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2025年理财年度工作总结怎么写(精选6篇)

发布时间:2025-06-29 热度:89

理财

2025年理财年度工作总结怎么写 【篇1】1500字

____年理财年度工作总结

____年上半年转瞬即逝,回顾这半年来,我在某某银行领导及各位同事的支持与帮助下,严格要求自己,按照总行的要求,认真做好自己的本职工作。现将20xx上半年的工作情况总结如下:

作为一名理财客户经理,不仅要逐步提高自己的服务意识和服务水平,做好客户的财务保密工作和管理工作,充分发挥客户经理应尽的职责。

1、努力提升业务技能水平,强化理财管理意识。为了能够更好的拓展客户,在分行某某部门领导的支持帮助下,自己很快了解并熟识理财业务的操作模式,理财经验和管理的把握也进一步得到了提升;另外,为了加强学习业务技能,半年内先后某次参加了分行举办的技能培训。

2、加强客户营销,做好客户考察、授信上报、维护等工作。由于____年总体从紧的银行政策,在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行,深入研究行业发展趋势,有针对性的做好目标客户营销。半年期间,曾参与万客户的理财工作,为客户建立了良好的关系,实现了人民币理财产品xx多万元。

3、我还积极营销外币储蓄和理财产品。今年总行推出了系列产品,借此向我行大客户推销我行的理财产品,共营销了美元理财产品万美元、港币理财产品万港币、人民币理财产品xx多万元。

由于今年国内资本市场异常活跃,股市指数不断攀升,开放式基金的赢利能力不断增加,吸引了不少客户的目光,我借此机会将自己以往在股票市场上的一些经验和自己工作上经常与基金公司人员接触的便利而获得较多的信息相结合,总结出了一些基金方面的营销技巧,适时地向各类客户推荐基金,还邀请了基金公司的高级渠道经理到我行为大客户讲解各种理财产品,得到了大客户的信任,今年成功地完成了、等基金的发行工作,其中基金就直接销售了多万元,许多客户都从其他银行将钱转到我行购买基金,使我行的基金客户不断壮大,今年基金的销售达到了万元。同时由于基金公司推出了基金网上申购优惠政策,我适时进行宣传,既让客户得到了实惠,又增加了我行网上银行的交易量。

4、加强客户营销,增加客户群体。自己的担子很重,而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离,所以总不敢掉以轻心,总在学习总结,怎样才可以更好的做好银行工作,不断学习、不断积累,能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题,在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面,经过上半年的锻炼有了一定的提高,保证了本岗位各项工作的正常运行,能够以正确的态度对待各项工作任务,热爱本职工作,认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质,争取工作的主动性,具备较强的专业心,责任心,努力提高工作效率和工作质量。

5、存在的问题和今后努力方向。我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作,取得了一些成绩,但也存在一些问题和不足,主要表现在:第一,业绩技能水平还不够熟练,有些很好的客户资源,原本能够很好的合作,但自己却不能很好的有针对性的为客户制定理财方案。第二,现有的客户资源,没有能够很好的深挖细刨,针对客户贸易链各环节展开营销工作;对于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介入机会。第三,有些工作做的不够过细,一些工作协调不是十分到位。下半年已经步入,针对以上突出的问题,我将争取努力做到以下几点:第一,加强学习,提升技能,只有具备完善的业务技能水平,开展业务才可以得心应手,游刃有余。第二,在做好本职工作的同时,积极营销,更新观念,争取以良好的心态和责任心,做出较好的业绩回报某某银行。第三,细节决定成败,今后我将努力完善工作细节,增强部门、同事、银企之间等合作意识,加强团结,不断改进,力争做好银行理财工作。

篇1写作要点133人觉得有用

____年理财年度工作总结怎么写

年底到了,写年度总结成了必不可少的工作。写总结的时候,很多人会感到头疼,觉得无从下手。其实,总结不是简单的罗列工作内容,而是要把全年的工作梳理清楚,找出亮点和不足,为来年做好铺垫。先说个关键点,总结要围绕目标展开,不能只写做了什么,还得写出为什么这么做,效果怎么样。

比如,今年咱们的理财目标是降低风险,提高收益。那在写总结的时候,就要把具体措施摆出来,比如调整了投资组合比例,优化了资金流向,还定期检查了市场动态。这些具体的行动写进去,会让总结更有说服力。不过这里有个需要注意的地方,有些同事可能会忽略掉细节,比如具体调整了多少比例,结果如何。这样就容易让总结显得空洞。

再一个,总结里要突出成绩,也要正视问题。今年我们确实取得了不错的收益,但也有部分项目因为市场波动导致收益不达预期。这时候就不能只报喜不报忧,得把原因分析透彻。比如某项目的失败,可能是因为前期调研不够深入,或者信息收集不全面。这些问题要是不提出来,下一年很可能还会重蹈覆辙。

书写注意事项:

总结还要有点前瞻性的思考。比如,明年我们可以尝试引入新的金融工具,或者加强团队培训,提升专业能力。当然了,这个前瞻性的东西也不能太天马行空,得结合实际情况。比如,有些新工具可能成本太高,不适合我们的预算,这就需要在建议时权衡利弊。

还有个小技巧,写总结时尽量用数据说话。比如今年的收益率提高了多少个百分点,客户满意度提升了多少,这些具体数字能让总结更有分量。但要注意的是,引用数据的时候要确保准确,不然一旦出错,就会影响整个总结的可信度。

最后想提醒一下,写总结的时候别忘了多参考过去的资料。比如去年的总结,看看哪些做得好,哪些需要改进。这不仅能帮助理清思路,还能让自己对工作的全局有一个更清晰的认识。

理财顾问年度工作总结怎么写【篇2】 1600字

____年我在xx企业集团xx理财顾问岗位工作。这是第一次正式与社会接并轨踏上工作岗位,开始与以往完全不一样的生活。每天在规定的时间上下班,上班期间要认真准时地完成自己的工作任务,不能草率敷衍了事。我们的肩上开始扛着民事责任,凡事得谨慎小心,否则随时可能要为一个小小的错误承担严重的后果付出巨大的代价,再也不是一句对不起和一纸道歉书所能解决。

“天下英雄皆我辈,一入江湖立马催。”从大学校园到社会的大环境的转变,身边接触的人也完全换了角色,老师变成老板,同学变成同事,相处之道完全不同。在这巨大的转变中,我们可能彷徨,迷茫,无法马上适应新的环境。我们也许看不惯企业之间残酷的竞争,无法忍受同事之间漠不关心的眼神和言语。很多时候觉得自己没有受到领导重用,所干的只是一些无关重要的杂活,自己的提议或工作不能得到老板的肯定。做不出成绩时,会有来自各方面的压力,老板的眼色同事的嘲讽。而在学校,有同学老师的关心和支持,每日只是上上课,很轻松。常言道:工作一两年胜过十多年的读书。两个月的实习时间虽然不长,但是我从中到了很多知识,关于做人,做事,做学问。

一、自学能力

“在大学里学的不是知识,而是一种叫做自学的能力。”参加工作后才能深刻体会这句话的含义。除了英语、计算机和国际金融操作外,课本上学的其他理论知识用到的相对比较很少,当然这只是针对的现在所从事的工作。我担任的是理财顾问(或称操盘手),平时在工作就是面对电脑观察外汇市场行情的变化,查找和了解最新的国际金融政策和一些重要商业机构的财务情况,在根据这些信息和数据判定外汇市场的走势,最后找准时机,选择合适的价位进仓。看上去是乎没用上自己所学的专业知识。不过其他的同事他们的专业也是百花齐放,有英语专业的,有国际经济于贸易、市场营销、工商管理等等。但是现在的社会是知识复合型的社会,它所要求的不仅是专业的更是全面的。我们这一批新的员工都是经过高等教育的,这在我们培训中就显现出来了,在我们工作一星期后我们就熟悉了所有的工作流程,这也充分说明了我们有及强的适应能力和自学能力。在这个信息爆炸的时代,知识更新太快,靠原有的一点知识肯定是不行的。我们必须在工作中勤于动手慢慢琢磨,不断学习不断积累,遇到不懂的地方,自己先想方设法解决,实在不行可以虚心请教他人,而没有自学能力的人迟早要被企业和社会所淘汰。

二、工作很轻松

我和几个同学一起租房住,住的地方离工作的地方不算是很很远,有6个公车站,但是每天早上7点3就得起床去挤公交车,因为公车确实太挤了,这还不要紧,最重要得是还塞车,一塞下来就是未知数。公司还有一个好处就是周末从来不加班,因为周末的外汇是不开盘的,还有就是一些国外比较重要的节日如圣诞等,我们上班要求很严格,男士一定要正装,要打领带带工牌,上下班都要打卡,迟到或早退都是要扣工资的,我们必须克制自己,不能随心所欲地不想上班就不来,而不像在学校可以睡睡懒觉,实在不想上课的时候可以逃课,自由许多。

每日重复单调繁琐的工作,时间久了容易厌倦。象我就是每天就是坐着对着电脑看k线图和一些相关的经济指标,显得枯燥乏味,中午休息的时候可以上qq和其他同学聊聊天之类的。但是工作简单也不能马虎,你一个小小的错误可能会给客户带来巨大的麻烦或损失,还是得认真完成。如果哪个客户有意向的还得到处奔波去商谈。而事实上所有的业务并不是一次就能交易成功的,他们必须具备坚忍不拔的个性,遭遇挫折时绝不能就此放弃,犯错遭领导责骂时不能赌气就辞职。一直以来,我们都是依靠父母的收入,而有些人则是大手大脚的花钱。也许工作以后,我们才能体会父母挣钱的来之不易,而且要开始有意识地培养自己的理财能力,我们刚毕业,工资水平普遍不高,除掉房租餐费和日常的开支,我们常常所剩无几,一不留神可能就入不敷出成为月光一族,但此时我们再也不好意思伸手向父母要,因此很多时候我们要合理支配我们手中的这笔少的可怜的钱。

篇2写作要点182人觉得有用

做理财顾问工作已经一年了,回头看看,真是有不少事值得好好整理一下。今年的工作重点是客户资产配置和风险控制,这两块做得还可以。一开始接触客户的时候,总觉得要把所有的产品都介绍一遍,后来慢慢摸索出,得先了解客户需求,再推荐适合的产品。

上半年市场波动比较大,记得有一次有个客户想买基金,我建议他先看看债券型的,但他坚持选股票型的。结果市场一跌,他就来找我问怎么办。这让我意识到,不仅要给客户提供方案,还得教会他们基本的投资理念。后来我就开始多花时间跟客户讲市场趋势,效果就好多了。

年底的时候,公司组织了一次培训,讲的是如何利用大数据分析客户需求。回来后我就试着用这种方法优化了自己的工作流程。以前总觉得数据太复杂,现在发现只要掌握方法,其实挺简单的。不过刚开始用的时候,确实有点手忙脚乱,表格格式老是弄错,后来慢慢就熟练了。

客户的反馈也给了我不少启发。有些客户会直接指出我的不足,比如有位客户说我的报告写得太复杂,看不懂。我就琢磨着简化语言,尽量用通俗易懂的方式表达。还有一次,一个客户问我为什么某只基金表现不好,我当时没答上来,回去查了半天资料才搞清楚。以后遇到类似情况,我都会提前做好功课。

平时跟同事交流的时候,我发现大家在写总结的时候都有各自的习惯。有的人喜欢列清单,有的人喜欢讲故事。我觉得这两种方式都可以借鉴。清单能让人一目了然,故事则更容易引起共鸣。不过自己写的时候,总是忍不住想把事情说得太详细,反而显得啰嗦。

最近在看一些优秀顾问的总结,发现他们都很注重数据支撑。像客户数量的增长比例、资产规模的变化趋势这些,都能很好地反映工作成果。我也试着把这些数据加进自己的总结里,感觉比单纯的文字描述更有说服力。

写总结的时候也会遇到些小麻烦。比如有时候为了凑字数,会把一些无关紧要的事也写进去,后来才发现这样反而分散了注意力。还有就是,有时候想把所有的事情都说全,结果反倒弄得条理不清。看来以后得学会取舍,突出重点才行。

总体来说,这一年的工作让我学到了很多东西。从最初的懵懂到现在的熟练,离不开客户的信任和同事的帮助。希望明年能继续提升自己的专业能力,争取为更多的客户提供更好的服务。

2025年度银行理财经理个人总结怎么写【篇3】 1300字

,非常荣幸能够参加这次理财经理的竞聘,首先,请允许我向大家介绍一下我的基本情况。

我今年28岁,2000年毕业于吉林省经济管理学院会计专业,毕业后进入交行工作先后在原新春储蓄所、储蓄所作储蓄员工作。____年通过招聘进入延边移动公司任客户经理。于今年11月份重新回到交行在春晖支行担任临柜柜员。这些工作经历增加了我的工作经验同时也提高了各个方面的能力。下面就我所具备的竞争条件和优势做简要的介绍。

一、首先我对银行理财工作非常感兴趣,同时也是一个工作勤勉和善于学习的人,我有信心在银行理财岗位能够更好地展现我的价值,并且为我行创造更多的价值。通过13年底开始的股市牛市以来,客户对个人理财方面开始有很大的需求,但是又凸现出个人理财知识的匮乏,这就需要有专业人士来进行正确的指导,来实现客户和银行的双赢。在为客户办理理财的同时,树立交行个人理财的品牌,来吸引更多的客户。

二、我曾经在移动公司任客户经理,在此期间,积极做好优质客户的营销工作,培养了自身营销的能力;并且通过这段工作经历,使我具有一定的公关能力和良好的社会关系。我深信,在自己努力和多方面的支持下,我能出色了做好这项工作。

三、有在一线网点工作的经历,接触的客户层面较多,能够了解各类客户的需求,根据不同类型的客户,而采用有针对性的营销策略。努力做到客户需要什么,我们就要给他什么。让客户把我们当作自己人来看待。

四、如果这次能够竞聘成功,我将从以下几个方面来加强

1、尽快适应岗位转换。首先是加强理财知识的学习。这是关键,不能够熟悉个人理财业务知识和我们的各种理财产品,得不到客户的信服,任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务,我们的目的是要将我们的产品销售出去,为我行创造效益。我们每天都会面对许多形形色色的客户,要善于和他们进行广泛的沟通与交流,洞察客户的想法,为其提供满意的服务。通过对学习和对市场行情的准确把握,为客户提供合理建议。这种营销,既立足当前,更着眼于未来。善待客户,就是善待自己;提升客户价值,就是提升自我价值。

2、目前,银行理财主要以单一产品销售为主,什么在市场上卖得火,我们就一拥而上都卖这个,而忽视了必要的个人投资风险规避。只注重短期效应,比如在去年的基金销售中,个别行就存在这种情况。针对这种情况,我将着重于组合理财产品和手段,由对客户的深入了解开始,然后针对每一个目标客户的特点及风险承受能力,量身组合出恰当的理财产品或服务手段,让其获得更大的收益,从而提升客户对我个人,进而是我行的忠诚度和认知度。

3、发挥客户和银行之间的桥梁作用,及时将客户的要求及服务中反映出来的问题反馈回来,从而有助于银行整体服务水平和功能的提升。

4、加强学习,不断丰富个人业务知识,并按照客户经理发展的方向,强化投资规划、保险、理财等多方面知识,今年内,争取考到个人理财专业认证。尽快提升自己的专业水平,适应新形势的需要。

各位领导,以上是我对个人理财经理岗位的一些认识,希望能够得到大家的认同,同时希望能够给我这个机会让我来展示自己,为我行创造更大的效益。

篇3写作要点191人觉得有用

对于银行理财经理来说,写年度总结既是一次回顾工作的机会,也是一种自我提升的方式。写总结的时候,重点在于如何把一年的工作情况梳理得条理清晰,同时展现出自己的专业能力。

一开始,可以先把全年的工作任务列出来,比如完成的理财产品销售量、客户开发数量、服务满意度调查结果等具体数据。这些数字能够直观地反映工作成果,而且比空洞的描述更有说服力。记得把关键指标都写进去,这样能给领导留下深刻印象。不过有些时候,写总结容易遗漏一些细节,比如某个项目具体推进到了哪一步,或者遇到了哪些突发状况,这些没写到的话可能就显得不够全面了。

接着,要分析一下工作中存在的问题。比如,有没有遇到过客户投诉的情况?当时是怎么处理的?又或者是在某些产品推广上效果不尽如人意,之后采取了什么措施改进?这些问题的反思很重要,它可以帮助你找到今后努力的方向。当然,有时候写总结会陷入一种误区,就是只顾着罗列问题,却忽略了提出具体的解决方案。这种情况下,总结看起来就有点流于形式了。

书写注意事项:

总结里还可以谈谈自己这一年学到的新东西。像是参加了哪些培训课程,学到了哪些新的金融知识,或者是通过实践掌握了哪些新的技能。这些都能体现你的学习能力和成长潜力。不过有时候,写总结可能会忽略掉一些不太起眼的小进步,比如学会了用更高效的方法整理客户资料,或者掌握了某种数据分析软件的基本操作,这些其实也是值得记录下来的。

小编友情提醒:

别忘了结合公司的发展战略和个人的职业规划,谈一谈下一年的工作打算。比如针对目前市场上的竞争态势,你认为应该加强哪方面的业务能力?还有,怎样才能更好地满足客户需求,提高服务质量?这部分内容需要有一定的前瞻性和可行性,这样才能显示出你对未来工作的认真态度。

2025银行理财经理年度工作总结怎么写【篇4】 1500字

我于____年4月接到省分行的调令,调任xxx支行经理。在xxx支行8个月的工作中,我勤奋努力,注重创新,在自身业务水平得到了不断提高的同时,于思想意识方面也取得了不小的进步。现将我本人在____年三个季度的工作情况总结汇报如下:

____年二季度我在xxx支行行长和各条线同事的关心指导下,用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能。____年3月至6月,我参加了北京金融培训中心举办的afp(金融理财师)资格认证培训,取得参加afp认证考试资格,并于____年7月顺利通过了afp认证考试。通过这次全方位的培训和学习,使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中,我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合,勇于探索新理论、新问题,创造性的开展工作。

到了新的岗位,自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境,对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生,加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作,就必须先增加客户群体。到任新岗位后,我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持,加大自身客户群体。在较短的时间内,我通过自身的优质服务和理财知识的专业性,成功营销了支行的优质客户,提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。

担任经理以来,我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。经理是我们xx银行对公众服务的一张名片,是客户和银行联系的枢纽,在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止,代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注,因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位,从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中,心态上也发生了很大的转变。刚开始时,我觉得客户经理工作很累、很烦锁,责任相对比较重大。但是,慢慢的,我变得成熟起来,我开始明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护,热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作,为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围,当我明确了目的,有了工作目标和重点以后,工作对于我来说,一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张,我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息,都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果,从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时,在和不同客户的接触中,也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。

存在的主要问题:

一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性,银行理财成为越来越多客户的需求,如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品,这就需要提高自身的学习能力和学习主动性,及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势,以提高自身金融专业知识水平;

二、针对不同的客户,还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源,深挖细刨,根据不同客户的需求和实际情况,做精准化营销,提高支行中间业务收入;

三、进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,不怕多做事,不怕做小事,在点滴实践中完善提高自己,决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜,骄傲自大,而要保持清醒的头脑,与时俱进,创造出更大的辉煌;

总结过去,是为了吸取经验、完善不足。展望来年,我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作,以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。

篇4写作要点202人觉得有用

写一份好的银行理财经理年度工作总结,关键是要把工作中的重点内容清晰地呈现出来。一开始得回顾一下全年的工作情况,把每个月的重点任务梳理一下,这样能有个整体印象。比如一季度主要是完成客户基础资料整理,二季度侧重于理财产品推介,三季度集中处理了一些投诉事件,四季度则是冲刺业绩目标。

说到具体的任务完成情况,最好能列出一些具体的数据支撑,像管理了多少个账户、销售了多少理财产品、实现的收益是多少之类的。这些数字不仅能体现工作的成果,还能给领导留下深刻印象。不过要注意的是,数据一定要真实,不能为了好看而编造,不然一旦被发现会很麻烦。

书写注意事项:

工作中遇到的问题也要提一下。比如,有段时间理财产品销售不太理想,后来通过调整策略才慢慢改善。这里就可以详细说说是怎么调整的,用了什么方法,效果如何。这不仅展示了你的解决问题能力,也能为以后的工作提供借鉴。

还有就是团队合作的部分,毕竟一个人的力量有限,很多事需要大家齐心协力才能做好。可以谈谈和同事之间的协作,比如共同制定营销计划、分享客户资源之类的。这部分内容能让总结显得更有温度,也更能突出团队的重要性。

小编友情提醒:

关于明年的工作规划,不妨把目光放长远一点,结合当前市场趋势和个人职业发展目标来思考。比如,打算进一步提升专业技能,争取考取相关资格证书,或者加强与客户的沟通交流,提高服务质量。这样的规划既实际又可行,能让领导看到你的进取心。

当然了,写总结的时候也要注意格式,字迹工整很重要,尤其是如果要手写的话。还有就是语言表达上要尽量简洁明了,避免啰嗦冗长。有时候写着写着可能会跑题,写到其他事情上去,这个需要注意控制。要是觉得思路有点乱,不妨停下来深呼吸一下,理清头绪再继续写。

希望以上的建议对你有所帮助。写总结是个细致活儿,需要花点心思去琢磨。只要用心去做,肯定能写出一份让自己满意的总结来。

银行理财经理年度个人工作总结怎么写【篇5】 1250字

时光如电,转瞬即逝,弹指一挥间,____年就过去了,在担任xx支行这一年的经理期间,我勤奋努力,不断进取,在自身业务水平得到较大提高的同时,思想意识方面也取得了不小的进步。现将____年工作情况汇报如下:

一、工作收获

____年,在支行行长和各位领导同时的关心指导下,我用较短的时间熟悉了新的工作环境,在工作中,认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自身的理论素质和业务技能,到了新的工作环境,工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持,扩大自身客户数量,在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性,搜集信息、寻求支持,成功营销xx贵族白酒交易中心、xx电力实业公司、xx中小企业服务中心等一大批优质客户和业务,虽然目前账面贡献度还不大,但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末,个人累计完成存款2200多万元,完成全年日均1800余万元,ps商户、通知存款等业务都有新的突破。

二、明确岗位的职责和使命

担任经理以来,我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。经理是我行对公众服务的一张名片,是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧,掌握沟通方法,以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息,及时掌握客户动态,拜访客户中间桥梁,下到企业、机关,深入客户,没有公车时坐公交,天晴下雨一如既往,每天对不同的客户进行日常维护,哪怕是一条短信祝福与问候,均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑,从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户,快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息,与客户良好的沟通并取得很好的效果,赢得客户对我工作的`普遍认同。在信贷业务中,认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查,资料及时提交审查及归档。____年,累计发放贷款3350余万元,按时清收贷款641万元,其中无一笔不良贷款和信用不良产生,在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证了信贷资金的安全。

三、存在的问题

在过去的一年,虽然我在各方面取得了一定的成绩,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是学习不够,面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,如何掌握最新的财经信息和我市发展动态,有时跟不上步伐。

(二)是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

(三)是进一步客服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。

四、今后努力的方向

在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改进工作方式方法,积极努力工作,增强服务宗旨意识,拿出十分的勇气,拿出开拓的魄力,夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,用“新”的工作解决实际工作中遇到的种种困难。

篇5写作要点210人觉得有用

银行理财经理每年到了这个时候,总得写份总结,这事看似简单,其实挺讲究技巧。写的时候,既要体现专业水平,又要展示工作成果,还得让领导看了满意。今天就聊聊怎么写出一份合格的年度个人工作总结。

写总结前,先得理清思路,别急着下笔。把自己的工作分成几个部分,比如说产品推广情况、客户维护成效、团队协作表现之类的。这部分内容最好能用具体数字说话,像管理了多少客户资产、完成多少销售额之类的数据,这样显得真实可信。不过有时候写起来会遇到麻烦,比如手头资料不全,记不太清某些细节,这时候可以翻翻之前的记录,实在找不到就大致估算一下,但要注意别夸大其词。

接着就是讲经验教训的部分了。这里要结合实际案例来谈,比如某个项目实施过程中遇到了什么困难,后来是怎么解决的。这种叙述方式比单纯罗列问题更有说服力。当然,写到这里可能会出现一些小差错,比如把“客户反馈意见”写成了“客户反映意见”,虽然意思差不多,但仔细看的话还是能发现不对劲。不过这种情况只要不影响整体表达就没太大关系。

还有就是关于未来规划的设想。这部分内容要具体可行,不能光喊口号。可以针对去年工作中暴露的问题提出改进措施,也可以结合市场变化制定新的目标。不过有些地方写起来容易跑偏,比如把“提高客户满意度”写成“提升客户满意度”,虽然语法没错,但总觉得有点怪怪的。

书写注意事项:

写总结时千万别忽略细节。比如在描述某次重要活动时,除了说活动效果不错,还应该提到活动中采取的具体策略是什么。如果忽略了这些细节,整篇文章就会显得空洞乏味。有时候写到这儿,可能会不小心漏掉一个关键点,比如把“与合作方沟通协调”写成“与合作方交流协调”,虽然差别不大,但还是需要注意。

银行理财经理年度工作总结怎么写【篇6】 3350字

银行理财经理工作总结

未到XX时我们无数次的憧憬XX的美好,可是,当XX转眼就要成为历史的时候,我们却只能这样来形容她“这一年,我们拥有过巨大的幸福,也经历了巨大的痛苦”。

作为一名银行理财经理,我们的工作就是要为客户提供适合他们的理财产品,帮助他们建立正确的理财观念、养成良好的理财习惯。然而,今年的种种状况却使我们感到了空前的压力、也遇到了很多问题。

1、当长期投资遭遇“雷曼”

我是一个彻底的长期投资理念信奉者。对于个人的投资,我的处理方式是很消极的。而且,我一直坚持着这一理念,因为在我看来市场的周期性发展是有一定之规的。繁荣、衰退、萧条、复苏总是周而复始的出现,只是当科技发展到今天,我们似乎可以延长某一时期或缩短某一时期,但是,我们却无法改变什么。当曾经风光无限的格老也被要求为此次的金融危机负责的时候,也就证明了我们无力预测什么。因此,我认为以不变应万变是唯一的选择。当然,前提是我认为我的投资是对的!

但是,当历史最悠久的投资银行雷曼兄弟公司在走过150年的光辉历程之后轰然倒塌,这个曾经让全球投资者赚得盆满钵满的金融大佬顷刻间“烧掉”了所有投资者的资产。我们需要思考得问题多了起来…

雷曼兄弟公司曾是为全球公司、机构、政府和投资者的金融需求提供服务的一家全方位、多元化投资银行。雷曼兄弟公司通过其由设于全球48座城市之办事处组成的一个紧密连接的网络积极地参与全球资本市场,这一网络由设于纽约的世界总部和设于伦敦、东京和香港的地区总部统筹管理。雷曼兄弟公司自1850年创立以来,在全球范围内建立起了创造新颖产品、探索最新融资方式、提供最佳优质服务的良好声誉。公司雇员人数为12,343人,员工持股比例达到30%。

许多人在很长的时间内(甚至一生)持有雷曼的股票或债券,而今,一切都没了。此时,不仅要问:当我们的投资遭遇到“雷曼”,在经济的某一环节、阶段中它消失了,我们该怎么办?恐怕没有人能够明确的告诉您答案。在经济的发展中,总有破有立、有灭有生。我们可以做得就是分散,让我们的投资尽量有效的多元化。因此,作为一名理财师,建议和引导客户进行有效的分散投资也是一项很重要的职责。

2、当投资预期变成泡影

任何投资者在作投资之前都会有一定的预期,这个预期要么源于历史经验、要么源于某一方的承诺。目前,作为银行的一员我们都在为银行理财产品摇旗呐喊,但是如果处理不好客户的预期,我们将会面临非常严重的信任危机!

因此,我们必须积极面对并妥善处理客户“‘预期’变‘遇欺’” 的心理。首先,投资前的沟通要全面。要让客户知道自己在干什么,不要利用客户对自己的信赖将个人想法强加在客户身上。其次,投资后的继续服务要及时。特别是一些浮动收益类产品,要让客户及时了解近况,潜意识的影响客户调整预期。第三,当产品的非预期情况出现,积极主动地与客户沟通,询求改善的发法。这时,可能有人要问了,我们在产品的设计和报价上没有任何变通余地,如何改善?我的方法是:及时交流讯息(如基金客户),选择平稳或保本的产品进行推荐(如前期新股增殖客户)等。

3、当投资者草木皆兵

经历了股市的大起大落,许多投资者都有点草木皆兵。面对着这些被基金/股票伤透心的客户,我们该怎么办呢?

首先,了解客户的真实想法是最重要的。这段时间开会的时候,总有同事问“股市不好,股票基金没有人买。那债券基金为什么也没有客户?基金没有人问也就罢了,为什么银行理财产品也销售冷淡?”。问题可能就在于没有了解客户的真实想法。其实,现在有很多客户(特别是在偏远地区)分不清股票基金和债券基金,基金和银行理财产品。如果我们不通过某些渠道使客户了解其中区别和差异,那肯定会被客户全盘否决。其次,发掘“影响力中心”或“喇叭”。通常,每个人都有自己的活动圈子,找到这个“圈子”的中心或“喇叭”人物,通过他/她就可以影响其周围的人投资观念转变。这一点对于理财经理日常工作是非常有效的。第三,利用同理心,利用自己豁达的投资心理影响客户,使客户慢慢转变。

4、当客户问:我可以买了吗?

“我可以买了吗?”,这是我们工作中经常听到的一个问题。

但是,我们经常无力回答。答了,怕市场变幻判断错误;不答,怕失去客户。我的处理方式是:结合客户需求与想法,明确看过去,辩证看未来。首先,明确地了解客户的需求和想法。比如:如果客户想买外汇,是有消费需要还是个人投资。其次,明确掌握历史走势、现在的位置。并就这些问题与客户进行沟通,减少客户对自己的决策依赖。第三,分析市场未来可能的情况,不同情况可能会给客户带来什么影响。让客户知道决策的可能结果。在以往客户维护工作中这种方法还是很有效的,基本上没有因为决策的结果而产生客户抱怨的情况。

篇6写作要点225人觉得有用

银行理财经理的年度工作总结该怎么写?这事说起来不复杂,但也不是随便写写就行。写总结的时候,得先把这一年干了啥想清楚,像是客户开发情况,产品销售业绩,还有风控管理的事。把这些事情一件件理顺了,再下笔就比较顺当。

比如,年初定的目标完成了没?要是超额完成,那得好好总结下经验,是不是营销策略调整得当,还是团队配合得好。要是没完成,也别藏着掖着,该反思的地方得反思,比如市场调研是不是不到位,客户反馈有没有及时跟进。写这部分时,尽量用具体数字说话,像“去年理财产品销售额达到xx万,同比增长xx%”,这样显得更有说服力。

书写注意事项:

这一年遇到的问题也不能忽略。可能有些突发状况,比如市场波动导致产品收益下降,这时候就得分析原因,看看是外部环境影响大,还是内部管理出了纰漏。要是能找出症结所在,下次就能提前预防类似情况发生。不过写这部分的时候,语气不能太消极,毕竟总结不是单纯诉苦的地方,关键是要找到解决办法。

和同事的合作也是总结的重点之一。这一年和团队成员配合得怎么样?有没有因为沟通不畅耽误事?如果发现团队协作存在短板,就得想想怎么改进,比如定期开个复盘会,让大家一起讨论工作中的得失。要是合作顺畅,那也得提一提,比如团队氛围好,大家目标一致,工作效率自然就高。

写总结的时候,别光顾着说自己干了多少活,还得关注客户的感受。这一年客户满意度咋样?是不是有不少客户反映服务态度好,或者产品设计贴心?这样的正面评价可以多写几句,既是对工作的肯定,也能为后续工作提供方向。当然,如果客户投诉也不少,那就要认真对待,看看是服务流程有问题,还是产品设计不合理。

需要注意的是,写总结的时候,别一股脑全写成流水账。要把重点突出出来,那些关键节点、重要成果要放在显眼位置。比如某个季度搞了个促销活动,效果特别好,那就得详细描述下活动策划思路、执行过程和最终结果。要是写得太笼统,读者看了也不知道到底哪儿厉害。

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