保险理财岗位职责20篇

更新时间：2024-05-19

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保险理财岗位职责

岗位职责是什么

保险理财岗位是金融行业中一个专业且关键的角色，主要负责为客户提供个性化的保险及投资理财方案，以帮助他们实现资产的增值和风险的有效管理。

岗位职责要求

1. 熟练掌握保险产品知识，包括但不限于寿险、健康险、财产险等各种类型。

2. 具备扎实的财务分析能力，能根据客户的风险承受度、收入状况和长期目标定制理财策略。

3. 深入了解金融市场动态，对股票、债券、基金等投资工具具有专业的分析能力。

4. 持有相关金融从业资格证书，如保险代理人资格证、理财规划师认证等。

5. 具备优秀的沟通技巧，能够清晰、准确地向客户解释复杂的金融概念和条款。

6. 保持高度的职业道德，始终以客户的利益为中心，提供公正、透明的咨询服务。

岗位职责描述

保险理财专员的工作日常包括接待潜在客户，通过面谈或电话沟通了解他们的需求和期望。他们需要分析客户的财务状况，评估风险偏好，然后推荐适合的保险产品和投资组合。此外，他们还需定期与现有客户沟通，更新投资策略，确保其与市场变化和客户需求同步。在处理理赔事宜时，保险理财专员需协助客户完成手续，确保理赔过程顺利进行。

有哪些内容

1. 客户咨询：解答关于保险和理财的各种疑问，提供专业的建议。

2. 产品推介：根据客户需求，推荐最适合的保险产品和投资工具。

3. 财务规划：制定长期和短期的财务规划，帮助客户实现财富增长和风险管理。

4. 市场研究：跟踪金融市场动态，分析投资趋势，调整理财策略。

5. 客户维护：定期回访，提供持续的理财顾问服务，处理理赔和保单变更事宜。

6. 法规合规：确保所有业务操作符合相关法律法规，维护公司和客户的合法权益。

7. 培训提升：参加内部培训，提升专业知识和销售技巧，保持行业竞争力。

保险理财岗位不仅需要深厚的金融知识，更要求敏锐的市场洞察力和良好的客户服务意识。在这个角色中，成功的关键在于能够为客户提供全方位的理财解决方案，帮助他们在复杂多变的金融环境中实现稳健的财富增长。

保险理财岗位职责范文

第1篇保险理财规划经理岗位职责

综合金融客户经理/理财规划师/保险贷款中国平安人寿保险股份有限公司广州市天河支公司中国平安人寿保险股份有限公司广州市天河支公司,中国平安 1、年龄:20周岁-45周岁

2、学历要求:大专及以上(统招):

3、相貌端正、身体健康:

4、无不良嗜好,无违法犯罪记录。

5、1年以上工作经验;有过销售从业经验者优先:

6、在人际沟通、语言表达、组织协调、等方面能力突出;

7、良好的心理素质和工作习惯,有责任心,能吃苦耐劳。

8、推广中国平安综合金融业务。

第2篇保险理财投资顾问岗位职责任职要求

保险理财投资顾问岗位职责

职责描述:

1.有效地拓展渠道，寻找港险、美国险、国内分红、重疾等大额保险合作对象(银行从业者、三方机构理财人员);

2.开发线下渠道，如有客户资源的保险从业团队，优质个人销售、三方理财机构或理财经理、家族办公室、港险销售团队、高尔夫俱乐部、高档会所、国际旅游等中高端服务行业等;

3.探讨具体合作方式，实现同业长期合作，开展异业客户资源转化合作;

4.对合作渠道进行跟踪，提供产品介绍服务、签约服务，客情跟踪。

任职要求:

1.专科以上学历

2.有丰富的港险、国内险从业经验，有丰富的渠道资源或客户资源，有经纪公司工作经验优先;

3.具有保险行业渠道资源或异业渠道合作开发能力。

保险理财投资顾问岗位

第3篇高级保险理财顾问岗位职责描述岗位要求

职位描述：

岗位职责:

1、挖掘客户的需求，为客户提供保险咨询；

2、积极参加公司的金融、保险和理财知识培训；

3、为老客户提供售后服务和二次售后保障规划；

4、不断提升自己的综合能力，勇于开拓金融保险市场。

岗位要求：

1、年龄23-40周岁，品行端正；

2、大专及以上学历，具有工作经验者优先考虑；

3、执行力强，具有清晰的逻辑思维；

4、乐于接受挑战，勇于挑战高薪，敢于规划未来。

工资福利：

1、薪资构成：底薪+保险咨询费（15%-40%）+服务津贴+团队奖金+季度奖金+年度奖金（首年收入6-12万）；

2、完善的培训制度：岗前培训+金融保险理财知识培训+综合素质培训+晋升培训+管理层培训；

3、透明公正的晋升体系：组经理-高级组经理-部经理（半年晋升一次）

4、商业保险福利：员工意外、医疗保险，养老保险补充；

5、公司团建活动，团队聚餐和运动、国内外旅游。

第4篇保险理财经理岗位职责任职要求

保险理财经理岗位职责

职责描述:

1、负责国内及香港保险销售，挖掘客户综合理财需求，为客户提供包含保险、基金、海外移民投资等资产配置，开拓、服务高净值客户;

2、了解和掌握国内外保险产品，完成指定的业绩指标;

3、通过公司的专业化培训，根据客户的需求，为中高端客户群体提供专业化顾问式咨询和理财服务;

4、通过对客户的综合理财需求分析，说明客户制订资产配置方案并向客户提供投资建议;

5、负责与客户进行业务沟通、维护客户关系;

6、完成领导交办的其他工作。

任职要求:

1、金融、经济或财经院校营销专业本科以上学历(条件优异者适当放宽);

2、有3年国内外保险从业经验者优先考虑;

3、工作积极热情，责任心、服务意识强，具有较强的表达能力和抗压能力;

4、良好的市场开拓能力和客户沟通能力，优秀的客户关系管理及营销技巧。

保险理财经理岗位

第5篇保险理财顾问岗位职责任职要求

保险理财顾问岗位职责

保险理财顾问中国人寿保险股份有限公司北京市中关村大街支公司中国人寿保险股份有限公司北京市中关村大街支公司，大街职位介绍

1、协助客户分析财务情况、并制定全套保险/理财方案;

2、为客户提供优质的个性化售后服务，协助实现家庭目标;

3、招聘销售人员，进行人才筛选;

4、管理销售团队，制定团队培训计划，完成销售任务;

职位要求:

1、热爱销售工作，有极强事业心和自我管理能力;

2、具有良好的协调和沟通能力;

3、具有金融、财务、医疗、法律、教育等行业经验者或有销售和管理经验者优先。

保险理财顾问岗位

第6篇保险理财专员岗位职责任职要求

保险理财专员岗位职责

1、负责公司产品的销售及推广;

2、根据市场营销计划，完成部门销售指标;

3、开拓新市场，发展新客户，增加产品销售范围;

4、负责辖区市场信息的收集及竞争对手的分析;

5、负责销售区域内销售活动的策划和执行，完成销售任务;

6、管理维护客户关系以及客户间的长期战略合作计划。

任职资格:

1、有经验者优先;

2、具有较强的沟通能力及交际技巧，具有亲和力;

3、具备一定的市场分析及判断能力，良好的客户服务意识;

4、有责任心，能承受较大的工作压力;

5、有团队协作精神，善于挑战。

保险理财专员岗位

第7篇保险理财顾问岗位职责

保险理财顾问中国平安人寿保险股份有限公司广东分公司耀中营销服务部中国平安人寿保险股份有限公司广东分公司耀中营销服务部金九银十换工作,身边一定有这帮人:找啥工作好迷茫!人才市场逛一逛,就业压力大,发展前景差,找不到一份值得奋斗的工作~~那么,给您介绍份好工作吧

第8篇保险理财岗位职责

保险理财师友邦保险有限公司广东分公司越秀区捷泰一处营销服务部友邦保险有限公司广东分公司越秀区捷泰一处营销服务部一、岗位要求:

1、大专及以上学历;

2、25一45周岁;

3、过往年收入五万以上;

4、三年及以上广州工作经历;

5、为人正直,乐观进取,心里素质佳,具有良好的协调和沟通能力,具有较强的责任感以及团队合作精神,有强烈获取成功的渴望,勇于挑战更高目标。6、具有金融、医疗、法律、教育、会计等行业经验者或有销售&管理经验者优。

二、职位描述:

1、为社会各阶层人士及其家庭在保险领域提供保险理财规划及财务风险管理规划;

2、为企业、集团、特定行业等提供团体保险的规划;

3、协助客户分析财务状况,并制定全套保险/理财方案;

4、协助上级主管管理营销团队,按照公司的标准组建业务团队,管理、督导、培训、激励队伍;

5、为客户提供优质的保险售后服务,协助他们逐一实现家庭和单位理财目标(如理财投资、意外&健康家庭风险管理、养老及子女教育金规划、资产保全&传承、境内外税费合理规避)。

三、职业待遇:

1、完善的培训系统:包括基础的财务策划顾问培训课程,以及为业务主管设计的友邦卓越经理人培训课程;包括专业知识的培训,团队管理的培训、卓越经理人培训等并有完善的透明的晋升休系。

新人有8天的体验学习:学习津贴1000元,签约后最长有18个月的展业责任津贴;开始12月最高责任津贴有10000元/月,后6月最高责任津贴有8000/月;入职一年半的责任津贴最高共有16.9万;优秀新人入司18个月即使没有晋升,只要每月达到最高津贴标准,年收入都可达到36万左右,所有津贴制度完整的写进了每位新人的代理合同中,承诺必践行。

2、营销员收入:首年佣金佣、新人津贴、新人推荐奖金、季度业绩奖金、年终业绩奖金、年度续保奖金、营销员长期服务奖金、以及组织管理收入,包括每月业绩奖金、每月津贴、辅导津贴、增员津贴、晋级津贴、育成奖金、年终业绩奖金、特别津贴等;

3、特别双百万奖金: 1.在10年内达成5次mdrt及1次cot,可获得100万奖金;2.在10年内晋级到资深业务总监可获得100万奖金。

4、意外伤害及身故保障计划:业务主管管理基金、医疗福利计划; 生育补贴及养老公积金等。

5、每年业务竞赛有海内外旅游至少各一次的机会;

四、面试要求:

1、行政套装;2、携带个人简历、身份证正反面复印件、最高学历证复印件,小一寸彩色相片4张。

注意事项:由于本公司招聘渠道较多,投递简历后,您的信息就已进入公司数据库,为避免系统冲突,影响您简历的有效性,请不要再向公司其他渠道和岗位重复投递简历,感谢您的配合;

第9篇保险理财客户经理岗位职责

理财经理 (有保险客户分配) 金斧子深圳市金斧子网络科技有限公司,金斧子,金斧子网络,金斧子岗位职责:

1、通过对高端私人客户的的综合理财需求分析(财税规划),有效把握客户实际需求,有效协调相应资源,配合产品或咨询专家,帮助客户制订全方位资产配置方案,并向客户提供高端理财产品,使资产保值、增值;

2、有效整合公司互联网端线上资源,并通过各类渠道,接触、发展、开拓并筛选、转化有效客户;

3、持续跟进与服务,为客户不断提供专业的理财咨询与服务,持续维护客户;

4、通过参与组织的理财沙龙和理财讲座等高端市场活动,提升客户转化率;

5、完成部门经理交代的其他日常工作。

任职要求:

1、金融类、投资类相关专业,本科及以上;

2、五年或以上工作经验,具备各类金融产品相关金融知识,如私募基金、信托产品、资管产品、风险管理等,拥有海外保险经验者优先;

3、业务推动能力强,性格开朗,具备较强的计划、控制能力和优秀的沟通、协调能力;

4、工作细心、积极有热情,有志于在互联网金融行业长期发展。

亮点:

1、公司存续大量互联网注册客户,需专业的理财师进行一对一的资产配置服务,有保险客户资源分配

2、互联网赋能,获客渠道丰富;

第10篇保险理财销售岗位职责

基金/信托/保险/理财顾问/销售北京高晟财富金融信息服务有限公司北京高晟财富金融信息服务有限公司,高晟金服,高晟 1.根据公司的经营目标,策划营销活动;

2.组织并策划高级营销活动,如投资沙龙和投资项目讲座等;

3.有良好的资源整合和对外合作意识,配合公司及产品的市场战略进行外部合作方的拓展,开发并维护公司与相关机构、企业的合作关系;

4.有基金从业资质,另外有保险从业资质、cfa、cfp资质优先

任职资格:

1.大专以上学历,市场营销、金融等相关专业;

2.三年以上相关工作经验,同行业从业经验者优先,银行私人银行部、证券公司理财部或市场部业务负责人优先;

3.具有一定的金融产品和服务的专业知识,拥有良好的机构营销技能; 4.较强的团队建设、管理、培养等能力,良好的沟通、协作能力,具有较强的社会活动能力,较强的市场策划能力;较强的创新能力和执行能力。

第11篇保险理财规划师岗位职责要求

职位描述：

职责描述：

1、为社会各阶层人士及其家庭在保险领域提供保险理财规划及财务风险管理规划；

2、为企业、集团、特定行业等提供团体保险的规划；

3、协助客户分析财务状况，并制定全套保险/理财方案；

4、协助上级主管管理营销团队，按照公司的标准组建业务团队，管理、督导、培训、激励队伍；

5、为客户提供优质的保险售后服务，协助他们逐一实现家庭和单位理财目标（如理财投资、意外&健康家庭风险管理、养老及子女教育金规划、资产保全&传承、境内外税费合理规避）。

薪资福利：

1、完善的培训系统：包括基础的财务策划顾问培训课程，以及为业务主管设计的中国人寿卓越经理人培训课程;包括专业知识的培训，团队管理的培训、卓越经理人培训等并有完善的透明的晋升休系。

2、营销员收入：首年佣金佣、新人津贴、新人推荐奖金、以及组织管理收入，包括每月业绩奖金、每月津贴、辅导津贴、增员津贴、晋级津贴、育成奖金、年终业绩奖金、特别津贴等；

3、荣誉体系：ida世界华人寿险大会国际龙奖，美国mdrt、cot、tot全球荣誉表彰及旅游；晋级到主管荣誉表彰。

4、健全的意外伤害及身故保障计划

5、每年业务竞赛有海内外旅游至少各一次的机会；

温馨提示：由于本公司岗位职责要求渠道较多，投递简历后，您的信息就已进入公司数据库，为避免系统冲突，影响您简历的有效性，请不要再向公司其他渠道和岗位重复投递简历，感谢您的配合。

职位要求：

1、大专及以上学历；

2、25一45周岁；

3、为人正直，乐观进取，心里素质佳，具有良好的协调和沟通能力，具有较强的责任感以及团队合作精神，有强烈获取成功的渴望，勇于挑战更高目标：

4、具有行政、金融、医疗、法律、教育、会计等行业经验者或有销售&管理经验者优先考虑。

第12篇银行保险理财岗位职责

岗位职责:工作职责

1、根据客户的具体情况及其实际投资需求,为客户提供切实的投资理财规划,并能进行相关的咨询服务;

2、针对一些有相当文化素养,工作经验,以及心理压力承受能力,具有金融和管理拓展素质的人才,进行专业的培养和实战练习,以便在不久的将来培养成专业的金融分析师。

3、服务于公司vip客户及岛城城高价值个人客户,为高价值个人客户提供全方面金融理财服务;

4、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析,出具专业的理财计划方案,推荐合适的理财产品;

5 通过调整存款、股票、债券、基金、信托、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置,使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值;

6、协助客户开立帐户及一系列后期服务;

7、定期与客户联系,报告理财产品的收益

相关工作经验及技能要求:

1.大专以上学历,年龄在20岁以上;

2.具备良好的协调、沟通和人际交往能力;

3.头脑灵活,思维敏捷,能承受一定的工作压力;

4.具备一定的分析能力。

5.积极进取,对本职工作认真负责,懂得与团队合作。

第13篇银行保险理财专员岗位职责任职要求

银行保险理财专员岗位职责

职位描述:

岗位职责

1、辅导银行理财经理，帮助其熟练掌握推荐、销售技巧;

2、进行现场销售面谈，为客户提供保险需求分析、产品建议书的设计及讲解、客户维护及售后服务;

3、协助银行举办各种理财活动;

4、银行网点培训工作。

岗位要求

1、全日制大专或以上学历;

2、三年以上金融/保险(个人营销)从业经验者优先;

3、身体健康、相貌品行端正，年龄25—30周岁;

4、具较强学习能力;

5、积极乐观、善于沟通、具亲和力和抗压能力。

银行保险理财专员岗位

第14篇保险理财规划顾问岗位职责

岗位职责:

1、根据公司各项规章制度和政策,快速提升业绩,确保完成公司下达的销售目标;

2、制定售技巧培训计划,对基层销售人员进行销售技巧培训,以帮助提升专业技能;

3、与基层销售分析销售案例;

4、对基层销售人员进行评估;

5、沉淀成功营销模式,并将成功经验复制推广;

任职要求:

1、销售精英、亲和力沟通力强、具备独立销售能力、敏锐的客户需求洞察及学习能力;

2、具备良好的团队组织、表达、沟通以及激励能力;

3、熟悉产业产品知识,能辅导销售人员培训;

第15篇银行保险理财专员岗位职责

职位描述:

岗位职责

1、辅导银行理财经理,帮助其熟练掌握推荐、销售技巧;

2、进行现场销售面谈,为客户提供保险需求分析、产品建议书的设计及讲解、客户维护及售后服务;

3、协助银行举办各种理财活动;

4、银行网点培训工作。

岗位要求

1、全日制大专或以上学历;

2、三年以上金融/保险(个人营销)从业经验者优先;

3、身体健康、相貌品行端正,年龄25—30周岁;

4、具较强学习能力;

5、积极乐观、善于沟通、具亲和力和抗压能力。

第16篇保险理财师岗位职责任职要求

保险理财师岗位职责

保险理财师友邦保险有限公司广东分公司越秀区捷泰一处营销服务部友邦保险有限公司广东分公司越秀区捷泰一处营销服务部一、岗位要求:

1、大专及以上学历;

2、25一45周岁;

3、过往年收入五万以上;

4、三年及以上广州工作经历;

5、为人正直，乐观进取，心里素质佳，具有良好的协调和沟通能力，具有较强的责任感以及团队合作精神，有强烈获取成功的渴望，勇于挑战更高目标。6、具有金融、医疗、法律、教育、会计等行业经验者或有销售&管理经验者优。

二、职位描述:

1、为社会各阶层人士及其家庭在保险领域提供保险理财规划及财务风险管理规划;

2、为企业、集团、特定行业等提供团体保险的规划;

3、协助客户分析财务状况，并制定全套保险/理财方案;

4、协助上级主管管理营销团队，按照公司的标准组建业务团队，管理、督导、培训、激励队伍;

5、为客户提供优质的保险售后服务，协助他们逐一实现家庭和单位理财目标(如理财投资、意外&健康家庭风险管理、养老及子女教育金规划、资产保全&传承、境内外税费合理规避)。

三、职业待遇:

1、完善的培训系统:包括基础的财务策划顾问培训课程，以及为业务主管设计的友邦卓越经理人培训课程;包括专业知识的培训，团队管理的培训、卓越经理人培训等并有完善的透明的晋升休系。

新人有8天的体验学习:学习津贴1000元，签约后最长有18个月的展业责任津贴;开始12月最高责任津贴有10000元/月，后6月最高责任津贴有8000/月;入职一年半的责任津贴最高共有16.9万;优秀新人入司18个月即使没有晋升，只要每月达到最高津贴标准，年收入都可达到36万左右，所有津贴制度完整的写进了每位新人的代理合同中，承诺必践行。

2、营销员收入:首年佣金佣、新人津贴、新人推荐奖金、季度业绩奖金、年终业绩奖金、年度续保奖金、营销员长期服务奖金、以及组织管理收入，包括每月业绩奖金、每月津贴、辅导津贴、增员津贴、晋级津贴、育成奖金、年终业绩奖金、特别津贴等;

3、特别双百万奖金: 1.在10年内达成5次mdrt及1次cot，可获得100万奖金;2.在10年内晋级到资深业务总监可获得100万奖金。

4、意外伤害及身故保障计划:业务主管管理基金、医疗福利计划; 生育补贴及养老公积金等。

5、每年业务竞赛有海内外旅游至少各一次的机会;

四、面试要求:

1、行政套装;2、携带个人简历、身份证正反面复印件、最高学历证复印件，小一寸彩色相片4张。

注意事项:由于本公司招聘渠道较多，投递简历后，您的信息就已进入公司数据库，为避免系统冲突，影响您简历的有效性，请不要再向公司其他渠道和岗位重复投递简历，感谢您的配合;

保险理财师岗位

第17篇保险理财投资顾问岗位职责

招聘简介: 一、基本条件 1、年龄:25—45周岁; 2、学历:高中/中专(含)大专以上学历,专业不限; 4、热情积极,有爱心,有责任感学习能力强; 5、具有良好的心理素质及良好的沟通能力; 6、具有人力资源、金融,策划、管理、保险、销售、医学、法律等行业工作经验优先。

第18篇银行保险理财规划师岗位职责

岗位职责:主要的职责是服务银行的保险客户,做好服务的前提下进行二次开发。

任职要求:年龄22-35岁,五官端正,好学习,能吃苦,性格开朗,善良,有责任感。

公司要求:要打造3高队伍,学历高,专业度高,收入高。(收入不封顶)

部门宗旨:快乐工作,成就梦想。

我的谏言:我们整个部门80多人。我们是一个年轻的团队,23人,平均年龄25岁。如果你能加入我们的团队,我们能给你带来什么。我们能给你快乐,能让你学到很多东西,能让你变得有魅力,能让你变得更好。工作自由度高,收入你自己说的算,月入上万不是梦,过来我教你。20年后我们拿什么在这社会上立足,工作能力,这些我都能给你。如果你想更快的提升自己,过里吧,包你不会后悔。

第19篇金融保险理财规划师岗位职责

岗位职责:

1、负责开拓目标市场,根据客户的需求提供全方位的理财服务;

2、负责与客户进行业务联络和沟通、,维护客户关系;

1、负责分析客户的财务漏洞,提供理财服务;

2、负责组织客户进行理财知识的培训;

3、负责有关公司活动的组织、策划和执行;

4、负责与客户交流,找到客户理财需求,提供咨询服务。

任职资格:

1、金融、财务、管理等相关专业;

2、熟练掌握个人及家庭理财相关知识和技能;

3、具有极强的学习、创新及沟通能力;