协作具有团队精神的集体氛围。发扬团队精神,加强各岗位间的协调、配合的整体联动,增强分理处员工的协同作战能力,才能促进业务的全面发展。在分理处工作期间,我重视与员工之间的心灵沟通,关心员工的真实需求,和分理处的同事们相处融洽,培养了亲如兄弟姐妹般的深厚感情。大家在工作、生活上相互帮助,彼此学习长处,改正短处。虽然在分理处我年纪最小、行龄最少,但大家都很照顾我,支持我的工作。我在他们身上看到了“老中行”人任劳任怨不计名利不求回报的工作作风,学到了不少的东西。今天我能取得一些小小的成绩和他们是分不开的。
在今后的工作中,我将努力把自己培养成一个爱行敬业、素质高、适应性强、有独立能力、有正确人生观、充满朝气、富有理想的复合型人才。“人生的价值在于奉献”在未来前进的道路上,我将凭着自己对中行的激情和热情,为我热爱的中行事业继续奉献我的热血、智慧和青春。
写报告经验158人觉得有用
述职报告这种东西,大家都知道,得把自己这一年干的事儿交代清楚。银行客户经理述职报告,那肯定得把服务客户的情况说透了。像我之前有个同事,他在写报告的时候,就只写了数字,什么贷款额多少,存款额多少,这当然不行。报告里头,除了这些硬指标,还得写怎么服务客户的,比如有没有帮客户解决困难,客户对你的评价怎么样。
写报告的时候,得把每个季度的工作都梳理一遍。像第一季度,我就记得特别清楚,那时候我们支行刚推出新产品,我花了好几天时间去研究这个产品的细节,然后给客户讲解。还有一次,有个老客户资金周转不过来,我帮他联系了几家同行,最后解决了他的难题。这种事儿,都得写进去,不然领导会觉得你就是个数字机器。
有时候写报告,会遇到一些小麻烦。比如去年,我负责的那个大客户突然撤单,当时我心里很慌,怕领导责怪。后来想想,这事其实可以写进报告里,说明原因,比如市场变化太快,客户需求也跟着变了。这样写出来,领导也能理解。
报告里头,关于业绩的部分,一定要实打实的数据支撑。但别忘了,光有数据不够,还得加上分析。像我的业绩增长,有一部分原因是市场回暖,另一部分是因为团队协作得好。这一点,得在报告里体现出来。
还有个小技巧,写报告的时候,别太追求完美。比如说有一次,我写报告时,把一个客户的姓氏写错了,结果被领导指了出来。虽然不是什么大事,但还是让我有点尴尬。所以啊,写完报告后,最好找同事帮忙看看,尤其是那些熟悉业务的人,他们能帮你挑出问题。
另外,报告里的措辞也很重要。像我们行里,喜欢用“提升”这个词,而不是“增加”。我觉得这也挺有道理的,毕竟“提升”听起来更有水平嘛。不过有时候也会不小心用错,比如我有一次写成“提高”,还好后来改过来了。
【第5篇】银行理财客户经理个人述职报告怎么写1000字
当日历一页页撕落得只剩下最后一页,一年就这样不知不觉,悄无声息地度过。回首这一年,为了能够胜任理财客户经理这个岗位,我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己,以下是我这一年来的工作总结。
一、各项任务指标、学习和工作情况
1、任务指标: 基金
个人任务指标万,完成万,完成率241%。
理财产品个人任务指标万,完成万,完成率226%。
理财客户新增户,完成111%。 贵金属
任务指标万,销售万,完成率115%。 白金卡
任务指标张,完成张,完成率130%。 贷记卡
金融频道申请认证! 财富值双倍 检索优先 专属展现 同行交流
个人任务指标张,完成张,完成率206%。
2、学习上:
xx年8月通过了cfp(国际金融理财师)考试,目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。
3、工作上:
1)、积极营销新客户
有一次,一个客户向我咨询我行办vip卡的条件,我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销,在通过几次接触后,得知客户近期要从外地汇过来几笔资金,目前已经走了几家银行,我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip卡,客户从外地汇过来xxx万元。
2)、细心维护老客户
定期给老客户打电话,介绍我行新产品,把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户不愿意进行风险投资,即使是低风险的理财产品也不愿意买,就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏,我以此为切入点,向其推荐贵金属,该客户对此非常感兴趣,我先后陪其去市行多次,先后买了xxx多万元的贵金属,为我行增加了xxx万多元的中间业务手续费。
3)、耐心解答客户问题
经常会有客户向我咨询基金方面的问题,每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时,客户的电话随时都有可能打进来,所以我基本保持24小时开机。记得有一次,周末我在家接到一个客户的电话,在我解答完之后,该客户说还是你们单位有责任心,刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了,虽然谈不上什么经验,但我知道客户给我打电话就是对我的信任。
4)协助行领导积极营销
在做好本岗的同时,协助行领导营销了xxx、xxx、xxx和xxx单位的的电子结算业务。
二、工作中存在的不足:
1、部分大客户资料信息不全,无法进行全面有效维护,维护率需要进一步提高。
2、营销力度有待提高。
三、xxxx年的工作打算:
1、业务方面:对理财业务进行全面梳理,充分利用好银掌柜系统,重点开发大客户,提高大客户对我行的忠诚度。
2、营销方面:要多学一些营销技巧,加强自己的交际沟通能力,在处理棘手问题上能够灵活变通。
写报告经验119人觉得有用
述职报告这种东西,写起来还真得有点讲究。特别是银行理财客户经理,这份工作嘛,说白了就是既要懂产品,还得会跟人打交道。所以述职报告里头,这两大块内容就绕不开。
先说产品这块儿吧。咱们得把这一年来卖出去的产品都梳理清楚,哪款产品销量好,为啥好,哪些产品销量差,又为啥差。这中间肯定得提到市场变化,比如利率调整啦,经济形势波动啊,这些都会影响销售业绩。还有,别忘了提提培训的事儿,公司组织的那些培训,参加完之后有没有啥新技能学到手,对工作有没有帮助,这些都是要点。
至于跟人打交道的部分,那就更复杂了。得把客户的情况摸清楚,他们的需求是什么,咱们提供的服务能不能满足。有时候客户提出的问题特别刁钻,咱得想办法解决不是?这就考验沟通能力了。还有,维护老客户也是一门学问,有些人可能平时联系不多,但关键时刻得能拉得出来。要是有成功案例,比如某个客户从一开始不太信任到后来成了大客户,这种事儿一定要写进去,显得有说服力。
不过,写报告的时候,有些地方得注意。比如说数字,这可是硬指标,不能含糊。业绩数据、增长率这些最好精确到小数点后两位,这样显得靠谱。另外,报告里的措辞得慎重,用词太随便可能会让人觉得不专业。比如说“大概”、“差不多”这类词就尽量少用,改用更明确的表达。
有时候写着写着,可能会漏掉一些关键环节。比如某次重要会议讨论的新政策,结果没提,这就不妥了。还有,有些细节很重要,像某个客户的特殊要求被忽略了,虽然最后解决了,但当时为啥没注意到,这个过程得交代清楚。还有一次活动策划,本来挺成功的,但如果中间出了点小纰漏,比如场地布置晚了一点,这也得反思一下原因。
报告写完了,回头看看,发现有些地方叙述得不够顺畅。比如前一段刚说到产品销售情况,下一段突然跳到客户反馈,中间缺少个过渡。还有些句子啰嗦了,意思其实很简单,但写得特别复杂。比如“通过一系列的努力,最终使得我们的业务水平得到了显著提高”,其实可以直接说“经过努力,业务水平提高了”。
最后提醒一句,报告里的格式也不能乱。抬头、落款这些基本的东西得整明白,不然领导看了会觉得你不认真。另外,检查一遍有没有错别字,尤其是名字、金额这种敏感信息,千万不能出错。
【第6篇】银行客户经理个人述职报告怎么写1250字
时光如电,转瞬即逝,弹指一挥间,20xx年就过去了,在担任xx支行这一年的客户经理期间,我勤奋努力,不断进取,在自身业务水平得到较大提高的同时,思想意识方面也取得了不小的进步。现将20xx年工作状况述职如下:
一、工作方面
20xx年,在支行行长和各位领导同时的关心指导下,我用较短的时间熟悉了新的工作环境,在工作中,认真学习各项金融法律法规,用心参加行里组织的各种学习活动,不断提高自身的理论素质和业务技能,到了新的工作环境,工作经验、营销技能等都存在必须的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就务必先增加客户群体。
工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持,扩大自身客户数量,在较短的时间内透过优质的服务和业务专业性,搜集信息、寻求支持,成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务,虽然目前账面贡献度还不大,但为未来储存了上亿元的存款和贷款。
至12月末,个人累计完成存款2200多万元,完成全年日均1800余万元,代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。
二、个人体会
担任客户经理以来,我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片,是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧,掌握沟通方法,以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。
从各方各面搜集优质客户信息,及时掌握客户动态,拜访客户中间桥梁,下到企业、机关,深入客户,没有公车时坐公交,天晴下雨一如既往,每一天对不一样的客户进行日常维护,哪怕是一条信息祝福与问候,均代表着我行对客户的一种想念。
热情、耐心地为客户答疑解惑,从容地用简单地姿态和亲切的微笑来应对客户,快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息,与客户良好的沟通并取得很好的效果,赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中,认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查,资料及时提交审查及归档。
20xx年,累计发放贷款3350余万元,按时清收贷款641万元,其中无一笔不良贷款和信用不良产生,在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证了信贷资金的安全。
三、存在的问题
在过去的一年,虽然我在各方面取得了必须的成绩,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是学习不够,应对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,如何掌握最新的财经信息和我市发展动态,有时跟不上步伐。
(二)是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。
(三)是进一步客服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自我,以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改善工作方式方法,用心努力工作,增强服务宗旨意识,拿出十分的勇气,拿出开拓的魄力,夯实自我的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。
写报告经验205人觉得有用
述职报告这种东西,说白了就是把自己的工作交代清楚,让领导知道你是怎么干的。银行客户经理这份差事,既要跑业务,又要维护客户关系,还得处理一堆杂七杂八的事儿。写报告的时候,要把这些东西都说全了。
先说业务这块吧,得把每个月、每个季度的业绩都列出来。比如这个月放了多少贷款,利率是多少,有没有逾期的情况,这些都要写明白。要是做了什么大项目,比如帮某个企业搞了个融资方案,那也要详细写一下过程,包括前期调研、方案设计、最终落地的步骤。这能让领导看到你的专业能力,不是瞎干的。
客户关系这一块也不能落下。客户经理嘛,整天跟客户打交道,得说说你是怎么维护客户的。比如定期拜访客户,了解他们的需求,解决他们的问题。要是有客户投诉或者不满意的地方,也得写进去,说明是怎么处理的,最后结果怎么样。这样显得你有责任心,遇到问题不会藏着掖着。
还有内部管理这部分也不能忽略。比如说参加了哪些培训,学到了什么新技能,对工作有什么帮助。如果部门里有啥规章制度需要遵守的,你也得提一提,证明自己是守规矩的。有时候领导还关心员工的工作态度,所以别忘了说自己是不是积极主动,是不是配合团队工作。
不过,写报告的时候有些地方容易出错。比如说数字记错了,明明是100万的贷款,写成1000万了。还有就是描述事情的时候太笼统,像是“做了很多努力”,具体是什么努力没说清楚。这些问题看似不大,但会影响报告的质量。所以写的时候一定要仔细核对数据,描述事情的时候尽量具体点。
另外啊,有时候为了显得自己能力强,可能会夸大成绩。比如说本来只完成了计划任务的80%,却写成超额完成。这种做法其实不太好,领导一眼就能看出来。还是实事求是的好,把真实情况反映出来,这样反而能得到认可。
最后提醒一句,报告里的语言要正式一点,别用口语化的表达。像“搞定”、“搞定啦”这种词就别用了,改用“完成”、“达成”之类的词会显得更专业。还有,写完之后最好多检查几遍,看看有没有错别字,格式对不对,这样会让报告看起来更整洁。
40位用户关注
93位用户关注
91位用户关注
93位用户关注
63位用户关注
39位用户关注
50位用户关注
82位用户关注
54位用户关注
57位用户关注
40位用户关注
20位用户关注
30位用户关注
60位用户关注
93位用户关注
40位用户关注