保险经纪人岗位职责9篇

岗位职责是什么

保险经纪人，作为保险市场的中介角色，主要负责协助客户理解复杂的保险产品，并根据他们的需求和风险状况推荐适合的保险方案。他们不仅是销售代表，更是客户的财务顾问，致力于保障客户的经济安全。

岗位职责要求

1. 精通保险知识：保险经纪人需要深入理解各类保险产品的条款、覆盖范围和限制，以便为客户提供准确的信息。

2. 客户服务导向：以客户需求为中心，倾听、理解和满足他们的保险需求，建立长期的信任关系。

3. 分析能力：具备分析风险和评估客户需求的能力，能为客户提供量身定制的保险建议。

4. 法规合规：熟悉相关保险法规，确保业务操作的合法性，维护客户权益。

5. 沟通技巧：擅长与人沟通，能够清晰、有说服力地解释复杂的保险概念。

岗位职责描述

保险经纪人的日常工作包括但不限于：

1. 客户咨询：解答客户关于保险的各种疑问，提供专业的咨询服务。

2. 风险评估：评估客户的风险状况，包括财产、健康、责任等方面，为制定保险计划提供依据。

3. 产品推荐：根据客户的需求和风险评估结果，推荐最适合的保险产品。

4. 保单管理：协助客户办理投保手续，处理保单变更、理赔等后续服务。

5. 关系维护：定期跟进客户，了解其需求变化，适时调整保险方案。

6. 市场研究：关注保险市场动态，了解新产品和服务，以保持业务竞争力。

有哪些内容

1. 保险教育：向客户普及保险知识，帮助他们做出明智的购买决策。

2. 竞品分析：对比不同保险公司和产品，找出最佳性价比的保险方案。

3. 理赔协助：在客户遭受损失时，提供理赔指导，协助处理理赔过程中的问题。

4. 合同解读：详细解释保险合同的条款，确保客户明白自己的权益和责任。

5. 风险管理：为客户提供风险管理策略，减少潜在损失。

6. 定期回顾：定期与客户进行业务回顾，评估保险方案的有效性，必要时进行调整。

保险经纪人这一角色在保险市场中扮演着至关重要的角色，他们通过专业知识和贴心服务，为客户的财务安全保驾护航，同时也推动着保险行业的健康发展。

保险经纪人岗位职责范文

第1篇 保险经纪人岗位职责任职要求

岗位职责

保险经纪人 明亚保险经纪股份有限公司四川分公司 明亚保险经纪股份有限公司四川分公司，明亚 ▲任职要求:

1.本科及以上学历。

2.25—40周岁之间。

3.认可保险。

4.自律能力强。

因为我们只有周三下午、周四上午和周五上午有培训，其他时间自己安排。能很好的平衡工作与家庭!

5.学习能力强!

我们合作的保险公司上百家，我们必须熟悉各家保险公司的条款以及保险相关法律法规!

6.有销售、咨询顾问经验，甚好!

▲什么是保险经纪人

《中华人民共和国国保险法》第一百一十八条

“保险经纪人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的机构。”

也就是说，保险经纪人不代表任何一家保险公司，而是客户的同盟者和咨询顾问，并能为客户提供上百家保险公司的产品选择!

▲明亚保险经纪介绍

明亚保险经纪股份有限公司，于2004年11月18日成立于北京。目前在全国开设分公司21家。位居保险经纪公司前三甲。

我们希望:

_打破信息垄断，充当业界良心，意见领袖

_倡导专业、独立、客观、公正

明亚四川分公司成立于2015年10月8日，目前拥有300多名在职保险经纪人，平均年龄32.6岁。其中，博士占比2%，硕士占比11%，本科占比53%，专科占比33%。

▲岗位职责:

1.寻找客户，获得客户的人身保险、财产保险需求委托。

2.通过与客户的深入交流，为客户量身定制保险方案。

3.协助客户向保险公司发起投保申请，并及时与保险沟通，确保客户顺利承保!

4.为完成投保的客户，定期整理和检视保单信息。

5.客户出险后，及时协助客户向保险公司索赔!

6.若暂时没有客户资源，但具有良好写作能力，可教授方法，通过3-6个月的写作以获取客户的主动咨询!

▲待遇:

1.基本提成、季度奖励、季度津贴、续期佣金

2.积分、高峰会旅游奖励、合伙人年度分红

3.达到正式经纪人后，购买五险一金

4.分公司季度名人堂活动

岗位职责岗位

第2篇 保险经纪人岗位职责

保险经纪人 友邦保险有限公司广东分公司越秀区捷泰一处营销服务部 友邦保险有限公司广东分公司越秀区捷泰一处营销服务部 一、岗位 要求:

1、大专及以上学历;

2、25一45周岁;

3、过往年收入五万以上;

4、三年及以上广州工作经历;

5、为人正直,乐观进取,心里素质佳,具有良好的协调和沟通能力,具有较强的责任感以及团队合作精神,有强烈获取成功的渴望,勇于挑战更高目标。6、具有金融、医疗、法律、教育、会计等行业经验者或有销售&管理经验者优。

二、职位描述:

1、为社会各阶层人士及其家庭在保险领域提供保险理财规划及财务风险管理规划;

2、为企业、集团、特定行业等提供团体保险的规划;

3、协助客户分析财务状况,并制定全套保险/理财方案;

4、协助上级主管管理营销团队,按照公司的标准组建业务团队,管理、督导、培训、激励队伍;

5、为客户提供优质的保险售后服务,协助他们逐一实现家庭和单位理财目标(如理财投资 、意外&健康家庭风险管理、养老及子女教育金规划、资产保全&传承、境内外税费合理规避)。

三、 职业待遇:

1、完善的培训系统:包括基础的财务策划顾问培训课程,以及为业务主管设计的友邦卓越经理人培训课程;包括专业知识的培训,团队管理的培训、卓越经理人培训等并有完善的透明的晋升休系。

新人有8天的体验学习:学习津贴1000元,签约后最长有18个月的展业责任津贴;开始12月最高责任津贴有10000元/月,后6月最高责任津贴有8000/月;入职一年半的责任津贴最高共有16.9万;优秀新人入司18个月即使没有晋升,只要每月达到最高津贴标准,年收入都可达到36万左右,所有津贴制度完整的写进了每位新人的代理合同中,承诺必践行。

2、营销员收入:首年佣金佣、新人津贴、新人推荐奖金、季度业绩奖金、年终业绩奖金、年度续保奖金、营销员长期服务奖金、以及组织管理收入,包括每月业绩奖金、每月津贴、辅导津贴、增员津贴、晋级津贴、育成奖金、年终业绩奖金、特别津贴等;

3、特别双百万奖金: 1.在10年内达成5次mdrt及1次cot,可获得100万奖金;2.在10年内晋级到资深业务总监可获得100万奖金。

4、意外伤害及身故保障计划:业务主管管理基金、医疗福利计划; 生育补贴及养老公积金等。

5、每年业务竞赛有海内外旅游至少各一次的机会;

四、 面试要求:

1、行政套装;2、携带个人简历、身份证正反面复印件、最高学历证复印件,小一寸彩色相片4张。

注意事项:由于本公司招聘渠道较多,投递简历后,您的信息就已进入公司数据库,为避免系统冲突,影响您简历的有效性,请不要再向公司其他渠道和岗位重复投递简历,感谢您的配合;

第3篇 保险经纪人客户经理岗位职责

保险代理人/经纪人/客户经理 麦田房产 北京麦田房产经纪有限公司,北京麦田,北京麦田房产,北京麦田集团,麦田房产 岗位职责:

1、负责客户的接待、咨询;

2、识别客户需求,提供合适产品,进行价格谈判;

3、负责公寓、别墅、写字楼的买卖与租赁的全过程,包括带看、收意向、签过户及老客户经营等。

4、负责业务跟进、客户信息登记及客户关系维护等后续工作;

5、负责公司产品的开发积累,与客户建立良好的业务协作关系。

任职资格:

1、统招大专(含)以上学历,年龄20岁-35周岁之间,男女不限,专业不限,欢迎应届生;

2、敏锐的洞察力,较强的抗压和抗挫能力;能接受房产行业的压力和挑战;

3、沟通能力强,普通话标准;有亲和力,服务意识强、工作积极主动,乐观开朗;

4、做事认真踏实,为人正直诚恳,具有良好的团队精神;

第4篇 保险经纪人岗位职责范本

负责开发产险、寿险客户,协助客户做好保障计划,为客户提供专业化的服务,招聘和管理团队。

第5篇 保险经纪人经理岗位职责

保险经纪人重客部经理 厦门联合物流有限公司 厦门联合物流有限公司,厦门联合物流,联合物流 岗位职责:

1、 根据公司整体发展战略,依据当地特点,制定并执行当地市场中期长期发展策略;

2、 全面负责分公司各项日常工作开展,保证分公司的正常运营及发展;

3、 根据公司发展需要,组建、完善分公司团队,保证人才储备及队伍建设;

4、 参与销售管理,负责推动团队推动实施各项产品的销售及后续跟进,以达成整体业绩目标。

任职资格:

1、性别: 不限

2、年龄范围: 25-45岁

3、教育背景: 管理类或金融类相关专业本科及以上学历

4、工作经验: 8年以上

5、其他要求:

1)、8年以上工作经验,其中5年以上银行、证券、保险机构等行业管理工作经验,有分公司部门经理级或同等岗位工作经历者优先;

2)、具有较强的计划、控制、协调能力和表达能力;

3)、有用人、决策和公关等的综合素质,善于与人深入沟通;

4)、精力充沛,团队组织能力强,能承受较大的工作压力

第6篇 保险经纪人岗位职责任职要求

保险经纪人岗位职责

岗位职责:

1、设计开设新经营单位(开城)的整体策略和落地实施开城计划;

2、执行开拓新城的第一阶段任务、招聘初试分总，搭建基础团队;

3、对地方团队的培养、业务督导及临时外派机动负责承担城市经理职能;

4、与运营支持部门协同，优化和迭代《城市运营管理手册》等标准sop和迭代

任职资格:

1、8年以上工作经验、其中5年以上综合管理经验;

2、熟悉保险(如车险)行业的操作逻辑的优先;

3、有相关保险行业资源的优先;

4、统招本科以上学历，35岁以下优先;

5、可适应较高强度的出差;

6、自律，具备强自驱力、抗压和领导力;

保险经纪人岗位

第7篇 保险经纪人岗位职责工作内容

保险经纪人职位要求

中国《保险法》第一百二十三条规定:保险经纪人是基于投保人的利保险经纪人益,为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务,并依法收取佣金的单位。

保险经纪人是指代表被保险人在保险市场上选择保险人或保险人组合,同保险方洽谈保险合同条款并代办保险手续以及提供相关服务的中间人。那么现阶段保险市场中的经纪人都需要具备哪些资格呢

保险经纪人是种专家型的经纪人。在发达的保险市场上,要想成为一名保险经纪人,必须通过严格的审查。审查的内容是经纪人必须掌握大量的保险法律知识和保险业务实践经验,其中包括在保险经纪公司协助保险经纪人准备有关材料和保险条件。经过这一阶段之后,候选人还要充当联络员,这时他们可以进入保险市场,了解市场的构造和基础设施,以及未来的磋商对手--保险人的经营情况,从而对保险市场有一个初步的了解,同时也掌握了从事保险经纪活动所应具有的道德准则和其他有关规定。

在具备上述条件之后,要想成为一名合格的保险经纪人,在不同的国家还有不同的规定。例如在英国,要向注册管理机关--英国保险经纪人注册理事会申请注册,取得注册资格的个人和法人才能以保险经纪人或再保险经纪人的身份从事经纪活动。

中国规定,从事保险经纪业务的人员必须参加保险经纪人员资格考试;凡具有大专以上学历的个人,均可报名参加保险经纪人员资格考试;保险经纪人员资格考试合格者,由中国保险监督管理委员会核发《保险经纪人员资格证书》;《资格证书》还只是对有保险经纪能力人员的资格认定,不能作为执业证件使用。《保险经纪人员执业证书》才是保险经纪人员从事保险经纪活动的唯一执照。己取得《资格证书》的个人,必须接受保险经纪公司的聘用,并由保险经纪公司代其向中国保险监督管理委员会申领并获得《保险经纪人员执业证书》后,方可从事保险经纪业务。

保险经纪人岗位职责/工作内容

1、以订立保险合同为目的,为投保人提供防火、防损或风险评估以及风保险安排流程图险管理咨询服务。通过保险经纪人提供的以上专门服务,可以使被保险人的防灾工作、风险管理工作做得更好,就可以以较低的费率获得保障利益;

2、以订立保险合同为目的,为投保人拟订投保方案,办理投保手续。投保方案的选择是一项专业技术性很强的工作,被保险人自己通常不能胜任,保险经纪人就可以以其专业素质,根据保险标的情况和保险公司的承保情况,为投保人拟订最佳投保方案,代为办理投保手续;

3、在保险标的或被保险人遭遇事故和损失的情况下,为被保索赔流程图险人或受益人代办检验、索赔;

4、为被保险人或受益人向保险公司索赔;

5、再保险经纪人凭借其特殊的中介人身份,为原保险公司和再保险公司寻找合适的买(卖)方,安排国内分入、分出业务或者安排国际分入、分出业务;

6、保险监管机关批准的其他业务。

保险经纪人有严格的执业规则,世界各国对其都实行严格的执业管理。我国《保险法》规定,因保险经纪公司过错,给投保人、被保险人造成损失的,由保险经纪公司承担赔偿责任。

第8篇 保险经纪人岗位职责、要求以及未来可以发展的方向

保险经纪人基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金。

保险经纪人岗位职责

1.发现潜在客户的保险需求，争取成为客户认可的保险经纪人；

2.对客户面临的风险进行调研、查勘，提供风险评估报告；

3.针对客户面临的风险制定风险管理方案，其核心为保险方案；

4.协助或代表客户进行保险采购，选择合适的保险人和保险方案；

5.协助客户办理投保、缴费等手续；

6.审核保险协议、保险合同、保险单等技术文件；

7.对客户保险相关人员进行保险培训，告知保险方案内容、被保险人义务、保险报案方式、保险公司及经纪公司联系人等重要保险事宜；

8.发生保险事故后，协助客户报案、收集报案材料、查勘现场、代表客户与保险公司谈判等；

9.日常联系、定期报送保险服务情况等其他工作。

保险经纪人岗位要求

1.掌握经济、金融、管理等专业知识；

2.熟悉保险产品特别相关的专业知识；

3.具有较强的沟通与组织协调能力及亲和力；

4.具有良好的语言表达能力及分析判断能力；

6.具有良好的责任心、有一定的团队协作精神。

保险经纪人发展方向

可向业务主任方向发展。

第9篇 保险业务/保险经纪人/保险代理人岗位职责及职位要求

保险业务/保险经纪人/保险代理人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金。

保险业务/保险经纪人/保险代理人职位要求

1.掌握经济、金融、管理等专业知识；

2.熟悉保险产品特别相关的专业知识；

3.具有较强的沟通与组织协调能力及亲和力；

4.具有良好的语言表达能力及分析判断能力；

6.具有良好的责任心、有一定的团队协作精神。

保险业务/保险经纪人/保险代理人岗位职责

1.发现潜在客户的保险需求，争取成为客户认可的保险经纪人；

2.对客户面临的风险进行调研、查勘，提供风险评估报告；

3.针对客户面临的风险制定风险管理方案，其核心为保险方案；

4.协助或代表客户进行保险采购，选择合适的保险人和保险方案；

5.协助客户办理投保、缴费等手续；

6.审核保险协议、保险合同、保险单等技术文件；

7.对客户保险相关人员进行保险培训，告知保险方案内容、被保险人义务、保险报案方式、保险公司及经纪公司联系人等重要保险事宜；

8.发生保险事故后，协助客户报案、收集报案材料、查勘现场、代表客户与保险公司谈判等；

9.日常联系、定期报送保险服务情况等其他工作。