保险理财规划岗位职责9篇

岗位职责是什么

保险理财规划师是一个专业角色，专注于协助个人和企业客户制定有效的保险和财务策略，以实现长期的财富积累与风险管理目标。他们结合保险产品与理财工具，为客户提供个性化的规划建议，确保客户的财务安全和资产增值。

岗位职责要求

1. 深入理解各类保险产品，包括人寿保险、财产保险、健康保险等，并能分析其风险与收益。

2. 熟悉金融市场，具备投资理财知识，了解股票、债券、基金等投资工具。

3. 具备良好的沟通技巧，能够清晰解释复杂的金融概念，使客户易于理解。

4. 擅长客户需求分析，能够精准识别客户的风险承受能力、财务状况和理财目标。

5. 严格遵守行业法规，保持专业操守，确保规划方案的合规性。

6. 持续学习，跟踪金融市场的最新动态，提升自身的专业知识和技能。

岗位职责描述

保险理财规划师的工作日常涉及与客户进行深入交谈，了解他们的生活情况、职业状况、家庭结构及未来规划，从而确定保险需求。他们需要评估潜在的风险，如疾病、意外、失业等，设计合适的保险组合。此外，他们还负责为客户配置理财产品，平衡风险与收益，帮助客户实现资产的长期增值。

在制定规划方案时，保险理财规划师需兼顾短期和长期目标，灵活运用各种保险和理财工具。他们还需定期与客户回顾和调整规划，以适应客户生活变化和市场环境的波动。

有哪些内容

1. 需求分析：收集和分析客户信息，识别保险和理财需求，制定个性化规划。

2. 产品推荐：依据客户需求，选择适合的保险产品，如保障型保险、投资型保险等。

3. 理财策略：设计投资组合，包括固定收益产品、权益类投资、房地产等多元化配置。

4. 风险评估：评估客户面临的风险，提出风险管理建议，降低潜在损失。

5. 服务跟进：持续关注市场动态，定期与客户沟通，更新规划方案。

6. 教育咨询：向客户传授保险和理财知识，提高其金融素养。

7. 合规操作：确保所有建议和操作符合法律法规，保护客户权益。

8. 危机处理：在客户遇到突发事件时，提供应急建议和理赔协助。

保险理财规划师的角色不仅限于销售保险产品，更是作为客户的财务顾问，通过专业服务帮助客户实现财务稳健和生活保障。他们的工作充满挑战，需要不断学习和适应变化，以提供最优质的理财规划建议。

保险理财规划岗位职责范文

第1篇 保险理财规划专员岗位职责

性别:不限

岗位职责:

应聘条件

1、年龄22-40岁,身体健康,具备大专及以上学历,特别优秀者可适当放宽;

2、形象气质佳,具备良好的沟通技巧,亲和力强,积极向上者优先;

主要工作内容

1、市场调研;

2、办理寿险、健康险、养老险、团险、车险、财险、理财产品等家庭风险管理有关的业务;

3、公司交办的其他工作。

第2篇 保险理财规划师岗位职责任职要求

保险理财规划师岗位职责

职责描述:复星保德信人寿

●1875年成立，距今150年的金融业巨头;

全球九家“大到不能倒”公司之一(too big to fail);

●行业内领先的寿险规划理念;

●专业化的系统培训体系。

未来与您同行的人:

●他们的学历:本科占75%，硕士以上及海归占15%，大专学历占10%;

●他们责任心强、乐于奉献、热爱家庭;

●他们来自各行各业——外企/国企/民企高管、海归，公务员、教师、医生、hr、财务、it、销售、个体创业者、律师等，现已成为寿险业的翘楚!

精英管理职薪酬与支持系统

●为您规划12个月的培训期。

●缴纳意外保障、身故保障、重大疾病保障、综合医疗，养老补贴等一系列商业保险计划。

●我们提供全球旅游学习和旅游机会。

我们团队不走人海战术，致力于寻找想深耕于保险行业，寻求长期发展的合伙人。团队会花费大量的时间和金钱来培养新人，考核的首要因素是是否志同道合。

招募职位具体要求如下:

1_正直，勤奋，三观与团队文化相契合。

2_大专及以上学历，25-50周岁。

3_3年以上工作经验，最好有管理经验。

4_过往年收入12万元以上。

5_无中国大陆地区寿险电话销售经验，无p2p从业经验。

岗位要求

年龄要求:25-45岁

语言要求:普通话

所属部门:浦东营业区

保险理财规划师岗位

第3篇 保险理财规划师岗位职责

保险理财规划师 复星保德信人寿保险有限公司上海浦东东方路营销服务部 复星保德信人寿保险有限公司上海浦东东方路营销服务部,复星保德信 职位描述:

职责描述:复星保德信人寿

●1875年成立,距今150年的金融业巨头;

全球九家“大到不能倒”公司之一(too big to fail);

●行业内领先的寿险规划理念;

●专业化的系统培训体系。

未来与您同行的人:

●他们的学历:本科占75%,硕士以上及海归占15%,大专学历占10%;

●他们责任心强、乐于奉献、热爱家庭;

●他们来自各行各业——外企/国企/民企高管、海归,公务员、教师、医生、hr、财务、it、销售、个体创业者、律师等,现已成为寿险业的翘楚!

精英管理职薪酬与支持系统

●为您规划12个月的培训期,培养您从销售代表到营业处经理,前3个月提供2000到3000的新人成长补助;

●根据业绩提供前12个月每月3000元至15000元的新人成长津贴;

●根据团队业绩提供长达8年的管理津贴;

●根据业绩及团队招募提供8年的每月3000到20000的团队创业奖金;

●根据业绩及团队招募享有佣金、续期佣金、主管奖金、组织发展奖金、有效人力奖金、长期服务奖金;

●根据团队育成提供育成津贴、育成奖金;3个月可以快速晋升营业处经理,缴纳五险一金,以及意外保障、身故保障、重大疾病保障、综合医疗,养老补贴等一系列商业保险计划;

●我们提供全球旅游学习和旅游机会。

我们团队不走人海战术,致力于寻找想深耕于保险行业,寻求长期发展的合伙人。团队会花费大量的时间和金钱来培养新人,考核的首要因素是是否志同道合。

招募职位具体要求如下:

1_正直,勤奋,三观与团队文化相契合。

2_大专及以上学历,25-50周岁。

3_3年以上工作经验,最好有管理经验。

4_过往年收入12万元以上。

5_无中国大陆地区寿险电话销售经验,无p2p从业经验。

岗位要求

年龄要求: 25-45岁

语言要求: 普通话

所属部门: 浦东营业区

汇报对象: 无

下属人数: 0人

第4篇 保险理财规划经理岗位职责

综合金融客户经理/理财规划师/保险贷款 中国平安人寿保险股份有限公司广州市天河支公司 中国平安人寿保险股份有限公司广州市天河支公司,中国平安 1、年龄:20周岁-45周岁

2、学历要求:大专及以上(统招):

3、相貌端正、身体健康:

4、无不良嗜好,无违法犯罪记录。

5、1年以上工作经验;有过销售从业经验者优先:

6、在人际沟通、语言表达、组织协调、等方面能力突出;

7、良好的心理素质和工作习惯,有责任心,能吃苦耐劳。

8、推广中国平安综合金融业务。

第5篇 金融保险理财规划师岗位职责

岗位职责:

1、负责开拓目标市场,根据客户的需求提供全方位的理财服务;

2、负责与客户进行业务联络和沟通、,维护客户关系;

1、负责分析客户的财务漏洞,提供理财服务;

2、负责组织客户进行理财知识的培训;

3、负责有关公司活动的组织、策划和执行;

4、负责与客户交流,找到客户理财需求,提供咨询服务。

任职资格:

1、金融、财务、管理等相关专业;

2、熟练掌握个人及家庭理财相关知识和技能;

3、具有极强的学习、创新及沟通能力;

4、具有一定的客户服务经验;

5、具有良好的公关策划与实施能力;

6、具有良好的表达能力。7、收集一线营销信息和用户意见,对公司营销策略、售后服务、等提出参考意见。

任职要求:22-45周岁

中专以上学历

从事销售行业者优先

第6篇 银行保险理财规划师岗位职责

岗位职责:主要的职责是服务银行的保险客户,做好服务的前提下进行二次开发。

任职要求:年龄22-35岁,五官端正,好学习,能吃苦,性格开朗,善良,有责任感。

公司要求:要打造3高队伍,学历高,专业度高,收入高。(收入不封顶)

部门宗旨:快乐工作,成就梦想。

我的谏言:我们整个部门80多人。我们是一个年轻的团队,23人,平均年龄25岁。如果你能加入我们的团队,我们能给你带来什么。我们能给你快乐,能让你学到很多东西,能让你变得有魅力,能让你变得更好。工作自由度高,收入你自己说的算,月入上万不是梦,过来我教你。20年后我们拿什么在这社会上立足,工作能力,这些我都能给你。如果你想更快的提升自己,过里吧,包你不会后悔。

第7篇 保险理财规划顾问岗位职责任职要求

保险理财规划顾问岗位职责

金融理财规划顾问(保险) 重庆倪伟傑汽车销售有限公司 重庆倪伟傑汽车销售有限公司，倪伟傑 此岗位为我主公司泰然保合招聘!!

泰然保合保险经代公司，代理平安，人保，泰康，太平洋，众安在线，阳光等几十家保险公司的寿险、车险、财产险业务。产品种类多，满足各阶层需求!

一次正确的选择大于百倍努力!成人达己，成己达人，成功在于抓住机遇!!

这里有优秀的团队和良性的系统，助力你的事业成功!!

岗位职责:

1、负责公司产品销售和业绩管理工作，以及公司客源开发，新产品销售讲解工作;

2、开发及维护高净值客户，推动高净值客户数量和资产规模持续增长;

3、为企业、客户提供专业保险咨询服务，制作保险规划方案;

4、负责区域内销售活动的策划及执行，并完成公司指定的业绩指标;

5、打造团队发展、组织发展、合伙人模式创新。

任职要求:

1、我们不看学历只看能力，有金融、市场、销售、营销策划等工作经验的优先考虑;

2、确定自己是一个不安于现状，努力奋进的人;

3、有明确、坚定的目标，相信梦想、甚至还有野心;

4、相信团队的力量是不可战胜的，并能够服从团队的合理安排和指导;

5、做事细致，愿意与公司共同发展者优先

晋升渠道:金融客户经理—资深经理—总监

上班时间:

周一到周五早九晚五，周末双休 ，节假日正常放假，每年都有旅行奖励、个人奖励等等。

保险理财规划顾问岗位

第8篇 保险理财规划师岗位职责要求

职位描述：

职责描述：

1、为社会各阶层人士及其家庭在保险领域提供保险理财规划及财务风险管理规划；

2、为企业、集团、特定行业等提供团体保险的规划；

3、协助客户分析财务状况，并制定全套保险/理财方案；

4、协助上级主管管理营销团队，按照公司的标准组建业务团队，管理、督导、培训、激励队伍；

5、为客户提供优质的保险售后服务，协助他们逐一实现家庭和单位理财目标（如理财投资 、意外&健康家庭风险管理、养老及子女教育金规划、资产保全&传承、境内外税费合理规避）。

薪资福利：

1、完善的培训系统：包括基础的财务策划顾问培训课程，以及为业务主管设计的中国人寿卓越经理人培训课程;包括专业知识的培训，团队管理的培训、卓越经理人培训等并有完善的透明的晋升休系。

2、营销员收入：首年佣金佣、新人津贴、新人推荐奖金、以及组织管理收入，包括每月业绩奖金、每月津贴、辅导津贴、增员津贴、晋级津贴、育成奖金、年终业绩奖金、特别津贴等；

3、荣誉体系：ida世界华人寿险大会国际龙奖，美国mdrt、cot、tot全球荣誉表彰及旅游；晋级到主管荣誉表彰。

4、健全的意外伤害及身故保障计划

5、每年业务竞赛有海内外旅游至少各一次的机会；

温馨提示：由于本公司岗位职责要求渠道较多，投递简历后，您的信息就已进入公司数据库，为避免系统冲突，影响您简历的有效性，请不要再向公司其他渠道和岗位重复投递简历，感谢您的配合。

职位要求：

1、大专及以上学历；

2、25一45周岁；

3、为人正直，乐观进取，心里素质佳，具有良好的协调和沟通能力，具有较强的责任感以及团队合作精神，有强烈获取成功的渴望，勇于挑战更高目标：

4、具有行政、金融、医疗、法律、教育、会计等行业经验者或有销售&管理经验者优先考虑。

第9篇 保险理财规划顾问岗位职责

岗位职责:

1、根据公司各项规章制度和政策,快速提升业绩,确保完成公司下达的销售目标;

2、制定售技巧培训计划,对基层销售人员进行销售技巧培训,以帮助提升专业技能;

3、与基层销售分析销售案例;

4、对基层销售人员进行评估;

5、沉淀成功营销模式,并将成功经验复制推广;

任职要求:

1、销售精英、亲和力沟通力强、具备独立销售能力、敏锐的客户需求洞察及学习能力;

2、具备良好的团队组织、表达、沟通以及激励能力;

3、熟悉产业产品知识,能辅导销售人员培训;