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银行客户经理工作总结与计划2000字怎么写(精选6篇)

发布时间:2025-05-17 热度:21

客户经理

银行客户经理工作总结与计划2000字怎么写 【篇1】2200字

____年各项工作基本告一段落了,一年来我能始终如一的严格要求自我,严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下,xx年我个人没有发生一次职责事故。完成了各项工作任务,业余揽储179万元,营销基金150万元,营销国债110万元,营销保险5万元,营销外汇理财产品--汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在那里我总结一下我在这一年中的工作状况。

一、加强学习,提高自身素质。

一年来,我能够认真学习各项金融法律法规,用心参加行里组织的各种学习活动,不断提高自我的理论素质和业务技能。个性是之后到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练,透过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如:10月21日,王先生来我行取款,在排队等候和他的闲聊中了解到,他是我行的老客户,每一天都要来银行办理业务,并诚恳的请他为我行提意见,同时还推荐他开理财金帐户,能够享受工行优质客户的服务,他很高兴的理解了我的推荐,并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。

作为一名客户经理,我认为不但要善于学习,还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访,看看他们的金融产品和服务质量,回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道,我看到了我们行的差距,还看到了我个人知识的欠缺,回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划,同时提出了推荐把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位,既服务客户又起到好的营销效果。[由整理]

二、勤奋务实,为我行事业发展尽责尽职。

一年来,我先后从事储蓄员,客户经理等不一样的岗位,无论在哪一个岗位工作,我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献,为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料,补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我对自我高标准、严要求,用心为客户着想,向客户宣传我行的新产品,新业务,新政策,扩大我行的知名度。在储蓄所工作时,能用心协同所主任搞好所内工作,利用自我所学掌握的知识,做好所内机具的保养和维修,保障业务的正常进行,营业前全面打扫所内卫生。营业终了,逐项检查好各项安全措施,关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不一样看法的时候,我也能把客户不明白的事情解释清楚,最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款,有的人连所需要的凭条都不会填写,每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法,一字一句的教他们,直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单,以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候,他们都会不断的向我表示感谢。

在我做好自我工作的同时,还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮忙其他的同志,同志们有了什么样的问题,只要问我,我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候,我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能,我心里有一条给自我规定的要求:三人行必有我师,要千方百计的把自我不会的学会。想在工作中帮忙其他人,就要使自我的业务素质提高。

三、开拓市场,寻找新的增长点。

只有不断开发优质客户,扩展业务,增加存款,才能提高效益。从朋友那里得知,王先生是大客户,但公司帐户却开在建行,明白我们揽储任务重,叫我去宣传一下,看能否转到我行来,我主动和王先生联系,介绍我行的各项金融业务,还宣传了理财金帐户专享的服务,在我和朋友的催促下,第二天就来我行会计处开了一个一般帐户,说等资金一到位就办理理财金帐户,以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销,扩大宣传力度,我透过电话发短消息联络客户,介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会,给他们老师介绍了汇财通和保险业务,老师们争先询问汇财通利率状况,有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。

新的一年里我为自我制定了新的目标,做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自我,提高自我的整体素质。

一、道德方面。做为客户经理在品德、职责感等方面务必要有较高的道德修养,强烈的事业心,作风正派,自律严格,洁身自爱。

二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼,能理智地对待挫折和失败。还要有用心主动性和开拓进取精神。同时,还要有较强的交际沟通潜力,语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗,在语言上要风趣幽默,在处理棘手问题上要灵活变通,在业务操作上要谨慎负责。

三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识,又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平,又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务,又要及时掌握新兴业务。另外,客户经理还要具备法律知识、经济知识,个性是要具备综合运用多种知识为客户带给多种可供选取的投资理财方案的潜力。

四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识,又要身体力行,用心参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。

篇1写作要点281人觉得有用

银行客户经理的工作总结与计划,说起来是个挺重要的事情。一方面,它能帮助你回顾过去一段时间的工作表现,看看哪些地方做得好,哪些地方还有提升的空间;另一方面,它还能为接下来的工作设定目标,给自己的努力指明方向。

就拿我自己的经历来说,刚开始做这份工作的时候,总觉得总结就是把做过的事情简单地罗列出来,比如这个月开了多少个账户,贷了多少款之类的。后来才发现,这样写出来的总结没什么意义。真正有用的总结,得从数据背后挖掘出一些有价值的信息,比如为什么某个产品的推广效果特别好,是不是因为选择了合适的时机?又或者为什么有些客户的流失率比较高,是不是服务环节出了问题?

在写总结的时候,我发现有个关键点就是要把数据和实际情况结合起来。比如,某个月的贷款额突然下降了,这时候就不能只看数字,还得结合当时的市场环境去分析原因。如果只是单纯地列出数字,那这份总结就失去了它的价值。当然,有时候在写的过程中,可能会因为一时疏忽,把一些数据搞混了,这就需要多核对几遍,确保准确无误。

至于计划部分,我觉得最重要的是要具体化。比如,你想提高客户的满意度,那就得明确具体的措施,像增加回访频率,或者优化业务流程之类的具体行动。不然的话,计划就会显得空洞,没有操作性。有一次我写计划的时候,就犯过这样的错误,当时光想着要提升业绩,结果写了一堆大而空的目标,结果执行起来才发现根本没法落实。

书写注意事项:

在制定计划的时候,也要考虑到资源的限制。毕竟,我们不可能无限量地投入人力物力。比如,如果你想开发一个新的市场,就得先评估一下现有的团队能力和预算情况,不能盲目地追求规模扩张。有时候,在计划的制定过程中,可能会因为时间紧迫,导致考虑得不够周全,这就需要提前做好准备,留出足够的时间来完善计划。

总结和计划这两块内容,其实都是为了更好地推动工作发展。总结是为了找到问题和改进的方向,计划是为了明确未来的行动路线。两者相辅相成,缺一不可。不过,在实际操作中,可能很多人会把总结和计划混为一谈,觉得只要写完总结就够了。实际上,它们是两个不同的阶段,各有各的重点。

银行客户经理的个人总结怎么写【篇2】 4200字

银行客户经理个人总结范文

我于____年4月接到省分行的调令,调任xxx支行客户经理。在xxx支行8个月的工作中,我勤奋努力,注重创新,在自身业务水平得到了不断提高的同时,于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在____年三个季度的工作情况总结汇报如下:

____年二季度我在xxx支行行长和各条线同事的关心指导下,用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能。____年3月至6月,我参加了北京金融培训中心举办的afp(金融理财师)资格认证培训,取得参加afp认证考试资格,并于____年7月顺利通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习,使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中,我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合,勇于探索新理论、新问题,创造性的开展工作。

到了新的岗位,自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境,对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生,加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作,就必须先增加客户群体。到任新岗位后,我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持,加大自身客户群体。在较短的时间内,我通过自身的优质服务和理财知识的专业性,成功营销了支行的优质客户,提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。

担任客户经理以来,我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们xx银行对公众服务的一张名片,是客户和银行联系的枢纽,在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止,代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在受到客户的关注,因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位,从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中,心态上也发生了很大的转变。刚开始时,我觉得客户经理工作很累、很烦锁,责任相对比较重大。但是,慢慢的,我变得成熟起来,我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护,热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作,为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围,当我明确了目的,有了工作目标和重点以后,工作对于我来说,一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张,我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息,都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果,从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时,在和不同客户的接触中,也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。

存在的主要问题:

一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性,银行理财成为越来越多客户的需求,如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品,这就需要提高自身的学习能力和学习主动性,及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势,以提高自身金融专业知识水平;

二、针对不同的客户,还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源,深挖细刨,根据不同客户的需求和实际情况,做精准化营销,提高支行中间业务收入;

三、进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,不怕多做事,不怕做小事,在点滴实践中完善提高自己,决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜,骄傲自大,而要保持清醒的头脑,与时俱进,创造出更大的辉煌;

个人职业发展的愿景:

由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性,想成为银行业的优秀员工,必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在____年能争取到更多的培训机会,使自身的综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力。

总结过去,是为了吸取经验、完善不足。展望来年,我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作,以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。

银行客户经理个人总结

20XX年,我担任支行对公客户经理,并兼任支行的银行承兑汇票专管员。一年来,在行领导的关心爱护和同事们的帮助支持下,我努力在繁重而平凡的客户营销和承兑汇票专管工作中创造不平凡的成绩,营销工作卓有成效,票据贴现达6亿4仟万,未出现一笔差错事故,为树立我行良好形象做出了应有贡献。

一、不断加强学习,强化主动服务意识

营销工作和票据贴现工作都是较平凡而又繁琐的,都说干一行,爱一行。我想,既然我选择了工作,我就要脚踏实地、一丝不苟地干好它。作为客户经理和汇票专管员,我深知自身工作的重要性,因为它是客户直接了解行社窗口,起着沟通顾客与支行的桥梁作用。因此,使我产生了强烈的职业荣誉感。在营销工作和票据专管工作中中,我始终坚持虚心学习业务,用心锻炼技能,耐心办理业务,热心对待客户。作为商业银行的一员,我在工作中牢固树立了服务意识,始终心系客户,心系本行,努力提高服务水平和服务质量。一年来,无论在什么情况下,我都对支行、对自己充满希望、充满信心,热爱本职工作。如今在全行积极向上的发展氛围里,我始终踏实认真,勤恳兢业,对业务虚心好学,精益求精,刻苦钻研,业务技能有了长足的进步,业务工作取得了明显的成绩。在优质文明服务工作上,我严格要求自己,始终坚持想客户之所求,急客户之所需,排客户之所忧的服务理念,始终将客户利益放在首位,为客户提供全方位、周到、便捷、高效的服务。在为客户服务的过程中,做到操作标准、服务规范、用语礼貌、举止得体,给客户留下了良好的印象,也赢得了客户的信任。

二、创新营销方式,提高客户营销水平

20XX年,营业部坚持不断创新,每个季度都搞了不同的营销活动,分别是:春雷计划、夏季攻势、秋季争霸、冲刺09,均取得了较理想的成效。在客户营销工作中,我始终相信只有始终如一坚持优质服务,才能赢得更多、更好的客户。客户总是形形色色的,而我总是以客户为中心,努力满足客户的合理需求,在维护支行利益的前提下,多为客户谋利益,耐心办好每一笔业务。今年,支行相继推出了一系列服务举措,在实际办理业务时,我都冲锋在第一线,在保证遵守我行各项规章制度的前提下,灵活掌握营销方式,为客户提供方便,灵活、个性化、快捷的服务。为了稳定和争取更多的客户,经常将服务延伸到客户单位。节假日、单位财务人员过生日时,我都不忘送上一个短短的祝福,在客户有困难时不忘送上援助的双手,用实际行动做到了做客户的贴心人。

三、耐心周到服务,提升票据贴现实绩

在票据贴现工作中,常常遇到一些提出不同观点和不能理解我们工作的客户,这时,我总是及时的做好解释和巧妙应对,既不伤了客户,也维护了支行的形象。服务中有时顾客提出的问题正好言中我们服务项目的缺陷,如果对明摆的事实视而不见,听而不闻或文过饰非,表现出强词夺理的态度,不但这笔业务做不成,还会损害支行的信誉。因此,我总是诚恳谦逊地表示欣然接受顾客的批评意见,然后再做出规范合理的解释,这样以来大多数客户都会很乐意的接受,最终使得业务顺利办理。

总之,客户营销和票据专管工作是繁重而平凡的,然而就在这日复一日的工作中我学会了以务实求真的态度对待工作,领略到了服务的魅力。今后的工作中,我将继续以自然豁达宽容的心境对待工作,继续坚持“以客户为中心”,开拓创新,锐意进取,为支行发展做出更大的贡献。

银行客户经理的个人总结范文

时光如电,转瞬即逝,弹指一挥间,20XX年就过去了,在担任xx支行这一年的客户经理期间,我勤奋努力,不断进取,在自身业务水平得到较大提高的同时,思想意识方面也取得了不小的进步。现将20XX年工作情况汇报如下:

一、20XX年,在支行行长和各位领导同时的关心指导下,我用较短的时间熟悉了新的工作环境,在工作中,认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自身的理论素质和业务技能,到了新的工作环境,工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持,扩大自身客户数量,在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性,搜集信息、寻求支持,成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务,虽然目前账面贡献度还不大,但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末,个人累计完成存款2200多万元,完成全年日均1800余万元,代发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突破。

二、担任客户经理以来,我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片,是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧,掌握沟通方法,以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息,及时掌握客户动态,拜访客户中间桥梁,下到企业、机关,深入客户,没有公车时坐公交,天晴下雨一如既往,每天对不同的客户进行日常维护,哪怕是一条短信祝福与问候,均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑,从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户,快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息,与客户良好的沟通并取得很好的效果,赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中,认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查,资料及时提交审查及归档。20XX年,累计发放贷款3350余万元,按时清收贷款641万元,其中无一笔不良贷款和信用不良产生,在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证了信贷资金的安全。

三、存在的问题

在过去的一年,虽然我在各方面取得了一定的成绩,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是学习不够,面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,如何掌握最新的财经信息和我市发展动态,有时跟不上步伐。

(二)是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

(三)是进一步客服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改进工作方式方法,积极努力工作,增强服务宗旨意识,拿出十分的勇气,拿出开拓的魄力,夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。

篇2写作要点270人觉得有用

银行客户经理的个人总结怎么写

写总结这事,其实挺考验一个人的能力。特别是银行客户经理这种需要跟各种数字打交道的工作,总结起来就更得讲究方法了。如果总结写得不好,不仅上级看不明白你的工作成果,你自己也可能不清楚这段时间到底做了些什么。

先说说开头部分吧。开头这部分不用太复杂,简单介绍一下自己的基本情况就好。比如你是哪一年入职的,目前主要负责哪些业务,日常工作的主要内容是什么。这部分内容可以稍微带点专业术语,比如“信贷审批流程优化”、“客户风险评估模型构建”之类的,这样显得比较正式。不过有时候可能会忘记加上具体的年份,只写了“去年以来”,这就有点不太严谨了。

正文怎么写?

这里得重点突出自己的工作成绩。比如说你最近参与了一个大项目,这个项目具体是怎么开展的,你在这个过程中起到了什么作用,最后取得了什么样的成效。记得要把关键的数据列出来,像“贷款发放量同比增长了20%”、“新增优质客户数量达到50户”之类的具体数字,能让总结更有说服力。不过有时候可能会漏掉一些细节,比如忘了提到某个重要的时间节点,这就会让人觉得叙述有些跳跃。

书写注意事项:

总结的时候还可以谈一谈遇到的问题和解决办法。毕竟工作中不可能一帆风顺,总会碰到各种难题。你可以描述一下当时的情况,比如“某个月份由于市场波动导致贷款逾期率上升”,然后接着讲你是怎么应对的,“通过调整风控策略,最终将逾期率控制在合理范围内”。不过有时候可能会把问题描述得过于笼统,比如“存在一些困难”,却没有具体说明是什么困难,这就显得不够详细。

最后别忘了提一下未来的工作计划。可以结合当前的工作情况,展望一下下一阶段的目标,比如“希望进一步提升客户的满意度”、“努力扩大市场份额”。当然,有时候可能会因为时间紧张,草草写下几个模糊的想法,这样就显得目标不够明确。

银行个贷客户经理个人工作总结示例怎么写【篇3】 1250字

____年已经过去,作为江苏银行的普通员工,我深感到这一年是紧张忙碌而充实的。下面我对自己一年的工作表现作一下总结,既是对过去的自我评价,也为来年作一个良好的开端。

一年的工作中,我不断加强思想道德方面的自我学习与教育,树立了正确的世界观、人生观和价值观。在领导的指引下,在同事的帮助下,我进一步增强工作责任心、改进工作作风、提高工作效率,充分贯彻科学发展观和创新精神,理论联系实际积极投身到建行的各项改革中去。

一年来,在领导的关心帮助下,在同事们真诚密切的配合中,我的工作得以顺利展开。我的岗位是个贷经理,主要考核个人类贷款的新增。这就要求我不断地营销开拓新客户。在平时的客户营销及业务拓展中,我注重开拓思路,创新求变。针对我行消费金融上浮80%以上的贷款产品,我尽可能多地拜访各个商圈中的专业市场,了解他们的经营情况、市场动向,和商户多接触、多沟通。此外我行的小贷客户也会有个人信贷方面的需求,我在工作中将客户的需求一一记下,适时为他们提供合适的金融产品和服务。既得到了客户的好评又拓展了我行个贷业务;针对优质客户卡易贷产品,我注重与大型机关单位的联系,及时发现客户贷款需求,为我行产品在竞争下争取到更多的份额;针对抵押消费贷产品,我注重与大型中介

机构合作,不断磨合业务流程。近一年来,经济的形式相当复杂,一方面前三季度房地产行业销售萎靡,导致建材、家具、洁具等周边行业销售增长放缓,一方面国家大力反腐,烟酒、茶叶、餐饮行业销售额也相应下降,一部分商户为撑过寒冬办理贷款,但客户经营水平良莠不齐,系统风险逐渐显现。一方面在办理贷款前我放弃休息日和节假日,跑商户,跑市场,认真对待每一笔贷款,尽量保证我行信贷资产安全。另一方面在客户发生逾欠息状况时,及时与客户沟通,避免客户因工作繁忙忘记还款造成个人征信不良的后果;对于多次沟通无效,恶意拖欠利息的客户我多次前往客户经营地、居住地,以及客户亲朋居住地上门清收账款,动之以情、晓之以理,软硬兼施,不断增压,不间断施压,不停地通过电话、短信、上门方式让客户了解到还款的必要性及拖欠贷款的严重性,减少我行损失。由于宏观经济环境及我行产品政策调整,我

也迷茫过、急躁过,但是我认定客户经理必须站在市场的最前沿,也必须承担市场所带来责任与风险。在工作中我注意领会我行政策精神,积极与客户沟通,坚持做到拓展业务的同时,严格把控政策。截止____年12月,上浮80%以上贷款发放34笔,380万元;优质客户卡易贷放款27笔,790万元;个人抵押消费贷款发放,

970万元;并相应办理了电子银行、贷记卡、个人存款业务。同时,直销银行开户100笔。在工作中,我努力完成各项任务,力求尽善尽美。很感谢领导的支持和同事门的配合,使我能够很好的开展繁忙的个贷工作。在今后,我需要进一步做好各项工作的平衡,确保各项业务更全面的开展。我要把个人贷款作为营销工具,在做好个人贷款的同时,积极展开个人负债业务、个人资产业务、公司业务、战略性业务全方位的营销拓展。我认定一个优秀的

篇3写作要点194人觉得有用

在撰写银行个贷客户经理的个人工作总结时,首先要明确这份总结的目的,是为了向上级汇报工作成果,还是为了自我反思提升。不论目的是什么,都得围绕自己的日常工作展开。比如,你每天都要接触不少贷款申请,那就要详细记录处理这些申请的过程,包括如何核实客户的资料,评估他们的还款能力,以及最终是否批准了贷款。

有时候,我们可能会遇到一些特别棘手的情况,比如某些客户提供的材料不全,这时候就得想办法跟他们沟通,确保所有必要的文件都能到位。这期间可能需要反复确认信息,甚至上门拜访客户,这样的经历值得在总结里提到,因为它展示了你的耐心和解决问题的能力。

书写注意事项:

团队合作也是工作中不可忽视的一部分。如果你所在的部门经常需要和其他部门协作完成任务,比如跟风控部门核对数据,或是与法务部讨论合同条款,这些合作过程也应当被纳入总结中。通过描述这些合作,可以体现你在跨部门交流中的表现,以及如何在团队中发挥作用。

除了日常事务,还要关注市场动态和政策变化。作为个贷客户经理,了解最新的金融政策对公司业务的影响是非常重要的。如果最近参与了相关的培训或是阅读了专业书籍,都可以写进总结里,表明你一直在努力提高自己的专业水平。

写总结的时候,要注意条理清晰,但不必太拘泥于形式。有时候,为了突出某个重点,可以稍微调整一下叙述顺序。例如,当谈到某次成功的贷款案例时,可以先简述结果,再回溯整个办理流程,这样能让读者更容易抓住重点。

还有就是数据的应用,适当的数字能增强说服力。比如,今年一共处理了多少笔贷款申请,其中有多少成功发放,平均审批时间是多少天,这些具体的数据能让总结更具可信度。不过,这里有个小地方需要注意,就是数字一定要准确,不然可能会引发不必要的误会。

小编友情提醒:

记得检查一遍总结,看看有没有明显的遗漏。有时候,我们可能会因为忙于其他事情而忘记提及一些重要的事项,所以最好能抽空回顾一下近期的工作日志,确保没有重要的工作内容被忽略掉。

工商银行客户经理年终工作总结怎么写【篇4】 650字

结合“扫雷工程”、强化内控管理

今年支行将营业部确定为“雷区”,对我们营业部来说是坏事,更是好事。这充分体现了行党委、行长室对营业部工作重视和关心。营业部以此为契机,对各项工作进行了全面梳理,强化内部管理。

1、思想重视加强管理 主任室一班人以身作则,身体力行。熟话“打铁还须自身硬”。主任室一班人带头学制度,学操作流程。做执行制度的模范,为员工树榜样。内勤主任何君对于需要授权业务从不马虎,总是认真核实授权。

2、加强对员工的思想教育 首先是将“扫雷、上等级”活动的内容原原本本地传达到每一位员工,做到人人知晓。其次是消除思想顾虑引导员工主动配合自查自纠、排除隐患。

3、检查监督到位 认真对照“扫雷、上等级”要求,总会计和内勤主任按制度检查一次不落,发现的问题限定及时整改。做到“铁面孔、铁心肠、铁手腕”,促进员工按制度规范化操作。今年营部人员变动比较频繁,但检查监督交接都能及时跟上确保了安全过渡。

4、重视安全防范工作 “三防一保”工作常抓不懈,逢会必讲,坚持“超前防范,确保安全”的指导思想,加大银企对账的力度,对账单回收率达86%。通过一系列措施和工作的开展,营业部核算质量大幅提高,出现了连续三个月全营业部无差错的好情况,全年无经济案件安全事故。

经过一年努力,目前在营业部已形成了上下一股绳,全体人员一盘棋、团结协作好情景,干工作、干事业热情空前的高涨。我深信,营业部在行党委、行长室的关心和支持下,经全体员工共同努力,营业部会向着一个更光辉灿烂的明天前进!

看完工商银行客户经理年终工作总结范文,你的工作总结可以动笔了吧!

篇4写作要点217人觉得有用

写好一份工作总结,尤其是像工商银行客户经理这样的专业岗位,确实需要一定的技巧。这类总结不能只是流水账,也不能光写些空洞的话,得结合具体的工作情况,把经验和教训都梳理清楚。首先要把全年的工作任务列出来,哪些完成了,哪些没完成,这一步很重要,因为只有这样才知道哪里做得好,哪里还有提升空间。

工作中遇到的问题也要好好总结,比如有些客户的需求比较特殊,处理起来就不太顺手,这时候就得想方法解决,看看有没有更好的办法能应对类似的情况。还有就是团队合作的部分,毕竟不是一个人单打独斗,大家互相配合才能把事情做好,所以这部分也要提一下,说说跟同事之间有哪些协作上的亮点。

数据方面也不能忽视,像是贷款发放量、不良率控制之类的数字,最好都能准确反映出来。这些数字不仅仅是冷冰冰的数据,它们背后其实藏着很多故事,比如为什么这个月的放款量突然增加了,是不是市场环境变化了?或者是营销策略调整见效了?

有时候在写总结的时候,会发现有些地方写得不够全面,这就需要多看看之前的记录,把遗漏的地方补上。比如说某个大项目的进展,可能前期写得比较简单,到了年底回头一看,才发现中间还有一段关键过程没写进去。这就提醒我们平时工作时要注意留痕,该记的都要记下来,不然到时候想补都找不到依据。

还有一些细节也很重要,比如客户反馈的意见,有些可能是正面的表扬,但也可能会有一些批评的声音。对于客户的批评,要认真对待,看看是不是自己的工作方式有问题,如果是,就要及时改进。另外,客户的表扬也不能只当耳边风,要分析一下为什么会受到好评,这样以后就能更好地服务其他客户。

写总结的时候也可能会遇到一些小麻烦,比如说时间久了,有些事情记不太清了,这时候可以找找当时的文件或者邮件,帮着回忆一下。还有就是语言表达上,有时候可能会用词不当,导致意思表达得不清楚,这就需要反复修改,确保每个句子都说得通顺明白。

银行客户经理年度工作总结2025怎么写【篇5】 1250字

时光如电,转瞬即逝,弹指一挥间,2025年就过去了,在担任xx支行这一年的客户经理期间,我勤奋努力,不断进取,在自身业务水平得到较大提高的同时,思想意识方面也取得了不小的进步。现将2025年工作情况汇报如下:

一、熟悉工作环境

2025年,在支行行长和各位领导同时的关心指导下,我用较短的时间熟悉了新的工作环境,在工作中,认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自身的理论素质和业务技能,到了新的工作环境,工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持,扩大自身客户数量,在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性,搜集信息、寻求支持,成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务,虽然目前账面贡献度还不大,但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末,个人累计完成存款2200多万元,完成全年日均1800余万元,代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。

二、深刻体会和感触到该岗位的职责和使命

客户经理是我行对公众服务的一张名片,是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧,掌握沟通方法,以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息,及时掌握客户动态,拜访客户中间桥梁,下到企业、机关,深入客户,没有公车时坐公交,天晴下雨一如既往,每天对不同的客户进行日常维护,哪怕是一条短信祝福与问候,均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑,从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户,快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息,与客户良好的沟通并取得很好的效果,赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中,认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查,资料及时提交审查及归档。2025年,累计发放贷款3350余万元,按时清收贷款641万元,其中无一笔不良贷款和信用不良产生,在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证了信贷资金的安全。

三、存在的问题

在过去的一年,虽然我在各方面取得了一定的成绩,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是学习不够,面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,如何掌握最新的财经信息和我市发展动态,有时跟不上步伐。

(二)是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

(三)是进一步客服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改进工作方式方法,积极努力工作,增强服务宗旨意识,拿出十分的勇气,拿出开拓的魄力,夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。

篇5写作要点137人觉得有用

____年银行客户经理的年度总结该怎么写?这个问题其实挺复杂的,因为总结不是简单的流水账,得把一年的工作理清楚,还得让人看明白。先说个基本思路,总结要从工作目标开始,比如说年初定的目标是什么,然后具体干了哪些事,中间遇到啥问题,最后解决得怎么样。

先说目标这一块,每个客户经理都得清楚自己的任务,比如拓展业务、维护老客户、开发新客户之类的。这都是常规目标,但具体到每个人可能又不一样。比如我有个同事,他主要负责中小企业贷款,他的目标就集中在帮助企业融资上面。所以这部分得结合自己的实际情况来写,不能照搬别人的套路。

接着就是干活的过程了。这一年里,肯定做了不少事情,像走访客户、签订合同、处理投诉啥的。这部分写的时候可以挑重点写,别什么都写进去,不然太啰嗦。像我去年就写了几个大项目,一个是成功帮一家企业申请到了贷款,另一个是解决了几个客户的资金周转问题。这些事情能体现能力,也说明了成绩。

再说说遇到的问题。工作中不可能一帆风顺,肯定会遇到各种麻烦。像有的客户不配合,有的时候政策调整影响了业务进展。这些问题怎么解决也很关键,写总结的时候要把解决办法写出来,这样能看出你的应对能力。比如那个不配合的客户,最后通过多次沟通才达成一致,这个过程就可以详细描述一下。

最后就是成果了。总结,当然要说成绩,不然领导看不到你的努力。可以写写业绩增长了多少,客户满意度提高了多少,这些都是硬指标。还有些软指标,比如跟客户的感情联络做得好,这也是成绩的一部分。

不过写总结的时候也要注意点,别光顾着写成绩,忽略了自己的不足。比如说有时候忙起来就顾不上回访客户,这就不太好。再比如有时候报价算错了,虽然没造成太大损失,但也反映出不够细致。这些小地方得提一提,表示自己有自知之明。

还有一个小技巧,总结里最好带点数字。像今年一共拜访了多少客户,签了多少单子,贷款总额达到了多少。数字能让总结更有说服力,也能让领导一眼看出你的工作量。

2025年银行客户经理试用期工作总结怎么写【篇6】 950字

试用期,短暂也漫长,短暂的是学习时间短暂,漫长的是自己在岗位上工作遇到的阻碍,让我明白了成长需要破难重生,试用期更是一次试金石,也是一次不错的成长。

我在试用期间,坚定不移的做着公司的工作任务,每天都在岗位上,耐心稳重的完成着公司的一份份任务,毕竟我知道一点就是在试用期做的越好越容易得到大家的认可,要想融入到银行里面,就必须要作出一些成绩来让大家看,让那个大家认可,不能让大家失望。

我清楚的明白试用期的作用,也知道在试用期我该如何工作,我知道还在接受公司的考员,我就必须要努力完成工作,把每天的工作任务,都按时做完,不管有多累我们都必须要达到这一点,毕竟试用期需要拼命工作,也需要拼命努力,坚持到最后才能够收获更多的机会更多的成长。

既然来到了这个岗位我就喜欢在岗位上完成工作,想要得到认可就必须要做到这一点,坚苦的工作才能够最快的成长,我不想一直都在试用期里面徘徊,所以我对于自己的工作始终做到这样一点就是坚定不移的完成每天的任务,因为知道自己肩上的任务,所以在试用期内我一直都在做着一点事情,就是及时完成每天的工作。

不骄傲也不放弃,不管遇到什么问题都要在第一时间做到认真和努力,因为我知道一点,就是我已经进入到了岗位上还处在试用期,既然属于公司的人了我就能够抗下这些工作,所以在工作中能学我就及时学,不能学我就加紧时间训练,在工作中我必须要达到和老员工一样的工作效率不然托部门后退可不是我想要的。

对待每一个来到银行的客户,不管如何我都认为要认真对待,本着认真和努力的原则,我不止一次的完成了自己的工作任务,这让我收获了很多人的认可,客户的认可就是最大的收获,我始终坚信一点,付出和回报是相同的,这个过程就需要靠我们自己努力,靠坚定不移的信念,每当自己做不到,完成不了我就会加油些,认真些。

就这样我走完了整个试用期,也完成了自己的考验,成为了公司的成员,努力的把自己的工作一点点的完成,从不会浪费时间也不会耽搁工作,因为我清楚的知道这是工作的需要,每次都把最难的做好,最麻烦的完成了,我就不用在这样一点点的等待了,我期待着以后的工作,同样试用期锻炼了我的成长,更是对我的工作起到了很大的推动作用,不用担心其他,只要做好工作就行,这是我工作的心态。

篇6写作要点115人觉得有用

时间过得很快,转眼间在银行担任客户经理已经过了试用期。这段期间,我参与了不少工作,也积累了一些经验。总结起来,我觉得写好一份试用期工作总结,得从几个方面入手。

一开始,要把自己的主要职责写清楚。比如每天接待客户、处理业务申请之类的日常工作,还有那些比较重要的任务,像是参加各种培训、熟悉产品细节等。记得要把这些事情列出来,这样可以让领导看到你的工作量和工作态度。当然,这里有个小地方需要注意,就是有些工作可能不太好量化,比如说跟客户聊天了解需求,这类事情虽然看起来不起眼,但其实很重要,也得想办法体现出来。

接着,就要说到成绩了。这里不是说要吹得很夸张,而是要把做得好的事情具体描述一下。比如有没有成功促成一笔大额贷款?有没有帮客户解决了特别棘手的问题?这类事情不仅能让领导知道你的能力,也能给自己一个心理安慰。不过有时候可能会漏掉一些细节,比如忘了提到某个客户的特殊背景,这就需要仔细回顾一下当时的情况。

再来说说遇到的困难吧。每个新员工都会遇到各种各样的难题,像是对业务流程不熟悉,或者是跟客户沟通的时候不知道该怎么开口。这些问题都得写进去,而且要写出自己是怎么克服的。比如通过请教同事、查阅资料,最终找到了解决办法。但有时候写的时候可能会忽略掉中间的过程,直接跳到结果,这就显得不够完整。

书写注意事项:

关于未来的工作规划,这部分也很重要。可以谈谈自己接下来打算怎么提升业务水平,是不是还想考个证书什么的。还有就是对未来工作的期望,希望能在哪个领域深入发展。只是有时候写到这里可能会有点空泛,比如只写了想提高业绩,却没有具体的措施,这就需要多花点心思细化一下。

小编友情提醒:

别忘了检查一下格式和语言。试用期总结虽然不算正式文件,但也得让人看得舒服。字体大小、行距这些基本的东西都要注意。有时候可能会因为赶时间,草草写完就提交了,结果发现里面有很多小问题,比如标点符号用错了,或者句子不通顺之类。这些都是需要事后好好修正的。

《银行客户经理工作总结与计划2000字怎么写(精选6篇).doc》
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