理财经理岗位职责汇编(20篇)

岗位职责是什么

理财经理是银行、金融机构或独立理财顾问公司中的关键角色，负责为客户提供专业的财富管理和投资建议，以帮助他们实现财务目标。此职位需要深入理解金融市场动态，具备丰富的理财产品知识，并能根据客户的风险承受能力和投资期限制定个性化的理财方案。

岗位职责要求

1. 持有相关金融资格证书，如cfa、cfp等，确保专业素养。

2. 精通各类金融产品，包括但不限于股票、债券、基金、保险和房地产投资。

3. 具备优秀的沟通能力，能够清晰、准确地向客户解释复杂的金融概念。

4. 强烈的客户服务意识，能建立并维护长期的客户关系。

5. 良好的风险评估和管理能力，能在市场波动中为客户提供稳定的投资策略。

6. 敏锐的市场洞察力，及时捕捉投资机会，调整理财策略。

岗位职责描述

理财经理日常工作包括与潜在和现有客户进行咨询，了解他们的财务状况、目标和风险偏好。他们需要分析市场趋势，研究各类投资工具，为客户提供投资组合建议。此外，理财经理还需要定期评估客户的投资表现，适时调整策略，确保投资目标的达成。在必要时，他们还需协调内部团队，如信贷部门、合规部门等，以解决客户的问题或满足特殊需求。

有哪些内容

1. 客户咨询与服务：开展一对一的咨询服务，了解客户需求，提供定制化的理财规划。

2. 投资分析与建议：研究市场，提供投资产品分析，制定投资策略和资产配置建议。

3. 客户关系管理：维护客户数据库，定期跟进客户，提供持续的理财服务和支持。

4. 风险管理：评估投资风险，制定风险管理计划，确保投资安全。

5. 市场洞察：关注经济动态，预测市场变化，调整投资策略以适应市场环境。

6. 内部协作：与销售团队合作推广理财产品，与合规部门保持一致，确保业务合法性。

7. 培训与发展：持续学习金融新知识，提升个人专业技能，分享给团队成员。

8. 客户教育：举办理财讲座或工作坊，提高客户的投资知识和理财能力。

理财经理的角色是金融领域的导航者，他们不仅需要具备深厚的金融知识，还要拥有出色的沟通技巧和服务意识，以帮助客户实现财富增长和保值。在这个职位上，他们将不断面对市场的挑战，同时也享受着帮助客户实现财务目标的成就感。

理财经理岗位职责范文

第1篇 银行理财经理岗位职责

工作内容:

为高净值客户做资产配置,进行理财产品营销

专业知识/技能要求:

客户开拓、维护,高净值客户渠道开发

以往的工作经历要求:

银行、券商、大三方高净值客户开发与维护

从业资质/岗位证书:

基金从业资格证

第2篇 私人银行理财经理岗位职责

私人银行理财经理 大唐财富 大唐财富投资管理有限公司,大唐财富,大唐财富投资管理公司,大唐

1、寻找高净值客户、开拓渠道

2、为高净值客户做全方位的资产管理,全球化的资产配置;

3、开发企业机构客户,为企业闲置资金做短期、中长期的资金管理等。

第3篇 黄金理财经理岗位职责

产品经理(基金/理财/保险/杠杆黄金方向) 职责:

①负责公司金融产品的流程梳理、产品功能和页面交互的前端设计;可以制作高保真原型;

(基金产品 or 银行理财和银行存款产品 or 投连险及保险公司理财产品 or 黄金产品)

②熟悉用户增长模型,洞察用户需求,主导用户活跃和转化率提升的方案,结合用户生命周期,通过用户调研、行业及竞品研究、特征挖掘等方式发现新的用户增长点;

③擅长用户留存及唤醒,建立用户分层、用户画像体系,分析用户深度需求,设计价值体系及激励机制,促进用户活跃度;;

④数据驱动,复盘拉新、促活的项目结果,定位问题,提出解决方案并量化结果,形成不断迭代的良性循环;

⑤跨部门协作(包括产品、运营、研发、测试等),最小试错,快速且优质的保证项目落地。

要求:

①全日制大学本科及以上学历;

②5年及以上互联网金融产品经理经验,有知名互金平台经历或成功用户增长项目经验者优先;

③对c端理财产品有深刻认知,有证券从业、基金从业、cfp/afp资质者优先;

④熟练使用a_ure/墨刀、_mind、visio等产品软件,熟悉mysql等数据工具优先。 互金头部公司背景

第4篇 p2p理财经理岗位职责

产品经理(理财p2p) 佰仟金融 深圳市佰仟金融服务有限公司,佰仟金融,深圳佰仟金融 岗位职责:

1、负责产品需求采集、分析、筛选及管理等相关工作;

2、负责产品整体规划、策略制定、实施及产品生命周期管理;

3、负责制定产品业务规范、业务流程,整理、完善产品文档;

4、负责制订各阶段工作计划,并进行目标分解,布置和安排各项工作有计划开展;

5、分析上线产品的运营情况,提出产品改进意见,不断完善在线产品、持续改善用户体验。

任职资格:

1、全日制统招本科及以上学历,具有3年以上产品工作经验;

2、熟悉互联网金融产品设计理念及方法;

3、熟练掌握产品设计相关工具,如a_ure、visio、思维导图等软件;

4、对用户需求能敏锐的察觉,有较强的逻辑思维能力、需求管理能力;

5、善于跨部门沟通和协调资源,良好的团队协作能力、敬业精神。

薪酬福利:我们提供富有市场竞争力的薪酬标准和激励方案,同时给予员工多种福利政策。

假期:享受国家规定的法定假期,法定年休假,公司奖励假;

保险:按工资全额缴交的五险一金、商业保险,公积金比例9%;

专项福利:结婚礼金、生育礼金、慰问礼金;

其他福利:年度体检、过节费、团队建设费。

第5篇 理财经理二级岗位职责

二级理财经理 深圳市锦安基金销售有限公司 深圳市锦安基金销售有限公司,安安宝,锦安基金,锦安 职责描述:

1. 根据公司产品特点,向客户提供专业的理财产品,并做到投资风险的提示;

2. 根据业务需求,负责收集、整理、分析相关客户群的信息资料;

3. 根据客户的理财需求,帮助客户制定资产配置方案并提供专业的理财建议咨询与服务;

4. 完成上级领导制定的销售目标,且按时保质的完成销售报告;

5. 根据业务要求,定期做好客户的回访、维护和再开发,主动、积极地为客户提供各类理财产品;

6、完成上级领导交代的其他工作。

任职要求:

1、大专及以上学历,金融、营销、经济、财经类等专业者优先考虑;

2、一年以上销售经验,熟悉金融、信托业务,具有较好的金融基础理论、财务管理知识,熟悉行业管理法律、法规及相关政策;

3、强烈的成就动机,积极乐观,勤奋踏实;

4、良好的客户沟通、人际交往及维系客户关系的能力;

5、具有有效开发客户资源的能力,抗压能力强;

6、具有较强的学习能力和工作责任心,能够自我指导与自我激励;

7、有证券、银行、保险、基金等从业资格和理财师资格证书者优先考虑。

第6篇 外资银行理财经理岗位职责

岗位职责1在前景丰富的市场中,通过不同的渠道,发展和获得更多新的关系链2和顾客长期保持良好的关系,在推荐产品之后继续提供优质的服务3给客户提供合适的理财产品和方案,来完成销售要求和服务目的4了解客户的期望和要求,向客户提供合适的理财产品和方案,完成销售要求任职要求1大专及以上文化学历2具备良好的专业素质和沟通能力,能承受一定的压力3具备良好的销售或客户服务经验,金融服务行业尤佳4具有银行2-4年个人理财经理同等工作经验优先5有一定银行客户资源优先

第7篇 理财经理三级岗位职责

岗位职责:1. 负责拓展高端客户群,对高端私人客户的维护; 2. 拥有良好的渠道及客户资源,为贵宾客户制定资产配置方案并向客户提供投资建议; 任职要求:1. 大专及以上学历,保险、银行、证券、贵金属、信托等经验者优先考虑; 2. 良好的客户沟通、人际交往及维系客户关系的能力; 3. 拥有证券、afp、cfp、cfa或cpa等相关执业证书者优先。

第8篇 信贷理财经理岗位职责

理财经理/信贷经理 职位描述:

1、客户专业化的维护和综合营销。负责个人客户的维护和提升,并按照客户类别有针对性地开展资产、负债、财富管理、信用卡及电子银行等业务的交叉营销,不断挖掘客户潜力。

2、客户细分和数据分析。通过对各类销售数据的整理和分析,不断提升营销的精准性和有效性。

3、个人授信业务的贷前调查和贷后管理,严控风险。

4、高收益资产的推广与管理。

5、业务接待和客户评估。

任职要求:

1、硬性要求。

一本以上学历,形象气质佳,男身高170以上,女身高160以上,

男女比例 8:2 30岁以下优先

2、从业经验要求

银行从业经验1年以上,2-3年尤佳。 职位描述:

1、客户专业化的维护和综合营销。负责个人客户的维护和提升,并按照客户类别有针对性地开展资产、负债、财富管理、信用卡及电子银行等业务的交叉营销,不断挖掘客户潜力。

2、客户细分和数据分析。通过对各类销售数据的整理和分析,不断提升营销的精准性和有效性。

3、个人授信业务的贷前调查和贷后管理,严控风险。

4、高收益资产的推广与管理。

5、业务接待和客户评估。

任职要求:

1、硬性要求。

一本以上学历,形象气质佳,男身高170以上,女身高160以上,

男女比例 8:2 30岁以下优先

2、从业经验要求

银行从业经验1年以上,2-3年尤佳。

第9篇 招理财经理岗位职责

岗位职责:

1. 根据公司产品特点,向客户提供专业的理财产品;

2. 根据业务需求,负责收集、整理、分析相关客户群的信息资料;

3. 根据客户的理财需求,帮助客户制定资产配置方案并提供专业的理财建议咨询与服务;

4. 及时收集并处理客户的反馈意见,维护客户关系;

5. 完成上级领导制定的销售目标,且按时保质的完成销售报告;

6. 根据业务要求,定期做好客户的回访、维护和再开发,主动、积极地为客户提供各类理财产品。

任职资格:

1.具有金融、营销、经济、财经类等专业者做优先考虑;

2. 具有良好的客户沟通、人际交往及维系客户关系的能力;

3. 具有较强的学习能力和工作责任心,能够自我指导与自我激励;

4. 具有有效开发客户资源的能力,抗压能力强;

5. 诚实守信,为人谦虚、勤奋努力,具有高度的团队合作精神和高度的工作热情;

第10篇 恒昌理财经理岗位职责

理财经理 恒昌 恒昌财富 北京恒昌汇财投资管理有限公司,恒昌,恒昌公司,恒昌汇财,恒昌财富,恒昌汇财 任职要求:

1、 大专以上学历,经济、金融、营销及管理等相关专业优先考虑;

2、 一年以上金融相关行业工作经历;有证券、保险、银行经验者优先,有财富管理咨询或客户服务经验优先;

3、 具有较强的语言表达能力和沟通能力,较强的应变能力,具备亲和力;

4、具有敏锐的市场洞察力和准确的客户分析能力;

5、诚实守信,强烈的服务意识和时间观念,灵活熟练的谈判技巧;具有饱满的工作热情和团队合作精神;

岗位职责:

1、了解客户财富管理需求,有效了解、挖掘客户财富管理需求;

2、 整理客户需求,有针对性的做好对客户的日常经营维护与提升工作;

3、 定期与客户联系,建立良好的客户关系;

4、 严格遵循相关政策流程,并保证合规操作。

5、 按时完成公司安排的工作,确保工作质量符合公司要求

第11篇 理财经理人岗位职责

岗位职责:

1.组织建设团队,创造良好的团队氛围;

2.收集区域市场信息为上级提供决策支持;

3.按领导要求对客户满意进行跟踪回访;

4.对客户介绍产品及相关政策;

5.执行上级领导交代的其他工作。

任职条件:

1. 大专及以上学历,金融、经济、企业管理相关专业;

2. 相关行业2 年以上工作经验;

3. 熟悉金融行业和各类金融产品;

4. 有良好的道德品质和职业操守。

第12篇 零售理财经理岗位职责

零售客户经理(侧重理财) 岗位职责:

1、负责现有存量客户的深入挖掘,新客户的开发拓展,做好客户关系管理;

2、负责分析、挖掘客户需求,一站式提供合理的金融服务建议与理财方案;

3、负责收集、记录并及时更新客户信息,建立和管理客户资料档案,制定客户跟进计划,以适当的方式与重点客户建立长期稳定的关系;

4、负责协助做好产品与服务营销推广工作以及开展的各类客户营销活动。

任职条件:

1、熟悉零售产品知识,了解一定的经济、金融知识和政策;

2、具有较强的客户服务意识和客户拓展能力;

3、有较强的团队合作精神,善于沟通,能承受较大的工作压力;

4、持有基金从业资格证书;

5、持有afp、保险从业资格优先。

岗位职责:

1、负责现有存量客户的深入挖掘,新客户的开发拓展,做好客户关系管理;

2、负责分析、挖掘客户需求,一站式提供合理的金融服务建议与理财方案;

3、负责收集、记录并及时更新客户信息,建立和管理客户资料档案,制定客户跟进计划,以适当的方式与重点客户建立长期稳定的关系;

4、负责协助做好产品与服务营销推广工作以及开展的各类客户营销活动。

任职条件:

1、熟悉零售产品知识,了解一定的经济、金融知识和政策;

2、具有较强的客户服务意识和客户拓展能力;

3、有较强的团队合作精神,善于沟通,能承受较大的工作压力;

4、持有基金从业资格证书;

5、持有afp、保险从业资格优先。

第13篇 高级理财经理人岗位职责

理想工作的五个思考方向 ——合理报酬:您付出多少就收获多少 ——公平晋升:晋升全凭自己的努力就可掌握 ——行业前景:21世纪最有发展的行业有:通讯、金融、医疗、食品、物流 ——个人成长:终生学习,出国旅游,高品质生活 ——工作价值:能帮助别人,也能成就自己。 【职位要求】 1、大专以上(含大专)学历。 2、25-35周岁,3年以上工作经验,过往年收入5万以上。 3、形象气质俱佳。 4、有积极的进取心、自信心、责任心和自律心,并渴望通过努力成就事业。 5、有良好的沟通及团队协作能力。 6、有过创业经历者优先,从事过销售/金融/教育/财务工作者优先。

第14篇 证券理财经理岗位职责

金融证券理财经理t6971 人才就业网 上海精蕴商务咨询有限公司,人才就业网,精蕴 岗位职责:

1、通过公司渠道或其他方式进行客户招揽与服务工作,并为客户提供证券、期货、融资融券等服务;

2、为客户提供符合需求的各类金融理财产品,成为客户的专属金融理财规划师;

3、促成与企业或公募、私募、资管公司等的战略合作,包括定向资管、券商pb业务等;

4、参加本公司组织的各项专业性培训,努力提升自身专业度及综合素养,做好客户服务,树立优秀企业形象;

5、法律、行政法规和证监主管部门规定证券从业人员可以从事的其他活动;

任职资格:

1、大专以上学历,35周岁以内;

2、通过证券从业资格考试或已报名最近一期从业考试者优先;

3、诚实正直,具备一定职业抗压性,对职业生涯有清晰的规划,有志于在金融证券行业长期发展;

4.我们不要求现在的你专业且优秀,但希望潜力巨大的你能有谦虚向学的心态,在招商不断走向优秀;

第15篇 投资理财经理助理岗位职责

学历专业要求:

金融、经济、数学(含概率统计等专业)、物理、管理科学与工程等专业,大三及以上在读学生

岗位描述:

1.负责理财资金的投资运用管理;

2.针对理财产品的收益需求寻找资产,进行组合;

3.参与理财产品的设计工作,根据资金市场情况给出设计建议;

4.负责出具理财成立、兑付业务划款通知;

5.负责出具基金代销认/申购、赎回业务划款通知。

任职要求:

1.诚实守信,遵纪守法,品行端正;

2.综合素质较高,具有较强的学习能力、沟通能力、数据分析能力、文字写作能力和团队合作精神;

3.熟悉国家经济、金融方针政策,以及监管机构对银行风险监控的要求,熟悉各类金融市场产品和操作流程;

4.了解银行流动性风险、操作风险、市场风险管控;

5.获得cpa、cfa、frm证书者优先;

6.具有相关实习经验者优先;

7.实习期限至少3个月,每周实习4天以上。

第16篇 高端理财经理岗位职责

高端理财经理 上海利得基金销售有限公司 上海利得基金销售有限公司,利得基金,利得金融集团,上海利得 岗位职责:

1、负责高净值客户的开发工作,为客户提供全方位的金融理财和资产配置服务;

2、根据客户理财需求,为客户提供资产配置建议或方案,并与客户深入沟通达成共识,为客户配置合适的产品协助客户购买;

3、基于公司研究和服务平台支持,为客户提供持续的专业理财服务,包括客户资产变化情况,客户资产配置调整建议,客户持续沟通等;

4、搭建团队,提升团队成员专业能力和销售能力,带领团队完成销售任务和其他展业活动;

任职要求:

1、1年从业经验,金融、经济和财务等相关专业优先,有强烈生存和发展欲望;

2、曾任或现任银行个人理财部理财经理或客户经理、财富管理三方机构理财岗等相关岗位者优先;或有高端客户资源群体也可考虑;

3、良好的家庭背景和个人职业形象、为人正直诚信,具良好的发展人际关系的能力与表达能力,有高端客户服务经验,能承受工作压力;

4、有基金从业资格证书优先,有一定客户资源者和团队者优先。

第17篇 理财经理培训岗位职责

培训经理/培训总监-理财/私募 普惠财富投资管理(北京)有限公司 上海普财投资管理有限公司,普惠财富投资管理(北京)有限公司,普财 北京总部招募培训经理/培训总监-理财/私募

职责描述:

1、搭建及完善公司整体培训体系,绘制培训地图,建立培训管理制度;

2、根据公司总体对员工素质的需求,结合有关职能端和财富端的培训需求,统筹培训需求,制定及实施年度培训计划,并组织、推进和实施,对总体培训效果进行跟踪与反馈;

3、整个公司内外部培训资料,拓展培训渠道、整合培训资源、管理培训师团队;

4、完善并开发相关课程,开发培训课题,编制培训教材,编写培训教案;

5、课程教授,并管理培训记录、培训考核和培训档案,组织各类证书的考证和保管工作;

6、完成上级交办的其他任务。

任职要求:

1、统招本科及以上学历,3年以上培训工作经验,有基金从业资格证或财富管理公司相关培训经验优先考虑; 支持过百人以上的营销团队的培训,有金融行业背景,了解金融产品知识;

2、具有培训课程及教案的开发能力,完善及研发培训课程并负责推动和执行,主持会议及活动;

3、大型金融公司或大型互联网、it企业经验,具备大资管及财富管理相关专业背景优先;

4、具有有良好的培训课程策划能力和较强的沟通能力,逻辑性强,思维缜密;具有较强的文字编辑、文稿演示和表达能力;

5、能够适应快节奏多变的工作环境和要求,务实、高效,具备良好的跨部门、跨条线沟通、影响和谘商能力。

第18篇 理财经理岗岗位职责

理财经理岗 方正证券股份有限公司天津分公司 方正证券股份有限公司天津分公司,方正证券天津分公司,方正 职责描述:

1、负责所属客户包内客户的日常基础性维护服务;

2、做好新客户开发、新业务推广、服务产品签约、产品销售等工作;

3、完成营业部交办的其他工作。

任职要求:

1、熟悉各类金融产品,通过证券投资分析考试;

2、服务意识强,做事认真细致,有较好的口头、文字表达能力;

3、具有良好的职业道德,较强的沟通能力和风险防范意识,富有团队合作精神;

4、年龄35周岁以下,全日制本科及以上学历,财经、管理类及相近专业人员优先。

第19篇 理财经理投资岗位职责

投资理财经理 e代理 上海博恩惠尔网络科技有限公司,博恩惠尔 港险渠道经理:

工作内容:

1.不断积累高净值直客资源,支持公司全品类的销售落地(包括但不限于海外保险、私募股权、专项基金、美元固收、国内固收等业务);

2.结合渠道和直客两种业务方式,完成公司公司海外保险(港险,美险)的销售。

3.开发同业&异业渠道,例如有高净值客户资源的独立理财师、三方理财机构、家族办公室以及异业合作机构等;探讨具体合作方式,实现同业长期合作&异业客户资源转化合作;

4.配合公司产品部及内勤团队,对合作渠道进行跟踪,提供产品介绍、签约服务,客情跟踪。

任职要求:

1.有丰富的同业渠道资源和客户资源;

2.对港险有扎实的知识体系和销售能力;

3.具有同行业渠道资源(个人/机构)及异业渠道合作开发能力;

职位亮点:

1.公司只会要求总业绩,不会要求具体产品,可选择认可产品销售,不会干预。

2.高佣金,公司垫钱结佣,结佣周期短。

3.有保护机制,不是只看结果,也看过程。

第20篇 产品理财经理岗位职责

理财产品经理 产品经理(财富管理事业部)

工作职责:

1、负责理财产品的需求沟通、需求分析、可行性分析、产品文档撰写、原型设计等,详细阐述产品功能和操作流程;

2、通过头脑风暴、内部需求收集、随机用户访谈、客户满意度调查、用户行为分析等方式收集需求;

3、参与产品生命周期全流程管理,跟进上线后的数据分析和用户反馈收集,提出优化方案并落实,对用户体验负责;

4、积极协调团队沟通,推进界面及交互设计、产品能力的最终实现和上线。

任职资格:

1、本科以上学历,金融、数学、数据建模等相关专业优先,1年以上产品经理工作经验;

2、熟练运用工具转化需求为设计原型,熟练使用a_ure、visio等;

3、熟悉用户调研、需求分析、业务流程梳理、原型设计以及prd文档撰写需求文档等产品开发流程,具备一定项目管理能力;

4、batj、三方财富管理公司金融产品经理工作经验优先; 产品经理(财富管理事业部)

工作职责:

1、负责理财产品的需求沟通、需求分析、可行性分析、产品文档撰写、原型设计等,详细阐述产品功能和操作流程;

2、通过头脑风暴、内部需求收集、随机用户访谈、客户满意度调查、用户行为分析等方式收集需求;

3、参与产品生命周期全流程管理,跟进上线后的数据分析和用户反馈收集,提出优化方案并落实,对用户体验负责;

4、积极协调团队沟通,推进界面及交互设计、产品能力的最终实现和上线。

任职资格:

1、本科以上学历,金融、数学、数据建模等相关专业优先,1年以上产品经理工作经验;

2、熟练运用工具转化需求为设计原型,熟练使用a_ure、visio等;

3、熟悉用户调研、需求分析、业务流程梳理、原型设计以及prd文档撰写需求文档等产品开发流程,具备一定项目管理能力;

4、batj、三方财富管理公司金融产品经理工作经验优先;