金融半年总结（优选11篇）

第1篇 银行营业部中层干部上半年个人总结-金融类工作总结

银行营业部中层干部上半年个人总结-金融类工作总结

回顾这半年来的工作，我在单位领导及各位同事的支持与帮助下，严格要求自己，按照单位领导的要求，较好地完成了自己的本职工作。通过半年来的学习与工作，工作模式上有了新的突破，工作方式有了较大的改变，现将半年来的工作情况总结如下：

一、营业部的日常管理工作：

营业部对我来说是再熟悉不过的工作领域。作为营业部的中层干部，自己清醒地认识到，我是营业部经理的助手，有义务协助好开展一系列的工作，力争把顶点推向高峰。面对繁杂琐碎的大量事务性工作，自我强化工作意识，注意加快工作节奏，提高工作效率，冷静办理各项事务，力求周全、准确、适度，避免疏漏和差错，至今基本做到了事事有着落。上半年本人能认真做好各项领导交代的工作，没有出现过一笔特大差错，能按时完成报送各项会计报表和分析报告；及时了解客户情况，为领导决策提供依据；切实抓好本行业务管理的日常工作，按照审批制度，严格把关；atm机业务能坚持每天记帐、对帐、清帐等一系列业务，确保atm能正常运作，不仅增加我行的中间业务收入，也疏散了不少客户在柜台前的滞留；在安全保卫工作方面，本人能时时刻刻提醒自己及柜员决不可麻痹大意，掉以轻心，不得有任何松懈思想和侥幸心理，严格按照规章制度办事，抓好各项安全工作，确保万无一失。

二、加强自身学习，提高业务水平：

随着扁平化的实施管理开始，我们员工身上的担子就很重，而自己的学识、能力和阅历与其任职都有一定的距离，所以总不敢掉以轻心，向书本、向周围的领导、同事学习。经过不断学习、不断积累营业部的'工作经验，能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题，在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力和文字言语表达能力等方面，都有很大的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，能够以正确的态度对待各项工作任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质，争取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量。

三、存在的问题和今后努力方向：

半年来，本人能敬业爱岗、创造性地开展工作，在吸存方面取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主要表现在：第一，营业部的工作由于是新系统上线后我接触较少，对我而言是一个新的岗位，许多工作我都是边干边摸索，以致工作起来不能游刃有余，工作效率有待进一步提高；第二，有些工作还不够过细，一些工作协调的不是十分到位；第三，在工作中处理问题言行举止不善于表达，导致同事对我的误解。

在下半年里，本人决心认真提高业务、工作水平，为单位经济跨越式发展，贡献自己应该贡献的力量。我想我应努力做到：第一，加强学习，拓宽知识面。努力学习金融专业知识和相关法律常识；第二，本着实事求是的原则，做到上情下达、下情上报；真正做好领导的助手；第三，注重本部门的工作作风建设，加强管理，团结一致，勤奋工作，形成良好的部门工作氛围。不断改进我支行服务水平，积极为我支行创造更高价值，力争取得更大的工作成绩。

第2篇 县邮政局金融案件风险防控上半年工作总结及下半年工作安排—范文

我局2023年上半年邮政金融案件风险防控工作在局领导的高度重视和大力支持下，遵照省、州局和银监部门对案件防控工作的要求，进一步强化案防意识，认真执行各项规章制度，加强内控制度的建设，为保证邮政金融业务健康有序的发展，确保储汇资金票款的安全，有效遏制各类邮政金融案件的发生，取得了较好的成绩。

１、按照《__省邮政金融资金安全检查处罚试行办法》和《__省邮政储汇资金票款安全连锁责任制》以及《__州邮政金融业务稽查方案》、《__州邮政金融内部控制评价试行办法》和__银监分局关于银行业案防工作等重要文件，对邮政金融资金实施有效监控，促进了邮政金融业务稳定、健康发展。

２、认真开展了省、州局和银监部门安排的“整治银行卡欺诈工作”、“加强邮政储蓄网点资金安全管理严防储汇案件发生的检查”、“春雷行动”、“邮政储汇网点负责人资格审查”、“安全隐患排查验收”、“邮政储蓄业务案件风险全面排查”等案件防控活动，以确保邮政储汇资金安全，捍卫经营成果。

３、认真落实资金票款安全局长负责制，实行储汇资金安全管理责任制，年初层层签订《__县邮政局金融资金安全责任书》。把邮政储汇资金安全管理作为重点，认真落实资金票款安全管理的规章、规定、办法，每次全局职工大会和日常工作安排，局领导必讲安全内容。

４、严格按照省局和州局的要求的频次和内容开展储汇稽查工作，采取突击检查、专项检查与常规检查相结合，对查出的问题和资金安全隐患进行追踪整改、督促落实。对相关人员 “有规不遵、有章不循”，严格按照《__县邮政局综合管理考核办法》相关规定逗硬考核。

二、下半年工作安排

（一）进一步加强组织领导。充分发挥案件专项治理工作领导小组的核心作用，坚持“一把手”负总责，分管领导具体抓，各部门各负其责，全局上下齐抓共管的工作格局。

（二）进一步加强制度建设。从内控制度的制定和完善入手，规范操作流程和业务管理，促进互控机制的建立，认真研究业务发展和管理中出现的新问题，不断补充和完善内控制度，寻求解决问题的有效途径和办法。

（三）坚持按照《__省邮政金融资金安全检查处罚试行办法》和《__省邮政储汇资金票款安全连锁责任制》以及《__州邮政金融业务稽查方案》、《__州邮政金融内部控制评价试行办法》和凉山银监分局关于银行业案防工作等重要文件，对邮政金融资金实施有效监控，严防各类案件发生。

（四）继续坚持执行省、州局规定的稽查频次和稽查内容，对查出的问题和资金安全隐患进行追踪整改、督促落实，并按相关规定逗硬考核。努力把案防工作做深入、做细致，不但要加大对营业前台及支局（所）的检查频次，更要加大对县局现业内部工作环节和内控岗位的检查力度，避免因监督检查不到位，而酿发案件。

（五）着力抓好奥运期间储汇资金票款安全工作，加大对邮政金融防控制度执行情况的检查，确保奥运邮政金融安全工作落到实处，有效控制邮政储蓄资金案件的发生，切实做到邮政储蓄资金安全万无一失。

具体工作措施

1、认真落实授权卡或柜员卡制度。严格执行提款和支票转账的四级权限审批制度（局长、分管副局长、部门负责人、会计）。对前台业务授权必须严格按照《智能令牌管理办法》坚决落实三级密码权限管理（支局长、综合柜员、普通柜员），严禁超权限使用智能令牌授权。

2、严格执行支票印鉴分管制度。在开户行预留的“企业负责人印鉴和财务专用章”必须由财务室负责人指定专人掌管，不得由储蓄会计和出纳掌管，支票应由出纳掌管，购买支票登记簿应由会计掌管。凡掌管银行预留印鉴者，每次审核使用支票提款后，必须在支票使用登记簿签章。

第3篇 2023年金融从业者上半年工作总结范文

一年的工作就这样结束了，在20__年一年的工作中，我做到了尽职尽责，我在自己的工作岗位上付出了最大努力，一年以来锲而不舍的工作，没有出现任何的失误，也没有一次迟到早退，受到了领导和同事的表扬，在年底评比中，我被评为公司的“优秀工作者”，这是对我一年工作的极大褒奖。回顾一年的工作，我就是这样过来的：

一、主要工作做法：

1、抓住融资主线，不断出击：业务开拓是重点，而融资业务是我工作的主线，通过不断出击，寻找业务突破点，在融资过程中结交企业界朋友。无论是担保公司工作，还是协会工作，还是创业投资管理，离不开融资这条主线。

2、不断创新，创新是生命。20__年是创新的一年，担保的创新，协会的创新，创业投资管理公司的创新，网站的创新，创新是20__年的主旋律。

3、广泛布点，形成业务网络：银行是融资业务的主战场，当前融资仍以银行融资为主;协会、典当行、担保公司是融资业务的重要来源;网络推广对树立品牌有很好作用。相当一部分业务来自于网络。

4、策划是关键，是制胜的法宝。一直坚持策划为先，抓战略策划、融资策划、营销策划、网络策划，为客户提供一流的策划。

5、抓项目不放松。深化企业内部，深化调查，与项目负责人搞好关系;选择优质项目，推进项目策划，全方位营销。

二、主要工作业绩：

1、担保公司：负责一家担保公司的组建及担保业务管理，制订担保公司的制度和业务流程，带领业务人员开拓担保市场，与多家银行进行合作，并与各行业协会、省企业家协会、省民营企业家协会等建立了协作关系，形成了广泛的业务网络，为担保公司的发展奠定了基础。创造性地开办赎楼和临时过桥贷款，为担保公司前期的收益做了贡献。

2、协会工作：培训工作人员，开通金融网站，想方设法开展业务，积极宣传协会，为会员提供投资咨询和融资顾问服务。全程主持“橄榄产业化经营”策划案，取得了较好的成绩。积极参与省金融博览会的会务组织。

3、创业投资管理公司：组建一家创业投资管理公司，并担任法人代表。在无资金、无品牌、市场低述的情况下，相继筹划省招商会展中心，开拓股权融资市场，开展土地转让交易中介业务，虽然尚没有显著业绩，但摸索出可贵的经验。

4、“__”网站方案：探索融资网站新模式，筹划“__”网站，网站模式和方案逐渐成形，为开拓融资工作闯出一条新路。以此为契机，推出系列行业或产品网络营销方案，为20__年的发展打下了坚实的基础。

三、明年的工作：

1、做好“__”的开发和运营。争取“__”成为主要业务收入来源;

2、开发网络营销软件，作为新的利润来源;

3、项目融资抓重点，提高成功率;

4、拓展政府招商引资业务，为政府各方位招商引资，特别是将担保公司、基金作为招商引资的突破口;

5、抓策划，以培训促策划。开办“商业计划书策划与融资实战培训班”。

第4篇 2023年上半年金融协调与服务工作总结

设立乡村小额贷款服务点133个，累计预授信5290笔，金额1.4亿元，成功办理小额贷款2075笔，金额8373万元。7月18日全省农村信用社“惠农兴村”工程启动暨现场会在什邡召开，什邡农村信用联社的经验和做法已作为全省农村信用社的推广样板。

三、坚持不动摇地抓好金融生态环境建设

2023年，什邡市被人民银行成都分行和德阳市政府授予“金融生态示范县”，在全市树立了第一个标杆。以此为契机，今年我办继续坚持不动摇地抓好辖区金融生态环境建设。上半年，一是组织召开了全市金融生态环境建设年度工作大会，对2023年度金融生态环境建设21个先进单位和19个先进个人进行了表彰，对荣获“金融生态示范县”称号的什邡市进行了现场授牌。二是以德办发[2023]5号文向全市印发了《德阳市2023年金融生态环境建设工作意见》，对2023年全市金融生态环境建设工作进行了安排部署。三是吸引外地金融机构到德阳落户，上半年全市新增银行业金融机构3家，分别是民生银行德阳分行，浦发银行德阳分行，广汉珠江村镇银行。目前全市金融和准金融机构总数已达到94家，其中：银行业22家、保险业25家、证券业7家、融资性担保业40家，金融业已成为支撑德阳经济快速发展的重要产业。四是依法维护金融合法权益，帮助解决金融业改革发展中的重大问题，上半年协助化解历史包袱1.3亿元。五是加强金融知识普及宣传，上半年，通过报刊、广播电视、led电子显示等多种方式向城乡居民广泛宣传金融和金融生态环境建设知识，同时编发《金融动态》18期，金融信息50余条，营造了良好的金融知识普及氛围。六是抓好什邡金融生态示范县的经验推广和金融优惠政策的落实工作。

四、当前金融运行面临的主要困难和问题

信贷从紧，完成全年信贷新增目标仍需努力。今年在稳健货币政策的背景下，随着金融宏观调控政策步步跟进，下半年我市灾后重建项目（企业）获得银行贷款的难度将会更大，实现全年目标计划任务异常艰巨。今年上半年全市存贷比44.99%，虽然比上年末提升1.81个百分点，但仍排名全省第13位。

第5篇 金融银行半年工作总结

上半年，我行在省分行党委的正确领导下，认真贯彻年初全省农发行分支行行长会议精神，围绕工作重点，突出理性发展，持续抓好客户营销，全面夯实基础管理，下大力气防范信贷风险，努力提高信贷资产质量，有力支持了白银城市转型和新农村建设。

一、经营指标完成情况

前6个月，我行业务经营同比呈现“两减三增四降”的特点，即：

——贷款余额减少。截止6月底，全行贷款余额138139万元，较年初减少16058万元，下降10.4%。

——人均存款增加。6月末各项存款余额23859万元，人均存款286万元，同比增加72万元，增长33.64%。

——利润总额增加。在各项费用支出增加的情况下，上半年实现账面利润832万元，同比增加34万元，增长4.3%。

——不良贷款及占比下降。止6月末，全行不良贷款余额4460万元，较年初下降812万元，占比下降0.19个百分点。

——收入成本率下降。6月底全行收入成本率14.03%，同比下降1.4%，低于省分行目标值5.97%。

——资产利润率下降。6月末我行资产利润率0.56%，同比下降0.24个百分点。

——中间业务收入下降。前6个月全行中间业务收入9.4万元，人均中间业务收入1044元，同比下降284元。

——贷款累放数量减少。上半年，全行累计投放各类贷款30408万元，同比减少6449万元，下降17.5%。

——贷款累收数量增加。1-6月，全行累计收回各类贷款46510万元，同比增加8249万元，增长21.65%。

二、主要工作及成效

（一）明确工作重点，持续抓好客户营销。

1、立足项目贷款，积极支持白银市城市转型。一是认真落实市分行年初《客户营销规划》，采取市县行交叉调查、联动调查等方式，大力营销项目贷款。前6个月，全行共受理、调查各类贷款97笔、111651万元，其中：新营销贷款项目18个、69210万元；向省分行上报国投风电、银珠电力、中瑞土地等3000万元以上项目贷款5个、66000万元，已经省分行审批发放1笔、4000万元。二是围绕白银市城市转型，深入营销低风险贷款。今年3月17日，白银市被国家列为首批资源转型城市，在市委、市政府规划的38个转型项目中，有30个项目的65亿元贷款符合农发行信贷政策。据此，我行紧抓机遇，积极参与和支持白银市城市转型。5月初，配合市发改委、人民银行召开包括金融机构与中小企业对接在内的“五对接”会议，签订意向性贷款协议8份、28000万元；6月底，协助市乡镇企业局召开全市农畜产品加工产业经济转型阶段性总结会议，遴选介绍农畜产业贷款项目22个，

资金总需求32亿元，申请银行贷款14亿元，其中有14个项目此前已与我行建立了16000万元流动资金信贷关系。

2、根据粮改现状，稳健支持农业和粮食生产。一是在认真执行政策、保证企业正常收购资金供应的前提下，适当控制粮油收购贷款投放数量，促销压库，积极调整和优化贷款结构。1-6月，全行累计发放粮油收购贷款13752万元，同比减少10196万元；支持企业收购各类粮油10964万公斤，同比减少2719万公斤;企业累计销售各类粮油26904万公斤、48308万元，同比增加4583万公斤、16601万元。二是逐步支持建立市县级粮油储备，稳定区域农业市场，不断寻求传统业务新的增长点。上半年，我行分别向会宁县粮食总公司和平川打拉池仓库投放县区级储备粮贷款1000万元和162万元，支持建立县区级粮食储备650万公斤和100万公斤。三是立足订单农业，优化承贷主体，全面支持各县区春耕生产。今年，我们推行“有减有增”的订单农业支持思路，投放以国有粮食购销企业为主要承贷主体的合同收购贷款6800万元，同比减少1690万元；投放以实际用于支持订单农业生产的农业小企业贷款、产业化龙头企业贷款6200万元。两项合计13000万元，同比增加4510万元；落实订单面积25.88万亩，同比增加11.38万亩。

3、结合县区优势，大力营销存款和中间业务。一是将吸收各县区财政性存款与对该县区贷款支持总量挂钩，会宁县支行上半年营销财政性涉农资金存款3839万元。二是将吸收同业存款与促进同其他金融机构合作挂钩，景泰县支行营销当地农村信用社同业存款1000万元，市分行营业部在去年营销白银市城市信用社同业存款1500万元的基础上，今年再次营销500万元。三是将中间业务营销与提高农发行结算手段挂钩，截止6月末，全行共办理银行承兑汇票业务16笔、950万元。四是将支持客户发展与参加农发行代理保险业务挂钩，前6 个月全行代理保险业务65笔、12562万元，实现代理保费收入7万元。

（二）突出理性发展，全力防控信贷风险。

为进一步夯实信贷管理基础，我行将2023年确定为全市农发行信贷业务“整顿规范年”，从“检查、规范、监测、防范、清收、处置、期限管理”等七个方面入手，全力控制和化解贷款风险，努力提高信贷资产质量。

一是不断加大问题检查整改力度。上半年，围绕《贷款“三查”自查自纠方案》、《贷款合规使用审计方案》开展全行性信贷检查4次，发现不规范问题9类127条；止5月底，所有问题已全部整改到位。二是全面规范信贷管理基础。今年1月，对全市__年以来的400份信贷档案进行集中整理归档；严格办贷程序，从4月份开始将各行部、相关部室贷款资料的完整性、规范性，贷款办理的时效性、合规性纳入市县行考核，挂钩绩效考核工资860元。三是认真做好到逾期贷款监测控制工作。上半年逐日逐户逐笔监测、收回到逾期贷款80笔、3__万元；利用非现场监管、全力收回到逾期商业性贷款及欠息等途径，发现、化解cm__系统预警信息、刚性约束45个。四是督促信贷员全程加强监管。严格落实信贷员“贷后监管月报制”，前6个月共审查全市信贷员贷后监管报告108份，发现风险问题13个，提出改进意见13条；6月初在景泰县组织召开“全市信贷员贷后监管述职会议”，从述职报告质量、监管企业情况、现场答问情况、cm__系统刚性约束化解情况、企业经营状况等5个方面评比打分，督促管户信贷员落实责任，加强监管。五是全力清收不良贷款。通过及早制定计划、按月下达任务、确定清收重点、序时抓好考核等方式，上半年全行共清收不良贷款812万元，完成省分行下达全年清收任务的105%，在6月底全行贷款余额较年初下滑16058万元的情况下，不良贷款占比下降了0.19个百分点。六是有效处置到逾期合同收购贷款风险。充分发挥政府在农发行支持订单农业中的信用平台作用，6月初，会宁县委、县政府召开全县17个乡镇负责人会议，支持农发行历时半个月全额收回__年到逾期合同收购贷款3100万元。七是加强贷款期限管理。主要是在对景泰县啤酒大麦的支持中，根据企业的经营周期、风险承受能力以及贷款担保能力确定贷款期限，密切关注贷款到逾期情况，加强库存监管，加大促销力度，按照企业结算周期督促大宗农副产品交易货款及时回笼归行，并采取上年贷款收回情况与新增贷款挂钩的方式，争取在7月末8月初新的经营周期到来之前，实现9594万元贷款和6237万公斤库存“双结零”。

（三）围绕业务发展，不断加强内部管理。

今年，我们坚持“内外兼修”的原则，一方面努力拓展信贷业务，一方面更加注重精心打造二级分行经营管理平台，全面做好各项内部管理工作。一是按照“总量控制、均衡实施、适时调节、弹性管理”的要求，加强资金运营和头寸限额管理，上半年旬均头寸占用294.5万元，同比减少171.4万元，月均资金运用率达到了102.28%。二是进一步规范和完善市县行绩效考核制度，围绕重点工作，动态调整分值，加重挂钩力度，细化到岗到人，前6个月共挂钩各基层行部考核费用32.5万元，奖励1.86万元，扣罚4.2万元；挂钩绩效工资1.4万元，奖励780元，扣罚3940万元；挂钩市分行机关考核费用2800元。三是分层完善“周例会制度”，加强执行力建设，进一步提高干部职工的工作效率和质量。上半年，市分行共组织召开周例会19次，安排工作514项，实际完成509项，工作完成率达到了99%。四是加强财会核算管理，逐户逐笔监测贷款利息收回情况，努力提高盈利水平，上半年贷款利息收回率达到70.14%，与上年持平；规范费用报账程序，打造“阳光财务”，尤其对各行部“一把手”直接经手费用和采购物品提出了禁止性要求。五是适时加强内控和安全保卫工作，进一步加强库存现金、重要空白凭证及ic卡管理；围绕今年我国“奥运年”稳定团结的大局，全面加强安全保卫与枪支器械管理，确保业务经营和各项工作安全稳健运营。

（四）坚持以人为本，深入推进企业文化。

在积极促进业务有效发展、努力提高信贷资产质量的同时，我们坚持“两不误，两促进”的原则，全面开展了企业文化建设各项工作。一是将学习列入各项工作之首，通过党委会、中心组学习会、行务会、周例会等多种形式，全行全员、学习了上级行相关文件和制度办法，加强了班子队伍建设，努力了提高员工素质。二是充分利用“行长接待日”与市县行56名干部职工开展谈心活动，加强了行领导与职工的沟通交流，切实解决了一些大家关心的热点、难点问题，进一步巩固了“风正、气顺、心齐、劲足、绩优”的和谐局面。三是树立全新的企业形象，统一了办公用品，设置了形象专栏，配套了班前音乐，规范了行文和信息报道格式，多次与城市信用社协调，完成了楼体外形象标识的张贴悬挂工作。四是深入开展制度文化和专业文化建设，根据部室工作性质、员工岗位要求，征集、提炼、书写、张贴集体理念22条、个人格言48条；组织职工认真学习总行制定的《中国农业发展银行员工行为规范(试行)》，观看了礼仪视频讲座；序时开展文化月活动，6月中旬组织职工到刘家峡开展了野外拓展训练；制定、修改、完善各类制度办法，对现行的40个内部管理制度进行收集、筛选、整理，于6月初完成了企业文化《内部制度汇编》的编印、分发工作。五是积极组织和参与“献爱心”活动。5月12日汶川县发生特大地震灾害后，我行积极响应党中央、国务院和总行、省分行党委号召，情系灾区，全行动员，累计捐助款项37900元；捐赠衣物145件，被子31床，香皂、消毒液各1箱，为帮助灾区同胞共渡难关、重建家园尽了一份我们应尽的绵薄之力。

三、存在的困难和问题

一是白银市城市转型对信贷资金的需求量大面宽，为我行提供了难得的发展机遇，建议省分行能给我行以城市转型专项授信或专项贷款政策倾斜。二是粮改进展缓慢，全市51家企业改制资金缺口2128万元，对我行贷款安全造成了风险隐患。三是目前我行已经营销的大唐风电、国投风电等大客户后续贷款需求迫切，对我行后续营销和客户维护工作提出了一定挑战。

四、下半年工作打算

（一）重点支持夏粮收购。认真落实国务院、银监会和总分行关于支持农业和粮食生产的政策要求，充分挖掘当地传统客户资源，在保证已有粮食企业收购资金供应的前提下，择优做好对符合条件的其他粮食购销企业的信贷支持工作，巩固和发展传统业务。

（二）持续抓好贷款营销。根据国家有关金融机构支持资源型城市转型的政策，一方面积极向省分行、总行申请资源型城市可持续发展专项授信或专项贷款；一方面根据我行年初制订的白银市分行2023年《客户营销规划》，积极做好辖区内重点项目贷款的储备、培育、营销工作。

（三）全力防范信贷风险。依然将风险防范放在各项工作之首，按照“稳健经营，重速度、更重质量”的原则，加大检查整改力度，规范贷款办理程序，适时进行监测控制，全面防范贷款风险，全力清收不良贷款，努力提高信贷资产质量。

（四）全面加强内部管理。完善各项制度，规范操作程序，深入开展执行力建设；树立正确的资金计划意识，努力实现借贷资金的优化配置；建立科学的绩效考核体系，深入推进岗位管理和绩效考核；加强内部控制和安全保卫，确保业务经营和各项工作安全运营。

（五）深入推进企业文化。积极探索有利于提高员工综合素质的激励机制；继续抓好以制度文化、行为文化、专业文化建设为核心的深层企业文化建设，增强员工的向心力和归属感，营造和谐共事的工作环境，努力做到以农为本求发展，以人为本促和谐。

第6篇 金融办2023年上半年工作总结及下半年工作打算

一、2023年上半年的工作情况

2023年，是深入贯彻落实党的十七大精神的第二年，也是扩大内需、拉动消费，加快××市经济社会又好又快发展的关键之年。半年以来，××市人民政府金融办公室坚持贯彻落实州委六届六次全会、市委七届五次全会和市“两会”精神，紧紧围绕2023年全市重大项目、重要工作、重点产业的目标任务和年初市委、市政府的重大决策部署，结合部门工作职能，在办公室主任的领导下，落实责任，深入调研，完善机制，细化措施，真抓实干，进一步打开了工作局面，并取得一定的成效。

(一)加强学习，深入调研，发挥对国有公司的服务和指导作用

为切实履行好市政府金融办公室的工作职责，充分发挥协调、服务和参谋的作用，我办始终把学习放在首位，着重加强对金融、财政、投融资、公司债券方面知识的学习和对经济形势的关注，深入研究现行金融法律政策。同时，深入市国资公司、市城投公司和市土投公司等市属国有及国有控股公司，了解公司的资产债务、经营管理和筹融资等方面的情况，从而对全市投融资工作的基本情况做到心中有数，更好地为其提供服务和指导。今年3月份，我办根据市政府领导的安排和要求，着重帮助指导××市城市建设投资开发有限公司解决经营上存在的一些问题。另外，我办对有关公司债券发行的业务及政策进行深入的研究分析，为市国资公司、洱海投资公司发行公司债券工作提供指导服务，并在充分调查研究、客观分析的基础上，向市政府领导提出了意见建议，充分发挥参谋作用。

(二)规范管理，建立健全国有融资公司债务分析工作制度

为进一步深化我市投融资机制改革和创新，加大投融资工作力度，提高全市投融资工作的效率，防范政府性债务风险，加强政府投融资管理工作，我办切实完善政府债务和国有融资公司财务情况动态管理制度，认真编制了《××市国有投融资企业债务月报表》、《企业财务状况基层表》等相关报表，要求市属各国有投融资单位每月按时报送企业债务、财务状况及各单位月度工作运行分析报告。我办每月及时对报表资料进行收集、整理、汇总和分析，形成书面材料提供政府领导参考，为政府投融资决策及制定举债偿债方案提供依据，同时进一步建立健全政府性债务分析和预警机制，有力加强对政府性投融资工作的管理，切实防范政府性债务风险。

(三)充分发挥桥梁和纽带作用，加强与金融部门的沟通协调

我办充分发挥政府与银行之间的桥梁和纽带作用，加强与金融机构和项目主体单位之间的联系协调，互通信息，增进了解，巩固合作，千方百计为项目建设筹集和协调资金，提高我市筹融资工作的质量和效益。一是建立政银企业合作机制。成立了以市政府常务副市长为组长，市级有关部门和市辖金融机构为成员单位的政银企合作领导组，切实加强对全市政银企合作工作的组织领导和协调管理，并建立政银企联席会议制度，按季召开经济金融运行分析例会，并定期不定期召开项目推介会，打造融资平台，主动为银行、企业牵线搭桥，加强信息沟通，增进双方了解，促进有效合作;二是保持与市辖金融机构的联系和往来，巩固合作关系。先后主动走访了市农合行、州农业银行、州农发行、州工商银行、州建设银行等市辖金融机构，了解和掌握金融信贷政策导向、投放的重点领域及金融运行情况等，并积极推介项目，协调贷款资金;三是认真做好银行与项目单位之间的协调服务工作，认真听取所推介项目的银行放贷意见，及时反馈给项目单位，按照贷款规定，完善手续，并协助项目单位整理贷款所需资料，及时提交有关银行。

第7篇 金融办____年半年工作总结范文

____年上半年，市金融办紧紧围绕市委、市政府中心工作，深入贯彻实施“科技兴荣”战略，不断深化金融体制机制创新，切实加强金融服务体系建设，扎实推进企业上市工作，有效强化金融风险管控，金融生态环境持续优化。现将半年来的工作情况汇报如下：

一、上半年工作情况

（一）以创新为主题，互惠共赢促金融

上半年，各金融机构克服经济下滑的不利影响，全力为企业提供金融支持，开创了互惠共赢的良好局面，金融业健康发展。截至____年5月末，银行业本外币各项存款余额515.2亿元，较年初增长39.7亿元，增幅8.4%；本外币各项贷款余额336.2亿元，较年初增长16.4亿元，增幅5.1%。一是加大引导创新力度。发挥财政引导资金作用，市财政安排1000万元在中信银行设立“中小企业种子基金”，目前已为中小企业发放贷款6200万元；安排1000万元与建设银行合作设立“助保金池”，于6月8日正式开展助保金贷款业务，目前已发放贷款800万元；积极开展科技支行试点工作，市商业银行支行与农村商业银行申请开展科技支行业务，目前已确定了32家试点企业名单，相关配套文件正在审批中。二是加大业态创新力度。上半年，成立了建行成山支行、商行市中支行，华东、润昌2家小额贷款公司，好当家典当行，成功引进华安财险、中国人寿财险2家保险支公司。正在跟踪落实浦发银行支行、交通银行支行、民生银行支行、村镇银行支行、证券营业部、广发证券营业部、财险支公司等项目，争取年内落户。三是加大产品创新力度。农商行积极推进旧村改造项目贷款，与12家企业签订了合作意向，为我市城镇化建设提供资金支持。招商银行推出法人房产按揭贷、物业抵押贷、联保贷、专业市场贷等多种特色产品，满足不同企业的融资需求。中国银行根据我市企业特点，推出果蔬通宝、海产品通宝抵押融资业务，以苹果、花生、鱼类等作为抵押物，拓宽企业的融资渠道。四是加大银企合作创新力度。组织召开银企合作会议，选择意向融资额26.3亿元、当年到位17.9亿元的18个项目集中签约，截止5月份已到位资金9.6亿元，履约率53.47%。

（二）以培育为手段，强基固本抓上市

一是加大指导服务力度。根据证监会财务专项检查工作的要求，组织券商、中介机构召开部分企业上市协调推进会，了解企业近期上市进展及经营状况，目前华鹏玻璃已经完成证监会反馈意见的落实工作；帮助百合生物、荣远渔业等企业协调解决产权变更登记、税收优惠等政策；对后备资源企业重点强化规范运作，推荐券商和中介机构提前进场指导，帮助企业搞好规范。邀请专家利用投融资对接会对全市拟上市企业的董秘、财务总监进行培训，提高企业规范运营水平。二是强化与创投机构的对接。组织召开市企业投融资对接会，筛选企业和项目与国内外知名创投机构进行对接，组织奇力资本、复星创富、万丰锦源、静远投资等投资机构与拟上市企业进行对接，上半年引进股权投资1.42亿元。三是推进场外市场股权交易。研究制订我市相关鼓励政策，邀请请专家进行知识讲解，深度介入进行业务指导，培植我市成长型中小企业进入场外股权交易市场。5月8日盛泉养老在上海股权托管交易中心挂牌，盛泉生态农业已进入挂牌启动程序。四是强化上市工作督导考核。出台了《关于企业上市工作规划____年目标任务分解落实意见》，实行任务分包，责任细化。建立定期调研走访企业制度，每季度对43家拟上市重点企业进行走访调研，摸实情、抓推进。加大对各镇区企业上市工作考核力度，修订完善《关于上市融资和上市资源培植考核办法》，提高企业上市工作在全市目标责任制考核中的分值，对上市具体工作定期调度，形成镇区齐抓企业上市的工作合力。五是抓好企业改革重组工作。帮助供销社下属企业改制成立泰和工贸公司；完成华联大厦的变现工作，正在对拆迁进行补偿；配合市里热电改革的要求，帮助市热力燃气公司出具改制文件；帮助虎山镇政府出具镇福利厂改制的相关证明文件。

（三）以稳定为目标，如履薄冰防风险

进一步加强对全市经济运行形势的分析，加强风险预警监测，如履薄冰地抓好金融风险防控工作。认真开展打击非法集资宣传月活动，组织各银行业金融机构开展防范打击非法集资宣传活动，在步行街开展现场宣传，发放宣传品2000多份。制订了金融突发事件应急演练预案，做好金融风险应急演练的准备工作。

去年以来，受经济形势持续低迷和盲目扩张影响，我市个别企业出现资金周转困难，存在资金链断裂风险。我们积极介入，多方协调，为防范金融风险做了大量工作。一是抓好沟通调度。多次召开专题会议，摸清企业基本情况，研究解决方案，协调辖内金融机构在贷款、保理和承兑到期后及时续贷。协调关联担保单位继续提供担保，保证原有信贷规模不减少。多次到青岛、烟台等地进行沟通协调，争取域外金融机构的理解和支持。二是合理安排续贷过桥。协调农商行新增贷款9000万元、商行支行新增贷款5000万元，用于化解企业的不良贷款、支付利息以及对到期贷款进行过桥周转。今年以来，已成功续贷过桥23笔，累计金额达3.5亿元，支付利息5000余万元。与有关金融机构沟通协商，化解农行3000万元逾期贷款、交通银行3950万元逾期贷款和青岛华夏银行5000万元逾期贷款。三是全力推进银团贷款。经广泛调查、征求主要贷款银行意见，采用银团贷款的形式，为企业增加授信。协调两家骨干企业入股，与市财政共同成立新公司，接收企业部分优质资产，运作2.4亿元银团贷款。目前土地抵押登记已办理完毕，两家银行共7400万元贷款已发放到位，其他银行授信方案正在审批中。

（四）以诚信为抓手，创先争优促发展

一是认真开展诚信建设创新年活动。按照市委、市政府的统一部署，组织金融机构进一步深化“诚信金融银企互信”活动，推动全市金融机构诚信建设创新年活动深入开展。二是全力做好包扶村工作。根据市委、市政府统一部署，自____年3月份开始，对埠柳镇杜家村进行结对帮扶。投入8000元于购置10个垃圾桶，解决垃圾乱堆乱放问题，村里环境得到极大改善；投入2万元用于修建健身广场，丰富了村民的业余生活；投入0.5万元为村里购置电脑一台。同时，帮助村民完成春耕、夏收、防汛等工作。对16家银行的包村工作进行调度，组织召开银行包村工作会议，上半年各银行共投入18.54万元用于包村工作。二是扎实开展“两个全覆盖”活动。制定详细的走访计划，对俚岛镇东林村、苍耳崖村进行走访。通过入户走访、电话回访等方式，每家每户了解民情、宣传政策、帮助群众解决问题。截止5月17日，首轮入户走访工作圆满结束，共走访284户，征集群众问题9个，及时反馈到俚岛镇政府给予解决，真正做到了全覆盖。

二、存在问题

尽管全市金融上市工作取得了一定的成绩，但与市委、市政府的要求、与各级领导的期望还相差较大，存在以下几个主要问题：金融方面：一是信贷规模有待提高。受国家货币政策影响，在当前经济形势下，提高信贷规模的难度较大。二是小微企业融资难问题有待解决。虽然临时还贷扶持资金和“中小企业种子基金”解决了部分小微企业融资难问题，但仍有众多小微企业面临流动资金少、资金周转难的困境。上市方面：由于受证监会ipo已实际暂停的影响，企业上市未能实现突破；个别企业上市的积极性受到挫伤，影响了上市工作的推进。

三、下半年工作打算

下半年，我们将进一步加大工作力度，采取有力措施，推动金融上市工作全面发展，重点抓好以下几个方面工作：

金融工作：一是优化信贷结构，加大信贷投放力度。争取更多的重点项目列入上级信贷计划，争取更多的信贷资金支持，确保重点项目资金投放，力争完成全年新增贷款50亿元的目标。二是抓好产业招商，推动金融业态多元化。鼓励大企业、民间资本参与金融领域，力争新增各类金融机构10个以上。三是创新金融产品，支持企业发展。开展业务创新，开发适合我市产业、企业特点的融资产品；对国家鼓励的实体产业发展给予优惠贷款利率，降低融资成本。四是完善预警机制，切实防范和化解金融风险。对金融风险进行监测警示，加强对地方金融机构的监管，规范小额贷款公司、融资性担保公司、典当行的经营活动，防范地方金融风险。

上市工作：一要加强资源培植。对重点拟上市企业抓好服务和督导，华鹏玻璃继续按证监会初审程序要求推进各项工作，确保顺利过会；长青海科、泰祥食品中介机构继续完善相关申报材料，力争年内上报材料；百合生物推进股改，争取年内报辅导；荣远渔业协调解决有关上市问题。二是推进场外市场股权交易。着力推进企业到区域性股权交易市场挂牌，加大政策扶持力度，制订出台挂牌奖励政策，组织有挂牌意向的企业到股权托管交易中心学习考察，力争年内在区域性股权交易市场新增3家以上挂牌企业。三是拓宽融资渠道。创新股权融资的引进形式，引导符合条件的企业利用各类债券和票据进行融资，扩大债券市场融资规模，力争年内通过发行公司债、企业债、短期融资券等形式融资3亿元以上。四是加大考核力度。加强调度，加大对各镇区上市融资工作的考核力度，对半年考核情况进行通报；加强与金融办的沟通对接，采取得力措施，确保金融上市考核在三市中排名第一。

第8篇 金融上半年总结

上半年，我支行按照总行和__支行工作部署，认真贯彻全行“____、____、____”工作方针，全力配合网点转型工作，加强职工队伍建设，强化内控和风险管理，齐心协力抓好工作落实，确保了我行今年上半年各项指标的稳健运行，为完成年度目标任务奠定了坚实的基础。

一、各项指标完成情况

今年上半年受欧洲多国债务危机及国内市场经济低迷等因素影响，金融体系发展减速，加大了金融业经营发展的难度。在大气候不利的环境下，我支行上下同心,全体职工共同努力,较好的完成了上半年指标，截至六月末我支行;

(一)公司类指标增长显著。6月末，对公存款余额为___亿元，较年初新增____亿元,增长幅度和实际增长量都排在___支行所辖网点前列。对公存款日均增加____，列___支行区所有网点第_位，新开对公账户__户。授信业务通过授信工作人员努力，为避免风险，上半年，我支行共收回个人贷款___万元，避免因利率波动产生的风险，并且对_____进行了。四级不良贷款收回____万元，整体质态有一定好转。

(二)个金类指标较好完成年度计划。五月份数据，14项可比指标中，___项超过__分，5项得到满分。储蓄存款

余额__亿元,较年初增加____万元，列__支行所属网点第3名，代发工资客户新增数___;银行卡有效消费额___;新增特约商户数___;电子银行柜面替代率___;个人网银有效新增客户数小____。

二、上半年主要工作回顾。

(一)坚持以职工为本，狠抓职工队伍建设，充分调动职工工作积极性,增强员工组织归属感，努力打造团结、和谐、高效的战斗集体。今年来，我支行把队伍建设作为第一要务来抓，实实在在谋发展，真心诚意办实事，理顺了人气，凝聚了人心。一是建立____支行营销奖励措施，对支行发展做出贡献的职工，在获取支行营销奖励的同时，___支行增加额外奖励;二是定期组织培训，提高职工整体素质，凡是上级下发文件都由专人先进行理解梳理，将提炼好的重点要点交由职工学习，对难点进行讨论。做到业务准确性高。三是用亲情温暖人，在职工生病或家庭出现困难的时候及时伸出援助之手，加大帮扶力度。

(二)坚持以客户为导向，梳理自身业务结构，以产品营销和个性化服务为手段，进一步扩大客户户群体，确保支行各项业务的快速发展。___支行拥有对公客户___余户，数量排全区网点第二，公司客户存款更是占了存款总量的77%。如何利用少有的人员营销服务好庞大的客户群体是工作重点所在。我支行建立起如下一套办法;

一是建立起自己的客户分级营销制度，在开拓新客户的同时，应注重维护存量客户。将客户按照存款保有量100万-500万，500万-1000万，1000万以上进行分类管理。不同级别，组织营销人员分头分层营销;二是进一步完善存款客户的监测制度，锁定日均余额在____万元以上存款客户，加以重点监测，增强对客户存款异常变动的反应灵敏度，及时调整营销策略;三是增加对公服务柜员，目前我支行安排_名对公非现金柜员，_个现金对公优先窗口，满足每日对公大量业务;四是利用现代化信息手段，利用网络与客户密切联系，第一时间将我行政策和产品信息通知到客户。

(三)落实总行和___支行工作精神，大力推进扁平化工作。营业网点扁平化是现代银行结构趋势，扁平化后能够实现3层集约化管理模式，大大降低网点非经营压力，能够释放基层网点人力资源，能够激发出网点经营活力。我支行确保将每次管辖支行的会议精神和文件内容，第一时间传递到每一位职工，定期召开会议，宣传扁平化管理的优点，提高职工思想认识，确保我支行扁平化过程中职工能够及时转变思想，积极参与支行的各层级竞聘活动，无不良事件发生。

三、上半年工作中的一些问题。

一是高端客户分层管理仍处于起步阶段，虽然我支行自行创立了客户分级营销管理办法，但是对高端客户管理分层管理仍处于起步阶段，急需全行建立起一套对高端客户差异化服务制度办法，让网点营销工作有方法可依照，有资源可利用。只有通过一些高端的文化沙龙、经济论坛等服务手段，才能够吸引客户，留住客户。

二是客户经理队伍需要进一步加强，目前我行产品少，客户经理工作人员少，经验少;大部分理财业务市场竞争力相对较差;大多数通过客户经理老客户持续营销才有所成效，在吸引新客户方面明显捉襟见肘。

三是6月初新业务系统，职工磨合熟练还需要一定时间。

四、下半年的工作方法

今年上半年，我行各项业务工作平稳发展，各项指标较去年有大幅度提升。但我们也必须清醒地认识到我们下半年面临的巨大的困难和挑战。今年下半年，央行仍有可能再一次降息，并且由于利率定价权的松动对我营销工作造成一定困难。下半年我们的工作重点：

1、继续抓好队伍建设，进一步增强全体员工的组织归属感和职业使命感。加大文明服务检查力度，提高职工业务素质，服务意识和客户交流技巧。

2、进一步加大营销客户、服务客户的工作力度，进一步巩固和发展上半年已经取得的成果，尽努力全面完成全年的目标任务。

第9篇 金融业半年的基本状况总结

一、年上半年银行业基本运行情况及主要特点

年上半年银行业总体经营良好，业务规模继续扩大，存贷款大幅上扬，中间业务快速增长，不良贷款持续“双降”，案件显著减少，盈利大幅提高，风险抵御能力进一步增强。

1、业务规模继续扩大

（1）资产总额增长较快。6月末，银行业机构资产总额达18811.59亿元，比年初增加4374.08亿元，增幅达30.30%；同比增加5486.78亿元，增幅为41.18%，增速同比提高了20.64个百分点。上半年，除贷款增加较多外，资本市场持续火爆，使存放联行款项大幅上升也促使了资产规模的增长。截至6月末，中资银行业机构存放联行款项余额为5495.44亿元，比年初增加1999.72亿元，增幅为57.20%，占总资产增加额的45.72%。

（2）存贷款大幅上扬。

存款方面：6月末，市银行业金融机构本外币存款余额为11764.67亿元，比年初增加1282.83亿元，同比多增766.17亿元，比上年同期增加1806.12亿元，增幅18.14%,增速同比提高了2.10个百分点，高于同期全国存款平均增幅2.83个百分点。其中：人民币存款余额为11059.04亿元，比年初增加1358.36亿元，同比多增835.82亿元；外币存款余额为92.67亿美元，比年初减少7.35亿美元，同比少增7.50亿美元。

存款变化主要特点：一是人民币对公存款定期化。6月末，企事业单位存款余额4877.17亿元，比年初增加483.31亿元，其中定期存款余额为2112.47亿元，比年初增加386.84亿元，同比多增528.65亿元，占企业存款增加额的80.04%；人民币对公存款定期化主要是由于央行今年两次加息对于受制于生产特定周期,特定用途的企事业单位存款来说吸引力持续增强；二是储蓄存款增长缓慢且活期化明显。6月末，储蓄存款余额4015.89亿元，比年初仅增加7.46亿元，同比少增268.38亿元。其中活期储蓄余额2481.19亿元，比年初增加204.49亿元，同比多增22.95亿元。居民储蓄存款与对公存款相比更青睐于资本市场的的财富效应,分流现象明显；三是其他存款大幅增长。6月末，其他存款余额2832.51亿元，比年初增加782.93亿元，同比多增646.55亿元，今年其他存款的增长幅度历年来罕见，主要由于平安集团转入市商业银行验资款382亿元，另外，保险公司集中资金用于ipo抽签存款大幅增加且进出频繁，同时财政存款增加，仅建行上半年保险公司和财政存款就增加了212.97亿元。

贷款方面：6月末，银行业金融机构贷款余额为9588.10亿元，比年初增加1290.35亿元，增幅为15.55%，同比多增932.73亿元，比上年同期增加1660.95亿元，增幅为20.95%,增速同比提高了4.89个百分点，高于全国贷款增幅4.60个百分点。其中人民币贷款余额为8280.62亿元，比年初增加1228.19亿元，同比多增857.54亿元；外币贷款余额为171.66亿美元，比年初增加12.19亿美元，同比多增12.37亿美元。

贷款变化主要特点：一是短期贷款增长加快。6月末，短期贷款余额2716.02亿元，比年初增加402.00亿元，同比多增354.24亿元，同比增幅17.51%，改变了往年短期贷款负增长的趋向；二是中长期贷款继续保持较快增长，占比不断提高。6月末，中长期贷款余额5587.59亿元，比年初增加843.06亿元，同比多增265.21亿元，中长期贷款比例58.28%,同比提高了4.96个百分点。

（3）中间业务大幅增长。年一季度，主要商业银行机构（国有银行、股份制银行和市商业银行）共实现中间业务收入13.21亿元，同比增加6.25亿元，增幅达89.90%，比去年同期增速快41.65个百分点。中间业务的快速发展主要得益于支付结算业务、代理和托管业务收入的增长，尤其是代理基金业务收入的大幅增长，一季度代理基金业务累计收入2.70亿元，比去年同期增加2.58亿元，同比增幅达2254.44%,比去年同期增速快1430个百分点。

2、不良贷款持续“双降”

6月末，银行业金融机构不良贷款余额为470.60亿元，比年初减少69.37亿元，不良贷款率4.92%，下降1.60个百分点。上半年各行加强了处置不良贷款的力度，其中中信银行上半年核销不良贷款13.66亿元、商业银行以“资产包”的方式转让不良贷款本金35.50亿元。

3、利润大幅增长，盈利能力提高

1—6月，市银行业金融机构账面利润160.72亿元，同比增长87.67%；经调整后利润及资产利润率较大增长和提高：1—6月，市国内商业银行扣除新增拨备缺口后利润139.00亿元，同比增长85.50%，扣除新增拨备缺口后资产利润率0.97%，同比提高0.28个百分点；扣除累计拨备缺口后利润100.63亿元，同比增长150倍，扣除累计拨备缺口后资产利润率0.70%，同比提高0.40个百分点。利润增长及盈利能力提高主要由于净利息收入增长、手续费净收入增长以及成本控制的改善。

4、风险抵御能能力进一步提高

（1）拨备缺口减少，充足率及覆盖率提高。6月末，市国内商业银行拨备缺口为38.36亿元，同比减少35.91亿元；拨备充足率为82.51%，同比提高10.85个百分点；拨备覆盖率为40.74％，同比提高5.56个百分点。

（2）法人银行资本充足率进一步提高。6月末，发展银行、招商银行、市商业银行和农村商业银行资本充足率分别为3.88％、10.98%、11.24%和11.45%，同比分别上升0.02、2.63、7.39和1.47个百分点。

二、年上半年证券业基本运行情况及特点分析

1、上市公司持续增长、资本规模增强、盈利能力提高

截止年6月30日，共有上市公司89家，占全国上市公司总数1477家的6%，上市公司家数在各辖区中居第4位，仅次于上海、北京、江苏。上市公司总市值16504亿元，占全国总市值19万亿的8.7%，居全国第3位，仅次于北京和上海。按上市地划分，在深交所主板上市公司68家、中小企业板上市公司11家、上交所上市公司10家。11家中小板上市公司，占深交所139家中小板公司的7.9%，在全国各大城市中排名第一。资本市场为国家自主创新战略发挥了重要作用，为经济社会发展做出了重大贡献。

上市后备资源潜力巨大。目前还有2家公司已通过发行审核即将上市，10家公司已报会审核，逾30家公司已完成或正在进行上市辅导。年内上市公司数量有望达到100家左右。另外还有招商、国信、平安、长城、第一创业等券商具备上市条件。

年上半年，辖区有11家公司在境内资本市场募集资金463亿元。对辖区上市公司募集资金使用效果分析的情况表明，大多数公司的募集资金项目能符合计划进度，整体而言融资行为对提高上市公司的业务规模、盈利能力发挥了重要作用，其中中集集团、万科、招商银行、华侨城等公司在募集资金后盈利能力和资产质量有了较大规模的提高。

上市公司蓝筹板块已初具规模。涌现出一大批在行业内、国内乃至世界范围居龙头地位的企业，如金融业中的招商银行、中国平安、中信证券，制造业的中集集团，房地产业的万科、金地集团、招商地产，旅游业的华侨城，信息技术业的中兴通讯，交通运输业的盐田港、深高速、广深铁路等。在市政府的领导下，我局正在积极推动能源集团整体上市和燃气集团、招商证券等公司首发上市，蓝筹板块将进一步扩大。

2、证券公司已基本实现综合治理目标，整体状况明显改善

共有证券公司17家，证券营业部200家，证券公司家数居全国第一，占全国104家证券公司的16.3%。券商整体质量明显提高。截至年6月底，辖区17家证券公司总注册资本221.96亿元；总资产3204.7亿元，较年初增长145.07%；净资产437.3亿元，较年初增长46%；客户交易结算资金余额2562.1亿元，较年初增长181.31%；实现营业收入278.2亿元，较去年同期增长502.03%；实现净利润137.7亿元，较去年同期增长470.66%。

3、基金行业具有比较优势，基金规模居全国首位

注册在深的基金公司有17家，其中5家中外合资基金公司，基金公司数量占全国三分之一强。辖区基金规模和净值增长显著。截至XX年6月末，辖区17家基金公司共管理了只基金（其中封闭式基金数21只，开放式基金数102只），管理的基金数量占全国327只基金的37.6%。基金总规模为5251.34亿份，占全国基金总规模（99.96亿份）的42.35%。其中开放式基金规模为4873.34亿份，封闭式基金规模为378亿份。辖区基金资产净值为7201.97亿元，占全国基金总资产净值17994.17亿元的40.02%；其中开放式基金资产净值为6167.84亿元，封闭式基金资产净值为1034.13亿元。辖区基金规模和净值增长显著。上半年基金规模较年初实现增长143.1%，基金资产净值较年初增长134.4%。

基金公司创新能力和经营能力强，品牌效应突出。大成、景顺长城、鹏华、银华、南方获得XX年度中国十大金牛基金管理公司称号。

4、期货公司规范运营，积极备战股指期货

辖区有11家期货公司，营业部31家，占全国193家期货公司的16.1%。截至上半年，11家期货公司总资产39.07亿元，较年初增长37.72%；净资产5.07亿元，增长6.96%；期货保证金余额为29.37亿元，增加37.72%。上半年完成代理交易额16077.78亿元，增长41%。

多年来，期货公司的利润总额始终占全行业利润总额的1/3强。中国国际期货公司作为行业龙头企业，连续五年交易量和交易额居全国第一。目前辖区期货公司正在积极做好股指期货各项准备及投资者教育工作，证券经营机构也在积极探索期证合作。

三、年上半年保险业基本情况分析

1、机构聚集情况

年上半年，新增保险分公司4家（国寿产险、平安养老、中意人寿、中德安联），新增异地驻深营销服务部2家（金盛人寿、中美大都会），新增专业保险中介机构23家（保险代理机构5家，保险经纪机构4家，保险公估机构7家，保险中介分支机构7家）。目前，保险市场累计共有保险主体47家，其中法人机构7家，产险分公司21家，寿险分公司10家，再保分公司2家，保险控股公司1家，异地驻深营销服务部6家，另有保险专业中介机构153家。

2、保费情况

（1）保费总量。年上半年，保险市场累计实现原保险保费收入93.60亿元，同比增长34.34％，增幅较去年同期高3.43个百分点。

（2）保费结构。从险种类别来看，1-6月，财产险业务累计实现原保险保费收入40.02亿元，同比增长33.89%，占总收入的42.76％；寿险业务累计实现原保险保费收入45.71亿元，同比增长39.78%，占总收入的48.84％；健康险业务累计实现原保险保费收入4.49亿元，同比增长6.36％，占总收入的4.80％；意外险业务累计实现原保险保费收入3.37亿元，同比增长18.11％，占总收入的3.60％。

从公司类型来看，各产险公司共实现原保险保费收入41.72亿元（包括产险公司经营的意外险和短期健康险原保险保费收入1.69亿元），同比增长33.89%，占总收入的44.57%；寿险公司原保险保费收入51.88亿元，同比增长34.70%，占保险市场总收入的55.43%。产寿市场占比为45：55，占比基本与去年同期持平，继续远高于全国水平。

从资本结构来看，中资保险公司原保险保费收入79.24亿元，同比增长26.56%，市场份额84.66％；外资保险公司原保险保费收入14.36亿元，同比增长103.24％，市场份额15.34％，份额较去年同期上升5.21个百分点。

3、赔付支出情况

年1-6月，各保险公司累计赔付支出24.22亿元，同比增长61.34%，高出保费收入增速27个百分点。其中财产险业务赔款支出19.08亿元，同比增长68.81%；寿险给付金额3.60亿元，同比增长58.09%；健康险赔款与给付支出0.58亿元，同比增长14.62%；意外险赔款支出0.95亿元，同比增长9.80%。

4、资产情况

上半年，市各保险分公司资产合计324.54亿元（不含再保），较年初增长15.98％。其中，财产保险公司资产合计64.75亿元，较年初增长7.57％；寿险公司资产合计240.94亿元，较年初增长15.07％。

第10篇 金融服务中心上半年工作总结与下半年计划

一、做好日常工作

1、金融秩序与稳定方面。一是坚持监管员例会制度。针对现有的5家地方金融机构，我办各派出一名监管员，坚持监管工作“两到、一监督”，即每月到现场（检查账务、日常经营及风险情况）、每月到例会（各监管员对监管情况进行交流、对风险状况进行评估，并出具监管报告，提供整改意见）、每月底监督各公司做好整改工作。通过监管员监管与例会，及时对地方金融机构的经营及风险情况进行掌控，对其经营方向进行调控。二是对地方金融机构“大业务”进行把握。监管员对各地方金融机构月报表中呈现的“大业务”进行风险渗透型、传递性、叠加性监测分析，最大限度的对风险情况进行掌控与规避。三是做好打击非法集资工作。在3月份、5月份分别联合相关部门对辖内投资理财类公司、涉农互助合作社进行逐户走访清查；对网络、街边门市牌匾、小广告出现的相关情况做到及时清查，上半年共清查非法集资苗头性事件5起。同时做好打击非法集资宣传工作，利用电视广播、短信、墙体广告等方式对非法集资进行常年宣传。

2、地方金融组织监管方面。目前全县2家小额贷款公司、1家民间资本管理公司，1家融资性担保公司，总注册资金达到__亿元，截止年底，累计放贷金额__亿元，上缴税金__万元，支持实体经济发展的能力进一步增强。

3、保险方面。保险业规模不断壮大，截止5月底，全县保费收入达__亿元，承保金额__亿元，理赔额达__万元，上缴税金__万元。大力推动政策性惠民小额意外险工作，政策性惠民小额意外险旨在让农村户口人员在出现意外伤害时获得一份社会保障，是对新农合的有效补充。截至年底，有8个乡镇已基本完成该项工作，目前已参保人数达到20000余人，平均参保率达36%，已赔付__万。

二、下步工作重点

1、在工作创新上下功夫。发挥金融服务中心功能，做好辖外金融机构和县内企业的对接工作，引导企业采用融资租赁、发行债券等多种方式拓宽融资渠道。

2、在金融稳定方面下功夫。坚持做好金融稳定工作，一是下半年将联合工商、公安等部门对县内保险公司进行普查，一方面掌握其真实的经营状态，另一方面对不合法、不合规的公司及办事点进行清查，维护县内保险业秩序；二是做好《茌平县保险公司经营情况汇总表》、《地方金融机构贷款情况调度汇总表》数据的整理分析汇总工作，对县内金融行情进行实时掌握；三是将打击非法集资工作形成长效机制，在各乡镇、县直有关部门均设立一名打击非法集资工作联络员，并形成“月报”“季报”“年报”制度，做到对苗头性事件及时掌握、及时清理。

3、支持地方金融机构做优做强、增资扩股,在乡镇设立分支机构；稳妥发展地方金融机构，支持有资质的企业创办地方金融机构,做到成熟一家上报一家，壮大我县地方金融机构力量。

第11篇 上半年金融的工作总结

上半年金融的工作总结1

今年以来，县紧紧围绕“服务实体经济、防控金融风险”两个重点，加快转变金融发展方式，持续优化金融发展环境，全县金融运行平稳有序。现将有关汇报如下：

一、县金融生态环境优化情况

（一）金融业绩稳步提升。

一是金融机构队伍不断发展壮大。

全县共有银行业金融机构9家，保险业金融机构18家，小额贷款公司1家，融资性担保公司1家，民间资本管理公司1家，民间融资登记服务公司1家。去年引进保险公司1家（保险支公司）。今年预计引进银行1家（银行支行）。初步形成了协调发展的多层次金融组织体系。

二是信贷投放稳中有增。

今年以来，各银行业金融机构实现存款余额261.57亿元，比年初增加19.65亿元；实现贷款余额为93.89亿元，比年初增加5.43亿元；累计为企业投放贷款7.21亿元。

三是保险行业健康发展。

今年以来，保费收入1.57亿元；理赔支出0.35亿元；税收957.32万元。

四是地方金融组织有效服务实体经济。今年以来，县融资担保公司新增担保业务3笔、1730万元；累计在保320笔，13338.6万元。省农担办事处疫情期间新增担保业务80笔、5253.4万元，累计108户、7267.4万元。民间资本登记服务机构累计对接30笔、575万元。昌达应急转贷基金为企业办理转贷业务1000万元。

（二）银企对接深入开展。

一是完善协调服务机制。

建立《银行联系企业制度》，各银行直接对接帮扶所联系企业，通过建立银企合作机制，实现信贷政策直接传导，提高银企对接效率。按季度搜集企业融资需求并以《金融信息》的形式推送给各商业银行，促进银企对接。截至目前，共推介项目6批、75个。牵头印制《县各金融机构、地方金融组织疫情防控期间政策简介》，梳理汇总各银行、地方金融组织优惠政策、各保险机构创新保险服务流程，向疫情防控期间复工企业进行推介；共调研136家规上企业，将《企业融资需求表》带到企业现场填写，摸底融资需求，集中向县内各金融机构、地方金融组织推介。

二是制定信贷奖励政策，鼓励银行信贷投放。

组织召开全县金融机构支持企业和项目建设复工达产工作座谈会，将财政奖励政策传达给各银行、担保公司，鼓励银行积极放贷、担保公司积极提供担保增信，并每日调度、每周评比。3月31日根据人行提供的新增贷款数据对各银行进行考核，考核前2名银行给予5万元奖励资金，考核3-6名银行给予2万元奖励，并在年底考核给予加分鼓励。对县融资担保公司在疫情防控期间办理的融资担保业务给予担保金额的0.5%、最高不超过5万元的奖励，鼓励各金融机构积极为企业提供资金支持。

三是建立金融辅导制度，组织银企完成配对。

共组建了8个由银行行长牵头、分管行长为辅导队长、业务主管为辅导队员的金融辅导队。将汇总的县内接受辅导企业名单（4家省级辅导企业、40家市级辅导企业和119家县级辅导企业（共计163家）逐一配对，并将配对表下发至各银行，督促各银行与所辅导企业建立常态化联系机制。每季度到企业蹲点调研1次。提供政策宣导、咨询指导、融资策划、协调金融顾问团专家、服务专员等帮助解决实际问题的各类服务。截至目前，各辅导队已与所辅导企业全部对接，并将企业情况录入系统。通过初步对接，共有92家融资需求企业，需求金额共计9.41亿元：已解决78家企业融资需求，金额2.21亿元；正在办理企业14家，金额7.2亿元。

（三）充分调动激发保险业服务热情。

一是积极协调保险机构开展责任类保险。

大力推广环境污染、安全生产、食品安全、电梯、医疗等责任类保险，责任类保险保费占全县总保费的38.43%。协助安监局、财政局做好安责险财政补贴资金申请备案工作，鼓励保险公司积极开展责任类保险业务。

二是积极推动“政银保”业务开展。

出台《关于转发<关于印发省“政银保”贷款保证保险补贴资金管理暂行办法的通知>的通知》，文件规定以50%的保费补贴鼓励企业投保进行贷款业务，并以30%的财政补贴偿还损失贷款本金，大大降低了银企双方风险，同时对拟开展“政银保”贷款保证保险业务的金融机构进行备案，规范“政银保”贷款保证保险补贴资金业务管理。

三是妥善处理各类投诉案件。

通过热线智能平台及时获取投诉案件，并将市民热线承办单及时转至相关金融机构按时限办理，同时，详细了解投诉人诉求，并协助尽快解决问题。今年以来年共办理20余件市民热线投诉案件，满意率95%。

（四）重点推进金融风险防控工作。

一是防范和打击非法集资。

强化风险防范应急机制建设。出台《关于印发县非法集资突发事件应急预案》、《关于印发县金融突发事件应急预案的通知》等文件，妥善应对突发性金融风险。定期组织排查活动。每月联合县公安局、市场监督管理局、综合行政执法局、税务局等成员单位进行排查。定期开展宣传活动。每月15日开展防范和处置非法集资集中宣传活动。20__年以来，共化解陈案5起（未化解陈案2起），实现连续三年非法集资新案零发生。

二是担保圈风险化解情况。

积极开展企业担保圈调查摸底行动，对全县企业担保圈进行了详细的调查、摸底、建档，并进行实时监控，杜绝企业担保圈的扩散、蔓延。

二、企业上市融资情况

（一）加快推进多层次资本市场建设步伐。

一是精心筛选上市后备资源企业。

将、、纳入全市上市后备资源企业名单，其中、列入科创板重点培养名单；、、列入全市新三板挂牌后备资源企业名单，梯队培育、动态调整、滚动推进。

二是积极推进ipo上市工作。

ipo已于20__年底进入辅导阶段，20__年4月份已将辅导阶段的奖励资金100万元发放到位，降低企业挂牌上市成本。力争20__年底上报材料。

三是区域性股权市场挂牌工作积极推进。

20__年5月18日，木业股份有限公司在股权交易中心运营中心参加了全市集中挂牌仪式。目前，县正积极推进5家拟挂牌企业股改工作，力争年底实现挂牌。

（二）落实县域资本市场工程，积极推动企业挂牌上市

全面走访县内企业，建立不少于30家的拟挂牌上市后被企业资源库，按照挂牌上市标准，实施“一企一策”的培育措施，动态培育；主动对接证监会、上交所、深交所、全国股权转让系统及区域性股权交易系统；积极兑现落实挂牌上市扶持政策，加快梯次推进步伐。

上半年金融的工作总结2

20__上半年对我来说，是加强学习，克服困难，开拓业务，快速健康成长的半年，这半年对我的职业生涯的塑造意义重大。我从事代发工资岗也已整整一年，在领导的带领与指导下，我学到了很多业务知识和做人的道理，从中体会到的酸甜苦辣也是最深刻的。领导在工作的各个方面都能够充分地信任我，大胆放手让我施展才能，从中我得到了很好地锻炼。柜台营销方面是我的弱点，但是领导仍然对我给予充分的鼓励，使我更加信心百倍地迎难而上，进而能够更有针对性的学习、改进，并不断进步。

现将工作情况总结如下：

首先，在思想与工作上

我能够更加积极主动地学习招行的各项操作规程和各种制度文件并及时掌握，各位同事的敬业与真诚都时刻感染着我。在工作期间，我能够虚心向同事们请教，学到了很多书本以外的专业知识与技能，也更加深刻地体会到团队精神、沟通与协调的重要性，同时为自己在今后的成长道路上积累了一笔不小的财富。在工作方面，我有强烈的事业心和责任感，我能够任劳任怨，不挑三拣四，认真落实领导分配的每一项工作与任务。日常我时时刻刻注意市场动态，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户的业务需求，力争使每一位客户满意，通过自身的努力来维护好每一位客户。

其次，在技能方面

我个人也能够积极投入，训练自己，这半年中，我始终保持着良好的工作状态，以一名合格的招行员工的标准严格的要求自己，立足本职工作，潜心钻研训练业务技能，使自己能在平凡的岗位上为招行事业发出一份光，一份热。

对我个人而言，点钞技能已经超额达标，但是加打传票和打字与熟练的同事相比还有一定的距离，因此，我利用一点一滴的时间加紧练习，因为我知道，作为储蓄岗位一线员工，我们更应该加强自己的业务技能水平，这样我们才能在工作中得心应手，更好的为广大客户提供方便、快捷、准确的服务。

第三，在日常的工作生活中

我能够及时地融入到招行这个大家庭中，积极面对工作，与大家团结协作，相互帮助。在实际工作中，无论从事哪个行业，哪个岗位，都离不开同事之间的配合，因为一滴水只有在大海中才能生存。只有不同部门之间、同事之间相互沟通、相互配合、团结一致，才能提高工作效率，创造出更多非凡的业绩。

第四，服务方面。

银行做为服务行业，除了出售自己的有形产品外，更重要是出售其无形产品——服务，银行的各项经营目标需要通过提供优质的服务来实现，由此可见，服务是银行最基本的问题。做好银行服务工作、保护金融消费者利益，不仅是银行业金融机构的法定义务，也是培育客户忠诚度、提升银行声誉、增强综合竞争实力的需要。

每一天我都被同事们的微笑所感染，被同事们的满腔热情所打动，招行的服务处处体现着“客户第一”的理念。在招行工作过程中，逐渐地，我也明白了“以客户为中心”，是一切服务工作的本质要求，更是银行服务的宗旨，是经过激烈竞争洗礼后的理性选择，更是追求与客户共生共赢境界的现实要求。银行就像生活，偶然发生的小插曲，客户轻轻的一声“谢谢”，燃起了心中的激情;客户不解的抱怨，需要的是耐心的讲解。激情让我对工作充满热情，耐心让我细心地对待工作，力求做好每一个小细节，精益求精，激情与耐心互补促进，才能碰撞出最美丽的火花，工作才能做到。

“深入人心”一方面要求我们内心牢固树立服务意识，而不能被动、机械地应付客户，要时刻把客户放在内心，要经常站在客户的角度来思考自身的表现。还要求我们及时、准确把握客户的内心真实需要，要能急客户之所急，想客户之所想。不同的客户需求心理不同，要深度挖掘、动态跟踪。我们要区分客户、细分市场：对于普通客户形式上的服务提升就可能获得他们极大的认可，比如大堂经理的进门招呼，柜台人员的微笑和礼貌用语;对于vip客人，则更多的要考虑如何为其缩短等待时间、节约交易成本和个性化服务及增值服务问题。为客户服务除了及时、准确、到位之外，还要能激发客户需求。

在时时处处把客户放在心中的同时，还不能忘记记风险，在服务过程中，要严格把握适度原则，服务流程、手段一定要依法合规，防止过头服务。

最后，谈谈我的不足之处：由于岗位限制与个人因素，柜台营销是我的一个弱点。在领导的指导和同事们的帮助下，我的个人营销技巧有所提高。俗话说得好：不要怕麻烦，就怕没人找麻烦。麻烦越多，朋友就越多;朋友越多，发展业务的机会才越多。因此，今后我会积极认真践行营销技巧，抓住每一个发展业务的机会，做好日常营销工作。

上半年金融的工作总结3

一、理论学习使我对农村信用社有了一个初步的认识和了解

不懂就学，是一切进步取得的前提和基础。《农村信用社经营管理》、《经济工作者学习资料》、《中国金融》、《广西金融研究》、《信用社财务管理》、《农村信贷》等教材和书籍让我手不释卷，因为有了大学专业课的底子，使我对这些金融知识更为容易理解和掌握。一番理论知识的学习后，我开始知道，农村信用社是由农民按照自愿、民主、互利的原则入股，由社员民主管理的合作金融组织，其经过50多年的改革和发展后，已经成为我国金融体系的重要组成部分和农村金融的基础力量。农村信用社是农村金融的主力军，是联系农民的金融纽带，农村信用社的根在农村，离开农村就成了无源之水……但这些认识都还是肤浅的，还需要我在实践当中去不断深入地理解。

二、坚持思想政治学习让我的思想理论素养不断得到提高

一直以来，我始终坚持学习建设有中国特色的`社会主义理论和党的各种路线、方针、政策，学习各种金融法律、法规，积极参加单位组织的各种政治学习活动。通过不断学习，使自身的思想理论素养得到了进一步的完善，思想上牢固树立了全心全意为人民服务的人生观、价值观。

勤勉的精神和爱岗敬业的职业道德素质是每一项工作顺利开展并最终取得成功的保障。一年以来，我在行动上自觉实践农村信用社为三农服务的宗旨，用满腔热情积极、认真、细致地完成好每一项任务，严格遵守各项金融法律、法规以及单位的各项规章制度，认真履行三防一保职责，自觉按规操作;平时生活中团结同志、作风正派、不贪污挪用、不谋私利，不参与赌博、等违法乱纪行为，自觉抵制各种不良风气的侵蚀。

三、实践让我的业务技能不断增长，工作能力不断加强

刚开始时我是在内勤岗位跟班实践，从第一天开始，难题就接踵而至。对五笔、珠算、点钞、电脑业务、财会业务等业务技能要么是一知半解，要么根本就是一窍不通。从零开始，一边是同事们的悉心指导，一边是自己对着书本反复练习，早上起床和晚上睡觉前都要练上几遍。几个月下来，已经能比较熟练地掌握了，而且已经能够独立上机操作业务。

今年三月份，由于人员的调整，我接手信贷工作，所分管的两个行政村人口一共3000多人，进村的道路极其难走，晴天灰尘滚滚，雨天泥泞不堪，而且个别屯离镇上有十几公里。加上刚开始时我对这两个村的情况知之甚少，所以面临的难度可想而知。在这种情况下，我克服重重困难，不摆架子，积极的走村串户了解情况。我首先找到了各村委会的干部，向他们了解村里的基本情况。一段时间下来，我对所管辖村的经济基础、主要经济收入来源、支柱农业以及农户的一些基本状况已经有了一个大致的了解;接下来，我便逐户的走访那些借款逾期较久的借款户，具体了解他们的情况以便对症下药。

马善国一家，在我走访时所了解到的情况是他们家劳动力充足，靠种植甘蔗每年有一定的经济来源，而于1996年所借的四千七百元借款却久而未还，所欠利息已经是一千两百多元。深入一了解，原来这笔借款当初是他的父亲所用，如今两个儿子分家后谁也不愿意承担年老体衰的父亲的这笔债务。为此，我两次登门找他们一家谈心，动员两个儿子一起分担父亲的债务。工夫不负有心人。后来，分债的手续一办妥，大儿子马上还了一千元及欠下的利息。截止今年六月底，我的各项年度任务指标都完成得较好。通过实践，我解决实际问题的能力和组织能力也得到了很好的锻炼。

四、一分耕耘，一分收获，成绩是对我一年来所有努力的肯定

接手信贷工作以来，本人各项年度任务完成情况较好。截止六月底，个人揽存__万元，完成年度任务的_%;收回正常贷款__万元，完成年度任务的_%，比去年同期多收_万元;收回逾期贷款_万元，完成年度任务的__%，比去年同期多收_万元;收回呆滞贷款_万元，完成任务的_%，比去年同期多收_万元;收回呆帐_元，完成年度任务的_%;收回利息_万元，完成年度任务的_%，比去年同期多收_万元;发放贷款_万元，完成年度任务的_%，比去年同期多增_万元。

正所谓是金无赤足，人无完人，在取得一点成绩的同时，我也还存在着以下几点的不足：一是工作中有时魄力还不够，放不开手脚;二是在处理一些事情时有时显得较为急躁;三是对一些业务技能特别是财会业务还不够熟悉。

在今后的工作中，我将发扬成绩，克服不足，朝着以下几个方向努力：

1、学无止镜，时代的发展瞬息万变，各种学科知识日新月异。我将坚持不懈地努力学习各种金融理论知识，并用于指导实践，以更好的适应行业发展的需要;

2、熟练的掌握各种业务技能特别是计算机操作、财会业务等技能才能更好的实践为三农服务的宗旨，我将通过多看、多学、多练来不断的提高自己的各项业务技能;

3、学精于勤而荒于嬉，实践是不断取得进步的基础。我要通过实践不断的锻炼自己的胆识和魄力，提高自己解决实际问题的能力，并在实践的过程中慢慢克服急躁情绪，积极、热情的对待每一件工作。

总之，短短的一年见习期，是我人生角色转换的一年，是我不断成长的一年，也是我对农村金融事业由陌生进而熟悉、热爱并愿意为之终生默默奉献的一年。

上半年金融的工作总结4

在支行党组正确领导下和同事们的共同努力下，我较好地完成了各项工作任务，工作以来，我摆正位置，为主任当好参谋助手，积极配合与协助，共同做好部室工作。在胜任本职工作的同时，做好内勤、金融生态环境建设、监测分析等综合性工作。以下是我的主要工作：

一、加强学习，内强素质，积极履职

在学习上，我态度明确，认真、系统学习了西方经济学、国际经济学、货币银行学、国际金融管理、证券投资学、保险学、商业银行业务管理、中央银行业务、投资银行理论与实务等课程。通过几年的学习，本人具备以下几方面的知识和能力：

(1)掌握金融学科的基本理论、基本知识;

(2)具有处理银行、证券、投资与保险等方面业务的基本能力;

(3)熟悉国家有关金融的方针、政策和法规;

(4)了解本学科的理论前沿和发展动态;

在学习理论的同时，不忘钻研业务，积极参加支行组织的思政教育学习。学习上级行历次年初信贷工作会议精神，掌握精髓，按照要求编发《金融机构信贷政策与支持要点》《三门峡中小企业融资指引》等宣传资料，向有关部门和企业宣传货币政策，掌握辖内各行信贷政策，反馈国家货币信贷政策的贯彻实施情况。

二、加强对经济金融运行的调查研究和分析，为上级行决策服务，为支行在政府有地位赢得了话语权

围绕重大货币政策实施效果调研监测分析。参与经济金融快速调查多次，涵盖果汁行业、项目建设年、担保行业等层面内容，先后撰写并采用调研信息动态1，为上级行领导决策发挥了较好的参考作用。

密切关注信贷资金在不同行业的投入变化及风险状况，对贷款过度集中的行业或企业，及时向金融机构发出风险提示。转发利率文件，接待群众利率咨询。已配合上级行利率、民间借贷监测16次，上报监测表92张、分析报告1。

三、金融产品和服务方式创新工作

克服部室人员不足的困难，以支行名义起草《农村金融产品和服务方式创新试点工作方案》材料报请灵宝市政府批准印发，编发各金融机构的创新经验及适销对路的产品彩页，形成了《信贷产品介绍》《农村金融产品和服务方式创新简报》等宣传资料，有效地宣传金融产品，努力营造信贷创新工作的良好氛围。积极参与由行长或主管行长组织的金融产品创新工作碰头会，集全行之智、倾全市金融机构之力展开调研。对运作过程中出现的新情况、新问题进行深入剖析，及时研究制定对策。

目前，该项工作已得到上级行领导的充分肯定。林权抵押贷款、仓储押贷款两个信贷产品得到郑州中支向全省推广。仓储抵押贷款产品被郑州中支评为优秀产品奖，中小企业财务辅导服务方式被郑州中支评为优秀服务奖，三门峡市农村金融产品和服务方式创新工作领导小组在灵宝召开现场会，向全辖推广灵宝支行做法。由我执笔撰写的《灵宝支行货币政策传导、金融产品和服务方式创新》经验材料，中支党委书记、行长做了重要批示，加编者按转发各县(市)支行。

四、工作体会

领导的高度重视、大力支持是做好工作的基础。团结和谐是搞好工作的关键，吃苦耐劳是工作进步的积累，勤学善思是取得成绩的前提。

五、存在的不足

与其他部室人员缺乏交流，工作方法不够灵活，调研层次不高。

六、努力方向

(一)加强个人修养和其他部室人员交流，改进工作方法，有效履职;

(二)强化调研、监测、分析，密切关注经济发展走势，围绕影响经济金融运行质量的全局性、深层次问题做好调研。

2020上半年金融的工作总结范文（精选）