优秀银行客户经理总结

优秀银行客户经理总结 第1篇

阅读提示：本篇共有3071个字，预计阅读时间为8分钟，共有256位用户关注，56人点赞！

一、 客户经理是银行和客户之间的桥梁

众所周知，由于长期以来的历史原因和分业经营的限制，中资商业银行在对公司客户的营销工作中一直处于较初级的阶段，随着近年来金融业的逐步开放，国际银行进入中国并加大了在中国的业务开展，中资商业银行面对挑战也纷纷迎难而上，重新认识市场营销和银企关系。这两年各大银行纷纷开始大力提倡全方位的客户关系管理及营销。

从国际主流银行的现实和国内中资商业银行的发展趋势来看，大家已经普遍接受了以客为先和以客为重的客户管理指导思想。在具体的策略上表现为：选择正确的客户；随客户共同发展；以客户希望的方式提供服务；与客户的决策者建立关系；聆听客户的需求；以解决问题为导向。这些策略的具体实施一般都通过全方位的客户管理来实现。

我们可以看到，无论是全方位的客户关系管理及营销策略还是实施过程中的具体要求，都必须通过客户经理（包括其营销团队）来实现。而对于客户经理，如何把客户需求与银行方案有机的结合起来则是其工作任务的重中之重。

二、 客户需求和银行方案的动态平衡关系

客户需求一般由个人需求和机构需求构成，银行方案则由银行的产品和服务组成，两者相交形成了业务合作。两者关系可以通过下图来表示：

简单说，满足客户需求的同时为客户及银行都创造了价值。由于市场、经济环境、竞争以及客户和银行自身的原因，价值始终处于一个动态的平衡中。为了增加价值，客户经理需要进一步研究了解客户需求，并提供相关的银行方案，使交集的面积不断扩大，并抵消外来的不利影响。

三、 挖掘客户的潜在需求

客户的需求因紧迫性的不同而有所差异，可以根据紧迫性的强弱程度简单分为两大类：明确需求和暗示需求。客户发出的清楚要求或希望被视为明确要求，在日常交流中可以十分清晰的获得相关的信息，比如某客户因为营运资金缺乏，向银行提出流动资金借款申请。而更多的时候，客户仅仅表示对现状不满或陈述某些问题或困难，这些则属于暗示需求，比如客户提到最近有一点问题，但是还不要紧等等。

客户经理除了要满足客户的明确需求外，还应该能够充分挖掘客户的暗示需求，使客户从认为问题不要紧到认识问题的重要性，进而想采取行动解决问题。由此把暗示需求转化成为明确需求，增加了客户的需求面，为增加双方的价值打下基础。

要做到这一点，客户经理可以从四类问题的模式入手：

1、 状况性问题：该类问题可以发现客户运作和业务系统的背景和事实，该类问题主要是关于事实和数据的。

2、 问题性问题：该类问题是关于客户面临的问题、困难或不满。

3、 影响性问题：该类问题是关于客户存在的问题带来的后果或造成的影响。

4、 权衡得失性问题：该类问题涉及解决方案及方案的价值，是关于解决客户问题给客户带来价值、利益或重要性等。

通过举一个银行为集团公司服务的例子，可以看到通过四类问题模式，客户的暗示需求成为明确需求的过程。

首先是状况性问题：

* 整个集团的收支如何集中管理、投资？

* 总分公司之间资金财务如何往来？

通过这一类状况问题，客户经理可以了解整个集团的收入管理模式及总分公司之间的资金往来状况。

第二步，客户经理可以进入到问题性问题的阶段：

* 客户对现有往来银行提供的服务满意吗？

* 大量资金在途利息损失大吗？

* 财务核对困难吗？

通过问题性问题，客户经理可以了解到客户是否对现状有所不满、存在的问题或困难，进而了解是否存在暗示需求

第三步，客户经理可以进入到影响性问题的阶段：

* 没有网络化服务对客户造成什么样的影响呢？

* 资金分散造成的问题大吗？

通过影响性问题，客户经理可以了解客户存在的问题将带来的后果或造成的影响，评估暗示需求转变为明确需求的潜力，同时使客户进一步了解问题的重要性要比其所认为的要严重。这一步是相当重要的，因为客户对所面临问题的严重程度的认识将决定其是否对银行服务方案进行权衡。

最后一步，客户经理进入到权衡得失问题的阶段：

* 网络化服务的作用真的那么大吗？

* 资金集中管理对提高效率、降低成本的帮助怎样？

* 是否有助于提高资金的收益率？

权衡得失问题，是将客户暗示需求转化为明确需求的关键一步。前三类问题归根结底是为了能够跟成功的推出第四类问题，使客户认识到银行方案带来的价值，从而形成明确需求，但是没有前三类问题的层层推进，就无法总结客户的暗示需求，很难进入第四个阶段，即使进入第四个阶段，也往往由于无法提供良好的解决方案而功亏一篑。客户经理通过四类问题模式了解客户需求的成功率相对较高。这整个过程也就是我们常说的发掘客户潜在需求。

四、 能给企业带来利益的银行服务方案

就是有价值的

对于优秀的客户经理而言，仅仅发现客户的暗示需求，并将暗示需求转化为明确需求还是不够的，在发现之后如何设计有价值的银行服务方案是满足客户需求的必要条件。

客户经理在为客户设计银行产品或服务时，大多通过介绍特征、优势或利益作为方案的设计思路和方法。

以特征为切入点的方案设计通常以介绍产品或服务的特征为主，以优势为切入点的方案设计通常以介绍产品特征如何利用或如何有效为主，而以利益为切入点的方案设计则以介绍某一产品特征或优势如何满足客户表达的明确需要为主。

可以看出前两种设计思路和方法都着重以产品为焦点，而通过利益作为切入点则是以客户为焦点的银行方案设计思路和方法。也是现代商业银行一直强调的“以客为尊”的体现。

所谓“利益”，从客户角度而言，是银行提供的解决方案的价值，包括客户的收益及付出的对价，这里的收益是宏观的，包括投资收益、资金融通、形象提升、广告效应等，对价亦然。在付出同等对价的条件下，对某一客户带来收益越大的解决方案，其价值就越高。对客户需求调查了解的深入与否，直接决定了解决方案的价值高低。

在实际的营销活动中，客户经理使用不同的思路或方法来设计银行方案，获得成功的概率是完全不同的。面对一份以介绍特征为主的建议书或演示，由于纯粹从银行角度出发，以产品为中心，客户的第一反应往往是担心需要付出的代价，并不认为会带来价值，成功率最低；同样，单纯介绍优势的银行方案，虽然突出了产品或服务如何有效果，成功率有所提高，但该效果未必恰好正是客户的需要，非常容易引起客户的“挑刺”心理，导致抗拒或反驳的反应；而介绍利益的银行方案，由于是针对客户的需求而设计，最容易引起客户的兴趣，并获得支持和批准，相应的成功率也是最高的。

继续前面集团客户的例子，客户经理归纳了客户的需求，设计了如下的服务方案：

1、 基本业务：包括总分账户、电子对账/电子收付（企业银行）、集中客户服务中心等。

2、 组合业务（高层次）：包括资金管理、对公理财、账户透支等

上述服务方案基本满足了客户对于网络化服务和资金集中管理方面的需求，肯定会引起客户的兴趣，比起简单的介绍银行的结算产品，游说客户办理结算往来业务，这样的银行方案将大大提高获得相关业务的机会。

五、 客户经理应努力具备的素质

客户经理既是客户需求的了解者，也是银行服务的提供者，同时更是为双方提供价值的实施者。一名优秀的客户经理应努力具备以下的素质：

敏锐：当与客户打交道时，应始终保持高度敏锐，并精神集中；

外表：保持整洁的外表并给客户留下积极的印象；

沟通：提问和聆听有关答复；

礼貌：传递尊重和正确的态度；

共鸣：理解客户的感受和观点，并表达关注；

果断：针对客户的需要和担忧做出决定并立即采取行动；

灵活：根据客户的需要和个性改变服务的方式方法；

跟进：根据对客户的承诺，按时负责的为客户提供服务；

主动：所采取的行动始终能达到或超出客户的期望；

知识：充分了解银行的各项产品和服务以及针对客户的各 项业务政策和程序；

优秀银行客户经理总结 第2篇

阅读提示：本篇共计5233个字，预计看完需要14分钟，共有256位用户关注，60人点赞！

近两年，随着宏观经济形势发生的变化，银行业务模式在不断发生改变，企业和储户的需求是催生金融产品创新的主导力量，四大国有银行、各家股份制商业银行不断推陈出新，积极应对金融形势的变化。各家银行的目的还是开拓各自的金融市场份额，服务好客户群体，用新的金融产品，满足客户需求。

总结基层行经常困惑的、或者有创新想法的行业和业务品种，本产品方案着眼于“介入第三方工具，抓住现金流，做好商场现金归集，服务中小企业，做到“银行、商场、商户――商商盈”的特点，业务需求已经过市场分析，商场方可以是出租方商场或管理方商场，或者是集团式资金管理方，第三方（银联公司或通联公司），银联介入作为第三方支付、如何入帐、二级核算的方案和对帐模式已有过实际和沟通，希望能开发成为一款使用相对简单，但高效率的、主要服务对象为中小企业，但同时吸引个人刷卡客户和pos使用的综合产品，此产品模式可复制到手机零售、商场、连锁店等结算。

1 宏观经济数据分析

根据2012年下半年中国宏观经济形势分析：受国际经济形势的影响，当前国内经济增长仍面临很严峻的考验，最近公布的第三季度国内生产总值增长率为7.4%，为两年多来的新低，还有一些数据也不甚理想，加大了市场对中国经济”滞胀“的担忧。但总体来看，中国经济仍处于缓中趋稳的状态，有很多经济指标对提振信心起到了很大的作用。特别是9月份的几项经济数据环比而言有了很大的变化，最重要的是9月份我国进出口总值为3450.3亿美元，与去年同期相比增长6.3%，环比增长6.1%。其中，出口1863.5亿美元，与去年同期相比增长9.9%，环比增长7.2%；贸易顺差276.7亿美元。这对外向型企业来说无疑是个巨大的利好。9月份消费物价指数重新回到“1”时代，制造业采购经理人指数也由今年的连续走低变成了回升。此外，“十二五”规划的2万亿元农田水利资金也提前投入。国家发改委批复的25个铁路、13个高速公路、7个港口等基础设施建设项目，以及各地前期出台的一些经济刺激计划的作用也开始显现，最明显的是前9个月全国新增就业人口达到1，000多万，完成了全年任务的114%。

国务院发展研究中心宏观经济部认为，稳增长政策效果正在显现，经济出现筑底企稳迹象，下半年我国经济增速有可能实现稳中略有回升。随着宽松政策的持续，预计实现总理在全国两会上所说的7.5%的目标，基本上不成问题。

1）中小企业在中国的地位：党的十正在召开，非常期待针对非公经济出台新的利好政策。回顾前几届党代会，党的十五大明确了“非公经济是社会主义市场经济的重要组成部分”，这对非公经济的发展具有里程碑式的意义；党的十六大提出“毫不动摇地支持非公经济的发展”，新阶层人士是“社会主义事业的建设者”；党的十七大提出了“两个平等”，一是平等保护物权，二是民营企业与国有企业要平等竞争。随后次年召开的全国两会，全国人大常委会批准通过了具有划时代意义的《物权法》。相信党的十召开会进一步推动非公经济的发展。

2）目前中小企业面临巨大问题：当前最关键的问题是，中小企业今后如何发展？近两年来，由于受世界经济危机的影响，大量中小外向型民营企业关停倒闭，一些国有企业也受到波及。如何激发中小企业的发展潜力，把制造业提振起来，如果实体经济振作不起来，“稳增长”的目标就不可能实现。要让实体经济振作起来，必须大力扶持中小微型企业成长，比如对中小微型企业减税，对新成立的中小微型企业免税。在金融政策方面，中国全国金融会议明确指出，进一步加大对中小企业的信贷支持。

对于中国银行业而言，因为信贷投放的缩减，服务中小企业，保持稳定增长，控制信贷风险，实现业务转型势在必行。中小企业市场这片“蓝海”，已经成为兵家必争之地。在国务院一系列相关政策的引导下，各家商业银行愈发看重这个巨大的商机，纷纷摩拳擦掌，寻求服务中小企业的突破口。以前，中小型银行一直是这项业务的主角，但近年来，国有行也逐渐放低身姿，加大对中小企业贷款的拓展力度。

2 同业状况

2.1 2011年服务中小企业数据分析

2011年，哪些银行的中小企业业务取得了突出的成绩？《投资者报》对16家全国性商业银行的年报数据进行了统计。通过对比，中国银行成为2012“最佳中小企业服务国有银行”，兴业银行和华夏银行成为2012“最佳中小企业服务股份制银行”。

先说5家国有行，从中小企业贷款余额来看，2011年末，建设银行为9，137.58亿元，同比增长24.6%；中国银行为3，885.97亿元，增长62.34%；农业银行为5，752.19亿元，增长24.8%。中国银行的增长较为突出。从客户数量来看，工商银行有融资余额小企业客户为8.53万户，比上年末增加2.22万户，增幅为35%；建设银行小企业授信客户为7.2万户，新增1.04万户，增幅为17%；而中国银行小企业贷款客户数为3.86万户，增幅达91%，遥遥领先于同行。

再说11家股份制行，从贷款余额来看，兴业银行小企业贷款新增400.2亿元，增幅达66.9%；华夏银行小企业贷款余额近1，300亿元，在该行贷款余额中的占比突破20%，增速高于全部贷款增速5.55个百分点。单户授信总额500万以下小企业贷款余额较2010年末增长66.3%。小企业客户快速增长，客户总量近16万，小企业贷款客户突破万户。剔除有整合因素的深发展，兴业和华夏银行的贷款余额增速在全部股份制行中分列前两名。

从客户数量看，已披露数据股份制行中，光大、中信和兴业银行小企业客户分别增长59.89%、46.16%和45.42%，位列前三，民生、北京银行分别增长43.9%、33.06%。广发银行增幅最小，仅为6.88%。

2.2 创新产品升华服务

各家银行为了在竞争中突围，积极通过打造创新金融产品、调整组织结构、提升服务水平等手段，增强为小企业提供差异化金融服务的能力，不断满足小企业各种金融需求。

身为国有大行的中国银行，其战略目标是建设国际一流的大型跨国经营银行集团，但其对国内中小企业的支持上也不遗余力，2011年中小企业客户和贷款余额增速超过诸多中小型银行。中行根据小企业特点，为高科技、文化创意、涉农等小企业量身定制“中关村模式”、“影视通宝”、“棉贷通宝”等多类专属服务产品，基于产业链、供应链研发适用于小企业的融资产品。“中银信贷工厂”业务模式荣获2011年国际中小企业优秀服务商大会颁发的“银行类优秀服务机构”、“银行类优秀服务产品”两项大奖。

兴业银行全面推进“兴业芝麻开花――中小企业成长上市计划”服务品牌，“兴业芝麻开花”入池客户数达到2875户，同时进一步丰富小企业业务产品线，相继推出兴业增级贷、迅捷贷和积分贷等特色业务产品，简化业务办理流程，切实帮助小企业拓宽融资渠道，降低融资成本，并提供全方位的金融服务，得到了市场的广泛认可和监管部门的表彰，“兴业芝麻开花”中小企业成长上市计划被中国银监会评为“年度银行业金融机构小企业金融服务特色产品”。

华夏银行则立足“中小企业金融服务商”战略定位，全面提升小企业金融服务水平。坚持“精准营销、平台对接、链式开发”的营销策略，明确商圈、园区、核心企业、电子交易、融资性机构、社会团体等六大合作平台，批量服务小企业客户。持续推广以“小、快、灵”为特色的小企业金融服务品牌“龙舟计划”，根据小企业成长周期，深化“创业通舟、展业神舟、卓业龙舟”三个阶段的产品内容，形成商圈贷、信用循环贷、联保联贷等15个系列小企业金融服务产品。

3 业务需求

在与“xx汽车交易市场”（简称车一家）合作当中，企业提出的业务需求：

2011年底，车一家因搬迁新市场，向我行提出对新市场做现金平台统一管理的需求。企业现状是：公司作为市场方（商铺已出售），市场内有300个老商户已办理商铺购买，整体搬迁到东三环立交桥新址，这300个老商户都是与市场方合作10年的老商户，主要经营洗车用品、洗车美容、装饰；二手车交易；新车4s店经营，对我行而言，这300个商户是银行可以认定的中小企业和小微企业群体。作为市场方，车一家提出需求：

1）安装300台pos机，或者可代替pos机的入帐工具。

2）在商户当天购买商品时，要求我行最晚以t+1的时间，把资金先汇总至车一家的市场方对公帐户过一下，再划转到各个商户。

3）市场方希望我行根据各商户一段时期的pos交易量，分别给商户100万元以内的信贷额度。

车一家的业务需求目的是：

1）归集商户每日销售资金，过市场方日报表，对外展示商场方整体形象并积蓄议价能力。

2）对市场内商户，以展示强大资金归集能力为背景，与合作银行商洽， 通过简单的信贷方式、快捷的业务办理、优惠的利率统一给到商户融资额度。

就车一家提出的要求，笔者经过大量实地调研，流程梳理，基本定下合作方案。

4 产品介绍

通过对车一家对银行提出的现金集中管理需求，笔者也借鉴了今年招商银行的业务模式，设计了商场现金集中管理的“商商盈”，具体介绍如下：

4.1 产品定义

“商商盈”借助第三方支付公司，可以是通联公司，也可以是银联公司，与我行、商场方签订总的合作协议，在商场设置一带多式的pos机，即银联公司新开发出的ic-pos多商户共用模式，商场设一个总pos机，可刷借、贷记卡，各商户用ic卡在商场母机上为客户刷卡支付。商场开总帐户，各商户用各自营业执照在总帐下入网开二级帐户。各商户和商场方、银联方、银行签订资金管理协议。

客户刷卡消费后，款项于t+1天先到商场总帐户（要与商户签约才可行），并在下午，通过原来做好的资金协议，发放到二级帐户。

银行可根据各商户一定时期在二级帐户累计的过帐金额，给予一定信贷额度。担保方式可以由银行指定。

4.2 业务流程

4.3 产品优点

银行：获得商场稳定客户日结算资金沉淀；

pos机刷卡量，实现中间业务收入

低风险发放中小企业信贷，利率上浮，收益率高

商场：资金过一级帐户支撑报表，做大现金流

为商户做担保，授信收担保费

有一定风险但有控制措施，通过产权管理

商户：结算方便，有专业银行服务

有快捷的融资平台，方便、实用

4.4 第三方支付公司介绍

通联支付网络服务股份有限公司（也可和银联公司洽谈）为企业、个人的支付、转账等业务提供技术平台、软件开发和相关专业化服务；从事计算机软件服务，计算机系统的设计、集成、安装、调试和管理；数据处理及相关技术业务处理服务；广告设计、制作、，利用自有媒体广告。经济贸易咨询服务；自有设备租赁；计算机、软件及辅助设备、电子产品销售；金融自助设备运营管理维护服务及技术咨询等服务。作为一家市场化运作的第三方支付公司，拥有广阔发展前景的金融支付产业，紧密围绕银行、商户和持卡人的核心服务需求，致力于为客户和合作伙伴提供安全、灵活、符合客户需求的产品及解决方案。

4.4.1 通联支付模式

1）柜面转账：通过在银行的网点营业厅布放转账终端，实现银行柜面理财产品跨行销售。

2）跨行回收贷款：通过在贷款的同时签订他行自动扣款协议，贷款到期后，由银行向通联发起扣款指令，向贷款人提供跨行扣划的还款方式，免去贷款人的奔波之苦。

3）信用卡跨行还款：通过在签订信用卡协议时绑定他行借机卡自动还款，在还款日由发卡行向通联发起扣款指令自动还款，方便持卡人，也变相增加了本行信用卡的吸引力。

4）实名终端：可为银行企业客户实现低成本、高效率的大额实时跨行转账服务。

5）线上收付款：银行可将通联产品转化为本行产品拓展有全国资金归集与下发需求的集团客户，客户线上操作完成有资金归集需求的集团客户。

4.4.2 产品特点及优势

1）全国网络建设完毕： 包括中农工建在内的15家全国性股份制银行、部分较大规模城商行、农信社共计25家银行已经业务上线，实现双向交易，且实现大行两地分行系统热备。

2）业务优势：可以帮助区域性商业银行服务全国性客户，将本地网点向全国延伸，将他行网点为己所用。

3）产品优势：通联支付已经针对不同行业实现综合型行业解决方案，可以提供给合作银行用于营销本地同类型客户。

4）通联可将跨行系列产品提供给银行命名，将产品包装为银行支付产品，通联提供后续运营支持服务。

5）手续费大幅低于银联标准刷卡手续费，主要应用于汽车销售、房地产销售、奢侈品等有大额刷卡需求的商户。

4.4.3 操作流程图

1）通联支付拥有小微企业融资服务终端，满足了小微企业全方位信息、支付、财务管理、进销存管理需求；从终端上可以直接申请贷款、查询贷款使用情况、利息、贷款还款等；对供应链客户，可以在终端上直接用触摸键看图订货，生成订单后选择用贷款额度向上游企业支付。

风险控制措施业务管控要点

2）通联支付可以将跨行余额查询、跨行资金代收付功能叠加在银行的现金管理平台系统内，为银行的现金管理平台提供全国银行网络的服务，增加本行现金管理产品的竞争力，同时通过通联支付联合国内知名现金管理系统提供商联合为银行、企业客户提供现金管理服务。

5 业务效益

5.1 直接效益（或经济效益）

1）存款沉淀

2）刷卡交易量

3）利息收入

5.2 间接效益（或社会效益）

从银行合作成熟的商场或者集团推广，使用该产品，可以抛弃以前与其它银行分羹的模式，从商场现金管理做起，公司、个人、中小客户、中间、贷款、存款业务。

结合银行已开发的现金管理平台，可以把个人收单客户、中小企业客户群体包罗进该平台，利用现成的结算平台，补充第三方支付的优势、能够到个结户的效果更好，并补充小额授信的优势，吸引客户，留住市场。

风险：签约内容较细致，包括结算制度方面、pos收单要求、方式、授信担保落实和额度评估等内容，需要细细编制、审阅、测试，但是可以实现的。

优秀银行客户经理总结 第3篇

阅读提示：本篇共计1444个字，预计看完需要4分钟，共有238位用户关注，23人点赞！

一、明确培训的意义

随着市场经济形势的不断深入发展和信息化技术的广泛运用，随着银行经营范围的扩大、经营种类的增多和经营产品的不断丰富，随着金融同业竞争日趋激烈、服务手段技能的升级改善和社会公众对银行越来越高的期望，都对银行基层支行行长的素质能力提出了更高的要求。银行基层支行行长只有具备较高的素质能力，才能增强基层支行的市场核心竞争力，才能在日趋激烈的金融同业竞争中站稳脚跟，获得生存与发展。银行基层支行行长要牢记“生于忧患，死于安乐”的古代名言，具有忧患意识，正确认识自身业务知识匮乏、业务技能不足、营销手段落后等的不足，已制约银行经营业务的发展。要提高认识、统一思想，下深功夫、化大力气，努力学习业务知识，做到向书本学习、向实践学习，向先进银行学习，强化理论联系实际，在学习中进步，不断更新知识、增长才智，使业务知识充足、业务技能增强、营销手段先进，具有发展经营业务所必备的知识与技能，适应不断发展的金融形势需要，促进经营业务发展，取得良好经济效益。

二、培训学习的收获

1、打造绩效营销团队，增强团队战斗力。通过培训，我进一步加深了对团队作用的理解，团队是由支行全体员工组成的，具备相辅相成的技术或技能，有共同的目标，为实现共同目标而作出各自的努力。打造绩效营销团队，银行基层支行行长要组织员工认真学习，加强思想教育，提高员工的思想觉悟与道德情操，使员工忠诚于支行，热爱自己的岗位，尽心尽职工作；要组织员工学习业务知识，增强员工的业务技能，能够适应不断发展的金融形势需要，做好本职工作，提高工作效率和工作质量；要组织员工学习银行制定的各项规章制度，树立“制度至上、执行完美”的理念，提高员工的制度执行力，高效完美地完成工作任务。总之，打造绩效营销团队的目的是增强团队战斗力，促进经营业务发展，创造更好经济效益。

2、加强网点运营与管理，促进网点业务发展。网点是支行发展业务的根基，只有把网点运营与管理好，才有好的经营效益。在加强网点运营与管理中，作为支行行长除了抓好网点的全方位工作外，要着重抓好三方面工作：一是继续巩固、挖掘支行现有机构和企业客户、个人高端客户的综合贡献度；二是加快培育优质对公、对私和小企业客户，不断丰富支行优质客户群体；三是发挥网点转型作用，提高服务质量和服务效率，最大程度地引导大众客户使用自助、电子银行等服务渠道，降低大众客户服务成本，提高大众客户利润贡献度。

3、加强自身建设，争当优秀银行基层支行行长。火车跑得快不快，全靠车头带。服务优良、业绩显著的支行，必定有一位优秀的行长。争当一名优秀的银行基层支行行长，一要定好角色位：支行行长首先是一名银行员工，而且是一名优秀的员工，做到说话得体、做事沉稳、态度认真、懂得合作。二要当好职业经理人，具备一定职业素质和职业能力，管理经验丰富，能够遵守职业操守。三要做好服务工作，服务上级行，服务支行员工，服务客户，当好员工的表率，讲责任、讲奉献，形象好，声誉高。

三、今后努力的方向

1、加强学习，争做学习型行长。我要努力学习，做到学习有目的、有方向，进行系统思考、系统安排，增强学习的危机感、紧迫感，把学习当作一种工作和追求，牢固树立终身学习的观念，争当学习型行长，切实提高自己的素质能力。

2、勤政勤业，致力业务发展。我要把工作精力着重放到市场营销上，坚持以专业的人才团队为支撑，以创新的经营管理为动力，以领先的科技、优质的服务为引领，以缜密的风险管理为保障，全面提升支行的市场竞争力，确保支行业务发展，效益良好，成为优秀支行。

优秀银行客户经理总结 第4篇

阅读提示：本篇共计2419个字，预计看完需要7分钟，共有184位用户关注，27人点赞！

银行分理处客户经理个人工作总结

两年来我一直在中国xx银行___市xx分理处工作，今年7月份跟随分理处从xx支行转到区分行xx部，经历了不同的上级主管行领导；我也在领导的培养帮助、同志们的关心支持下，从最初的储蓄柜员成长成为___银行优秀的个人客户经理。两年来，无论作为普通的柜台人员还是客户经理，我都始终遵循为客户服务的原则，将客户的利益放在第一位，尽职尽责，无愧于自己。现将我这两年来的学习工作情况总结如下：

一、自觉加强理论学习，提高个人素质

首先，自觉加强政治理论学习，提高自身修养。我积极参加分支行党支部组织的各项学习活动，并注重自学，认真学习了七一重要讲话、十六届四中全会关于加强党的执政能力的决定等，进一步提高了自己的理论水平与政治素质，保证了自己在思想上和党保持一致性，强化了廉洁自律的自觉性。认真学习___银行新出台的各项政策，学习分、支行的经营分析会议，使自己在一线服务中更好的执行上级行的各项政策，提高了执行力。

其次，在业务学习方面，我不断的总结经验，并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，积累自己的业务知识。

此外，根据分行安排我参加了个人理财师和个人客户经理的培训。在每周一次的培训中，丰富的课程学习使我的知识储备和层次得到了提高，并快速的进入了客户经理的角色。通过分行提出的“将xx银行打造成区域市场内客户首选银行”和“xx银行要成为大___市场份额第一”的目标学习，使我进一步理解了我行出台的各项方针和政策，看到了建行发展的巨大潜力，增加了我们业务发展的紧迫感。

二、脚踏实地，努力完成好各项业务工作。

在___银行xx分理处工作的两年中，通过领导和同事们的支持和帮助，我完成了从储蓄员到个人客户经理的转变，期间我具体参与的工作和取得的成绩主要包括以下几个方面:

第一，作好客户分流工作，完善排班制度。作为储蓄员期间，我针对分理处客户排队严重的现象，在当时还没有大堂经理和人员没有增加的情况下，我经过认真分析和对业务流水的统计，同时借鉴其他行的经验，在和领导沟通交流以后，提出了设立综合柜台，将对公业务和对私业务合理的联系和统一起来，提高了柜员办理业务的效率，也在一定程度上缓解了客户排队带来的压力。此后，这种成功排班经验被介绍给支行其他分理处，并在一定范围内推广。

第二，改进绩效考核办法，提高员工积极性。原来分理处为了员工的团结，提倡同工同酬，不鼓励拉大员工间的绩效收入，然而却挫伤了部分员工的积极性，使得储蓄柜员和会计柜员间，甚至储蓄柜员间也有一定矛盾。分理处领导对此很重视，为此我提出了___性的建议，就是要完善绩效考核办法，分理处提高二次绩效分配的比例，鼓励员工多营销，多办理业务。并实现单纯的服务型向服务营销型的转变。当时大家并不真正理解什么是服务营销，还表示一定的怀疑。但从今年区分行提出了要“将xx银行打造成区域内市场首选银行”，并明确表示网点要从传统的单纯服务型向服务营销型转变，大家才真正的理解。而我们琅西分理处已经实行有一年多了。分理处的中间业务收入和人均绩效子在支行的排名也从比较落后的名次，升到支行前列。

第三，锐意进取，创新营销新思路，为xx支行和xx分理处争得了荣誉。作为___银行个人客户经理，我代表xx支行参加xx银行广西区分行客户经理2006年前二季度的电子银行第一、第二届劳动竞赛，在全区1000多名客户经理中脱颖而出，两次均排名第一。并且每次积分都是比第二、第三名积分的总和还要高。我的经验总结《千淘万漉虽辛苦，吹尽黄沙始到金－谈电子银行营销》，发表在xx银行总行网站上，桃源支行专门为此开设“客户经理营销”专栏长达半年多。我多次作为优秀客户经理代表随区分行电子银行部的领导到建行xx支行、xx支行、xx支行、新城支行进行经验交流。同时在我担任客户期间，琅西分理处的保险营销更是突破了两年来保险营销零的记录，基金的销售也是在支行领先地位。一时我在xx银行内部声名赫起。根据支行办公室要求，xx支行七星西分理处的5位员工每人每天连续一个星期来和我跟班学习，并回去写成工作总结。付出总有回报，在第一届比赛中，我获得第一名，让我获得去香港学习考察机会；在第二届比赛中，我又获得第一名并作为唯一的特等奖获得者，获得一台价值xxxx元的笔记本电脑的奖励。我也在xx支行全行经营大会上登台领取支行额外给的专项奖励。

第四，坚持理论联系实际，勇于探索新理论、新问题。我习惯将平时工作中遇到的问题和一些成功的做法，记录在个人客户经历日志中，并定期整理，然后经过思考和讨论后，形成论文，先后在___银行内部网站发表《swot分析：中国商业银行客户经理制》、《中国xx银行客户经理制运行及研究》、《正确认识客户投诉提高服务竞争力》、《千淘万漉虽辛苦，吹尽黄沙始到金－谈电子银行营销》等论文。另外作为支行特约通讯员，我注意观察周围的人和事，并将其中的一些有代表性和重要性的事情，写成了多篇通讯报道。此外还写其他一些随笔，获得领导和同事们的广泛好评。

第五，努力与客户沟通，化解各类矛盾。客户经理是对外服务的窗口，是___银行对外的形象。个人素质的高低直接就反映建行的服务水平，因此我始终在努力完善自身的综合素质，给客户提供最优质的服务。然而难免也遇到蛮不讲理的客户，我也试着去包容和理解他，最终也得到了客户的理解和尊重。分理处也实现零有效投诉的目标。

此外，我积极参加支行组织的各项集体活动。如先后参加支行工会组织的气排球比赛，跟随支行团支部到横县参加植树活动，到朝阳广场参加学雷锋活动等等，为此我获得2005年“工会先进员工”称号。

今年7月份由于xx分理处被划分到区分行xx部，一个同事被调走，另一个同事因早产而请假四个月，分理处人员就显得特别的紧张，在新人还没有到位的情况下，我牺牲自己，无怨无悔的进柜台顶班了三个多月。以身作则，和同事们一起顶过了最艰难的时期，得到了区分行xx部领导的高度赞扬。

优秀银行客户经理总结 第5篇

阅读提示：本篇共计2160个字，预计看完需要6分钟，共有138位用户关注，21人点赞！

一、学习促提高，团结促和谐，团队形象大改善

“人”是做好工作的基础，“人”的素质代表着业务部的形象。

（一）加强员工教育培训，培养先进员工队伍。日常工作中，用先进的文化引导人，用先进的制度培养人，始终保持员工队伍的活力。开展了合理化建议征文活动、金点子建议活动、员工论坛活动、向贫苦地区捐款捐物活动，组织员工外出考察学习次，开展了《致加西亚的一封信》、《蓝海战略》等读书活动，学习罗文精神，拓展工作思路，强化执行力，建设了丰富多彩的招银文化，构建合谐招行。

将提高员工基本素质和操作水平做为提高服务和业务发展的基石，积极响应总分行开展的“创建学习型组织，争做知识型职工”活动，全方位开展学习培训。将学习行为日常化、制度化、长期化，分层次、分条块制定学习培训计划，不断提高新产品、新业务学习和掌握，提高产品运用、营销能力和创新能力。20**年度，累计组织员工培训次，组织员工参加分行培训次，组织员工参加总行培训人次。

（二）关爱员工工作生活，增强团队工作合力。通过开展家访、关心困难职工生活、了解员工疾苦等方式，增强员工的信赖感和归属感，提升员工的凝聚力和拓展市场的战斗力。营业部员工魏然身患疾病，带病坚持工作，营业部领导亲自前住慰问，并对魏然坚持工作的情况进行表彰，营业部为员工排忧解难、全体员工捐款捐物竞相帮助的往事成为郑州分行营业部文化建设的一个缩影。

（三）强化服务水平提升，树立良好团队形象。将服务做为立行之本，以客户为中心，采取多种措施推动优质服务工作不断深入。每月召开服务分析会，开展月评服务标兵、优秀警员、优制服务柜组、开展优质服务演讲比赛活动、总经理室成员当大堂经理活动、开展迎行庆百日安全无差错活动。定期召开客户监督服务座谈会，聘请了位社会监督员，加强对服务工作的监督和管理，提升了内部管理水平和服务水平。年度共召开服务评审会次，评选出支行优质服务标兵人次、优秀警员人次、优质服务柜组次，给予表彰和奖励。共受到客户表扬人次，客户表扬信封，捡拾客户手机部，各种卡类余张，受到客户高度赞誉，树立了良好形象。

二、文化促服务，服务促业务，效益实现大提高

大力弘扬招银文化，提升经营管理水平，在业务发展规模、经营管理水平、产品服务创新、企业文化建设等方面得到了全面发展，员工凝聚力、向心力、创新能力显著提高，团队建设不断提升，取得了良好的经营业绩。止20**年末，招商银行郑州分行营业部各项存款达亿元，较年初新增亿元，增长%，实现中间业务收入万元，完成年度任务的%，累计营销点金公司理财亿元，完成年度任务的%，个人客户总资产新增亿元，完成年度任务的%，各项贷款新增亿元，不良贷款率为，发行各类银行卡余张，实现利润万元。

（一）加强党团建设，倡导先进文化。郑州分行营业部重视党团建设，认真落实“”制度，定期召开支部会议，组织全体党员学习邓小平理论、“三个代表”重要思想和党的“十七大”精神，不断提高支部班子及全体党员的理论水平和政治素质，充分发挥党支部的战斗堡垒和党员干部的先锋模范作用。日常工作中，用先进的文化引导人，用先进的制度培养人，始终保持员工队伍的活力。多举措拓展工作思路，强化执行力，建设了丰富多彩的招银文化，构建合谐招行。

（二）创优服务方式，提高服务质量。服务做为立行之本，以客户为中心，采取多种措施推动营业部优质服务工作不断深入。开设了信用卡还款专柜、在大厅增加呼叫器、一米线、为大堂配备子母机电话、配备了新型叫号机、增设了服务评价系统，开设了低柜理财服务，每月召开服务分析会，开展月评服务标兵、优秀警员、优制服务柜组、开展优质服务演讲比赛活动、总经理室成员当大堂经理活动、开展迎行庆百日安全无差错活动。

（三）加强服务监管，提升服务水平。一是坚持不懈地开展各层次技术练兵，强基固本打基础。六年来，营业部始终坚持岗位练兵，坚持“天天有练兵，周周有培训，月月有测试”，通过不间断的技术练兵，分行营业部打造了一支能打造硬仗、技术过硬的员工队伍，在郑州分行20**年、20**年组织的两届业务技能竞赛中获得多项单项第一，并蝉联分行团体总分第一名，并为分行培养和输送了一批优秀的技术骨干和岗位能手。二是坚持不懈地开展服务培训，统一标准优服务。从厅堂布置、贵宾室改造到专业礼仪服务培训，一切以提高客户满意度为原则，组织员工进行礼仪配训，先后邀请从北京、郑大教授亲临讲课，提升服务意识，规范服务标准。在分行举行的服务礼仪比赛中，获得“迎行庆，郑州分行服务礼仪大赛”第一名。三是坚持不懈打造明星标兵文化，开展竞赛树典型。开展了“争优创先、服务无限”、“服务因我精彩”等竞赛活动，定期撰写以“精彩才刚开始”为题的简报，树立服务典型，不断提高客户满意度、提升品牌知名度。每月评选一次“服务标兵”，通报表彰，纳入绩效考核。树正气，正行风，学礼仪，规范服务慰然成风。四是开展客户银行共建活动，面向社会搞找监督。开业以来，营业部坚持在社会聘请服务监督员，颁发聘书，下发评审表。通过社会服务督导员组织对服务工作实行暗访，并通过对当地同业进行比较，提出意见和建议，实现客户和员工的良好互动，内外两方面促进服务工作的不断提高。**年3月，分行营业部清点一储户零钞存款近3万元，7.4万余张，受到了客户的由衷感谢，河南电视台都市频道中对此进行报道，有力的宣传了我行形象。

三、创新促转型，管理促发展，加快发展大提速。

优秀银行客户经理总结 第6篇

阅读提示：本篇共计741个字，预计看完需要2分钟，共有124位用户关注，39人点赞！

据悉，本次大赛是国内首个针对专业理财师的网络评选活动。

凡从事金融相关理财服务，包括银行、保险、基金等行业并符合国家考核标准的专业理财师和理财团队均可在和讯网进行线上报名参加，参赛者通过注册个人或团队博客，以博客平台将自己的投资理念及理财技能展示给评委和广大投资者。

“随着我国理财市场的不断发展，人们需要更为理性的投资心态，此次活动将帮助广大投资者普及理财知识，提高理财水平，并选拔出一批优秀的理财师和理财团队，更好地为公众的投资理财服务。”和讯网方面有关负责人在谈到本次大赛的目的时向记者表示。

这次理财精英们的“武林大会”将持续两个月，比赛将分为海选初赛、复赛、决赛三个阶段，实行末位淘汰制，通过基础考试、实战演习等多轮线上考核，对参赛选手们的基本功及专业技能进行全面考核。届时，光大银行与和讯网将共同邀请专业评委为参考人员考核评分。据了解，本次理财师大赛的评委均是中国理财行业的精英人士，包括国家职业技能鉴定专家委员会委员、理财规划师专业委员会秘书长、北京东方华尔金融咨询有限责任公司总裁刘彦斌，中国光大银行财富管理中心主任张旭阳，光大证券公司资产管理总部副总经理兼投资总监卢文伟，光大永明人寿个人理财规划总监郭伟，《国家职业资格培训教程――理财规划师》执行主编李青云，中国人民大学经济学博士任强，2007年首届十佳理财规划师张金鹏等等。与此同时，和讯网的互动平台也将向注册网民开放，网民可以在线提问并对参赛选手进行投票。网民与专家评审的综合结果将决定最终优胜者的归属。

中国光大银行于2006年举办了第一届“金牌理财师”选拔大赛，选拔出的专业人才组建的专家顾问团，为客户提供包括证券、基金、保险、外汇、房产、教育、健康、个人收藏、律师、旅游等在内的各个方面的理财服务，引起了良好的社会反响。

优秀银行客户经理总结 第7篇

阅读提示：本篇共计2302个字，预计看完需要6分钟，共有249位用户关注，33人点赞！

今年7月份跟随分理处从支行转到区分行部，两年来我一直在中国银行市分理处工作。经历了不同的上级主管行领导；也在领导的培养帮助、同志们关心支持下，从最初的储蓄柜员成长成为银行优秀的个人客户经理。两年来，无论作为普通的柜台人员还是客户经理，都始终遵循为客户服务的原则，将客户的利益放在第一位，尽职尽责，无愧于自己。现将我这两年来的学习工作情况总结如下：

一、自觉加强理论学习。

自觉加强政治理论学习，首先。提高自身修养。积极参加分支行党支部组织的各项学习活动，并注重自学，认真学习了总书记七一重要讲话、十六届四中全会关于加强党的执政能力的决定等，进一步提高了自己的理论水平与政治素质，保证了自己在思想上和党保持一致性，强化了廉洁自律的自觉性。认真学习银行新出台的各项政策，学习分、支行的经营分析会议，使自己在一线服务中更好的执行上级行的各项政策，提高了执行力。

业务学习方面，其次。不断的总结经验，并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。同时，还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，积累自己的业务知识。

根据分行安排我参加了个人理财师和个人客户经理的培训。每周一次的培训中，此外。丰富的课程学习使我知识储备和层次得到提高，并快速的进入了客户经理的角色。通过分行提出的将银行打造成区域市场内客户首选银行”和“银行要成为大市场份额第一”目标学习，使我进一步理解了行出台的各项方针和政策，看到建行发展的巨大潜力，增加了业务发展的紧迫感。

二、脚踏实地。

通过领导和同事们支持和帮助，银行分理处工作的两年中。完成了从储蓄员到个人客户经理的转变，期间我具体参与的工作和取得的成绩主要包括以下几个方面：

作好客户分流工作，第一。完善排班制度。作为储蓄员期间，针对分理处客户排队严重的现象，当时还没有大堂经理和人员没有增加的情况下，经过认真分析和对业务流水的统计，同时借鉴其他行的经验，和领导沟通交流以后，提出了设立综合柜台，将对公业务和对私业务合理的联系和统一起来，提高了柜员办理业务的效率，也在一定程度上缓解了客户排队带来的压力。此后，这种成功排班经验被介绍给支行其他分理处，并在一定范围内推广。

改进绩效考核办法，第二。提高员工积极性。原来分理处为了员工的团结，提倡同工同酬，不鼓励拉大员工间的绩效收入，然而却挫伤了部分员工的积极性，使得储蓄柜员和会计柜员间，甚至储蓄柜员间也有一定矛盾。分理处领导对此很重视，为此我提出了性的建议，就是要完善绩效考核办法，分理处提高二次绩效分配的比例，鼓励员工多营销，多办理业务。并实现单纯的服务型向服务营销型的转变。当时大家并不真正理解什么是服务营销，还表示一定的怀疑。但从今年区分行提出了要“将银行打造成区域内市场首选银行”并明确表示网点要从传统的单纯服务型向服务营销型转变，大家才真正的理解。而我琅西分理处已经实行有一年多了分理处的中间业务收入和人均绩效子在支行的排名也从比较落后的名次，升到支行前列。

锐意进取，第三。创新营销新思路，为支行和分理处争得了荣誉。作为银行个人客户经理，代表支行参加银行广西区分行客户经理年前二季度的电子银行第一、第二届劳动竞赛，全区1000多名客户经理中脱颖而出，两次均排名第一。并且每次积分都是比第二、第三名积分的总和还要高。经验总结《千淘万漉虽辛苦，吹尽黄沙始到金－谈电子银行营销》发表在银行总行网站上，桃源支行专门为此开设“客户经理营销”专栏长达半年多。多次作为优秀客户经理代表随区分行电子银行部的领导到建行支行、支行、支行、新城支行进行经验交流。同时在担任客户期间，琅西分理处的保险营销更是突破了两年来保险营销零的记录，基金的销售也是支行领先地位。一时我银行内部声名赫起。根据支行办公室要求，支行七星西分理处的5位员工每人每天连续一个星期来和我跟班学习，并回去写成工作总结。付出总有回报，第一届比赛中，获得第一名，让我获得去香港学习考察机会；第二届比赛中，又获得第一名并作为唯一的特等奖获得者，获得一台价值元的笔记本电脑的奖励。也在支行全行经营大会上登台领取支行额外给的专项奖励。

坚持理论联系实际，第四。勇于探索新理论、新问题。习惯将平时工作中遇到问题和一些成功的做法，记录在个人客户经历日志中，并定期整理，然后经过思考和讨论后，形成论文，先后在银行内部网站发表《swot分析：中国商业银行客户经理制》中国银行客户经理制运行及研究》正确认识客户投诉提高服务竞争力》千淘万漉虽辛苦，吹尽黄沙始到金－谈电子银行营销》等论文。另外作为支行特约通讯员，注意观察周围的人和事，并将其中的一些有代表性和重要性的事情，写成了多篇通讯报道。此外还写其他一些随笔，获得领导和同事们广泛好评。

努力与客户沟通，第五。化解各类矛盾。客户经理是对外服务的窗口，银行对外的形象。个人素质的高低直接就反映建行的服务水平，因此我始终在努力完善自身的综合素质，给客户提供最优质的服务。然而难免也遇到蛮不讲理的客户，也试着去包容和理解他最终也得到客户的理解和尊重。分理处也实现零有效投诉的目标。此外，积极参加支行组织的各项集体活动。如先后参加支行工会组织的气排球比赛，跟随支行团支部到横县参加植树活动，朝阳广场参加学雷锋活动等等，为此我获得年“工会先进员工”称号。

一个同事被调走，今年7月份由于分理处被划分到区分行部。另一个同事因早产而请假四个月，分理处人员就显得特别的紧张，新人还没有到位的情况下，牺牲自己，无怨无悔的进柜台顶班了三个多月。以身作则，和同事们一起顶过了最艰难的时期，得到区分行部领导的高度赞扬。

优秀银行客户经理总结 第8篇

阅读提示：本篇共计3442个字，预计看完需要9分钟，共有269位用户关注，41人点赞！

是什么精神和力量支撑着她们在平凡的工作岗位上，用青春谱写着无怨无悔的人生，像春蚕，像蜡烛？为了大力弘扬标兵们顽强拼搏的精神，展示她们的巾帼风采，本刊将分两期连续刊登获得“全国金融女职工建功立业标兵”称号的金融工作者的主要事迹、感言。

侯俊华

感言：

回眸人生，三十载匆匆而过，能在农村金融工作并有所奉献是我最大的收获和快乐。展望未来，没有太多奢望，但求对得起自己的良心，没有辜负时代赋予的职责。

侯俊华积极参与金融系统女职工“学先进，比贡献，立足本职建新功”竞赛活动，切实履行岗位职责，艰苦奋斗，勇于创新，出色地完成了组织交付的各项工作任务，创造了显著的经济效益和社会效益。她的工作得到了组织上的肯定和认可，多次被农业发展银行总行及省市分行和地方政府授予“先进工作者”、“知识型职工标兵”、“优秀共产党员”、“十大女杰”等荣誉称号。

侯俊华担任农业发展银行山西省文水县客户服务组经理十年来，首先，严格执行国务院“三项政策”，及时足额供应粮食收购资金，累计投放贷款3亿元，支持企业敞开收购农民手中余粮2.9亿公斤，有效解决了当地农民卖粮难、收购打“白条”的问题，充分发挥了农业发展银行作为农业政策性银行的作用。其次，顺应农业发展银行职能调整的趋势，大力拓展商业性贷款业务，累计投放贷款9亿元，扶持大象禽业有限公司等一批部级及省市级农业产业龙头企业、粮食加工骨干企业、化肥储备企业扩大生产经营，带动农村剩余劳动力就业2万余人，带动农户1万户，取得了积极的社会效益。最后，坚持发展与风险并重，创新经营模式和管理方法，实现了业务的持续稳健发展，信贷资产质量不断提升，累计清收不良贷款600余万元，使得农业发展银行文水县客户服务组由一个亏损的单位变成了年盈利700万元的效益大行。

陈晓寅

感言：

这份荣誉不仅是对我本人工作的鼓励，更是对千千万万像我一样战斗在基层第一线女职工工作的肯定。我将以此为新的起点，在工商银行这样一个充满生机与和谐的大舞台上，努力作出更加出色的成绩，展示出我们基层女职工的靓丽风采！

陈晓寅现任中国工商银行江苏南通分行启动支行客户经理。自1992年进入工商银行以来，陈晓寅历任柜员、网点负责人、大堂经理等职，凭着踏实肯干、不畏艰难、追求卓越、敢为人先的精神和实际行动，在每个岗位上都作出了不凡的成绩。她曾先后获得省行“知识型员工先进个人”、“优质服务先进个人”等荣誉称号，并多次被评为“个人先进工作者”；2007年她参加了工商银行大堂经理业务技术比赛，经过层层选拔，以总分第四的优异成绩荣获工商银行“十佳大堂经理”称号；2008年她荣获工商银行总行级“巾帼岗位标兵”称号。

2001年，陈晓寅担任网点负责人，在她的身体力行下，一个原本储蓄存款不断下降的老网点焕发出新的活力，同事们齐心协力，你追我赶，存款余额和经营效益连年上升。网点先后被评为“青年文明号”、“可信赖网点”、“旺季揽存明星网点”，她本人也被市分行评为“优秀网点负责人”。

在任客户经理期间，陈晓寅总结并坚持做到“四勤三好”：“四勤”即对客户引导时腿勤，相助时手勤，分析需求时脑勤，答疑时口勤；“三好”即眼好（善于观察识别客户）、耳好（随时注意倾听）、记性好（准确称呼常来办理业务客户的名字）。“想客户之所想，急客户之所急”的服务精神和精湛的专业技能使她赢得了广大客户的信任和好评。

工作之余，陈晓寅始终坚持学习，担任客户经理短短一年多时间，她先后通过了总行客户经理、保险、个人贷款客户经理、基金销售等4项资格考试。

陈晓寅不仅自己不断取得进步，同时也热情地给予同事们关心、帮助和支持，影响和带动团队中的每个成员，促进团队形成一种团结向上的和谐氛围。同事们评价说，陈晓寅不愧是一名优秀的“标兵”。

周红云

感言：

锲而不舍 金石可镂

周红云是中国农业银行山东省分行营业部槐荫支行的一名普通员工，参加工作20年来她把青春和汗水奉献给了她的工作岗位、献给了农行事业，在不懈追求下，她先后获得了省农行系统点钞单指单张第一名、中国金融工会和中国农业银行联合举办的全国女职工“建功立业”职业技能竞赛暨中国农业银行女职工业务技能比赛点钞多指多张第一名等20多项荣誉。

回顾20年来周红云的成长历程，可用四个“心”来概括。

恒心。从参加工作的第一天起，她就养成了一个好习惯：下班回到家先练一小时业务。二十年如一日的勤学苦练让她的业务水平不断提高。

细心。工作中她能把客户当朋友以诚相待，并细心观察客户的每一举动，不仅为他们提供热情周到的服务，而且尽其所能解决他们工作生活中存在的问题和困难。

耐心。工作中她能以客户为中心，想客户之所想，急客户之所急，用细致入微的服务打动客户。

爱心。她能在别人需要帮助的时候尽其所能帮助他们。同事的女儿得了重病，她毫不吝啬地捐钱捐物；社会有难，她积极奉献。

20年来，她用恒心战胜病痛苦练业务，用细心和耐心赢得了客户，实现了青春报岗、伴您成长的人生奋斗目标。

鲍军

感言：

2008年我们共同见证和亲身感受了北京奥运会无以伦比的辉煌和伟大的奥林匹克精神。作为北京2008年奥运会和残奥会唯一银行合作伙伴，中国银行为能够结缘奥运深感荣幸。作为中国银行的一名员工，能够亲临奥运金融服务现场，为参加奥运会的各国运动员服务，是我一生的荣耀，它将成为我不断追求卓越、奋发进取的精神财富，获此殊荣，是全体中行人共同的荣誉和骄傲。

鲍军现任中国银行北京市分行商业区支行业务监督部主任，2008年北京奥运会期间任北京市运动员村支行行长。2008年分别获北京市总工会授予的“奥运立功标兵”，中国银行总行授予的“奥运金融服务优秀员工”，中国银行北京市分行授予的“奥运金融服务突出贡献奖”，北京银监局和北京市银行业协会共同授予的“北京银行业奥运金融服务先进个人”等荣誉称号。

鲍军自1990年进入中国银行以来，工作中一直兢兢业业、认真负责，各方面表现优秀，尤其是在2008年北京奥运会和残奥会的金融服务工作中表现突出。北京奥运会和残奥会召开期间，她作为中国银行北京市运动员村支行行长，带领网点全体员工，以高度的历史使命感、责任感、精湛的业务技能和饱满的工作热情开展各项工作，为各国运动员、教练员、随队官员、奥组委运行团队、村内商户、志愿者等提供了优质的金融服务，出色地完成了2008年北京奥运会及残奥会金融服务工作，受到世界各国运动员、官员的好评，赢得了各级领导、新闻媒体和各界宾客的一致赞誉，在世界面前展示了中国银行业的风范，展现了中国银行业员工的风采！

北京奥运会和残奥会召开期间，鲍军带领网点员工，从早9点到晚11点，每天14个小时，每周7天不间断地工作。在为奥运会和残奥会服务的两个月时间里，运动员村支行共接待了约200个奥运代表团的28000余位客户和来自100多个残奥代表团的近12500位客户，总业务量高达8万笔；高峰时期，每日办理业务2700多笔，日现金收付200多万元，日接待量达到1700余人次。

寿洁

感言：

专业理财 用心服务 快乐工作 不断创新

寿洁现任中国建设银行浙江省杭州庆春支行个人金融部客户经理。进入建设银行13年来，寿洁历任储蓄所柜员、所长、个人客户经理等职，始终兢兢业业做好本职工作。近几年来，她先后荣获了2008年度建设银行总行“服务明星”、2007年度建设银行总行级“青年岗位能手”、2008年建设银行浙江省分行“十佳营销能手”、2007年度建设银行浙江省分行“青年岗位能手”“文明规范服务标兵”、2005年度建设银行浙江省分行“优秀个人客户经理”等诸多荣誉称号。

寿洁在担任个人客户经理的三年多时间里，克服照顾身患癌症的父亲等种种困难，利用休息时间自学了afp（理财规划师）课程，成为浙江省第一批afp，并获得了2006年度浙江省十大理财师称号。她同时还担任了杭州《每日商报》的特约撰稿人、阿里巴巴网站的特约理财评论嘉宾等。

寿洁在工作中结合建设银行网点转型的大方向，做好全面营销工作；2007年度个人营销寿险保费达到1400万元，创造利润40余万元，一直保持了全省个人营销第一名的好成绩；营销基金1500余万元；办理理财卡、信用卡共计200余张。2008年，她的营销业绩更上一层楼：保险销售额5000多万元；新增存款6000万元；销售理财产品1000多万元，为支行带来200万元的中间业务收入，同时新增了金融资产300万以上的高端客户15位，50万至100万客户近200位。“工作着，快乐着”，这是寿洁信奉的格言。她在基层金融战线的平凡岗位上投入并快乐地工作着，她将以更饱满的热情投入到建设银行的发展中去，伴随着建设银行这艘巨大的航船一起扬帆起航，为我国金融事业的改革与发展贡献自己的青春与力量。

陈胜

感言：

30多年的风风雨雨，使我从一名插队落户大草原的知青成长为蒙古族女领导干部，其间的苦和累是不言而喻的，但我深深懂得，耕耘与收获相伴而行，成功总属于勇于克服困难的人。

优秀银行客户经理总结 第9篇

阅读提示：本篇共计1101个字，预计看完需要3分钟，共有113位用户关注，60人点赞！

近年来，农行秉承“大行德广，伴你成长”的理念，积极履行社会责任，使许多像李吉一样优秀的贫困学子能走进大学，顺利完成学业。当地政府领导对此做出高度评价：“多年来，农行为地方经济社会发展做出卓越贡献，特别是大力发放惠农卡贷款和捐资助学，都是功在当代、利在千秋的好事。”

2011年8月22日，农行昆明盘龙支行、嵩明支行分别举办了“伴你成长百人圆梦”捐资助学活动。由政府推荐，支行向以优异成绩考取重点大学的每位贫困学生捐助5000元人民币，帮助他们圆梦成才。

农行云南省分行举办首届“产品知识竞赛”

为展示农业银行产品创新成果，提高员工运用产品服务客户的专业水平，农行云南省分行2011年9月16日举办了全省农行首届“产品知识竞赛”。此次竞赛题意广泛，基本覆盖当前农行零售、对公、“三农”等各类产品体系，切实在全省农行掀起了讲学习、比技能的阵阵热潮，使柜员、客户经理等岗位人员服务客户、助力客户财富成长的技能越发专业高效。

近年来，农行云南省分行十分重视产品推广与创新工作，把其作为增强核心竞争力、实施城市业务经营转型及有效服务“三农”的重点工作加以推进。截至目前，农行共推广应用农总行产品268个，完成新产品研发项目57个, 其“金e贷”项目获农总行首届产品创意大赛优秀奖，省总工会经费管理项目获农总行第一届产品创新成果三等奖，产品创新和服务质量得到各方肯定。

农行云南省分行优化电子银行理财服务

随着农行网上银行理财产品功能全面升级，多媒体自助服务终端v2.0版程序的成功上线，广大客户将体验到该行理财功能日益丰富、资金掌控越发灵活、系统设置更加安全的农行电子银行服务。

农行个人网上银行理财产品功能优化升级后，可面向网银客户提供“基金e站、第三方存管、银期转账、记账式国债、双利丰、通知存款、定活通、理财产品”八项理财交易功能，其中“理财产品”板块为网银客户提供了购买“金钥匙”系列理财产品的便捷通道，免去了客户到柜台查询理财产品信息、排队等候、错过认购/申购时机的烦恼。网银渠道可以实现理财产品在募集期间支持7×24小时认购/申购，“安心快线”、“安心得利”发售网银专享理财产品，客户在线即可查看可认购/申购产品信息列表，自助滚动交易等，使其足不出户便可享受在线签约、操作简便、资金灵活自主掌控的全天候网银专享理财服务。

目前，全省农行135台多媒体自助终端也成功上线其总行v2.0版程序并稳定投产使用，升级后的系统，除“查询、转账”等传统功能外，新增了“转账限额调整、短信通知自助签约、投资理财”等功能，实现了“定活通互转、通知存款、基金买卖、国债买卖”等多项自助理财服务项目，完善了福彩/体彩缴费业务，扩充贷记卡账单查询和昆明市公积金查询业务，大幅提高了自助终端服务对客户的服务能力和水平。

农行巍山县支行新农保

业务正式启动

优秀银行客户经理总结 第10篇

阅读提示：本篇共计1377个字，预计看完需要4分钟，共有122位用户关注，20人点赞！

北京银行首家财富中心位于中关村核心区域――中关村广场，这是北京银行第一家专门针对高精尖人才集中的中关村地区开设的财富中心。北京银行总行财富管理部的王健宁指出，之所以选择中关村地区，是瞄准了大批优秀的it企业集团及高级白领、金领的目标群体，他们财富增长速度快、客户素质高，对财富管理的需求极为旺盛。作为一家快速成长中的银行，北京银行拥有自身特色鲜明的市场定位，力争为客户提供专业化、差异化的服务，最大限度地满足客户需求。

过硬的硬件设施

踏上通往中关村财富中心的红地毯，让人立刻产生一种尊贵之感――300平米呈椭圆形的财富中心硬朗大气，前台接待区吧台式设计轻松随意，以理财师命名的独立的贵宾理财室错落有致、设计精致，休息等待区内还可品尝浓香的现磨咖啡和各种高档水果。尊贵舒适的环境加上细致周到的服务，立刻为您洗去夏日的炎热，带来秋天的凉爽。

理财工作区内的电脑吧台上，摆着两台最新的苹果机电脑，一台双屏电脑。客户可以在这里进行实时交易，就自己理财过程中出现的问题实时与理财师进行面对面交流。

北京银行还购买了专业公司的股市财经资讯系统，从硬件设施上为客户提供最大便利，客户可以进行实时股票分析，查阅企业年报及宏观经济走势。

贴心的专业服务

除了高雅的环境，每位财富中心的客户都将享有专属的客户经理和理财规划师，以及北京银行外资股东ing海外投资团队和专家团队的支持。

王健宁告诉记者，这里的理财室是专为接待贵宾客户设立的，坐镇其中的理财规划师都经过了严格的专业培训，包括科学识别客户风险类型、正确分析客户财务状况及合理制定客户综合理财方案等。理财规划师的终极目标是满足客户人生不同阶段的需求，为其实现财务上的自由、自主和自在。

教育背景、家庭情况、整个收入开支以及财产结构等，都是理财师的“聊天功课”。

王健宁认为，大部分客户并不十分清楚自己的理财目标，需要理财师的耐心说明和讲解，互相沟通的过程增加了彼此的信任和理解。通过“管理财富”，理财师们也渐渐接近了客户的生活，不少客户都与理财师成了好朋友。

张女士是中关村财富中心理财师王艳的一位贵宾客户，记者采访的那天，王艳和她正坐在双屏机电脑前察看最近的基金走势。

提起王艳，张女士赞不绝口。她说自己一开始并不知道哪种理财产品适合自己，基金就是在理财师的建议下买的，如今已经获得不少收益。作为一名新基民，她会时不时地到财富中心，在电脑上看一下自己养的那几只“基”，遇到自己不明白的地方，就会到对面的理财室向王艳咨询。张女士说，如何在电脑上察看基金净值、分析基金排名……，这些最基础的知识都是在双屏电脑上由理财师“手把手”教会的。有时自己在这一呆就是两三个小时，但王艳非常有耐心地直到教会自己为止。

王艳表示，除了为客户制定理财规划，她们还会根据客户的需求在这里举办不定期的沙龙，其内容涉及理财、汽车、美容、保健等，比如有客户要了解基金投资，他们就会把相关公司的基金经理请过来，详细讲解自己为什么会重仓持有那几只股票。

“超越财富”――理财产品的饕餮盛宴

贵宾理财，除了细致周到的“保姆式”服务外,丰富的可供客户多项选择的理财产品也十分重要，毕竟能为客户带来最终收益才能达到双方共赢。除了七彩投资、生活管家、循环金库等普通金融服务和个贷绿色通道、vip增值服务等多项vip专属服务，北京银行还持续不断地为财富中心客户量身定做仅针对高端客户的“超越财富”系列理财产品。