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银行客户经理的个人总结怎么写(精选6篇)

发布时间:2025-05-20 热度:91

银行客户经理

银行客户经理的个人总结怎么写 【篇1】4200字

银行客户经理个人总结范文

我于____年4月接到省分行的调令,调任xxx支行客户经理。在xxx支行8个月的工作中,我勤奋努力,注重创新,在自身业务水平得到了不断提高的同时,于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在____年三个季度的工作情况总结汇报如下:

____年二季度我在xxx支行行长和各条线同事的关心指导下,用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能。____年3月至6月,我参加了北京金融培训中心举办的afp(金融理财师)资格认证培训,取得参加afp认证考试资格,并于____年7月顺利通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习,使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中,我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合,勇于探索新理论、新问题,创造性的开展工作。

到了新的岗位,自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境,对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生,加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作,就必须先增加客户群体。到任新岗位后,我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持,加大自身客户群体。在较短的时间内,我通过自身的优质服务和理财知识的专业性,成功营销了支行的优质客户,提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。

担任客户经理以来,我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们xx银行对公众服务的一张名片,是客户和银行联系的枢纽,在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止,代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在受到客户的关注,因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位,从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中,心态上也发生了很大的转变。刚开始时,我觉得客户经理工作很累、很烦锁,责任相对比较重大。但是,慢慢的,我变得成熟起来,我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护,热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作,为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围,当我明确了目的,有了工作目标和重点以后,工作对于我来说,一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张,我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息,都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果,从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时,在和不同客户的接触中,也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。

存在的主要问题:

一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性,银行理财成为越来越多客户的需求,如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品,这就需要提高自身的学习能力和学习主动性,及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势,以提高自身金融专业知识水平;

二、针对不同的客户,还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源,深挖细刨,根据不同客户的需求和实际情况,做精准化营销,提高支行中间业务收入;

三、进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,不怕多做事,不怕做小事,在点滴实践中完善提高自己,决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜,骄傲自大,而要保持清醒的头脑,与时俱进,创造出更大的辉煌;

个人职业发展的愿景:

由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性,想成为银行业的优秀员工,必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在____年能争取到更多的培训机会,使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力。

总结过去,是为了吸取经验、完善不足。展望来年,我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作,以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。

银行客户经理个人总结

20XX年,我担任支行对公客户经理,并兼任支行的银行承兑汇票专管员。一年来,在行领导的关心爱护和同事们的帮助支持下,我努力在繁重而平凡的客户营销和承兑汇票专管工作中创造不平凡的成绩,营销工作卓有成效,票据贴现达6亿4仟万,未出现一笔差错事故,为树立我行良好形象做出了应有贡献。

一、不断加强学习,强化主动服务意识

营销工作和票据贴现工作都是较平凡而又繁琐的,都说干一行,爱一行。我想,既然我选择了工作,我就要脚踏实地、一丝不苟地干好它。作为客户经理和汇票专管员,我深知自身工作的重要性,因为它是客户直接了解行社窗口,起着沟通顾客与支行的桥梁作用。因此,使我产生了强烈的职业荣誉感。在营销工作和票据专管工作中中,我始终坚持虚心学习业务,用心锻炼技能,耐心办理业务,热心对待客户。作为商业银行的一员,我在工作中牢固树立了服务意识,始终心系客户,心系本行,努力提高服务水平和服务质量。一年来,无论在什么情况下,我都对支行、对自己充满希望、充满信心,热爱本职工作。如今在全行积极向上的发展氛围里,我始终踏实认真,勤恳兢业,对业务虚心好学,精益求精,刻苦钻研,业务技能有了长足的进步,业务工作取得了明显的成绩。在优质文明服务工作上,我严格要求自己,始终坚持想客户之所求,急客户之所需,排客户之所忧的服务理念,始终将客户利益放在首位,为客户提供全方位、周到、便捷、高效的服务。在为客户服务的过程中,做到操作标准、服务规范、用语礼貌、举止得体,给客户留下了良好的印象,也赢得了客户的信任。

二、创新营销方式,提高客户营销水平

20XX年,营业部坚持不断创新,每个季度都搞了不同的营销活动,分别是:春雷计划、夏季攻势、秋季争霸、冲刺09,均取得了较理想的成效。在客户营销工作中,我始终相信只有始终如一坚持优质服务,才能赢得更多、更好的客户。客户总是形形色色的,而我总是以客户为中心,努力满足客户的合理需求,在维护支行利益的前提下,多为客户谋利益,耐心办好每一笔业务。今年,支行相继推出了一系列服务举措,在实际办理业务时,我都冲锋在第一线,在保证遵守我行各项规章制度的前提下,灵活掌握营销方式,为客户提供方便,灵活、个性化、快捷的服务。为了稳定和争取更多的客户,经常将服务延伸到客户单位。节假日、单位财务人员过生日时,我都不忘送上一个短短的祝福,在客户有困难时不忘送上援助的双手,用实际行动做到了做客户的贴心人。

三、耐心周到服务,提升票据贴现实绩

在票据贴现工作中,常常遇到一些提出不同观点和不能理解我们工作的客户,这时,我总是及时的做好解释和巧妙应对,既不伤了客户,也维护了支行的形象。服务中有时顾客提出的问题正好言中我们服务项目的缺陷,如果对明摆的事实视而不见,听而不闻或文过饰非,表现出强词夺理的态度,不但这笔业务做不成,还会损害支行的信誉。因此,我总是诚恳谦逊地表示欣然接受顾客的批评意见,然后再做出规范合理的解释,这样以来大多数客户都会很乐意的接受,最终使得业务顺利办理。

总之,客户营销和票据专管工作是繁重而平凡的,然而就在这日复一日的工作中我学会了以务实求真的态度对待工作,领略到了服务的魅力。今后的工作中,我将继续以自然豁达宽容的心境对待工作,继续坚持“以客户为中心”,开拓创新,锐意进取,为支行发展做出更大的贡献。

银行客户经理的个人总结范文

时光如电,转瞬即逝,弹指一挥间,20XX年就过去了,在担任xx支行这一年的客户经理期间,我勤奋努力,不断进取,在自身业务水平得到较大提高的同时,思想意识方面也取得了不小的进步。现将20XX年工作情况汇报如下:

一、20XX年,在支行行长和各位领导同时的关心指导下,我用较短的时间熟悉了新的工作环境,在工作中,认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自身的理论素质和业务技能,到了新的工作环境,工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持,扩大自身客户数量,在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性,搜集信息、寻求支持,成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务,虽然目前账面贡献度还不大,但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末,个人累计完成存款2200多万元,完成全年日均1800余万元,代发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突破。

二、担任客户经理以来,我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片,是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧,掌握沟通方法,以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息,及时掌握客户动态,拜访客户中间桥梁,下到企业、机关,深入客户,没有公车时坐公交,天晴下雨一如既往,每天对不同的客户进行日常维护,哪怕是一条短信祝福与问候,均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑,从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户,快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息,与客户良好的沟通并取得很好的效果,赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中,认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查,资料及时提交审查及归档。20XX年,累计发放贷款3350余万元,按时清收贷款641万元,其中无一笔不良贷款和信用不良产生,在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证了信贷资金的安全。

三、存在的问题

在过去的一年,虽然我在各方面取得了一定的成绩,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是学习不够,面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,如何掌握最新的财经信息和我市发展动态,有时跟不上步伐。

(二)是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

(三)是进一步客服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改进工作方式方法,积极努力工作,增强服务宗旨意识,拿出十分的勇气,拿出开拓的魄力,夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。

篇1写作要点101人觉得有用

银行客户经理的个人总结怎么写

做银行客户经理这些年,总觉得总结挺麻烦。平时事情多,忙起来头都大了,到了年底还得抽时间写总结。其实总结也不是那么难搞的,关键是要掌握些窍门。

写总结的时候,得先把这一年的工作内容大致过一遍。比如我,就习惯从年初开始回忆,看看自己都干了些什么。像是去年上半年主要负责的是企业贷款业务,当时跑了不少企业,跟他们谈合作。那时候为了争取一个大客户,连续好几天往他办公室跑,总算签下了合同。还有一次,因为一个小疏忽,差点把客户的资料弄丢,后来费了好大劲才找回来。这些事都要记下来,不然到时候写总结的时候会忘。

接下来就是把这些事整理一下,挑重点写。比如,去年一共做了多少笔贷款业务,总额是多少,成功率有多高。还有就是那些比较特别的事,像上面提到的差点丢资料那件事,就可以写进去。不过写的时候要注意,别光顾着说自己怎么辛苦,得说清楚自己是怎么解决问题的。像那个差点丢资料的事,我就写了自己是如何加强管理,以后不再发生类似情况的措施。

数字这部分很重要,得具体到个位数。领导看总结的时候,最关心的就是这些硬指标。像去年总共处理了多少笔业务,平均每个客户的贷款金额是多少,这些都要写清楚。当然,数字不能瞎编,必须是真的。要是弄虚作假,被查出来的话,后果很严重。

除了工作内容,还得写写自己的收获和不足。收获,可以写写自己学到了什么新技能,比如学会了用新的软件系统,提高了工作效率。不足的地方也要坦诚点写出来,比如有时候因为太急躁,没仔细核对客户的信息,导致了一些小问题。不过这些问题现在已经改掉了,后面会更加谨慎。

写总结的时候,最好能结合一些行业术语。这样显得专业一点,领导看了也会觉得你挺懂行。比如,去年我们部门的不良贷款率下降了多少个百分点,这个百分点就很有说服力。还有,要是参加了什么培训或者研讨会,也可以提一下,证明自己一直在进步。

小编友情提醒:

写完之后最好能找个同事帮忙看看。有时候自己写的东西,可能有些地方表达得不太清楚,别人一看就能发现问题。而且两个人一起讨论,说不定还能想到一些新的亮点。

总结,写的时候别太紧张,放松心态就好。只要把一年的工作认真梳理一遍,把自己学到的东西和改进的方向都说清楚,领导一般都会满意的。

2025年银行客户经理个人工作总结模板怎么写【篇2】 1150字

一、在支行行长和各位领导同时的关心指导下,我用较短的时间熟悉了新的工作环境,在工作中,认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自身的理论素质和业务技能,到了新的工作环境,工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持,扩大自身客户数量,在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性,搜集信息、寻求支持,成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务,虽然目前账面贡献度还不大,但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末,个人累计完成存款2200多万元,完成全年日均1800余万元,代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。

二、担任客户经理以来,我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片,是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧,掌握沟通方法,以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息,及时掌握客户动态,拜访客户中间桥梁,下到企业、机关,深入客户,没有公车时坐公交,天晴下雨一如既往,每天对不同的客户进行日常维护,哪怕是一条短信祝福与问候,均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑,从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户,快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息,与客户良好的沟通并取得很好的效果,赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中,认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查,资料及时提交审查及归档。____年,累计发放贷款3350余万元,按时清收贷款641万元,其中无一笔不良贷款和信用不良产生,在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证了信贷资金的安全。

三、存在的问题

在过去的一年,虽然我在各方面取得了一定的成绩,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是学习不够,面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,如何掌握最新的财经信息和我市发展动态,有时跟不上步伐。

(二)是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

(三)是进一步客服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改进工作方式方法,积极努力工作,增强服务宗旨意识,拿出十分的勇气,拿出开拓的魄力,夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。

篇2写作要点212人觉得有用

____年银行客户经理个人工作总结模板怎么写

做总结这事,说难也难,说不难也不难。关键是要把事情理清楚,把重点找出来。有些人觉得总结就是流水账,其实不然。写总结的时候,得先搞明白总结的目的,是为了向上汇报工作情况,还是为了自我反思。如果目标不明确,那写出来的总结就可能跑偏了方向。

先说准备工作吧。在动笔之前,手头得准备好相关资料。比如这一年的业绩报表、客户反馈记录、会议纪要之类的东西。这些东西能帮你回忆起具体的工作细节。当然,光靠这些还不够,还得有点自己的思考。像一些特别成功的案例,是怎么做到的;遇到的问题又是怎么解决的,这些问题背后有没有规律可循,这些都是需要好好琢磨的。

写总结的时候,顺序倒是不用太死板。可以先从整体入手,比如说这一年总的业绩表现如何,有没有达到年初设定的目标。要是超额完成了,那就得想想是什么原因促使了这样的结果;要是没完成,那就要分析一下原因,是外部环境的影响多一些,还是内部管理出了问题。这部分内容最好能有具体的数字支撑,这样显得更有说服力。

接着可以细说具体的工作内容。这里边要注意的是,不是所有的事情都要写进去,得挑那些重要的、有代表性的事件来写。比如,今年有没有开展什么新的业务,效果怎么样;有没有跟重要客户建立了长期合作关系,这个合作又给银行带来了哪些好处。写这部分的时候,可以适当加入一些专业术语,像是“资产配置优化”、“风险控制体系完善”之类的词儿,能让总结看起来更专业。

书写注意事项:

总结里还可以提到团队协作的情况。毕竟客户经理的工作不是一个人就能完成的,离不开团队的支持。可以谈谈团队成员之间的配合是否默契,有没有遇到过分歧,后来又是怎么化解的。还有就是领导的支持也很关键,可以简要提及领导的指导对公司发展的重要性。

不过,写总结的时候容易忽略的一点就是时间安排。有的人在写总结时会拖到最后一天才开始动手,结果匆匆忙忙地赶工,最后写出来的内容质量肯定不高。所以建议大家提前规划好时间,给自己留足空间去修改和完善。

还有个小细节需要注意。有时候写总结的时候,人难免会有疏忽,比如把“贷款审批流程”写成了“贷款批准流程”,虽然差别不大,但仔细看的话还是能看出不同。再比如,有些地方该用逗号的地方漏掉了,或者句子的主谓宾搭配有点别扭。这些小问题虽然不影响整体理解,但多少会影响阅读体验。

小编友情提醒:

写完总结后别忘了检查一遍。检查的重点不仅仅是错别字和标点符号,更重要的是看看内容是不是符合预期,有没有遗漏掉重要的信息。要是有可能的话,可以让同事帮忙看看,听听他们的意见,说不定能发现一些自己没注意到的问题。

总结,归根结底还是为了总结经验教训,为接下来的工作打基础。所以写的时候得认真对待,既要实事求是,又要带着一定的前瞻性,这样才能写出一份真正有价值的总结。

银行客户经理个人工作总结模板怎么写【篇3】 2200字

____我作为客户经理,主要负责**高速公路项目的贷款管理和信贷营销,回顾这已过去的一年,为实现早投入、早见效的营销目标,我总是积极发挥自己的主观能动性,始终讲究一个“勤”字,像一棵小草在自己的工作岗位上默默无闻,踏踏实实地工作着。经过我们的不懈努力,**高速公路项目自____11月份开工以来,截止今年11月底,公司在我行项目贷款余额为1700xxxx元,比年初净增900xxxx元,存款余额为181xxxx元(日均存款达487xxxx元),实现了项目营销的初步胜利,具体工作总结

一、积极努力搞营销,坚持不懈抓存款 **高速公路项目是各家银行贷款营销的重点,由于该贷款的营销,有利于稳定并增加银行存款,实现银企双赢;有利于提高银行信贷资产质量、优化信贷结构、加快发展步伐;也有利于提高银行整体竞争实力。因此,各家银行十分重视,通过各种营销方式,积极与**公司联系,要求增加**公司贷款投入。我部在____取得800xxxx元贷款营销后,今年根据**项目进展情况和公司资金使用计划,及时抓住锲机,积极与**公司联系,通过不懈的努力工作,在激烈竞争的情况下,向**公司发放项目贷款900xxxx元,既满足了公司资金需求,又实现了我行贷款早投入,早见效的双赢目标,也为我行实现经营目标,提高经营效益打下了坚实的基础。主要表现为:1、行长挂帅,全面出击。为抓住营销机遇,实现及时投入,行长亲自挂帅并到**公司进行公关,采用多种方式与业主商榷、座谈,用我们的诚心和优质的服务赢得**公司的理解与支持。2、客户经理全身心投入,全方位服务。我经常深入企业,了解并掌握**项目的工程进展情况、资本金到位情况及公司的资金需求情况,及时与**公司沟通,根据我行贷款申报审批要求上报贷款核准审批材料,适时进行贷款投入。3、留住存[网-找文章,到网]款,就是留住效益。**公司目前尚在建设期,无营运收入,公司存款主要是项目资本金和银行贷款形成,为了能够更多的争取存款,我们在**县无工行营业机构的不利情况下,经常放弃休息时间,经过无数次的同**公司协商,公司多次从其他银行转入我行资金共计860xxxx万元。同时,为了能够稳住存款,在**公司每次支付工程款时,尽量要求公司先从其他行支付,以限度的保留我行存款。

二、积极收集资料,搞好贷后管理

**高速公路项目是我行信贷营销大户,贷款发放后,为保证我行信贷资产安全,我对贷后管理非常重视,并积极加强对贷款进行管理。具体为:1、根据贷款管理要求,积极收集资料,完善贷款手续。目前,我已收集到项目科研报告、初步设计、项目批复、环保批复及开工报告等贷款所需的所有资料,为我行贷款安全提供了保障。2、督促企业按借款用途专款专用,将借款资金用于**高速公路建设。目前,我部已建立**公司贷款资金使用台帐,对每笔资金使用情况进行登记,并同**公司协商一致,我行贷款在工行系统内封闭使用。3、经常深入施工现场了解施工进度,根据施工进度用款,保证资金按计划、按进度用在工程项目上。4、及时做好贷后检查工作,并对贷后资料及时入档管理。开工一年来,我多次深入施工现场进行检查,并形成贷后检查材料8份,特别检查材料2份,大户分析材料4份,各种情况调查材料7份及报表资料上报若干份等,为保证我行贷款安全和领导决策提供了依据。

三、关注招投标,开立结算户

**高速公路项目一期土建项目招投标结束后,1xxxx标段中,仅**县就有xxxx,由于我行在**县无营业机构网点,施工单位无法在我行进行业务结算。为了能够限度的留住存款,我们对在我行开户的标段及其施工单位的资金实行封闭式管理,并将项目公司监理单位的所有帐户开立到我行。目前,**项目在我行共开立结算帐户xxxx,是我行对公存款和利润的又一增长点。

四、搞好服务,加强联系,积极推行电子银行,促进业务全面发展

电子金融业务是工商银行发展的后动力,为了充分运用先进的结算工具,作为**高速公路的客户经理,我充分发挥我行结算系统优势,重点抓好网上银行、金融e通道、汇款直通车、手机银行、电话银行等电子银行业务新产品的推介、营销,增强电子银行服务功能,并与湖北**高速公路经营有限公司及×××**高速公路中铁大桥局项经部建立全面的网上银行合作关系,为其提供高附加值的资金结算、清算和账户管理服务,为吸收更多的结算资金奠定了较好基础。目前,我部已同以上单位签订了网上银行及代发工资协议,不仅方便了企业,对我行业务发展也起到积极的促进作用。

五、积极做好其他项目营销和存款工作

在搞好项目工作的同时,我也积极做好其他项目的营销和存款工作。**市奥昌工贸公司是一家民营企业,年销售收入500xxxx元,每月现金流量达40xxxx万元,经过做工作,该单位将基本帐户开到我行,目前,我们已对该单位上了网上银行和电话银行,下一步,我将为其营销一定的贷款,如此之类的企业,我今年开立帐户xxxx。同时,我通过朋友关系,组织储蓄存款达12xxxx元。

六、今后工作

过去的一年,各项工作虽然取得了一定成绩,但为了实现我行贷款早投入、早见效的营销目标,打好二次营销的攻坚战等仍需要做大量的工作。故而,在今后应做好以下几方面工作:

1、加大同**公司的联系和公关力度,消除前期****事件的不良影响,尽早建立更加良好的关系。因为,贷款进入时间和额度及资本金存款一致是各家银行激烈的竞争焦点,营销手段不断变化,从工作到人情,都要做到面面俱到。

2、加强贷后管理工作,积极关注***高速公路项目进展情况、资本金到位情况和公司自己需求及资金使用情况,及时收集和反馈信息,保证我行信贷资产的安全。

3、全行整体联动,加强对***公司的全方位服务。

篇3写作要点205人觉得有用

银行客户经理的工作总结,往往是对一段时期内工作成果和经验的梳理,这不仅是对自己工作的回顾,也是对未来工作的指引。写好这样的总结,需要结合具体的工作内容和实际情况,将专业术语和实际经验结合起来。

一开始,得明确总结的目的。比如,是为了向领导汇报业绩,还是为了自我提升?如果是前者,就需要突出成绩和亮点,展示自己的贡献;如果是后者,则要着重分析问题和不足,为改进工作打基础。在这个过程中,有些细节很容易被忽略,比如在描述项目进展时,如果只提到完成了多少任务,而没有具体的数据支撑,就可能显得空洞。比如可以说,“去年成功促成的贷款业务总额达到xx万元,比前年增长了xx%。”这样不仅直观,还能体现专业性。

接着,要注意总结的结构。通常包括几个部分,首先是基本情况介绍,简要说明这段时间的工作背景;然后是主要工作内容,这部分要详细一些,可以按照不同的业务类型分开叙述,比如零售业务、企业贷款业务等,每个类型下再列出具体的案例和成效。这里有个小问题需要注意,就是避免笼统地罗列事项,比如直接说“做了很多工作”,却没有具体的事例支持,这样会让总结缺乏说服力。

接下来是经验和教训的部分。这一块特别重要,因为它直接关系到今后工作的方向。可以从成功的案例中提炼经验,也可以从失败的经历里吸取教训。比如,在处理某笔大额贷款时,遇到了资金回笼慢的问题,后来通过调整还款计划,才顺利解决。这样的例子既真实又生动,能给人留下深刻印象。不过,在分享教训时,要注意措辞,不要过于自责,而是要强调从中获得的启示。

小编友情提醒:

别忘了展望未来。可以针对当前工作中存在的不足之处,提出改进措施,比如加强与客户的沟通频率,提高对市场变化的敏感度等。这些设想应该是切实可行的,而不是空谈。比如,可以计划在未来半年内,每月至少拜访三家重点客户,深入了解他们的需求和反馈。

某年银行客户经理个人工作总结怎么写【篇4】 1800字

银行客户经理个人工作总结

====年,对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西,尤其是工作在客户经理岗位上的同志,感触就更大了。年初的竞聘上岗,用自己的话说“这是工作多年来,第一次这样正式的走上讲台,来争取一份工作”,而且,出乎预料差点落选。竞争让我一开始就感到了压力,也就是从那时候起,我在心里和自己较上了劲,一定要勤奋努力,不辱使命,他是这样想的,也是这样做的。一年来,我在工作中紧跟支行领导班子的步伐, 围绕支行工作重点, 出色的完成了各项工作任务,用智慧和汗水,用行动和效果体现出了爱岗敬业,无私奉献的精神。

截至现在,我完成新增存款任务====万元,完成计划的 ===.=%,办理承兑汇票贴现=笔,金额===万元,完成中间业务收入=万元,完成个人揽储==万元,同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作,完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作,协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。

客户在第一,存款是中心。

我在工作中始终树立客户第一思想,把客户的事情当成自己的事来办,急客户之所急,想客户之所想,在工作方法上,始终做到“三勤”,勤动腿、勤动手、勤动脑,以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人,他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息,及时反馈并跟踪,最终使近====万元资金年初到帐,实现了“开门红”,为全行的增存工作打下了良好的基础。

在服务客户的过程中,我用心细致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采,真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花,一定会在惊喜中留下感动;如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言,也一定会暂时把不快抛到脑后,而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床,更会看到他忙前忙后,楼上楼下奔跑的身影……虽说事情都很平常、也很简单,但向陈刚那样细致的人却不多。

“客户的需求就是我的工作”

我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋,具备了较全面的独立工作能力,随着银行改革的需要,我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高,业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命,完成上级下达的各项工作任务,我作为分管多个重点客户的客户经理,面对同业竞争不断加剧的困难局面,在支行领导和部门同事的帮助下,大胆开拓思想,树立客户第一的思想,征对不同客户,采取不同的工作方式,努力为客户提供最优质的金融服务,用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。

开拓思路,勇于创新,创造性的开展工作。

随着我国经济体制改革和金融体制的改革,客户选择银行的趋势已经形成,同业竞争日激烈,在业务开展上,我中有你,你中有我,在竞争中求生存,求发展,如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。

我认为作为一个好的客户经理,时时刻刻地注重研究市场,注意市场动态,研究市场就是分析营销环境,在把握客观环境的前提下,研究客户,通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律,力争将客户的下游资金跟踪到我行,实现资金从源头开始的“垄断控制”,实现资金的体内循环,巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中,资金流量较大,为使其资金做到体内循环,他从点滴做起,以优质的服务赢得该单位的任信任,逐步摸清该单位的下游单位,通过多次上门联系,使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下,他积极的上门联系,成功留住某客户在我行的开户。

又如以开展有益健康的健身活动为线索,与客户开展乒乓球、羽毛球活动,既把与客户的交往推向深入,又打破了传统公关模式,在工作中收到了非常好的效果。今年=月份,在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时,获悉客户欲对其部分房产进行拍卖,他积极的工作,使其拍卖款===万元,成功转入我行。

我对待工作有强烈的事业心和责任感,任劳任怨、积极工作,从不挑三拣四,避重就轻,对待每一项工作都能尽心尽力,按时保质的完成。在日常工作中,他始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失,为了完成各项工作任务,不惜牺牲业余时间,放弃双休和假期,利用一切时间和机会为客户服务,与客户交朋友,做客户愿意交往的朋友,我通过不懈的努力,在====年的工作中,为自己交了一份满意的答卷。

篇4写作要点181人觉得有用

做为一名银行客户经理,年终总结其实挺重要的,它不仅是个自我检视的过程,还能给领导留下好印象。写总结时,得把一年来的成绩和不足都写清楚,但别光说成绩,也得提到工作中遇到的问题,这样显得真实。

成绩方面,要把数字和事例结合起来,比如今年拓展了多少新客户,管理的资产规模增长了多少,这些具体的数据能体现你的工作成果。记得要提到一些关键项目,像成功帮企业解决融资难题之类的案例,这会让总结更有说服力。

不过在写问题的时候,就别太直接了,比如说“某些时候业务流程不够顺畅”,这样既指出了问题又不至于显得太负面。还有,对于改进措施,可以提一些具体的行动计划,比如加强培训提高专业能力,或者优化客户沟通方式。

有时候写总结会涉及到一些专业术语,像风控管理、信贷审批之类,这些都是日常工作的核心内容,用这些词能让总结看起来更专业。另外,总结最好分几个部分,业绩、问题、改进,但不是完全分开,而是穿插着写,这样读起来不会那么单调。

在写总结的时候,可能有时候会因为赶时间就匆匆忙忙写完,这种情况下很容易忽略细节,比如忘记检查有没有遗漏重要事项。还有就是,有时候写多了反而容易模糊重点,所以写的时候得注意把控篇幅,把最想表达的东西突出出来就行。

总结里的语言最好朴实一点,不用太花哨,毕竟这是工作汇报,不是文学创作。写的时候可以多看看以前的总结,从中找找灵感,但别照搬别人的格式,要根据自己的实际情况调整。要是平时就有记录工作日志的习惯,那写总结就会轻松很多,因为平时积累的资料可以直接用。

写总结的时候,难免会有疏漏的地方,比如忘了提到某个重要的客户反馈,或者没把某项工作的进展写清楚。这时候就需要反复看几遍,最好还能找个同事帮忙看看,他们可能会发现你没注意到的问题。

xxxx年银行客户经理个人工作总结怎么写【篇5】 1350字

____年,我担任支行对公客户经理,并兼任支行的银行承兑汇票专管员。一年来,在行领导的关心爱护和同事们的帮助支持下,我努力在繁重而平凡的客户营销和承兑汇票专管工作中创造不平凡的成绩,营销工作卓有成效,票据贴现达6亿4仟万,未出现一笔差错事故,为树立我行良好形象做出了应有贡献。

一、不断加强学习,强化主动服务意识

营销工作和票据贴现工作都是较平凡而又繁琐的,都说干一行,爱一行。我想,既然我选择了工作,我就要脚踏实地、一丝不苟地干好它。作为客户经理和汇票专管员,我深知自身工作的重要性,因为它是客户直接了解行社窗口,起着沟通顾客与支行的桥梁作用。因此,使我产生了强烈的职业荣誉感。在营销工作和票据专管工作中中,我始终坚持虚心学习业务,用心锻炼技能,耐心办理业务,热心对待客户。作为商业银行的一员,我在工作中牢固树立了服务意识,始终心系客户,心系本行,努力提高服务水平和服务质量。一年来,无论在什么情况下,我都对支行、对自己充满希望、充满信心,热爱本职工作。如今在全行积极向上的发展氛围里,我始终踏实认真,勤恳兢业,对业务虚心好学,精益求精,刻苦钻研,业务技能有了长足的进步,业务工作取得了明显的成绩。在优质文明服务工作上,我严格要求自己,始终坚持想客户之所求,急客户之所需,排客户之所忧的服务理念,始终将客户利益放在首位,为客户提供全方位、周到、便捷、高效的服务。在为客户服务的过程中,做到操作标准、服务规范、用语礼貌、举止得体,给客户留下了良好的印象,也赢得了客户的信任。

二、创新营销方式,提高客户营销水平

____年,营业部坚持不断创新,每个季度都搞了不同的营销活动,分别是:春雷计划、夏季攻势、秋季争霸、冲刺09,均取得了较理想的成效。在客户营销工作中,我始终相信只有始终如一坚持优质服务,才能赢得更多、更好的客户。客户总是形形色色的,而我总是以客户为中心,努力满足客户的合理需求,在维护支行利益的前提下,多为客户谋利益,耐心办好每一笔业务。今年,支行相继推出了一系列服务举措,在实际办理业务时,我都冲锋在第一线,在保证遵守我行各项规章制度的前提下,灵活掌握营销方式,为客户提供方便,灵活、个性化、快捷的服务。为了稳定和争取更多的客户,经常将服务延伸到客户单位。节假日、单位财务人员过生日时,我都不忘送上一个短短的祝福,在客户有困难时不忘送上援助的双手,用实际行动做到了做客户的贴心人。

三、耐心周到服务,提升票据贴现实绩

在票据贴现工作中,常常遇到一些提出不同观点和不能理解我们工作的客户,这时,我总是及时的做好解释和巧妙应对,既不伤了客户,也维护了支行的形象。服务中有时顾客提出的问题正好言中我们服务项目的缺陷,如果对明摆的事实视而不见,听而不闻或文过饰非,表现出强词夺理的态度,不但这笔业务做不成,还会损害支行的信誉。因此,我总是诚恳谦逊地表示欣然接受顾客的批评意见,然后再做出规范合理的解释,这样以来大多数客户都会很乐意的接受,最终使得业务顺利办理。

总之,客户营销和票据专管工作是繁重而平凡的,然而就在这日复一日的工作中我学会了以务实求真的态度对待工作,领略到了服务的魅力。今后的工作中,我将继续以自然豁达宽容的心境对待工作,继续坚持“以客户为中心”,开拓创新,锐意进取,为支行发展做出更大的贡献。

篇5写作要点259人觉得有用

时间过得真快,转眼间又到了年底做总结的时候了。作为一名银行客户经理,这一年的工作经历让我学到了不少东西。写总结这件事,其实很多人觉得挺头疼的,特别是那些刚入行没多久的新手,总觉得无从下手。今天就来说说怎么写好一份总结,希望能帮到大家。

写总结之前,先得理清思路,知道自己这一年干了什么,成绩怎么样,还有哪些不足。比如,每个月接待了多少客户,成交了几单业务,客户满意度如何之类的。这些具体的数据很重要,能让你的总结更有说服力。不过,有时候光靠回忆可能记不太全,这时候就得翻翻自己的工作日志,看看有没有遗漏的地方。

说到数据,记得去年我整理材料的时候,就差点忘了统计一季度的贷款发放量,后来还是同事提醒才补上的。这类细节问题,平时就要养成记录的习惯,不然等到年底想不起来就麻烦了。另外,除了数字,还要注意总结一下工作中遇到的问题,比如某些客户的特殊需求没法满足,或者是团队协作过程中出现的小摩擦。这些问题背后往往藏着改进的空间。

写总结不只是罗列数字和问题这么简单。还得结合自身的专业能力去分析原因。像我们做信贷这一块儿,就需要熟悉各种政策法规,知道什么时候该推荐哪种产品。要是对这些都不清楚,就算业绩不错也很难写出高质量的总结。所以平时多参加培训,多向老员工请教是很必要的。

不过有时候写着写着,可能会发现自己写的东西有点乱,比如一会儿讲业绩,一会儿又扯到客户反馈,逻辑上显得不太顺畅。这就需要花点时间梳理一下结构,把相关的内容归类合并。比如可以把业绩分成几个部分,像存款增长、贷款审批效率提升之类;再把问题和对策单独列出来,这样看起来会清晰很多。

写总结的时候别忘了带上点个人感悟。毕竟一年下来,肯定有不少心得体会。比如说通过处理某个棘手的客户案例,学会了更灵活地运用产品组合策略。这样的内容能让总结更加生动,也能给领导留下深刻印象。但要注意的是,感悟不能太泛泛而谈,得结合实际案例来说才有说服力。

银行客户经理2025年个人工作总结怎么写【篇6】 1750字

____年,对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西,尤其是工作在客户经理岗位上的同志,感触就更大了。年初的竞聘上岗,用自己的话说“这是工作多年来,第一次这样正式的走上讲台,来争取一份工作”,而且,出乎预料差点落选。竞争让我一开始就感到了压力,也就是从那时候起,我在心里和自己较上了劲,一定要勤奋努力,不辱使命,他是这样想的,也是这样做的。一年来,我在工作中紧跟支行领导班子的步伐, 围绕支行工作重点, 出色的完成了各项工作任务,用智慧和汗水,用行动和效果体现出了爱岗敬业,无私奉献的精神。

截至12月31日,我完成新增存款任务2415万元,完成计划的 241.5%,办理承兑汇票贴现3笔,金额460万元,完成中间业务收入1万元,完成个人揽储61万元,同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作,完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作,协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。

客户在第一,存款是中心。

我在工作中始终树立客户第一思想,把客户的事情当成自己的事来办,急客户之所急,想客户之所想,在工作方法上,始终做到“三勤”,勤动腿、勤动手、勤动脑,以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人,他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息,及时反馈并跟踪,最终使近2700万元资金年初到帐,实现了“开门红”,为全行的增存工作打下了良好的基础。

在服务客户的过程中,我用心细致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采,真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花,一定会在惊喜中留下感动;如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言,也一定会暂时把不快抛到脑后,而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床,更会看到他忙前忙后,楼上楼下奔跑的身影„„虽说事情都很平常、也很简单,但向陈刚那样细致的人却不多。

“客户的需求就是我的工作”

我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋,具备了较全面的独立工作能力,随着银行改革的需要,我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高,业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命,完成上级下达的各项工作任务,我作为分管多个重点客户的客户经理,面对同业竞争不断加剧的困难局面,在支行领导和部门同事的帮助下,大胆开拓思想,树立客户第一的思想,征对不同客户,采取不同的工作方式,努力为客户提供质的金融服务,用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。

开拓思路,勇于创新,创造性的开展工作。

随着我国经济体制改革和金融体制的改革,客户选择银行的趋势已经形成,同业竞争日激烈,在业务开展上,我中有你,你中有我,在竞争中求生存,求发展,如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。

我认为作为一个好的客户经理,时时刻刻地注重研究市场,注意市场动态,研究市场就是分析营销环境,在把握客观环境的前提下,研究客户,通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律,力争将客户的下游资金跟踪到我行,实现资金从源头开始的“垄断控制”,实现资金的体内循环,巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中,资金流量较大,为使其资金做到体内循环,他从点滴做起,以优质的服务赢得该单位的任信任,逐步摸清该单位的下游单位,通过多次上门联系,使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下,他积极的上门联系,成功留住某客户在我行的开户。银行客户经理年度总结又如以开展有益健康的健身活动为线索,与客户开展乒乓球、羽毛球活动,既把与客户的交往推向深入,又打破了传统公关模式,在工作中收到了非常好的效果。今年9月份,在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时,获悉客户欲对其部分房产进行拍卖,他积极的工作,使其拍卖款500万元,成功转入我行。

我对待工作有强烈的事业心和责任感,任劳任怨、积极工作,从不挑三拣四,避重就轻,对待每一项工作都能尽心尽力,按时保质的完成。在日常工作中,他始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失,为了完成各项工作任务,不惜牺牲业余时间,放弃双休和假期,利用一切时间和机会为客户服务,与客户交朋友,做客户愿意交往的朋友,我通过不懈的努力,在____年的工作中,为自己交了一份满意的答卷。

篇6写作要点211人觉得有用

银行客户经理____年个人工作总结怎么写?这个问题困扰了不少人。其实,总结得从日常的工作记录开始。平时做事情的时候,就该留意哪些事情比较重要,哪些环节出了问题,把这些记下来。要是没有记录的习惯,现在补救也来得及,翻翻过去的邮件、会议纪要,还有那些曾经提交过的方案,说不定能从中找到灵感。

总结,得先把全年的工作梳理一下。比如今年一共联系了多少客户,有多少成功了,又有多少失败了。这当中肯定有经验,也有教训。成功的案例可以拿出来分享下方法,失败的就得好好分析原因。比如说某个大客户本来谈得好好的,结果突然变卦了,那就要想一想是不是前期沟通不到位,或者中间环节出了差池。

书写注意事项:

总结还得结合公司的目标来看。年初设定的目标实现了多少?没实现的部分又是为什么?如果目标定得太高,那可能需要调整策略;要是目标本身没问题,那就得看看自己的执行力度够不够。记得去年有个同事,他的业绩一直上不去,后来才发现是他总是挑容易做的客户下手,结果好客户都被别人抢走了。

还有一些细节也不能忽略。比如参加的各种培训,学到了什么新技能?这些技能有没有用到工作中去?还有就是团队合作的情况,大家配合得怎么样?要是合作得不好,可能是因为沟通不畅,或者是分工不合理。这些问题都值得提出来讨论。

写总结的时候,别忘了带上一些具体的数字。像我去年负责的那个项目,总共签下了三十多个客户,比预期多了十多个。这样的成绩说出来是有底气的。要是只说“工作表现不错”之类的话,听起来就空洞了。

有时候写总结会遇到一点麻烦,像是有些事情想不起来具体的时间点,或者记不太清具体的金额。这时候可以找同事帮忙回忆,或者查查历史文件。不过千万别因为这些小问题就放弃写完整版的总结,毕竟总结的意义就在于回顾过去,为将来做准备。

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