银行客户经理年终总结格式怎么写 【篇1】1150字
____年已经过去了,我在支行领导的关心下,在同事们的帮助中,通过自己的努力工作,取得了一定的工作业绩,银行业务知识也有了较大的进步,个人营销能力也得到极大提高。
首先,工作业绩方面,我在支行领导指导下,努力营销对公客户,成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务,截至____年末,实现总授信额度5.5亿元,带动对公存款8000多万元,实现]方案-范文'库.整理.利息收入160多万元,实现]方案-范文'库.整理.中间业务收入29.55万元。个人管户企业xx成功申报为总行级重点客户,并且正协助支行领导积极营销一批xx下游企业。在小企业营销方面,也成功营销了一家xx企业,利用交叉营销,实现]方案-范文'库.整理.年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面,我的成绩排在全分行前5位。
其次,通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习,我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候,对公司业务和授信产品一知半解,通过一年的学习,我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素,能够通过跟客户交流,根据客户财务状况、担保状况和业务特点,为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外,在熟悉业务产品的同时,我积极学习光大银行信贷风险控制措施,作为一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试,顺利通过。在分行举办的合规征文中,我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。
最后,在业务营销过程中,认真学习、点滴积累,努力提高个人营销能力。作为一名客户经理,其职责是服务好客户,一方面要熟悉自己的业务产品,明白自己能够给客户带来什么,另一方面,要明白客户要什么,尤其是后一方面重要,明白了客户的需求,才能去创造条件满足。个人营销能力'方案范文.库.整理~的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此,在与客户交流的过程中,我不断发掘客户的爱好,兴趣,特长,力争讲客户感兴趣的话题,解决客户急需解决的问题。
过去的一年对于我来说是充实的一年,是进步的一年,同时,这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然,在过去一年里,我也犯过错误,有些不足,尤其是在维护存量客户,挖掘客户资源方面,我做的还不足,这也正是我将来需要努力的。
____年在工作上的计划,首先是在目前信贷紧张的状况下,努力维护现有授信客户,用好资源,做好客户营销,实现授信额度的创利化。其次是,紧紧抓住海珠区域特色,开拓专业市场,做好中小企业授信营销,力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力,营销对公存款,方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销,与对私客户经理一起,全方位服务客户。
____年已经来临,我决心更踏实工作,努力学习,争取在各个方面取得进步,成为一名优秀客户经理。
篇1写作要点81人觉得有用
银行客户经理年终总结其实跟其他行业的总结有不少相通的地方,但也有一些独特的要求。比如,你得把这一年的工作业绩都列出来,特别是那些能体现你能力的数据。像今年我负责的几个大项目,一个是帮某企业申请了贷款,金额达到五百万,另一个是成功开发了三家新客户,这些都得写进去。还有就是工作中的亮点,比如有没有什么创新的办法提升了工作效率,或者解决了某个棘手的问题。
写总结的时候,最好把每个季度的情况都回顾一下,这样显得全面。记得要具体到每个月份做了些什么,这样更有说服力。像一季度主要是维护老客户,二季度开始拓展新业务,三季度重点放在风险控制上,四季度则是总结全年成果。这样分阶段写,能让领导一眼看出你的工作轨迹。
总结里不能光说成绩,也要提提遇到的困难和不足。比如,上半年因为市场环境变化,有些客户的还款出现了延迟,这就需要我们加强贷后管理。还有就是团队协作方面,有时候沟通不够顺畅,导致工作效率打了折扣。不过这些问题都在逐步改进中。
书写注意事项:
总结里还可以适当加入一些个人感悟。比如通过这一年的工作,我对风险管理有了更深的理解,也学会了如何更好地平衡客户需求和银行利益。我觉得这种经验积累对自己未来的发展特别重要。
写总结的时候,字数不要太少,但也不能太多。一般来说,两三页纸就够了,太短的话显得敷衍,太长又容易让人觉得啰嗦。行文要保持简洁明了,避免过多修饰性的词语。还有就是注意格式,标题要醒目,正文部分分段清晰,每段开头最好空两格。
小编友情提醒:
总结写好之后最好找同事帮忙看看,尤其是资历深一点的前辈。他们可能会指出一些你没注意到的问题,比如某些表述不够清楚,或者数据统计有遗漏。虽然这并不是绝对必要的,但多一个人检查总是好的,毕竟谁也不想因为小疏忽影响整体效果。
银行客户经理年终总结模板怎么写【篇2】 1000字
转眼间我到xx银行工作已经六年了,在领导的培养帮助和同事们的支持下,我从一个法学专业出生的学生成长为一个能够熟练掌握大部分业务的银行员工。
2025年2月我从西岗分理处调至栖霞山支行从事客户经理岗们工作,静心回顾这一年的工作生活,我感觉收获颇丰,现将这一年的学习工作情况总结如下:
一、加强学习、提高素质
我今年二月份从西岗分理处调到栖霞山支行从事客户经理工作,以前对资产业务接触比较少,并且各项业务变化比较多,这就需要我静下心来重新学习信贷业务知识,在我到岗理清思路后,我自觉加强各种金融产品的理论知识学习,提高自己对我行金融产品的理解,并在较短时间内熟悉信贷业务,在领导和师傅们的帮助下,很快就上手了。我想只有自己对业务掌握透彻后才能更好的为客户提供服务。
作为一名客户经理,我深刻体会和感触到该岗位的职责,客户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片,是客户与我行联系的枢纽,怎样更好地服务好客户是我要学习和进步的地方,一方面要熟悉自己行里的业务产品,明白自己能够给客户带来什么,另一方面,要明白客户需求什么,尤其是后一方面,明白了客户的需求,才能去有的放矢的服务客户。
在加强业务学习的同时,我还积极认真学习政治理论,提高自身政治素质。作为一名中国民主建国会会员,我时时刻刻严格要求自己,作为参政党成员,我积极拥护中国共产党的领导,并积极参与建言献策,努力学习中国共产党的先进性文件,认真践行党的群众路线。
二、脚踏实地、勤奋工作
作为一名客户经理,我勤勤恳恳,任劳任怨。我的工作主要是银行资产业务,为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险,不能因为自己的疏忽给银行带来损失,这就要求我做事要细心,观察要仔细,调查要属实,报告要认真,分析要专业,在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户,并以专业的业务处理能力来满足客户的需求,在优先获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证信贷资金的安全。
三、存在不足
对挖掘现有客户资源,客户好中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。我还需要进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己。
在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改进工作方式方法,积极努力工作,增强服务意识,争取在各个方面取得进步,成为一名优秀客户经理。
篇2写作要点115人觉得有用
银行客户经理年终总结模板怎么写,这个问题其实挺常见的。大家都知道,总结不是简单的流水账,它需要反映工作成果和存在的问题,还得能为未来的工作指明方向。不过,很多人写总结时总觉得无从下手,不知道该怎么组织材料。
先说说准备工作,这很重要。你要先把这一年的客户情况梳理一遍,哪些客户增加了业务量,哪些流失了,还有那些潜在客户还没开发出来,这些都是关键点。记得把数据整理清楚,比如存款余额增长了多少,贷款回收率是多少,这些数字能直观地展示你的业绩。当然,如果平时就有记录习惯的话,这一步会轻松很多。
接着就是提炼亮点了。这一年肯定有一些做得特别好的地方,比如某个大客户的成功维护,或者是某项新业务的成功推广,这些都可以作为重点来写。不过要注意,不能光写表面的东西,得深入挖掘背后的原因,比如说采用了什么策略,团队配合怎么样之类的。这样写出来的总结才更有说服力。
然后是谈问题部分。每个客户经理都会有遇到困难的时候,比如某些客户沟通起来特别难缠,或者是一些突发状况导致业务受阻。这部分内容要实事求是地反映出来,但别忘了提一些解决办法。比如说通过加强培训提高自己的专业水平,或者多参加行业交流会拓宽视野。
最后这部分比较重要,就是对未来的规划。你可以根据当前的情况,制定一些短期和长期的目标。短期目标可以是下个季度争取几个新的优质客户,长期目标可以是提升整个团队的服务质量。同时,也可以结合公司的发展战略,看看自己的工作怎么更好地融入进去。
写总结的时候,语句要尽量通顺,但偶尔也会出现一些不太顺畅的地方,这很正常。比如有时候为了表达一个复杂的意思,句子就可能拉得太长,读起来有点费劲。还有就是有时候为了追求简洁,可能会忽略了一些细节,导致表达不够全面。这些问题都是可以慢慢改进的。
银行客户经理年终总结ppt模板怎么写【篇3】 1250字
时光如电,转瞬即逝,弹指一挥间,xx年就过去了,在担任xx支行这一年的客户经理期间,我勤奋努力,不断进取,在自身业务水平得到较大提高的同时,思想意识方面也取得了不小的进步。现将xx年工作情况汇报如下:
一、xx年,在支行行长和各位领导同时的关心指导下,我用较短的时间熟悉了新的工作环境,在工作中,认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自身的理论素质和业务技能,到了新的工作环境,工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持,扩大自身客户数量,在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性,搜集信息、寻求支持,成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务,虽然目前账面贡献度还不大,但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末,个人累计完成存款2200多万元,完成全年日均1800余万元,代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。
二、担任客户经理以来,我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片,是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧,掌握沟通方法,以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息,及时掌握客户动态,拜访客户中间桥梁,下到企业、机关,深入客户,没有公车时坐公交,天晴下雨一如既往,每天对不同的客户进行日常维护,哪怕是一条短信祝福与问候,均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑,从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户,快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息,与客户良好的沟通并取得很好的效果,赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中,认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查,资料及时提交审查及归档。xx年,累计发放贷款3350余万元,按时清收贷款641万元,其中无一笔不良贷款和信用不良产生,在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证了信贷资金的安全。
三、存在的问题
在过去的一年,虽然我在各方面取得了一定的成绩,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是学习不够,面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,如何掌握最新的财经信息和我市发展动态,有时跟不上步伐。
(二)是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。
(三)是进一步客服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改进工作方式方法,积极努力工作,增强服务宗旨意识,拿出十分的勇气,拿出开拓的魄力,夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。
篇3写作要点242人觉得有用
银行客户经理在做年终总结的时候,ppt是很重要的一个部分。很多人觉得挺难搞的,其实掌握了方法就很简单。先说选模板,市面上的模板五花八门,得挑适合自己的。像咱们做银行工作的,就得选那种比较正式、简洁又不失专业的模板,不然给人的感觉就不够靠谱。
内容方面,开头可以放一些关键数据,比如存款额的增长情况,贷款回收率之类的。这部分最好用图表展示,这样直观明了。记得要把重点放在业绩突出的地方,比如某个季度特别成功的案例,这样能让领导对你印象深刻。当然,业绩的数据要真实准确,要是弄虚作假的话,那可就不好了。
接着就是写工作中的经验了。这部分不用太长,点到为止就行。比如说在跟客户沟通时,发现很多客户对理财产品的理解不够深入,于是就组织了几场讲座,效果还不错。这样的例子能体现你的主动性,也展示了你在工作中的创新意识。
中间这部分还可以谈谈遇到的问题和解决办法。比如在推广新产品的时候,一开始进展缓慢,后来通过调整宣传策略,比如增加线上渠道的推广力度,才慢慢打开了局面。这样写既显得你有责任心,又能表现出解决问题的能力。
小编友情提醒:
别忘了给未来做个规划。可以简要提一下下一年的工作目标,像是提高客户的满意度,拓展新的业务领域之类的。这个环节很重要,它能让领导看到你的进取心。
写总结的时候,字数控制也很关键。太多会显得啰嗦,太少又怕表达不清。一般来说,一页ppt上文字不宜超过三行,这样既能吸引眼球,又方便记忆。另外,颜色搭配也要讲究,尽量保持一致,避免太过花哨。
有时候可能会因为赶时间,草草完成,结果发现格式乱七八糟。所以提前规划好时间很重要,给自己留出检查的时间。要是实在没空仔细检查,也可以找同事帮忙看看,他们可能会发现你没注意到的小问题。
银行的工作讲究细致,总结也不能马虎。希望以上的建议能帮到大家,毕竟做好总结,也是对自己一年工作的尊重嘛。
工商银行客户经理年终总结与计划怎么写【篇4】 1250字
服务创优、运筹制胜千里
服务创新是银行工作永恒的主题,只有加强服务才能赢得市场、才能创效益。营业部主任室一班人响应市分行和如皋市政府的号召,积极投入到创建“文明诚信”窗口活动中,将营业部服务水平上升一个新台阶。我部先进做法,南通工行网讯和《如皋日报》已作了相关报道。省行网讯进行转载。
1、抓好员工职业道德教育 主任室以创建“文明窗口”为契机,经常性组织员工学习《中国工商银行员工基本素养和服务行为规范》、《中国工商银行营业规范化服务标准》、等规章制度,不断规范员工的服务言行,促使员工严格遵守“八要、九不、十做到”,真正把客户当衣食父母,倡导“用心”服务,把顾客当亲戚、当朋友。员工张焱在柜面服务中,能够标准使用“三声、两站、一微笑”,多次在市分行明查暗访中受到表彰。
2、抓好考核激励机制 一是建立员工优质文明服务奖罚档案,将员工服务表现列入年度评优评选等考核内容,增强了员工忧患意识,提高员工的服务自觉性;二是建立服务质量与业务量挂钩的考核机制,营造“多干多得,少干少得”的公平竞争机制,形成了全行员工“争干”、“抢干”业务的良好局面。三是建立各网点、客户经理、客户的评议机制。由网点负责人评议管库、提解员,客户、客户经理评议柜面接柜人员,从会计接柜、出纳接柜、管库提解员中各评选一名服务先进,按季给予奖励。四是设立了优质文明服务奖励基金,表彰先进,鞭策落后。
3、抓好为相关部门的服务工作 营业部既是独立的服务部门,同时又是支行与各网点的枢纽。一是积极配合客户经理做好各项贷款发放和资金回笼。今年8月,积极配合客户经理省内首家办理保理业务xx万,取得了 万经济效益。二是服务好基层网点。努力提取高提解、库房人员服务水平,及时做好现金调拨以及支行有关文件的传递。
求真务实、勇拓市场
“发展才是硬道理”。没有市场的发展一切将无从谈起。年初,主任室根据支行市场为导向,以服务为手段,以客户为中心的精神,结合营业部具体情况,确立了向市场要存款、向他行存款挖存款的工作思路。锁定目标,不达目的不罢休。
1、全面理顺营业部开户单位状况 建立大户台帐,定期走访。现代银行的竞争是产品与服务的竞争。营业部根据不同的客户推行个性化服务,对人民医院、盐业公司、中医院等大客户继续实行上门服务,向结算频繁单位推荐我行网上银行快捷的结算方式。目前,已开立网上银行 户。
2、拼服务、情胜一筹 南天投资管理公司是我8月份争取过来的一家客户。作为一名银行人员要有一种职业的敏感性,当主任室得知xx商人xxx等14名老板筹集资金准备南天集团产权时,马上多打听并与刘正光等人取得取系,向他们介绍我行的服务和结算优势,用真诚赢得南天人的信任。8月8日决定来我部开户,并打入注册资金xx万。
3、群策群力,挖掘存款源 安排有较强活动能力的周山华专攻市场营销,有效充实公存力量。同时鼓励员工献计献策。并制定出奖励办法,有力地激发了员工拉存款的积极性,员工沈建华利用爱人在部队的关系,积极揽存150万。
看完工商银行客户经理年终总结与计划你是不是就想试试了呢?
篇4写作要点206人觉得有用
工行客户经理年终总结和下一年计划,这事挺关键。一方面要回顾过去一年的工作情况,另一方面还得规划好未来的方向。总结这部分得有点讲究,不能光是流水账似的记录每天干了什么。最好先把全年的工作目标拿出来,看看是不是都完成了。要是有没完成的,就得琢磨琢磨为什么,是人手不足还是方法不对头?记得要把具体的数据摆出来,像贷款发放额、不良率控制情况之类的数字,这样显得有说服力。
再就是对客户的维护情况,这一块儿得好好梳理。哪类客户流失了,哪类客户新增了,这都是重点。要是能总结出一套吸引客户的新策略就更好了。不过有时候写的时候会漏掉一些细节,比如某次活动的具体效果,只写了活动内容却忘了提结果,这就有点可惜。还有,对于那些特别棘手的问题,得分析一下当时是怎么处理的,有没有更好的办法。
接下来就是计划部分了。首先要定个总的目标,比如说提升市场份额多少个百分点。然后分解成每个月的小目标,这样执行起来才不会乱。每个月的重点工作也要列出来,像是加强与大客户的联系,推广新的金融产品之类。不过这里边可能会有些表述不太清晰的地方,比如提到某个项目的推进,但没说清楚具体的操作步骤,这就需要多推敲一下。
书写注意事项:
团队建设也是个不可忽视的部分。这一年里员工的表现怎么样,有没有培训上的不足,这些问题都要考虑到。如果发现团队里的新人成长速度慢,就得想办法改善,可能得多组织一些针对性的培训。有时候写着写着会忘记提到这一点,因为光顾着写业务的事了,所以要注意别落下。
小编友情提醒:
别忘了考虑市场环境的变化。今年的经济形势跟去年不一样,明年的情况也可能会变。这就需要密切跟踪政策动向,看看有没有新的机会或者风险点。要是能提前做好准备,就能在变化中站稳脚跟。写的时候可能会忽略这一点,总觉得眼前的任务就够忙的了,但长远的眼光同样重要。
15年银行客户经理年终工作总结怎么写【篇5】 950字
2025年2月我从西岗分理处调至栖霞山支行从事客户经理岗们工作,静心回顾这一年的工作生活,我感觉收获颇丰,现将这一年的学习工作情况总结如下:
一、加强学习、提高素质
我今年二月份从西岗分理处调到栖霞山支行从事客户经理工作,以前对资产业务接触比较少,并且各项业务变化比较多,这就需要我静下心来重新学习信贷业务知识,在我到岗理清思路后,我自觉加强各种金融产品的理论知识学习,提高自己对我行金融产品的理解,并在较短时间内熟悉信贷业务,在领导和师傅们的帮助下,很快就上手了。我想只有自己对业务掌握透彻后才能更好的为客户提供服务。
作为一名客户经理,我深刻体会和感触到该岗位的职责,客户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片,是客户与我行联系的枢纽,怎样更好地服务好客户是我要学习和进步的地方,一方面要熟悉自己行里的业务产品,明白自己能够给客户带来什么,另一方面,要明白客户需求什么,尤其是后一方面,明白了客户的需求,才能去有的放矢的服务客户。
在加强业务学习的同时,我还积极认真学习政治理论,提高自身政治素质。作为一名中国民主建国会会员,我时时刻刻严格要求自己,作为参政党成员,我积极拥护中国共产党的领导,并积极参与建言献策,努力学习中国共产党的先进性文件,认真践行党的群众路线。
二、脚踏实地、勤奋工作
作为一名客户经理,我勤勤恳恳,任劳任怨。我的工作主要是银行资产业务,为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险,不能因为自己的疏忽给银行带来损失,这就要求我做事要细心,观察要仔细,调查要属实,报告要认真,分析要专业,在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户,并以专业的业务处理能力来满足客户的需求,在优先获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证信贷资金的安全。
三、存在不足
对挖掘现有客户资源,客户好中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。我还需要进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己。
在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改进工作方式方法,积极努力工作,增强服务意识,争取在各个方面取得进步,成为一名优秀客户经理。
篇5写作要点140人觉得有用
做一份高质量的工作总结,特别是像银行客户经理这种专业性强的岗位,需要从多个维度去梳理自己的工作情况。既要体现工作的成效,也要展现个人的成长,同时还要为未来的工作提出切实可行的建议。
先说成果部分吧。这部分得具体,不能笼统地写“业绩很好”之类的话。比如你这一年服务了多少客户,促成多少笔业务,同比去年增长了多少百分比。最好能附带一些数据支撑,像某一季度的贷款发放量达到多少亿,较上一年同期提升了百分之多少。如果能细分到不同产品线的表现就更好了,比如个人住房贷款占比多少,小微企业贷款占比又是多少。但这里有个小地方要注意,有些数字可能涉及敏感信息,写的时候得把握好分寸。
再说存在的问题。这一步很关键,因为总结不只是展示成绩的地方,也是反思改进的空间所在。比如你在处理某些复杂客户的信贷需求时遇到过困难,当时是怎么解决的,有没有吸取教训。又或者在团队协作过程中,是否发现沟通效率有待提升。这里切记不要回避问题,不然显得避重就轻。当然,问题描述不能太抽象,得结合具体的案例来阐述。
接下来就是对未来工作的展望了。可以针对当前行业趋势,结合自身实际情况,谈谈下一步的工作重点。比如说随着数字化转型加速,你觉得作为客户经理应该如何提升线上服务能力。或者针对监管政策的新变化,如何调整自己的工作策略。这部分内容得有点前瞻性,不能只停留在现有水平上。
书写注意事项:
总结里还可以适当融入一些专业术语。像什么风险控制流程优化、客户生命周期管理、资产质量监控之类的词儿,能让总结看起来更有专业感。但用词别太多,否则会显得堆砌。
还有个小细节,写总结时尽量保持语气平实,不要太过夸张。像“创造了辉煌业绩”这样的表述就显得不那么接地气。另外,写完后记得检查一下格式,尤其是时间线上的连续性,确保每一项工作都有明确的时间节点。
最后补充一点,写总结的时候,有时候会因为疏忽漏掉一些重要信息。比如提到某个项目成果时忘了标注具体完成日期,或者是数字单位没写清楚。这类小问题虽然不影响整体理解,但仔细检查一遍还是很有必要的。
银行客户经理年终工作总结怎么写【篇6】 2900字
综合素质得到了较大程度的提高,业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命,完成上级下达的各项工作任务,我作为分管多个重点客户的客户经理,面对同业竞争不断加剧的困难局面,在支行领导和部门同事的帮助下,大胆
开拓思想,树立客户第一的思想,征对不同客户,采取不同的工作方式,努力为客户提供最优质的金融服务,用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。
开拓思路,勇于创新,创造性的开展工作。
随着我国经济体制改革和金融体制的改革,客户选择银行的趋势已经形成,同业竞争日激烈,在业务开展上,我中有你,你中有我,在竞争中求生存,求发展,如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。
我认为作为一个好的客户经理,时时刻刻地注重研究市场,注意市场动态,研究市场就是分析营销环境,在把握客观环境的前提下,研究客户,通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律,力争将客户的下游资金跟踪到我行,实现资金从源头开始的“垄断控制”,实现资金的体内循环,巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中,资金流量较大,为使其资金做到体内循环,他从点滴做起,以优质的服务赢得该单位的任信任,逐步摸清该单位的下游单位,通过多次上门联系,使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下,他积极的上门联系,成功留住某客户在我行的开户
。
又如以开展有益健康的健身活动为线索,与客户开展乒乓球、羽毛球活动,既把与客户的交往推向深入,又打破了传统公关模式,在工作中收到了非常好的效果。今年9月份,在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时,获悉客户欲对其部分房产进行拍卖,他积极的工作,使其拍卖款500万元,成功转入我行。
我对待工作有强烈的事业心和责任感,任劳任怨、积极工作,从不挑三拣四,避重就轻,对待每一项工作都能尽心尽力,按时保质的完成。在日常工作中,他始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失,为了完成各项工作任务,不惜牺牲业余时间,放弃双休和假期,利用一切时间和机会为客户服务,与客户交朋友,做客户愿意交往的朋友,我通过不懈的努力,在xx年的工作中,为自己交了一份满意的答卷。
看完银行客户经理年终工作总结范文,你的工作总结可以动笔了吧!
时光如电,转瞬即逝,弹指一挥间,xx年就过去了,在担任xx支行这一年的客户经理期间,我勤奋努力,不断进取,在自身业务水平得到较大提高的同时,思想意识方面也取得了不小的进步。现将xx年工作情况汇报如下:
一、xx年,在支行行长和各位领导同时的关心指导下,我用较短的时间熟悉了新的工作环境,在工作中,认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自身的理论素质和业务技能,到了新的工作环境,工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持,扩大自身客户数量,在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性,搜集信息、寻求支持,成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务,虽然目前账面贡献度还不大,但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末,个人累计完成存款2200多万元,完成全年日均1800余万元,代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。
二、担任客户经理以来,我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片,是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧,掌握沟通方法,以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息,及时掌握客户动态,拜访客户中间桥梁,下到企业、机关,深入客户,没有公车时坐公交,天晴下雨一如既往,每天对不同的客户进行日常维护,哪怕是一条短信祝福与问候,均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑,从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户,快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息,与客户良好的沟通并取得很好的效果,赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中,认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查,资料及时提交审查及归档。xx年,累计发放贷款3350余万元,按时清收贷款641万元,其中无一笔不良贷款和信用不良产生,在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证了信贷资金的安全。
三、存在的问题
在过去的一年,虽然我在各方面取得了一定的成绩,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是学习不够,面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,如何掌握最新的财经信息和我市发展动态,有时跟不上步伐。
(二)是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。
(三)是进一步客服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改进工作方式方法,积极努力工作,增强服务宗旨意识,拿出十分的勇气,拿出开拓的魄力,夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。
结合“扫雷工程”、强化内控管理
今年支行将营业部确定为“雷区”,对我们营业部来说是坏事,更是好事。这充分体现了行党委、行长室对营业部工作重视和关心。营业部以此为契机,对各项工作进行了全面梳理,强化内部管理。
1、思想重视加强管理 主任室一班人以身作则,身体力行。熟话“打铁还须自身硬”。主任室一班人带头学制度,学操作流程。做执行制度的模范,为员工树榜样。内勤主任何君对于需要授权业务从不马虎,总是认真核实授权。
2、加强对员工的思想教育 首先是将“扫雷、上等级”活动的内容原原本本地传达到每一位员工,做到人人知晓。其次是消除思想顾虑引导员工主动配合自查自纠、排除隐患。
3、检查监督到位 认真对照“扫雷、上等级”要求,总会计和内勤主任按制度检查一次不落,发现的问题限定及时整改。做到“铁面孔、铁心肠、铁手腕”,促进员工按制度规范化操作。今年营部人员变动比较频繁,但检查监督交接都能及时跟上确保了安全过渡。
4、重视安全防范工作 “三防一保”工作常抓不懈,逢会必讲,坚持“超前防范,确保安全”的指导思想,加大银企对账的力度,对账单回收率达86%。通过一系列措施和工作的开展,营业部核算质量大幅提高,出现了连续三个月全营业部无差错的好情况,全年无经济案件安全事故。
经过一年努力,目前在营业部已形成了上下一股绳,全体人员一盘棋、团结协作好情景,干工作、干事业热情空前的高涨。我深信,营业部在行党委、行长室的关心和支持下,经全体员工共同努力,营业部会向着一个更光辉灿烂的明天前进!
看完工商银行客户经理年终工作总结范文,你的工作总结可以动笔了吧!
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篇6写作要点167人觉得有用
银行客户经理年终工作总结怎么写
写总结的时候,得把一年里的工作情况梳理清楚。比如,你今年负责了多少个贷款项目,每个项目的进展如何,有没有遇到什么难题,最后是怎么解决的。这就好比盘点仓库里的货物一样,哪些已经出库了,哪些还积压着,都得心里有数。
先从年初说起,当时手头有几个大项目,一开始觉得挺棘手的。那时候跟客户沟通的时候,总觉得自己的话不太能让对方信服,后来想想,可能是表达方式有些问题。于是就调整了一下策略,多听客户的诉求,再结合公司的产品特点去推荐合适的方案。这样一来,客户的态度明显好转,合作也顺利了很多。
还有一次,有个客户因为资金周转不开,着急得很。我一边安抚他,一边赶紧联系上级申请绿色通道。这个过程其实挺复杂的,涉及好几个部门之间的协调。当时确实有点慌,怕耽误了客户的业务。好在最后赶在截止日期前办好了手续,客户特别感激。这件事让我明白,遇到突发状况时,冷静下来想办法才是正道。
除了具体的工作事项,还得看看自己这一年在专业能力上有什么提升。比如,参加了几次培训,学到了新的金融产品知识。刚开始接触那些复杂的产品条款时,感觉脑袋都要炸了,但慢慢琢磨明白了之后,就觉得很有成就感。而且,把这些新学到的东西运用到实际工作中,效果还不错。
工作中难免会遇到一些磕磕绊绊。有一次做市场调研,本来计划得很周全,结果到了现场才发现,很多数据收集起来比预想的困难得多。当时想着要不要放弃,但转念一想,既然来了就不能空着手回去。于是调整了方法,多跑了几趟,总算完成了任务。这次经历告诉我,做事情不能太死板,得随机应变才行。
总结的时候,别忘了提一下团队协作的情况。毕竟一个人的力量有限,很多时候需要大家齐心协力才能完成目标。像我们部门今年搞了个项目,光靠一个人根本搞不定。大家一起讨论方案、分工合作,最终取得了不错的成绩。这样的集体荣誉感挺让人自豪的。
小编友情提醒:
还得展望一下明年的工作方向。根据今年的经验教训,制定一些切实可行的目标。比如加强与老客户的联系,争取更多回头客;同时开拓新市场,寻找潜在客户。另外,继续提高自身的业务水平,争取成为行家里手。
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