零售银行岗位职责9篇

岗位职责是什么

零售银行岗位是银行业务的重要组成部分，主要关注个人消费者和小型企业客户，为他们提供一系列金融服务，包括存款、贷款、信用卡、投资和咨询服务等。

岗位职责要求

1. 熟悉零售银行业务：需要对储蓄账户、支票、信用卡、个人贷款、抵押贷款等各种零售银行业务有深入理解。

2. 客户服务技能：具备优秀的沟通能力，能够处理客户的查询、投诉和建议，确保客户满意度。

3. 销售导向：具备销售技巧，能有效推广银行产品和服务，达成业绩目标。

4. 风险管理：了解并遵守银行的风险管理政策，评估和控制潜在风险。

5. 法规合规：熟悉相关金融法规，确保业务操作合规合法。

岗位职责描述

零售银行员工通常工作在银行网点，接待客户，解答疑问，办理各类金融交易。他们既是银行的代表，也是客户财务问题的顾问。在日常工作中，他们需要维护客户关系，分析客户需求，提供个性化的金融解决方案。此外，他们还需要定期更新产品知识，以便向客户推荐最适合他们的产品和服务。

有哪些内容

1. 客户咨询：解答客户关于账户操作、利息计算、贷款条件等问题。

2. 产品推广：介绍新产品，如高息储蓄账户、低利率信用卡，引导客户申请。

3. 交易处理：处理存款、取款、转账、支付等日常交易。

4. 贷款审批：评估个人和小型企业的信用状况，决定贷款额度和利率。

5. 风险评估：识别潜在欺诈行为，保护银行和客户免受损失。

6. 客户关系管理：维护客户数据库，定期跟进客户，提升客户忠诚度。

7. 解决投诉：及时处理客户不满，确保问题得到妥善解决。

8. 培训与发展：参加内部培训，提升专业知识和服务水平。

零售银行岗位要求员工不仅具备专业金融知识，还需拥有良好的人际交往能力和商业敏感度。在这个岗位上，每一位员工都是银行品牌的重要载体，通过提供优质服务，帮助银行实现业务增长和客户满意度的双重提升。

零售银行岗位职责范文

第1篇 零售银行客户岗位职责

咨询 - 银行对公或零售客户精准营销咨询 - 经理/高级经理 安永ey 安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)上海分所,安永ey,安永华明会计师事务所,安永华明会计师 职位要求: 熟悉银行对公或零售业务体系,从事过客户营销相关管理工作

深入了解客群经营的思路和理念

熟悉对公或零售金融产品

熟悉客户画像的生成及其使用的场景

熟练使用各种数据挖掘软件或具备指导团队进行数据分析和挖掘的能力

第2篇 银行零售产品经理岗位职责任职要求

银行零售产品经理岗位职责

岗位职责: 一、负责公司的零售银行业务研究部的产品及服务体系创建及优化; 二、负责公司的零售银行业务咨询产品客户需求契合度的提升及新产品、新服务的开发; 三、负责公司产品优化、创新机制的建立与完善; 四、优化改进公司研发模式及分析方法，并对团队执行进行辅导培训; 五、负责客户个性化项目的研究框架的梳理起草，并指导团队完成;任职要求: 一、年龄要求:32-47岁 二、学历及专业要求:本科以上学历，经济学、金融学及企业管理类专业背景; 三、工作经验:拥有6年以上国内中大型银行零售银行部、个人金融部、信审部、电子银行部、渠道部、财富管理部等个金条线工作经验，并且熟知部门的业务运行模式及流程; 四、熟悉个人金融业务信息及咨询类服务需求或在行内行外有过银行业务信息支持和咨询服务经验 五、具备优秀的团队协同能力和组织执行能力 六、有梦想、有事业心、有责任心，有想法有方法、敢想敢干。

第3篇 银行零售产品经理岗位职责

零售产品经理(商业银行) 1 产品研发与推广 根据部门需求及同业产品动态,制定相应产品开发策略 40% 依照产品策略,拟定产品开发需求,与科技等相关部门协同开发测试,实现产品上线。 根据目标客群特征,制定个性化产品组合方案,通过线上、线下进行产品推广。

2 特定客群经营 定期开展市场调研工作,及时掌握市场同业的客户策略及动态,及时调整客户经营策略 40% 以获客为主,负责特定客户全生命周期经营管理,提升客户数量和金融资产,完成各项经营指标 协调营销资源,通过各类消费场景和客户特点开展线上和线下的营销活动,提升客户满意度,活跃度。

3 分行业务管理 协助制定总、分行产品及客户发展规划、经营计划与客户经营策略。 20% 推动部门业务在分支行的有效开展。 定期统计业务数据,分析经营情况,调整经营策略,促进部门业务发展。 1 产品研发与推广 根据部门需求及同业产品动态,制定相应产品开发策略 40% 依照产品策略,拟定产品开发需求,与科技等相关部门协同开发测试,实现产品上线。 根据目标客群特征,制定个性化产品组合方案,通过线上、线下进行产品推广。

2 特定客群经营 定期开展市场调研工作,及时掌握市场同业的客户策略及动态,及时调整客户经营策略 40% 以获客为主,负责特定客户全生命周期经营管理,提升客户数量和金融资产,完成各项经营指标 协调营销资源,通过各类消费场景和客户特点开展线上和线下的营销活动,提升客户满意度,活跃度。

3 分行业务管理 协助制定总、分行产品及客户发展规划、经营计划与客户经营策略。 20% 推动部门业务在分支行的有效开展。 定期统计业务数据,分析经营情况,调整经营策略,促进部门业务发展。

第4篇 零售银行总经理岗位职责

大型知名银行零售业务总经理行长 岗位职责:

1、全面负责高端客户的开发工作,向客户传递公司服务及理念并促成客户认可公司及其服务;

2、根据客户理财需求,为客户提供资产配置建议或者方案,并与客户深入沟通达成共识,为客户配置合适的产品协助客户购买;

3、基于公司的产品(现有产品ppp项目,不良资产处置,私募基金,股权并购等)和服务为客户提供持续的专业理财服务,包括客户资产变化情况,客户资产配置调整建议,客户持续沟通等;

4、搭建团队,提升团队成员专业能力和销售能力,带领团队完成销售任务和其他展业活动;

5、完成领导交待的其他工作。

任职要求:

1、25-40岁以内,金融、经济和财务等相关专业优先,热爱投资理财、勤奋踏实、渴望成功;

2、曾任或现任银行个人理财部客户经理、证券公司经纪人、三方或信托公司的理财经理等相关管理岗位优先,具备2年以上从业经验。

3、为人正直诚信,具良好的发展人际关系的能力与表达能力,有高端客户服务经验,能承受高强度的工作压力;

4、有基金从业资格证书优先,有一定客户资源者和团队者优先。

有cfa、cfp、afp、基金从业资格证更佳。 您好!我金融从业15年,投行出身,从事金融猎头十多年,我长期招聘金融行业各方面的中高端人才,企业背景基本上是上市公司,国资控股,百强企业等金融集团,职位包括,集团总裁,副总裁,城市总经理,区域总经理,营业部总经理,投资总监,投资并购总监,财富中心总经理,团队总监,理财总监,高级理财师等方面的职位,如果您身边有朋友要找金融行业工作的,可以帮忙推荐,长期合作。 岗位职责:

1、全面负责高端客户的开发工作,向客户传递公司服务及理念并促成客户认可公司及其服务;

2、根据客户理财需求,为客户提供资产配置建议或者方案,并与客户深入沟通达成共识,为客户配置合适的产品协助客户购买;

3、基于公司的产品(现有产品ppp项目,不良资产处置,私募基金,股权并购等)和服务为客户提供持续的专业理财服务,包括客户资产变化情况,客户资产配置调整建议,客户持续沟通等;

4、搭建团队,提升团队成员专业能力和销售能力,带领团队完成销售任务和其他展业活动;

5、完成领导交待的其他工作。

任职要求:

1、25-40岁以内,金融、经济和财务等相关专业优先,热爱投资理财、勤奋踏实、渴望成功;

2、曾任或现任银行个人理财部客户经理、证券公司经纪人、三方或信托公司的理财经理等相关管理岗位优先,具备2年以上从业经验。

3、为人正直诚信,具良好的发展人际关系的能力与表达能力,有高端客户服务经验,能承受高强度的工作压力;

4、有基金从业资格证书优先,有一定客户资源者和团队者优先。

有cfa、cfp、afp、基金从业资格证更佳。

第5篇 银行零售客户经理岗位职责

1、负责市场开发、客户维护和销售管理等工作；

2、负责年度销售的预测，目标的制定及分解；

3、确定销售部门目标体系和销售配额；

4、制定销售计划和销售预算；

5、负责销售渠道和客户的管理。

第6篇 高级投资分析师（银行/零售...岗位职责职位要求

职责描述：

1.基于国内上市公司的研究，撰写投资建议书；

2.协助跟踪覆盖银行或零售或白酒或制药行业动态；

3.协助完成投资标的实证调研与跟踪；

4.协助完成课题研究。

任职资格：

1.本科及以上学历，金融、经济、财会、管理、投资等相关专业优先；

2.3年左右相关经验，熟悉商业分析与金融建模；

3.有参与社会调研实践活动者优先；

4.逻辑及数量化分析能力强、通过cpa、cfa者优先；

5.诚实、敬业，良好的工作主动性，良好的独立思考和团队合作精神。

岗位要求：

学历要求：本科及以上

语言要求：不限

年龄要求：不限

工作年限：经验3-5年

第7篇 零售银行客户经理岗位职责

咨询 - 银行对公或零售客户精准营销咨询 - 经理/高级经理 安永ey 安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)上海分所,安永ey,安永华明会计师事务所,安永华明会计师 职位要求: 熟悉银行对公或零售业务体系,从事过客户营销相关管理工作

深入了解客群经营的思路和理念

熟悉对公或零售金融产品

熟悉客户画像的生成及其使用的场景

熟练使用各种数据挖掘软件或具备指导团队进行数据分析和挖掘的能力

第8篇 银行零售业务岗位职责

大型知名银行零售业务总经理行长 岗位职责:

1、全面负责高端客户的开发工作,向客户传递公司服务及理念并促成客户认可公司及其服务;

2、根据客户理财需求,为客户提供资产配置建议或者方案,并与客户深入沟通达成共识,为客户配置合适的产品协助客户购买;

3、基于公司的产品(现有产品ppp项目,不良资产处置,私募基金,股权并购等)和服务为客户提供持续的专业理财服务,包括客户资产变化情况,客户资产配置调整建议,客户持续沟通等;

4、搭建团队,提升团队成员专业能力和销售能力,带领团队完成销售任务和其他展业活动;

5、完成领导交待的其他工作。

任职要求:

1、25-40岁以内,金融、经济和财务等相关专业优先,热爱投资理财、勤奋踏实、渴望成功;

2、曾任或现任银行个人理财部客户经理、证券公司经纪人、三方或信托公司的理财经理等相关管理岗位优先,具备2年以上从业经验。

3、为人正直诚信,具良好的发展人际关系的能力与表达能力,有高端客户服务经验,能承受高强度的工作压力;

4、有基金从业资格证书优先,有一定客户资源者和团队者优先。

有cfa、cfp、afp、基金从业资格证更佳。 您好!我金融从业15年,投行出身,从事金融猎头十多年,我长期招聘金融行业各方面的中高端人才,企业背景基本上是上市公司,国资控股,百强企业等金融集团,职位包括,集团总裁,副总裁,城市总经理,区域总经理,营业部总经理,投资总监,投资并购总监,财富中心总经理,团队总监,理财总监,高级理财师等方面的职位,如果您身边有朋友要找金融行业工作的,可以帮忙推荐,长期合作。 岗位职责:

1、全面负责高端客户的开发工作,向客户传递公司服务及理念并促成客户认可公司及其服务;

2、根据客户理财需求,为客户提供资产配置建议或者方案,并与客户深入沟通达成共识,为客户配置合适的产品协助客户购买;

3、基于公司的产品(现有产品ppp项目,不良资产处置,私募基金,股权并购等)和服务为客户提供持续的专业理财服务,包括客户资产变化情况,客户资产配置调整建议,客户持续沟通等;

4、搭建团队,提升团队成员专业能力和销售能力,带领团队完成销售任务和其他展业活动;

5、完成领导交待的其他工作。

任职要求:

1、25-40岁以内,金融、经济和财务等相关专业优先,热爱投资理财、勤奋踏实、渴望成功;

2、曾任或现任银行个人理财部客户经理、证券公司经纪人、三方或信托公司的理财经理等相关管理岗位优先,具备2年以上从业经验。

3、为人正直诚信,具良好的发展人际关系的能力与表达能力,有高端客户服务经验,能承受高强度的工作压力;

4、有基金从业资格证书优先,有一定客户资源者和团队者优先。

有cfa、cfp、afp、基金从业资格证更佳。

第9篇 银行零售岗位职责

大型知名银行零售部主管 职位描述:

1、围绕年度经营计划,在总分行条线相关制度指引下,管理、决策、指导支行各项业务发展,负责组织完成本行各项计划和任务; 2、统筹安排支行工作,督导工作进展,建立健全考核机制,传达总分行相关业务条线工作指引; 3、根据当地市场环境特点,分析、预测市场前景,提出发展战略计划; 4、根据总分行相关规章制度、管理办法、操作规程,指导管理支行会计工作,加强支行合规内控管理及反洗钱管理; 5、完成职责范围内的其他工作。 职位描述:

1、围绕年度经营计划,在总分行条线相关制度指引下,管理、决策、指导支行各项业务发展,负责组织完成本行各项计划和任务; 2、统筹安排支行工作,督导工作进展,建立健全考核机制,传达总分行相关业务条线工作指引; 3、根据当地市场环境特点,分析、预测市场前景,提出发展战略计划; 4、根据总分行相关规章制度、管理办法、操作规程,指导管理支行会计工作,加强支行合规内控管理及反洗钱管理; 5、完成职责范围内的其他工作。