财顾问岗位职责汇编(20篇)

岗位职责是什么

财顾问，也称为财务顾问，是为企业和个人提供专业财务管理建议和策略的专业人士。他们通过深入理解客户的目标、风险承受能力和财务状况，为客户提供个性化的财务规划、投资建议、税务优化及风险管理方案。

岗位职责要求

1. 专业知识深厚：财顾问需具备扎实的财务、会计和税务知识，了解金融市场动态和投资产品。

2. 分析能力出众：能够精准分析客户的财务状况，评估投资风险，制定合理的财务计划。

3. 沟通技巧卓越：擅长与客户沟通，能清晰解释复杂的财务概念，确保客户理解建议的含义和影响。

4. 合规意识强：遵守行业法规和道德规范，保证服务的合法性和透明度。

5. 适应性强：能够适应不断变化的市场环境，及时调整策略，满足客户的需求。

岗位职责描述

财顾问的主要工作包括但不限于以下几个方面：

1. 财务分析：收集和分析客户的财务信息，如收入、支出、资产和负债，以全面了解其财务状况。

2. 目标设定：协助客户设定短期和长期的财务目标，如退休规划、子女教育基金或购房计划。

3. 投资建议：基于客户的财务状况和风险偏好，推荐合适的投资组合，包括股票、债券、基金、房地产等。

4. 税务规划：提供税务咨询服务，帮助客户合法避税，降低税务负担。

5. 风险管理：识别潜在的财务风险，如通货膨胀、市场波动，提出应对策略。

6. 定期回顾：定期与客户进行沟通，评估财务计划的效果，根据市场变化和客户需求进行调整。

有哪些内容

1. 定制化服务：针对每个客户的具体情况，提供个性化的财务解决方案。

2. 教育和咨询：向客户普及财务知识，提高其理财能力。

3. 报告和文档：制作详细的财务报告，记录分析结果和建议，供客户参考。

4. 合作与协调：与会计师、律师等专业人士协作，为客户提供全方位的财务服务。

5. 危机处理：在经济困境或突发事件中，提供应急财务策略，保障客户的利益。

财顾问的角色不仅是提供专业建议，更是客户的财务伙伴，他们通过专业的服务，帮助客户实现财富增值和保值，实现财务自由。

财顾问岗位职责范文

第1篇 l理财顾问岗位职责

岗位职责:

1、负责开发拓展客户资源,对高端私人客户进行维护,满足客户的理财需求,为客户制订资产配置方案并向客户提供专业投资建议;

2、通过多渠道开发和维护客户,为客户提供全方位、专业化及高品质服务;

3、通过持续跟进与服务,为客户不断提供全面专业的理财咨询与服务;

4、 完成营业部副总制定的销售目标 ;

5、 完成公司要求掌握的各方面专业技能提升。

任职要求:

1、大学本科及以上学历,个人能力突出者放宽到大专学历;

2、具备银行个人客户经理背景,或证券公司、保险公司销售3年以上的从业经验,有稳定的高净值客户资源;

3、熟悉银行、保险、证券业务,具有较好的金融基础理论、投资理论知识,熟悉行业管理的法律、法规和其他相关政策;

4、善于了解和分析国内外投资理财市场发展,并对该行业有自己独到的见解;

5、品行端正,性格坚毅,勤奋好学,勇于坚持;

6、乐于与人打交道,善于沟通,具有较强的团队协作精神;

7、具备良好的沟通协调技巧、敏锐快捷的市场反应能力

第2篇 银行理财顾问岗位职责

资深银行理财顾问 中国平安人寿保险股份有限公司广州市珠江支公司 中国平安人寿保险股份有限公司广州市珠江支公司,中国平安 任职要求:

(1)年龄:25-35周岁;

(2)学历:高中及以上学历;

(3)工作经验不限,欢迎应届毕业生的加入;

(4)性格外向,具有较强的人际交往与沟通能力;

(5)有良好的心理素质和工作习惯,自律性好,有责任心;

(6)有信用卡、证券、贷款等服务业及房产中介、汽车4s店、酒店服务、物业公司等相关行业工作经验

者优先;

(7)无不良嗜好,无违法犯罪记录。

第3篇 vip理财顾问岗位职责

vip客户财富顾问/贵宾理财经理 e代理 上海博恩惠尔网络科技有限公司,博恩惠尔 工作内容:

2.结合渠道和直客两种业务方式,完成公司产品的销售(私募股权、专项基金、美元固收、海外保险等)

2.开发同业&异业渠道,例如有高净值客户资源的独立理财师、三方理财机构、家族办公室以及异业合作机构等;探讨具体合作方式,实现同业长期合作&异业客户资源转化合作;

3.不断积累高净值直客资源,支持公司全品类的销售落地(包括但不限于海外保险、私募股权、专项基金、美元固收、国内固收等业务);

4.配合公司产品部及内勤团队,对合作渠道进行跟踪,提供产品介绍、签约服务,客情跟踪。

任职要求:

1.有丰富的同业渠道资源和客户资源;

2.对主流理财产品(包括私募股权/固收/海外保险产品)有扎实的知识体系和销售能力;

3.具有同行业渠道资源(个人/机构)及异业渠道合作开发能力;

第4篇 电销理财顾问岗位职责

岗位职责

1、致电给有意向的准客户,提供专业解答,促成最终销售;

2、回访公司老客户,促进二次销售;

3、配合组长及主管,制定公司重点大客户营销方案并实施;

4、学习能力强,能够参与公司营销类培训的课件;

5、完成上级下达的业绩目标任务;

注:以上所有客户资源均由公司的大数据库提供,

任职资格:

1、年龄20-30岁,大专以上学历,专业不限,市场营销或金融类专业优先;

2、有良好的语言沟通能力,普通话标准,掌握一定的计算机基础知识,并能独立进行有关计算机或系统的操作;

3、有销售工作经验或上金融、保险、银行、p2p等行业的电销工作经验优先考虑。

第5篇 产品理财顾问岗位职责

智能理财顾问产品运营专家 职位描述:

1. 负责蚂蚁财富智能理财顾问的产品运营、用户运营,保障产品在体系内精准的被目标用户使用,挖掘用户需求,并推动符合用户需求的顾问能力开发;

2. 或负责智能理财顾问的的内容体系和知识体系建设和管理,协同ai及数据团队共同建设内容和知识体系。

任职要求:

1. 至少3年以上互联网产品、互联网金融产品运营或者用户运营经验 或3年以上投资理财领域经验及投资领域内容运营经验;

2、对金融投资资产较为了解,如基金、股票、债券等;

3. 有敏锐的用户需求分析能力,独到的数据分析能力;

4. 对互联网金融服务创新有高度热情,有创业精神;

5. 有较强的独立思考能力,心态开放,善于调用团队资源共同达成目标。 职位描述:

1. 负责蚂蚁财富智能理财顾问的产品运营、用户运营,保障产品在体系内精准的被目标用户使用,挖掘用户需求,并推动符合用户需求的顾问能力开发;

2. 或负责智能理财顾问的的内容体系和知识体系建设和管理,协同ai及数据团队共同建设内容和知识体系。

任职要求:

1. 至少3年以上互联网产品、互联网金融产品运营或者用户运营经验 或3年以上投资理财领域经验及投资领域内容运营经验;

2、对金融投资资产较为了解,如基金、股票、债券等;

3. 有敏锐的用户需求分析能力,独到的数据分析能力;

4. 对互联网金融服务创新有高度热情,有创业精神;

5. 有较强的独立思考能力,心态开放,善于调用团队资源共同达成目标。

第6篇 保险理财顾问岗位职责

保险理财顾问 中国平安人寿保险股份有限公司广东分公司耀中营销服务部 中国平安人寿保险股份有限公司广东分公司耀中营销服务部 金九银十换工作,身边一定有这帮人:找啥工作好迷茫!人才市场逛一逛,就业压力大,发展前景差,找不到一份值得奋斗的工作~~那么,给您介绍份好工作吧

第7篇 高端定制理财顾问岗位职责

岗位职责: 1、根据公司理财产品的特点,通过市场活动、渠道的多种模式,开发潜在有效的客户。 2、分析客户理财需求,帮助客户制定资产配置方案并提供理财规划建议。 3、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析,出具专业的理财计划方案,推荐合适的理财产品;

4、协助客户开立帐户及一系列后期服务;

5、定期与客户联系,报告理财产品的收益情况,向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向,维护良好的信任关系。 岗位要求: 1、金融或相关专业,大专以上学历(海归优先);

2、从事证券、银行、基金、信托、期货、投资公司工作者优先; 3、具有扎实的经济、金融、投资等领域的相关理论知识;

4、深厚的行业与公司研究能力,敏锐快捷的市场反应能力和较强的风险控制意识;

5、善于对宏观经济形势和股票市场进行深入分析,为客户提出行业配置以及投资策略建议;

6、具有严密的逻辑思维和分析判断能力,良好的公众演讲能力和沟通能力;

7、能够承受较强的工作压力,愿意挑战高薪。

第8篇 证券理财顾问岗位职责

资深理财顾问——中信证券上海漕溪北路营业部 中信证券股份有限公司上海漕溪北路证券营业部 中信证券股份有限公司上海漕溪北路证券营业部分支机构 职责描述:

1、开发和维护客户;为客户提供全方位的金融理财服务;

2、向客户介绍公司和证券市场的基本情况;

3、向客户介绍有关的法律、行政法规、证监会规定、自律规则和公司的有关规定;

4、向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程;

5、向客户传递由公司统一提供的研究报告及与证券投资、综合理财有关的信息;

6、向客户传递由公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息,介绍金融产品购买流程;

7、具有相应业务资格的理财顾问可从事相应业务:如具有投资顾问咨询资格的理财顾问可从事投资顾问业务、具有基金销售资格可从事基金销售业务;具有期货从业资格的理财顾问可从事期货ib介绍业务。

任职要求:

1、全日制本科及以上学历,金融、经济等相关专业者优先;

2、两年及以上金融行业工作经验,具有证券从业资格;

3、具有较丰富的金融专业知识;

4、具有良好的沟通交流能力和人际关系协调能力;

5、具有金融相关证书者(cfp、cfa、afp等)优先;

6、具备良好的职业道德和专业素质,无违法违规记录。

第9篇 中级理财顾问岗位职责

中级理财顾问 大唐财富 大唐财富投资管理有限公司,大唐财富,大唐财富投资管理,大唐 岗位职责

1、负责金融理财产品的销售(可以根据自己的资源采取直销或渠道的形式),为公司攫取市场份额;

2、针对不同的金融理财产品制定发行销售方案并完成销售任务;

3、不断开发高净值资产客户,为客户提供专业的理财服务,量身定制投资理财方案;

4、结合公司客服部、营销部门策划的客户活动维护客户关系,与客户建立长期的良好的合作关系。

任职资格

1、金融、国际贸易、市场营销、经济等相关专业大专及以上学历;

2、熟悉金融、信托业务,具有扎实的金融理论基础、财务管理知识、投资理论知识,熟悉行业管理的法律、法规和其他相关政策;

3、具备良好的沟通协调技巧、敏锐快捷的市场反应能力及较强的风险意识;

4、品行端正,思维敏捷、严谨细致、踏实负责,具备较强的团队协作精神。

第10篇 第三方理财顾问岗位职责

第三方独立理财顾问 宏飞国际投资咨询(深圳)有限公司 深圳市安能泰电子科技有限公司,宏飞国际投资咨询(深圳)有限公司,安能泰 任职要求:

1. 大专或以上学历,金融、经济、工商管理等相关专业优先,欢迎海外留学生;

2. 热爱金融行业,具备国际金融视野,了解海内外投资市场的发展,有志于在金融行业长期发展;

3. 成熟稳重,形象气质良好,性格外向开朗大方,谈吐得体,善于沟通协调好;

4. 具有良好的综合素质,事业心和上进心强,良好的团队协作精神;

5. 独立的思想,善于解决问题,具有主动沟通与工作的热情和积极性;

6.曾从事相关理财规划工作经验者优先,具备理财规划师证书者优先。

工作职责

1.参与公司提供的金融行业新人培训,通过公司晨会培训了解资本市场最新资讯。

2.参与团队业务总监培训和专题研究,和团队成员分享专题成果。

3.为客户提供顾问式理财服务,对客户的理财需求做出分析,并为客户定制全面的资产管理方案,实现资产增值。

第11篇 理财顾问师岗位职责

岗位职责:

1、充分了解客户需求,并进行资产配置,筛选合适的金融产品。

2、跟踪资产配置方案并要有所调整。实现客户财富保值增值的目的。

任职要求:

1、拥有财会、金融等大学本科以上学历,2年以上金融机构工作经验。

2、备金融投资和产品知识,并且具备实务操作能力。

3、至少要精通两个领域,比如说基金和保险,具备综合金融知识。

4、出色的沟通技巧和优秀的职业道德。

第12篇 机构部理财顾问岗位职责

工作职责1、维护上市公司中高层员工客户,为客户提供个性化金融理财服务;2、根据公司战略和工作重点,开展各项创新业务及产品的营销推广;3、向高端客户传达投资理念,为客户提供投资咨询服务。任职资格1、熟悉office办公软件者优先;2、熟悉掌握经济、金融、投资等领域的相关知识;3、对工作有热情,具有较强的服务意识和人际交往能力;4、对证券市场有一定了解,通过两门以上证券从业考试者优先。5、获校级以上奖励、担任过院校学生会或各种团体的干部者优先;6、经济、金融、管理、会计等相关专业,全日制大学本科(含)以上学历。

第13篇 综合金融理财顾问岗位职责

综合金融理财顾问 中国平安人寿保险股份有限公司广州市天河支公司 中国平安人寿保险股份有限公司广州市天河支公司,中国平安 一、【任职要求】:

1、年龄25—45周岁,男女不限,身体健康,品貌端正;

2、大学专科(含)以上学历;(条件优秀者可放宽条件)

3、具有优秀的心理素质,优秀的沟通能力以及团队精神。

二、【工作职责】:

描述 (一个客户,一个账户,多个产品,一站式服务) 为客户提供以下金融产品及服务。

1、人寿保险,如健康、意外、养老、教育基金、团体意外险等;

2、财产保险,如车险、设备险、家庭财产保险、货物运输保险、雇主责任保险、公众责任保险等;

3、证券业务及产品,如股票、债券、基金等;

4、银行业务,平安银行所提供的相关产品及服务,如平安银行借记卡,信用卡,信用贷款业务等;

5、信托业务及产品,如财产信托计划、资金信托计划、企业年金等;

6、“平安好房”“平安好车”等售楼售车项目;

7、p2p平安陆金所产品;

根据客户自身的财产规模、生活质量、预期收益目标和风险承受能力等有关信息,为客户制定一套符合个人特征建议方案,确保客户财务独立和金融安全;

通过存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合,为客户设计合理的税务规划,以满足客户长期的生活目标和财务目标。

三、【福利及待遇】:

1、 待遇及福利:岗位津贴+佣金+钻石奖+季度奖+服务津贴+组织利益+保险福利+外出旅游+其他项奖金;

2、享有意外保险、定期寿险和住院医疗保险等综合保障;

3、一年享有4-5次出国游机会;

4、多元化的收入渠道,包括:人寿保险(健康、意外、养老、储蓄分红、团体意外险等);财产保险(车险、设备险、家庭财产保险、货物运输保险、雇主责任保险、公众责任保险等);证券业务;银行业务(如信用卡、借记卡等业务);信托业务及产品、企业年金;“平安好房”“平安好车”项目;p2p平安陆金所产品;

5、终身免费享受平安大学营销学系、管理学系等专业培训;

6、公平透明的晋升机会,公司将为您成为职业经理人提供广阔的发展空间。

四、【职业规划】

1、新人训练:职前培训、从业资格知识培训、岗前培训、衔接训练,新人成长培训

2、转正培训:专题训练、提升训练、拓展训练、讲师训练

3、晋升培训:经营管理技能训练、团队管理培训

4、参加公司的管理团队,晋升主任/高级主任/经理/市场总监

5、中国平安金融学院终身免费金融培训和管理培训,全心全力打造职业经理人。

如您符合我们的要求,我们将会给您提供一个绽放精彩人生的大舞台!

第14篇 理财顾问团队经理岗位职责

(高级)理财经理/理财顾问/团队经理 金恪集团 上海金恪企业管理咨询有限公司,上海金恪 职责描述:

1.开发中高端客户,与客户建立长期良好关系;

2.对客户的综合理财需求分析,帮助客户制订资产配置方案;

3.帮客户进行全方位家庭资产配置管理;

4.持续跟进与服务,为客户不断提供专业的财富管理咨询。

任职要求:

1、金融行业工作 2 年以上;

2、持有理财、证券、基金、保险等资格证书优先;

3、具有丰富的金融专业知识,了解国内外投资理财市场的发展,对于该行业有自己的认识与思考,有服务高净值客户经验或可以接触当地高端客户资源;

4、有强烈加入财富管理行业的愿望,并具备良好的学习能力;

5、个人形象气质佳、品行正直诚信,沟通流畅;

第15篇 综合理财顾问岗位职责

综合金融理财顾问 中国平安人寿保险股份有限公司广州市天河支公司 中国平安人寿保险股份有限公司广州市天河支公司,中国平安 一、【任职要求】:

1、年龄25—45周岁,男女不限,身体健康,品貌端正;

2、大学专科(含)以上学历;(条件优秀者可放宽条件)

3、具有优秀的心理素质,优秀的沟通能力以及团队精神。

二、【工作职责】:

描述 (一个客户,一个账户,多个产品,一站式服务) 为客户提供以下金融产品及服务。

1、人寿保险,如健康、意外、养老、教育基金、团体意外险等;

2、财产保险,如车险、设备险、家庭财产保险、货物运输保险、雇主责任保险、公众责任保险等;

3、证券业务及产品,如股票、债券、基金等;

4、银行业务,平安银行所提供的相关产品及服务,如平安银行借记卡,信用卡,信用贷款业务等;

5、信托业务及产品,如财产信托计划、资金信托计划、企业年金等;

6、“平安好房”“平安好车”等售楼售车项目;

7、p2p平安陆金所产品;

根据客户自身的财产规模、生活质量、预期收益目标和风险承受能力等有关信息,为客户制定一套符合个人特征建议方案,确保客户财务独立和金融安全;

通过存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合,为客户设计合理的税务规划,以满足客户长期的生活目标和财务目标。

三、【福利及待遇】:

1、 待遇及福利:岗位津贴+佣金+钻石奖+季度奖+服务津贴+组织利益+保险福利+外出旅游+其他项奖金;

2、享有意外保险、定期寿险和住院医疗保险等综合保障;

3、一年享有4-5次出国游机会;

4、多元化的收入渠道,包括:人寿保险(健康、意外、养老、储蓄分红、团体意外险等);财产保险(车险、设备险、家庭财产保险、货物运输保险、雇主责任保险、公众责任保险等);证券业务;银行业务(如信用卡、借记卡等业务);信托业务及产品、企业年金;“平安好房”“平安好车”项目;p2p平安陆金所产品;

5、终身免费享受平安大学营销学系、管理学系等专业培训;

6、公平透明的晋升机会,公司将为您成为职业经理人提供广阔的发展空间。

四、【职业规划】

1、新人训练:职前培训、从业资格知识培训、岗前培训、衔接训练,新人成长培训

2、转正培训:专题训练、提升训练、拓展训练、讲师训练

3、晋升培训:经营管理技能训练、团队管理培训

4、参加公司的管理团队,晋升主任/高级主任/经理/市场总监

5、中国平安金融学院终身免费金融培训和管理培训,全心全力打造职业经理人。

如您符合我们的要求,我们将会给您提供一个绽放精彩人生的大舞台!

第16篇 高端客户理财顾问岗位职责

高端客户顾问/高级理财规化师 广州国软网络科技有限公司 广州国软网络科技有限公司,国软

工作职责:

1、持续通过各类渠道开拓及跟进高净值客户的综合理财需求,制订最佳资产配置方案并促进成交;

2、参与组织理财沙龙和各类活动,提升客户转化率;

任职要求:

1、了解国内投资理财市场,良好的过往业绩;

2、大量高净值客户资源;

3、有基金资格证书者优先;

第17篇 理财顾问部岗位职责

私人银行部理财顾问 深圳市滨海基金管理有限公司 深圳市滨海基金管理有限公司广州分公司分支机构 职责描述:

1、通过对高端私人客户的综合理财需求分析,帮助客户制订资产配置方案并向客户提供投资建议;

2、通过参与组织的理财沙龙和理财讲座等活动的筹备工作,提升客户转化率,维护良好健康的客户关系;

3、通过各类渠道,接触并筛选有效客户;

4、通过持续跟进与服务,为客户不断提供专业的理财咨询与服务;

5、根据业务要求,定期做客户回访,做好老客户维护和再开发,主动、积极地为客户提供各类理财产品;

6、通过多种营销模式、渠道和市场活动,开发潜在有效客户。

任职要求:

1、本科或以上学历,有海外留学经验优先考虑,条件特别优秀者可适当放宽;

2、有银行、信托、证券、基金从业经验者优先;有afp,cfp者优先;

3、有私人银行,投资银行工作经验者优先考虑;

4、诚实守信,为人谦虚、勤奋努力,具有高度的团队合作精神和高度的工作热情;

5、有强烈的创业意识,愿与公司一同成长;公司也愿意与您一起分享成功的果实。

第18篇 招聘投资理财顾问岗位职责

岗位职责:

1、利用网络进行公司产品的销售及推广;

2、负责公司网上贸易平台的操作管理和产品信息的发布;

3、了解和搜集网络上各同行及竞争产品的动态信息;

4、通过网络进行渠道开发和业务拓展;

5、按时完成销售任务。

任职资格:

1、中专及以上学历,市场营销等相关专业;

2、2年以上网络销售工作经验,具有网络销售渠道者优先;

3、精通各种网络销售技巧,有网上开店等相关工作经验,熟悉各大门户网站及各网购网站;

4、熟悉互联网络,熟练使用网络交流工具和各种办公软件;

5、有较强的沟通能力。

第19篇 企业理财顾问岗位职责

岗位职责:

1、具备丰富的市场销售能力,能独立开发客户,有较强的沟通能力

2、热爱金融市场销售工作,开发企业理财客户,熟悉金融行业,包括不限于银行、信托、资管、互金平台等。

3、对接企业的ceo或cfo,了解企业运作情况,深度挖掘其在企业理财方面的需求;

4、完成个人业绩指标,配合团队达成业绩目标。

5、通过持续跟进与服务,并与客户建立长期良好联系。为企业客户提供全方位金融理财服务。

任职要求:

1、 本科及以上学历,营销、金融、经济、财务等相关专业;

2、 拥有1年以上金融行业从业经验;

3、 具备较广的知识面,管理、财务、金融等知识优先;

4、 具有良好的协调和沟通能力、良好的人际关系,诚实守信、责任心强,很强的学习能力和团队合作精神;

5、 具备良好的客户服务意识,良好的品牌及营销策划能力;

6、 目标导向、积极进取、渴望成功,迎接挑战的信心和对工作的激情;

第20篇 私人理财顾问岗位职责

私人理财顾问 1.行业不受限制,只要过往服务过高净值客户,金融行业和非金融行业均可,传统金融行业、第三方财富管理公司、奢侈品销售、豪车豪宅销售、艺术品销售、移民和海外置业、赴美生子等行业,具备一定的客户基础

2.负责开发拓展客户资源,对高净值客户的维护,满足客户的理财需求,为客户制订资产配置方案并向客户提供投资建议;

3.负责贵宾客户维护提升工作,为贵宾客户提供专业化的理财服务工作;

4.根据一线工作了解到的客户反馈,向公司提出产品及流程优化建议;

5.完成每月销售目标;

1.行业不受限制,只要过往服务过高净值客户,金融行业和非金融行业均可,传统金融行业、第三方财富管理公司、奢侈品销售、豪车豪宅销售、艺术品销售、移民和海外置业、赴美生子等行业,具备一定的客户基础

2.负责开发拓展客户资源,对高净值客户的维护,满足客户的理财需求,为客户制订资产配置方案并向客户提供投资建议;

3.负责贵宾客户维护提升工作,为贵宾客户提供专业化的理财服务工作;

4.根据一线工作了解到的客户反馈,向公司提出产品及流程优化建议;

5.完成每月销售目标;