保理业务岗位职责8篇

更新时间：2024-05-19

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保理业务岗位职责

岗位职责是什么

保理业务岗位，是金融行业中一种专注于应收账款管理与融资服务的专业职位。该岗位的核心任务是为客户提供基于其应收账款的金融服务，包括但不限于应收账款的收购、管理、催收以及信用风险控制。

岗位职责要求

1. 熟悉保理业务流程及法规政策，具备扎实的财务知识和风险管理能力。

2. 具备良好的客户关系管理技巧，能够建立和维护与客户的长期合作关系。

3. 精通数据分析，能准确评估应收账款的风险和价值。

4. 具备较强的谈判能力和商业敏感度，能够在交易中寻求最优解决方案。

5. 能够独立完成项目尽职调查，撰写专业的业务报告。

6. 有良好的团队协作精神，能在跨部门协作中发挥作用。

岗位职责描述

保理业务员日常工作涉及与客户的接触、合同的签订、风险评估、资金发放及后期的账款管理。他们需要深入理解客户的业务模式，评估其应收账款的质量和回收可能性，然后为客户提供量身定制的保理方案。在交易过程中，他们需要与客户、供应商、律师等多个利益相关方保持良好沟通，确保交易的顺利进行。

有哪些内容

1. 客户开发与维护：寻找潜在客户，了解其业务需求，提供保理服务方案，并持续跟进客户反馈，优化服务。

2. 信用评估：分析客户的财务状况，评估应收账款的信用风险，制定相应的风险控制策略。

3. 合同谈判与签订：与客户协商保理合同条款，确保双方权益得到保障，完成合同签订。

4. 资金管理：根据应收账款的情况，安排资金投放，监控还款进度，确保资金安全。

5. 账款管理：负责应收账款的日常管理，包括催收、账龄分析、异常处理等。

6. 风险监控与报告：定期评估保理业务的风险状况，编写风险报告，及时向管理层汇报。

7. 业务创新与优化：关注市场动态，探索新的保理产品和服务，优化业务流程，提升效率。

保理业务岗位需要在复杂多变的环境中，以专业、灵活的方式应对挑战，不断适应市场的变化，为企业提供高效、安全的应收账款解决方案。

保理业务岗位职责范文

第1篇保理业务员岗位职责

岗位职责: 1、开拓国内市场客户和项目,按要求建立客户档案; 2、收集市场动态与竞争对手信息; 3、推广保理业务,挖掘潜在客户、发展优质客户,建立良好的客户关系; 4、制定保理项目方案,负责方案的具体实施; 5、完成上级领导交办的其他任务。任职要求: 1、全日制本科及以上学历,经济类、金融类、贸易类、管理类、市场营销等相关专业; 2、1年以上金融保理、融资租赁或相关金融营运经验; 3、有信贷、风险管理、财务分析基础、保理业务、应收账款融资、贸易融资经验; 4、能准确把握客户的需求,并争取有利条件;清晰了解竞争对手的产品、策略,并为客户分析比较,实现业务突破; 5、职业道德正派、敬业爱岗、工作严谨、勇于创新; 6、具备独立制定金融方案的能力及能在压力下工作并完成设定的工作指标; 7、具有较强的工作责任心、良好的团队合作精神和组织协调能力; 8、具有良好的英语听说读写能力者为佳。

第2篇保理业务经理岗位职责任职要求

保理业务经理岗位职责

工作职责】

1、按照公司下达的工作指标和任务，推进保理及供应链业务，完成业绩指标;

2、拓展客户，完成项目前期洽谈、项目评估与考察、项目跟踪管理等事宜，在风险可控的前提下推动项目迅速落地;

3、捕获项目要迅速进行项目谈判、尽职调查、方案设计、项目流程操作及贷后管理日常工作。根据公司发展战略，参与制定并实施公司业务发展规划，以及商业保理业务、供应链业务流程、规范;

【任职要求】

1、金融、财务、经济等相关专业，大专及以上学历;

2、具有商业保理、供应链金融或融资租赁、信托等3年以上相关工作经验;

3、参与过医疗、物流、能源、农业、道路桥梁等行业项目，有稳定客户源者优先

4、良好的财务分析、风险预测能力，出色的策划和执行能力。

保理业务经理岗位

第3篇保理业务总监岗位职责

保理业务总监北京千佳圆投资基金管理有限公司北京千佳圆投资基金管理有限公司,千佳圆基金,千佳圆投资基金,千佳圆岗位职责:

1、对金融行业有深入研究,收集相关客户、市场的需求,跟踪新的技术和资源,参与制定金融产品的市场战略及发展目标;依据公司经营发展战略规划保理计划,

不断开拓国内商业保理业务;完成公司市场拓展目标;

2、对项目进行尽职调查,搜集资料核实企业情况,撰写项目投资报告;负责客户的拜访、沟通、谈判、评估、签约及关系维护;实施保理业务的产品方案设计及定价,

3、负责项目商务谈判、交易结构设计、内部协调、项目评审,跟进合同签订、资金交付及贷后管理,项目合同执行、监督等事宜;

4、根据借款企业的实际需求及资产情况,为企业设计融资方案;

5、完成团队公司分配的既定业务指标;

6、积极拓展保理或融资租赁业务合作机构,做好项目后续储备;

任职资格:

1、5年左右商业保理从业经验或有金融机构同岗位工作经验,同时具有保理、银行信托、融资租赁或供应链行业工作经验者优先;

2、大学本科以上学历,掌握保理等丰富金融知识相关法律知识;

3、精通与商业保理运营相关的业务流程,熟悉商业保理市场及各类金融产品;

4、具有敏锐的市场感知能力、商业嗅觉和洞察力;准确的风险判断能力、决策能力;善于沟通和资源整合;

5、具备较强的风险管控意识和较好的合规审查能力、制度管理与内控评价能力以及对外合作、市场把控等能力。

6、有良好的金融及行业资源者优先

第4篇保理业务专员岗位职责

保理业务专员江苏建伟控股集团有限公司江苏建伟控股集团有限公司,建伟,建伟职责描述:

1、负责物流行业客户的开拓及维护,完成业务前期洽谈、项目评估、材料收集等;

2、配合公司风控部门,了解客户的财务和经营情况,核实资金用途、风险情况;

3、根据客户需求和市场变化,协同产品部门制定客制化合作形式,解决问题并快速推动合同执行;

4、和客户保持有效沟通,与客户建立长期稳定的合作关系;

5、完成上级领导交办的其他工作。

任职要求:

1、本科及以上学历,金融类、财务管理类相关专业优先;

2、有2年以上相关经验,供应链销售、银行、信托等金融机构优先考虑;

3、熟悉知名制造业、零售业企业体系,并与其公司采购、渠道、招投标等部门熟悉优先考虑;

4、具备良好的金融基础,掌握国家保理行业相关法律法规和监管政策;

5、具有良好的沟通能力和开拓市场能力;

6、具有一定的亲和力,有团队合作精神。

第5篇保理业务总经理岗位职责

保理业务总经理北京千佳圆投资基金管理有限公司北京千佳圆投资基金管理有限公司,千佳圆基金,千佳圆投资基金,千佳圆岗位职责:

负债保理公司的整体运营

负责开拓保理业务渠道

完成保理公司各项业务指标,并有效地控制风险

制定保理公司的业务战略目标

岗位能力素质要求:

1)具8年以上的银行,保理公司或金融机构等的工作经验

2)具备良好公司管理能力

3)具备良好的风险控制知识和经验

第6篇保理业务岗位职责任职要求

保理业务岗位职责

职责描述:

1.统筹、规划公司风险防范控制体系并监督执行，制定项目准入标准和风险评审标准，设计并逐步完善评审流程，指导下属员工开展风险审核工作;

2.负责日常申报项目的审查和前期介入;

3.负责做好向公司业务审批委员会的风险提示汇报，并负责审议问题的落实工作;

4.定期对宏观经济、区域经济以及公司业务方向涉及的行业提出分析建议，为公司业务发展提供信息支持;

5.负责监控项目执行过程中的风险，及时识别可能产生的新风险，组织出资后风险检查;

6.负责项目事后风险事件的调查、追踪和处理;

7.完成上级领导交办的其他工作事项。

任职要求:

1.本科及以上学历，金融、财务、审计、税务、风险管理等相关专业;年龄40岁以下;

2.具有6年以上银行信贷、保理业务、供应链融资、贸易融资等相关领域经验，其中3年以上团队管理经验;

3.熟悉国家相关法律法规政策，熟练掌握及运用各种风险评估及风险控制工具;

4.具有很强的风险意识，优秀的风险化解、项目操作能力，能有效经营、整合、处置风险资产，利用各种有效、合法的手段，保全公司资产，维护公司权益;

5.具有较强的国家政策、行业政策对信贷项目影响的研判能力;

6.具有较强的逻辑分析、项目判断能力和解决问题能力，能独立完成项目评估、项目管理;

7.具有较强的沟通能力，具有良好的职业道德和敬业精神，客观公正、坚持原则;

8.具备团队合作精神，文字表达能力强。

保理业务岗位

第7篇保理业务经理岗位职责